во что инвестируют богатые люди

AI, летающие авто, медицина. Во что инвестируют миллиардеры из ИТ

Состояние 2095 мировых миллиардеров составило за прошлый год 8 триллионов долларов. При этом состояние топ-10 самых богатых людей планеты — около 700 миллиардов долларов. Разбирались, во что инвестируют ИТ-миллиардеры Джеф Безос, Марк Цукерберг, Ларри Пейдж, Илон Маск, Джек Ма.

Состояние 2095 мировых миллиардеров составило за прошлый год 8 триллионов долларов. При этом состояние топ-10 самых богатых людей планеты — около 700 миллиардов долларов. Разбирались, во что инвестируют ИТ-миллиардеры Джеф Безос, Марк Цукерберг, Ларри Пейдж, Илон Маск, Джек Ма.

Основатель Amazon Джефф Безос

Во что инвестировал Джефф Безос

Американская программа стипендий для нелегальных иммигрантов, которых привезли в страну еще детьми. Воспользоваться услугами программы может каждый, кто оказался в США не позднее 2014 года. TheDream.US поддерживает 3 850 студентов. Джефф Безос поддержал программу, пожертвовав 33 миллиона долларов, и объяснил это тем, что его отец тоже приехал в США нелегально.

Компания выявляет ранние признаки ухудшения психического здоровья с помощью медицинских браслетов и мобильного приложения. Джефф Безос инвестировал в проект 15 миллионов долларов. По его мнению, проблема психологического здоровья — одна из важнейших в наше время, поэтому инвестиции в Mindstrong Health’S Безос считает хорошим вложением.

Основатель Facebook Марк Цукерберг

Во что инвестировал Марк Цукерберг

Разработчик искусственного интеллекта, который изучает структуру коры головного мозга и пытается воссоздать человеческий неокортекс в качестве компьютерного кода. Неокортекс — это важная часть человеческого мозга, которая «видит, контролирует тело и понимает язык».

Марк Цукерберг инвестировал в проект 52 миллиона доллларов. Он заявил, что Facebook хочет превратить огромные объемы информации, которыми делятся его пользователи, в базу данных мудрости. Facebook также использует искусственный интеллект для распознавания лиц, чтобы идентифицировать пользователей на фотографиях.

Таск-менеджер, способный упорядочить бизнес-процессы внутри компании и взаимодействовать с клиентами. Марк Цукерберг инвестировал в проект 50 миллионов долларов. Он не исключает интеграцию Asana в экосистему Facebook, с целью оптимизации бизнес-процессов компании. Но это будет зависеть от результатов работы проекта до 2022 года.

Сооснователь Google Ларри Пейдж

Во что инвестировал Ларри Пейдж

Ларри Пейдж инвестировал 40 миллионов долларов в автомобильную компанию Илона Маска в середине 2000-х годов, за несколько лет до того, как Маск стал всемирно известным человеком.

Kitty Hawk и Opener

Помимо Tesla, Ларри оказывает поддержку канадскому стартапу Opener, который еще в 2018 году представил прототип летающего транспортного средства BlackFly. Также он инвестирует в проект летающих автомобилей Kitty Hawk. К 2021 году Kitty Hawk собирается запустить сеть летающих такси в Новой Зеландии. Правда, в 2019 год Kitty Hawk потерпела ряд неудач, которые связаны с сертификацией по безопасности летающих автомобилей. Сумма инвестиций в проект не разглашается.

Основатель Tesla и PayPal Илон Маск

Во что инвестировал Илон Маск

Vicarious и Google DeepMind

Обе компании занимаются разработками в сфере искусственного интеллекта. По словам Илона Маска, он с опаской смотрит на развитие искусственного интеллекта. Тем не менее, в действиях Маска есть своя логика: проектов, связанных с развитием искусственного интеллекта, становится больше. Инвестируя в некоторые из них, Илон Маск планирует таким образом «держать руку на пульсе» в этой области.

