втб брокер или бкс брокер что лучше
Топ-6 лучших брокеров фондового рынка России в 2021 году: обзор тарифов и условий
Мне все больше поступает вопросов от начинающих инвесторов о выборе брокера для торговли на фондовом рынке. Я сама сейчас работаю с тремя посредниками. От одного пришлось уйти и перевести ИИС к другому. Соглашусь, что выбор непростой, особенно для новичков. В статье я подготовила обзор самых популярных брокеров в России и составила список тех, кто достоин войти в топ лучших брокеров фондового рынка в 2021 году.
Прошу рассматривать информацию не в качестве рекомендации, а только для удобства сравнения и принятия самостоятельного решения. Я постаралась избежать субъективных рассуждений. Только факты, которые требуют актуализации в случае, если вы читаете статью через какое-то время после ее написания (статья написана в январе 2021 года). Брокеры конкурируют между собой, поэтому часто идут на изменение тарифов и условий сотрудничества.
Сравнительная таблица брокеров
На основании критериев выбора брокера на фондовом рынке и краткого обзора условий работы с каждым посредником я составила сравнительную таблицу. Расположила компании в алфавитном порядке.
| Брокер | Позиция в рейтинге МосБиржи (по числу клиентов) | Комиссия | Особенности | ||
| за сделку, % | биржи, % | ведение счета / депозитарий, ₽ в месяц | |||
| БКС | 4 | 0,015–0,3 | 0,01 | 0–299 | Старейший брокер |
| ВТБ | 3 | 0,015–0,05 | 0,01 | 0–150 | Можно купить валюту неполными лотами |
| Открытие | 6 | 0,005–0,05 | 0–0,01 | 0–250 | Старейший брокер |
| Сбербанк | 2 | 0,018–0,03 | 0,01 | – | Нет десктопной версии торговой платформы, нет доступа на СПБ |
| Тинькофф Банк | 1 | 0,025–0,3 | – | 0–3 000 | Можно купить валюту неполными лотами |
| Финам | 7 | 0–0,05 | 0–0,01 | 0–200 | Старейший брокер. Для новичков есть бесплатный тариф |
Критерии выбора
Кратко остановлюсь на критериях отбора брокерской компании, которыми я руководствовалась при составлении обзора.
Она ассоциируется у меня с наличием лицензии Банка России и с историей компании. С целью экономии времени я не смотрю список лицензированных посредников на официальном сайте ЦБ, а сразу же перехожу на сайт Московской биржи. Там дан список профессиональных участников. Без лицензии к торгам не допустят.
Изучаю одновременно с первым пунктом. Подробнее напишу в отдельном разделе статьи.
Здесь без посещения сайта компании не обойтись. К сожалению, интерфейс многих из них оставляет желать лучшего. Особенно в части описания тарифных планов. Иногда необходимо звонить сотруднику для выяснения деталей.
Не все дают доступ на Санкт-Петербургскую биржу. Например, этого не делает Сбербанк и ПСБ. А в Тинькофф Инвестиции можно не найти некоторых БПИФ от Сбербанка. Клиенты говорят, что по запросу в чате эти инструменты добавляют.
Многие крупные брокеры не только дают доступ к известной среди трейдеров платформе QUIK, но и разрабатывают собственные программы для компьютера и мобильного телефона. Например, Сбербанк пока ограничился только QUIK и мобильной торговой площадкой Сбербанк Инвестор, что не очень удобно. А приложение Тинькофф Инвестиции хвалят многие новички за простоту.
Я изучила много отзывов о работе с разными брокерскими компаниями. Для некоторых людей качественная техподдержка и наличие чата в приложении – это обязательные условия отбора. Но я думаю, что это относится к активным трейдерам, которые играют на повышении или понижении котировок, совершают по несколько сделок в день. Мне, как долгосрочному инвестору, за 3 года торговли на бирже только один раз потребовалось связаться со своим брокером, когда я решила перевести ИИС к другому посреднику.
Первые 4 пункта по силам изучить любому начинающему инвестору самостоятельно, а оставшиеся два – по отзывам клиентов. Иногда брокер дает возможность протестировать торговую платформу на демонстрационном счете. Например, я так делала у Финам.