Основатель Alibaba Group (Aliexpress) Джек Ма

Во что инвестировал Джек Ма

Государственная корпорация, основанная в 1955 году, центр по разработке и внедрению современных медицинских технологий и производству медицинского оборудования. Джек Ма делает ставки на развитие китайского рынка медицинских устройств. Инвестиции в компанию составили 200 миллионов долларов.

Во что вложиться простым инвесторам?

Обычные люди, не из списка Forbes, не могут сегодня напрямую инвестировать в компании, в которые вкладываются миллиардеры, поскольку их акции не торгуются на фондовых биржах. Однако на рынке всё равно большой выбор компаний и активов с многообещающим потенциалом.

Например, через криптовалютную биржу токенизированных активов Currency.com можно купить более чем 1300 традиционных активов в токенизированном виде: акции, фондовые индексы, ETF, валюты, облигации и сырьевые товары. В том числе токенизированные акции компаний Amazon, Google, Tesla, PayPal, Facebook, Alibaba, а также других корпораций.

Токенизированные активы дают возможность не только делать ставку на рост или падение стоимости актива, но и вывести их с платформы на криптовалютный кошелек, который поддерживает стандарт криптовалюты Ethereum — ERC20. Как и в случае с традиционными акциями, которыми владеют инвесторы, на токенизированные акции Currency.com также начисляются дивиденды. Кроме того, можно обменивать криптовалюты на фиатные деньги, спекулятивные операции, зарабатывая на разнице курсов с левереджем до 100х.

Но надо понимать, что инвестиции на финансовых рынках не дают 100%-ую гарантию получения прибыли. Это высокорисковый вид деятельности, который не рекомендуется начинать на единственные сбережения и тем более заемные средства. Даже самые богатые люди в мире, инвесторы и основатели крупнейших корпораций неоднократно сталкивались с потерями в своей карьере.

Хотите сообщить важную новость? Пишите в Телеграм-бот.

А также подписывайтесь на наш Телеграм-канал.

😣😖😫😩 Айтишники рассказали про признаки плохого оффера. Читайте истории, выводы и советы.

Источник

Куда инвестируют деньги богатые люди и какие принципы используют в работе?

Богатые люди, те, которые построили свои империи, а их имена входят в финансовые энциклопедии, научились не только распределять траты, но грамотно и даже иногда интуитивно, порой рискованно инвестировать свои средства. Подход таких лиц лишний раз доказывает: нет ничего невозможного, и видимо, разные способы вложения средств в рамках одного портфеля должны иметь место.

В этом материале детально познакомлю вас с инструментами, которые применяют состоятельные личности, а также расскажу о тенденциях среди богатых россиян во вложении собственных средств. Так с какой же целью они не просто аккумулируют средства, а заставляют их вновь работать?

Оглавление:

Зачем богатые люди инвестируют

Также важно понять, что любое вложение сопряжено с комиссиями и издержками. Детально изучая, сколько зарабатывают профессиональные трейдеры в России в месяц можно найти цифру и в 150-200 тыс. рублей, и в большинстве случаев это именно комиссии за то, что проработали чей-то капитал, выгодно изначально купив, а затем продав актив.

Сегодня можно найти множество описаний способов, куда вложить целых 10000000 рублей, чтобы заработать. Спрос рождает предложение: если люди это ищут в сети, значит, у них есть возможность инвестировать подобные крупные суммы. Некоторые из них полноценно копируют стратегии известных миллиардеров. Многие способы, куда вложить деньги в 2021, используются состоятельными людьми мира, а более детально ознакомиться с инструментами и прогнозируемой доходностью можно на www.gq-blog.com, обязательно оставив свой комментарий, чтобы расширить количество выгодных предложений.

Джефф Безос

Бернард Арно

Уоррен Баффетт

Гуру инвестиций работает с фондами, акциями различных компаний, которые можно приобрести по выгодному дисконту и получать по ним дивидендный доход. Есть несколько проектов, связанных с недвижимостью. «Оракул из Омахи» не использует короткие спекулятивные стратегии, а среднее время работы инструментов, чтобы они попали в его портфель, должно составлять 10 лет.