Рейтинг МосБиржи
МосБиржа ежемесячно составляет рейтинги профессиональных участников по разным критериям. Советую для составления своего топ-листа в первую очередь заглянуть в них. Это и будет своеобразный рейтинг надежности и отправная точка в выборе посредника.
Топ-10 крупнейших игроков на фондовом рынке по состоянию на декабрь 2020 г. выглядит следующим образом.
Обзор крупнейших брокеров
Для частного инвестора наибольший интерес представляют рейтинги МосБиржи по числу зарегистрированных клиентов и числу активных клиентов. Для анализа оставлю только первых 6 игроков, т. к. доля остальных слишком маленькая. Из списка исключила Альфа-Банк. На сайте нет информации по брокерским тарифам. Причины мне неизвестны, но файлы отсутствуют (возможно, технические проблемы).
БКС – крупнейшая и старейшая компания России, на рынке с 1995 г., пережила не один кризис. Торговля идет через терминалы QUIK, MetaTrader и собственную платформу “БКС Мир инвестиций”. Можно потренироваться на демосчете с виртуальными 300 000 руб.
ВТБ – брокерская компания, которая входит в крупнейшую финансовую Группу ВТБ. Предоставляет доступ на Московскую и Санкт-Петербургскую биржу, можно купить валюту неполными лотами на валютном рынке по биржевому курсу. Тарифов много, но всех новичков подключают к “Мой онлайн”. Для торговли клиенты пользуются QUIK или приложением “ВТБ Мои инвестиции”.
| Тариф | Комиссия за сделку | Комиссия биржи | Комиссия депозитария |
| Мой онлайн | 0,05 % | 0,01 % | Нет |
| Инвестор стандарт | 0,0413 % | 0,01 % | 150 ₽ при наличии сделки |
| Профессиональный стандарт | 0,015–0,0472 % | 0,01 % | 150 ₽ при наличии сделки |
Есть еще несколько предложений для владельцев пакета “Привилегия”.
Открытие
Брокерская компания Открытие приятно удивила своих клиентов в конце 2020 г. Она ввела новый тариф “Все включено”, на котором не надо платить фиксированную плату. Раньше она составляла 175 ₽ при наличии сделок, что заставило многих частных инвесторов перейти к другому брокеру.
| Тариф | Комиссия за сделку | Комиссия биржи | Комиссия депозитария |
| Все включено | 0,05 %, но не менее 0,04 ₽ | Нет | Нет |
| Инвестиционный | 0,025 %, но не менее 50 ₽ | 0,01 % | Нет |
| Премиальный | 0,005–0,05 % (зависит от размера активов) | 0,01 % | 150 ₽ при наличии сделки |
| Спекулятивный | 0,005–0,05 % (зависит от оборота) | 0,01 % | 250 ₽ при наличии сделки |
Сбербанк
Сбербанк лидирует по числу открытых ИИС, но пока отстает от Тинькофф Банка по числу зарегистрированных клиентов. Тарифы одни из самых понятных, рассчитаны на начинающих инвесторов, которые не собираются заниматься трейдингом, а будут совершать пару сделок в месяц. Главные недостатки финансового посредника от Сбербанка – отсутствие доступа на Санкт-Петербургскую биржу и покупка валюты по биржевому курсу только от 1 000 условных единиц. Мне еще не нравится то, что для торговли предлагают только мобильное приложение “Сбербанк Инвестор” и QUIK.
Как выбрать брокера для инвестиций новичку — топ-5 компаний, плюсы и минусы
В этой статье мы поговорим на тему выбора брокера для торговли на фондовой бирже. Сравним популярные брокерские компании, перечислим плюсы и минусы, выберем лучших брокеров. Материал ориентирован на начинающих инвесторов, поэтому всё комментарии даны на доступном языке.
Кто такой брокер для торговли на бирже
Физические лица не могут напрямую покупать акции на бирже. Обязательно нужен посредник в виде брокерской компании. Это требование закреплено законодательно. В этом нет ничего страшного, поскольку это никак не ограничивает права граждан самим решать, что купить и продать. Брокер не вправе решать за клиентов такие вопросы за клиентов.
В чём различия между брокерами? В принципе для рядовых инвесторов не имеет какого-то значения через какого брокера работать на бирже. У каждого можно покупать все российские инструменты, которые есть на Московской бирже:
В чём основная разница между фондовыми брокерами:
У всех брокеров отсутствует минимальная сумма пополнения, есть доступ к торговому терминалу Quik. Все дают возможность открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт).
Какого брокера выбрать для инвестиций новичку? В этом обзоре мы рассмотрим топ-5 крупных брокеров:
При составлении рейтинга брокеров 2021 мы ориентировались на удобство мобильного приложения для торговли на бирже. Оно должно быть удобно и стабильно работать. Иначе инвестиции будут не так понятны для конечного клиента.
Лучшие брокеры для инвестиций и торговли в 2021 году
1. Брокер Финам — плюсы, минусы, отзывы
Брокерская компания Финам (Finam) появилась ещё в 1994 г, когда фондовый рынок в России только начинал зарождение. Является крупнейшей брокерской компанией, действует только на территории России. Есть офисы в крупных городах.
Финам предоставляет доступ ко всем возможным финансовым инструментам на бирже. Есть возможность брать кредитные плечи под низкие проценты (по сравнению с другими брокерами).
Многие профессиональные трейдеры и инвесторы используют этого брокера, как основного.
У Финама есть удобное мобильное приложение «Финам Трейд»:
В Финам Трейде можно посмотреть график любого инструмента на бирже, будь то акция, фондовый индекс, валюта, товар, индекс и прочее:
В приложении есть много доступных технических индикаторов:
При выставлении заявки указывается уровень и позиция на графике:
Можно видеть биржевой стакан в режиме онлайн:
Если нет возможности совершать торговые операции через терминал, то Финам позволяет отправить заявки через телефон. Причём эта услуга бесплатна.
Компания проводит бесплатное обучение для своих клиентов.
Мой отзывы о брокере Финаме: только положительное впечатление. Работаю с этой компанией уже с 2013 г. Для меня это основной брокер для работы.
Несмотря не минусы, Финам является самым лучшим брокером на 2021 г. для трейдинга и инвестиций. Здесь есть удобное приложение «Финам Трейд», которое стабильно работает даже в периоды высокой волатильности на бирже, есть доступ ко всем биржевым инструментам.
2. БКС брокер — плюсы, минусы, отзывы
Обороты торгов у брокера БКС одни из самых больших (на 2020 г. занимал первое место). БКС стоял ещё у истоков зарождения российского фондового рынка.
БКС в наличии имеет доступ ко всем биржевым инструментам. Этот брокер подойдёт для любителей и профессионалов.
Как выглядит приложение БКС для торговли на бирже:
Довольно хорошо представлены графики:
БКС брокер подойдёт для активной торговли и уже более профессиональных участников торговли. Хотя компания старается делать свою платформу максимально понятной и доступной для широкой публики.
3. Брокер Тинькофф Инвестиции — плюсы, минусы
Тинькофф с 2019 г. стал самостоятельным брокером. До этого он работал через БКС.
Компания Тинькофф известна как лучший онлайн-банк. Многие пользуются его дебетовой картой Tinkoff Black. Также он в лидерах по количеству выданных кредитными картами.
В 2020 г. произошел резкий рывок открытия брокерских счётов физических лицами. В этой гонке Тинькофф сильно преуспел. Конечно, у большинства новых инвесторов Тинькофф мизерные, поэтому по обороту он всё ещё сильно отстаёт от лидеров: Финама и БКС.
Нельзя назвать Тинькофф каким-то выдающимся брокером. Просто он сделал простой и понятный интерфейс и упростил процедуру открытия счёта. Также он долгое время проводил специальное предложение: «акция до 20 тыс. рублей в подарок», чем привлекал новых клиентов. По факту самый большой подарок, который мне известен это акция Яндекса. На тот момент стоила 2900 руб. Большинству давали подарок от 1000 до 1700 руб. Что тоже неплохо, тем более, что другие брокеры ничего не давали.