Азим Премджи

Индийский миллиардер вкладывает средства в свой бизнес, запуская новые продукты: не только средства детской косметики, но еще гидроцилиндры и IT-направление. Стать гигантом с таким подходом ему удалось за 30 лет. Особый акцент 10 лет назад был сделан на создание программного обеспечения для аутсорсингов гигантов, что помогло ему увеличить семейный доход.

Ларри Пейдж

Куда вкладывают богатые люди

Достаточно зайти на сайты для инвесторов, чтобы посмотреть, какие именно направления сейчас в приоритете, и увидите: вместе со способами, о которых буду говорить далее, не теряют популярности ценные бумаги: акции и облигации. Некоторые богатые люди, как Илон Маск, решил вложить деньги в криптовалюту, что сразу подняло курс Doge. Помимо того, что «крупносуммы», как их часто называют, используют вложения в свой бизнес и расширяют его, они часто являются филантропами и меценатами. Прибыль, полученную с помощью разных инструментов, в дальнейшем передают на создание собственных благотворительных фондов и спонсорскую помощь.

Недвижимость

Направление позволяет покупать, а в дальнейшем сдавать или продавать квадратные метры. Для Дональда Трампа до его президентского срока это было одно из ключевых направлений. Используются для получения прибыли и специализированные инвестиционные фонды. Сегодня наиболее востребованными странами, где процветает такое направлении, можно считать РФ, ОАЭ, Сингапур и США.

Фондовый рынок

Задаваясь вопросом, куда инвестируют богатые американцы, стоит отметить, что это акции, облигации, покупки долей в ETF-фондах, равным счетом что применяют в своей практике и состоятельные россияне. Как правило, подобный портфель состоит из голубых фишек и обычных ценных бумаг, а трейдингом занимаются опытные брокер-менеджеры.

Изобразительное искусство

Это не тот способ, куда инвестировать небольшие и даже средние суммы денег, но это то, что в дальнейшем может принести огромный доход. Никогда не знаешь, за сколько на аукционе Crystal может быть продано полотно с авангардным рисунком или за сколько купят статуэтку. Среди богатых людей это, своего рода, дань моде и выполнение правил хорошего тона.

Ценные металлы

Подобный способ, куда не надо вкладывать деньги, особенно, если они у вас последние, может принести доход или хотя бы защитить средства от инфляции. При этом актив в дальнейшем можно продать или положить на депозитный счет. Показательно, что японцы в 88% используют золото как часть накопительного капитала, а страной-лидером, где такому инструменту отдали предпочтение больше 1 млн. людей, является Индия. Обратите внимание на способы, как вложить деньги в золото, серебро, платину и получить прибыль, непосредственно учитывая законодательные особенности вашей страны.

Общие принципы в инвестировании

Если хотите увеличить свой капитал, то всегда нужно детально изучать рыночные актуальные тренды и то, куда инвестируют богатые и бедные, чтобы понять «настроение», так сказать, определить «среднюю температуру по палате». О 3-х основных правилах буду говорить далее, но хочу вам напомнить, что те люди, которые накопили завидный капитал, обязательно подключали в работу и такие правила:

Искать цели для инвестирования каждый день

Кардинально неправильно вкладывать деньги, поскольку так делает кто-то или просто потому, что так правильно, так принято. Нет! Должна быть конкретная цель, и возможно не только потому, что пошлете сигнал в Космос со своей идеей, но и потому, что будете видеть, сколько еще нужно для счастья, и деньги будут поступать на ваши счета стабильно.

Избегать лишних трат

Мы привыкли к тому, что многие богатые люди не столько экономят, сколько отказываются от чрезмерных трат. Например, Уоррен Баффет ездит на авто, которому 20 лет и живет в доме с площадью немного больше 120 квадратных метров. Марк Цукерберг и Билл Гейтс смело могут показаться на людях в футболке за 15 долларов. Исключив ненужные траты, сможете постоянно увеличивать финансовую подушку.