Как выглядит приложение Тинькофф Инвестиции:
Можно посмотреть прибыль за всё время:
Распределение по компаниям:
График торгов (неудобно представлен):
Краткая информация по компаниям и текущие мультипликаторы:
На 2021 г. у Тинькофф доступно три тарифа:
4. Брокер Сбербанк — плюсы, минусы, отзывы
Брокер Сбербанк существует давно, но долгое время не развивал свой сервис. Комиссии за торговый оборот были совершенно не конкурентно способными. Мало кто из инвесторов выбирал эту компанию. Лишь с 2019 г. тарифы стали более лояльными, что вызвало приток клиентов.
У Сбербанка есть мобильное приложение «Сбербанк Инвестор». Совершенно неудобное для торговли на бирже. Но просто купить/продать можно.
Интерфейс Сбербанк Инвестор:
При этом нормального графика торгов нет, биржевого стакана тоже нет.
Доступно два тарифа:
5. Брокер ВТБ — отзывы, плюсы и минусы
ВТБ является вторым банком в России. Он также активно участвует в гонке за клиентов для фондового рынка.
В целом ВТБ выигрывает у Сбербанка. Но у большинства обычных граждан зарплатные проекты у Сбербанка, поэтому переводить лишний раз деньги на счёт ВТБ для них было бы неудобно. Поэтому Сбер выигрывает в этом вопросе.
Как выглядит приложение «ВТБ Мои инвестиции»:
Список акций для покупки:
Можно посмотреть биржевые котировки:
Есть биржевой стакан, но он сделан не самым лучшим образом и его не так просто найти в приложении:
Почему произошел большой приток клиентов на фондовый рынок в 2019-2020 гг? Это вызвано рядом следующих факторов:
Какого брокера выбрать для инвестиций? Автор статьи отдаёт предпочтение брокеру Финам.
С чего начать инвестиции и торговлю на бирже
Торговля на бирже не представляет никаких сложностей. Все операции с покупкой и продажей совершаются через торговый терминал, доступ к которому предоставит брокер. Как мы отметили выше, все рассмотренные компании имеют мобильные приложения, через которые можно торговать в любом месте.
Торговля проходит по рабочим дням с 10:00 до 23:55 ликвидными ценными бумагами (акциями крупных компаний). ETF и все облигации торгуются до 18:40. Время указано Московское.
Вы можете выставлять заявки на те ценные бумаги, которые необходимы. При составлении заявки вы заполните следующие данные:
Существует три типа заявок (их ещё называют ордерами):
Ещё есть два вида заявок: стоп-лосс и тейк профит. Первый для ограничения убытка, вторая для фиксации прибыли. Эти заявки используют трейдеры, инвесторы покупают на долгосрок.
После совершения торговой операции, активы моментально будут отображаться на брокерском счёте.
Более подробно посмотреть принцип торговли на бирже со скриншотами можно в статьях:
Какую первую покупку совершить новичку
Лучше начинать своё знакомство с акций крупных компаний, их ещё называют «голубыми фишками». По ним самая большая ликвидность. Это означает, что их легко купить и продать по рыночной цене без переплаты за спред (разница между ценой покупки и продажи).
Уже более опытные инвесторы составляют инвестиционные портфели содержащие разные классы ценных бумаг: акции, облигации, ETF. Включая их в разных пропорциях можно получать хорошие результаты по доходности с ограниченным риском.
Рейтинг фондовых брокеров
Сложно составить справедливый рейтинг фондовых брокеров. У каждого человека свои требования, условия. Кому-то подойдёт идеально одна компания, кому-то другая. Московская биржа предложила ранжировать по количеству активных клиентов и по суммарному обороту.
Посмотреть актуальные данные рейтинга брокера можно на официальном сайте Московской биржи: https://www.moex.com/s719
Таблица по состоянию на сентябрь 2020 г. по количеству клиентов:
| № | Название брокера | Количество клиентов |
|---|---|---|
| 1 | АО «Тинькофф Банк» | 2 615 457 |
| 2 | Сбербанк | 2 537 386 |
| 3 | ВТБ | 1 018 047 |
| 4 | ФГ БКС | 534 037 |
| 5 | Группа Банка «ФК Открытие» | 292 235 |
| 6 | ФИНАМ | 263 656 |
| 7 | АО «АЛЬФА-БАНК» | 211 816 |
| 8 | Фридом Финанс | 76 221 |
| 9 | ООО «АТОН» | 54 728 |
| 10 | ООО УК «Альфа-Капитал» | 53 107 |
Таблица по состоянию на сентябрь 2020 г. по количеству активных клиентов:
| № | Название брокера | Количество клиентов |
|---|---|---|
| 1 | АО «Тинькофф Банк» | 601 923 |
| 2 | Сбербанк | 200 061 |
| 3 | ВТБ | 161 196 |
| 4 | ФГ БКС | 45 598 |
| 5 | Группа Банка «ФК Открытие» | 33 547 |
| 6 | ФИНАМ | 33 358 |
| 7 | АО «АЛЬФА-БАНК» | 26 127 |
| 8 | ООО УК «Альфа-Капитал» | 24 518 |
| 8 | Фридом Финанс | 8 472 |
| 10 | ПАО «Промсвязьбанк» | 6 049 |
Пользуюсь Финам брокером и Сбером.
Конечно, сервисы сложно сравнивать. Сбер живет в прошлом веке. Странно, что они не хотят сделать дружелюбное приложение для торговли.
Финам не идеален, но для торговли с плечами, на срочном рынке это супер компания.
Выбор Брокера по тарифам (ФИНАЛ).
Что за …. (благотворительность такая) — подумал я. И с изрядной долей скепсиса начал «чесать репу». Для нашего рынка, это буквально как красная тряпка для быков, что-то совершенно необычайное! Об этом должны кричать из каждого «утюга»! Но я что-то не вижу рекламы на первом канале (юмор), что еще больше провоцирует всякие инсинуации: в чем здесь подвох?
Кого и как отбирал для финального «поединка» (предисловие).
По тем статданным, которые нашел, на нашем рынке свыше 500 профучастников и свыше 350 брокеров. Чтобы выбрать из всего этого многообразия претендентов для теста, условно разделил их на 2 крупные категории: Банки и классические Брокеры. В свою очередь каждую категорию разбил на разделы: Крупные, Средние, Мелкие. Крупных и Средних выбирал косвенно ориентируясь на статданные по клиентам с Мосбиржи: 
Для желающих сравнить брокеров так сказать в своих «весовых категориях» в каждом разделе решил привести минимум по 2 брокера, с учетом этого всего должно было войти в тест 12 участников (2 х 3 х 2). Итак, Финалисты:
III раздел. Тинькофф, что с ним делать? С одной стороны это один из лидеров по кол-ву клиентов, с другой стороны по капитализации его не только крупным банком назвать нельзя, но и со средними банками он не сравниться, однако маленьким его тоже как то не хочется называть. Это что-то уникальное. Правильное определение – Он-лайн Банк! Он-лайн компании – это особая категория компаний с уникальной спецификой, они заслуживают отдельного внимания. А так как маленькие банки и брокеры все равно никому не будут интересны, то решил заменить их на Он-лайн Банки и Он-лайн Брокеры.
В сравнении участвуют тарифы брокеров для самостоятельной активной торговли ликвидными акциями на фондовой секции Мосбиржи. Результаты сводим в Две таблицы. В первой приводим сухие цифры по тарифам разделив их как и прежде на 3 категории: за сделки, за плечи, прочие (комиссия депозитария, за ведение счета, за терминал и т.п.) А уже после — во второй таблице сделаем итоговое сравнение на конкретном примере.
Как Вы наверное заметили по таблице, Брокерами, которые отменили комиссию являются Финам (FreeTrade) иНФК-Сбережения (Нулевая комиссия бессрочно).
Вводные данные для финального теста.
Однако в этот раз, при формировании вводных данных для примера, отталкивался больше от реалий современности. Собственно, по большому счету надо определить 2 параметра: размер депозита и плечи.
Также необходимо разделить активно торгующих на фонде с плечами трейдеров и инвесторов пусть даже и активных, но инвестирующих только собственный капитал (без плеч). С этой целью в таблице 2 ниже сделал две итоговые строки: в одной все комиссии с плечами, в другой – комиссии без плеч. Чтобы совместить в одной таблице 2 разных маржинальных варианта пришлось пойти на хитрость и в варианте с плечами «втиснуть» их в те же 300тр.: размер плеч 100тр, собственный депо 200тр. Для простоты расчетов разбил плечи поровну на шорты и лонги, при этом в шортах оказалось всего 50тр., что составляет 16,7% от общего депозита (50тр х 100%: 300тр).
Примечание. Для Финама (в скобках) указан для сравнения тариф «Дневной».
Итак, итоговые результаты сравнения позволяют сформировать нам список Лидеров в следующем формальном (именно формальном) порядке:
— по торговле с плечами: ВТБ (3 место), ITI Capital (2 место), НФК-Сбережения (1 место);
— по торговле без плеч: Альфа-Банк (3 место), Финам (2 место), НФК-Сбережения (1 место).
Единственное примечание, которое хочется добавить по отношению практически ко всем брокерам из Банковской сферы, так это то, что при выборе Брокера-Банка инвестору придется платить за это меньшим ассортиментом сервисов и различными ограничениями (бывает не все биржевые площадки доступны, нет возможности вывести деньги с брокерского счета на другой банк и прочее). При этом основные риски (рыночные и технические) сохраняются.
Много о них слышал, но не было повода наведаться к ним с деньгами. После изучения их услуг, определенно появилось желание диверсифицировать свой портфель и стратегии, в том числе через них!
До недавнего времени брокер назывался IT-invest, собственно название на русском языке не менялось, просто поменяли немного бренд после расширения площадок за счет добавления западных рынков. Компания на 100% оправдывает свое название, являясь лидером IT-технологий сферы инвестиций в нашей стране. Супертехнологичный брокер, список всех уникальных сервисов, описание которых нашел в интернете, просто не умещается в этот пост: ЕДП не имеющий аналогов с возможностью торговли опционами и расчетом маржинальных/гарантийных обязательств снижаемых при разнонаправленных позициях (арбитраж), возможность торговли и формирования сложных опционных конструкций непосредственно через личный кабинет, самые быстрые и стабильные сервера (почти в 10 раз более быстрые, чем у конкурентов), самый широкий выбор ПО за счет коннектора позволяющего подключить любое стороннее ПО напрямую к серверам брокера, очень дружелюбный к новичкам и вместе с тем функциональный собственный терминал SmartX (Квик конечно тоже есть)…
ДЕСЕРТ
За «креативность» — 5 баллов! За экзамен: при торговле с плечами Тариф FreeTrade терпит просто сокрушительноеФиаско! Его результат занимает 10 место из 12.
Ну да ладно, Финам ведь все равно в лидерах по торговле без плеч, там он занимает 2 место так!? Опять лишь формально к сожалению. Альфа-Банк не отменяя комиссий за сделки за счет более низкого их размера и небольшой комиссии депозитария предлагает такие же низкие комиссионные условия без всяких ограничений способа торговли – будь то стационарный компьютер или смартфон. Едва ли найдется адекватный информированный трейдер, который предпочтет такой ограниченный вариант от Финама варианту без ограничений в более надежной, по мнению большинства, компании-Банке!
Кто там после Альфы следующий по списку при торговле без плеч – Тинькофф. Вот теперь, глядя на него и очень похожие результаты с плечами и без, и нацеленность на торговлю через смартфон становится очевиден главный конкурент тарифа FreeTrade, то ради чего или точнее сказать ради кого все затевалось!
В сухом остатке,FreeTrade на деле делит 3 место с Тинькофф для любителей смартфонов, ну а тех, кто относится к процессу инвестирования хоть немного более серьезно, думаю, вряд ли он заинтересует. Видимо, все-таки, невозможно поддерживать рентабельность бизнеса, совмещая широкий перечень услуг, большой штат сотрудников и представительств с низкими комиссиями.