Иметь сбалансированную стратегию

Она заключается в том, что выбираете разные инструменты по срокам получения прибыли, заявленной доходности и уровням риска. Представим, что работаете с криптовалютой, но при этом вас интересуют новые возможности, куда можно вложить деньги разной суммы и получить прибыль без риска. Постепенно сможете расширять количество инструментов и общие объемы вложений.

Важно также понимать, что происходит на рынке и как именно направление направить в свою сторону: купить акции той или иной компании, поучаствовать в IPO. Богатые люди стали богатыми не потому что так решила судьба, а потому что они, чаще всего, усердно работали, полученные средства вкладывали в инструменты пассивного дохода и порой даже рисковали. Интересно посмотреть, куда инвестируют самые богатые россияне, чтобы частично спасти свои миллионы от краха.

Основные направления вложения богатых россиян в 2020 году

Примеры состоятельных людей не должны провоцировать у вас зависть, а скорее стать тем рычагом, что заставит не сидеть на месте, а расширять финансовые владения. Остается пожелать выгодных инвестиций и пусть примеры богачей вас только мотивируют.

Источник

Портрет миллионера. Куда инвестируют состоятельные русские

Отличительная черта российских состоятельных инвесторов — предпринимательский дух и большой интерес к риску. Выходцы из бывшего Советского Союза склонны к новым идеям, среди них очень популярны любые инновационные проекты, они рассчитывают на большую доходность. При этом поведение российских миллионеров постоянно меняется. Еще 10 лет назад многие из них не инвестировали свободные средства в ценные бумаги. Сегодня абсолютно все если еще не инвестируют, то по крайней мере задумываются о такой возможности. Влияют на поведение и новые внешние условия. Санкции, особое отношение иностранных банков к российским клиентам, да и в целом напряженная геополитическая обстановка — все это заставляет владельцев капитала правильно структурировать активы, декларировать доходы и счета, отказываться, несмотря на более высокие издержки, от использования ненадежных контрагентов.

Сейчас в России, по данным Global Wealth Report от Credit Suisse, 132 000 долларовых миллионеров. Julius Baer вместе с Центром управления благосостоянием и филантропии «Сколково» насчитали немного больше — 150 000, или 0,1% населения страны.

Условно всех состоятельных людей можно разделить на топ-менеджеров и собственников бизнеса. У них зачастую разные потребности, предпочтения и требования.

Управленцам высшего звена, работающим в крупных российских или международных структурах, чаще всего нужно помочь сформировать портфель, соответствующий их долгосрочным целям, их надо периодически снабжать уникальными, не похожими на предложения других домов идеями, а также решать вопросы защиты состояния и его наследования. По сути, это управление капиталом семьи с учетом интересов каждого ее представителя.

Владельцев компаний интересуют не только личные инвестиции, чаще им нужна помощь с бизнесом: например, привлечение долгового финансирования, повышение инвестиционной привлекательности их компании, хеджирование валютных рисков и даже организация программы долгосрочной мотивации для сотрудников. Причем это не всегда реальное участие инвестдома в сделке — иногда нужно организовать контакт с правильными контрагентами, встречу с профильными аналитиками или экспертами из других отраслей, которые помогут принять то или иное решение.

Кроме того, крайне востребован весь комплекс возможностей по использованию того, что швейцарцы называют ломбардным кредитованием. Личный портфель ценных бумаг акционера очень часто необходимо использовать для привлечения краткосрочной ликвидности на два-три месяца. Многим нужен этот мостик между личными и корпоративными делами.

Обеспеченных людей больше в Москве, Санкт-Петербурге и городах-миллионниках, но при этом в каждом регионе есть своя бизнес-элита. Так сложилось, что чем дальше от столицы, тем меньше внимания частных банкиров получают состоятельные семьи. При этом потребность в финансовых консультациях (особенно в информационном потоке) только возрастает. Возникают даже ситуации, когда обладатели состояния просят консультантов пообщаться с их взрослыми детьми, поговорить с ними об образовании, профессии, развитии.

Российских миллионеров все чаще интересуют вопросы наследования. В нашей стране большинство владельцев капитала — в первом поколении. Миллионеры начинают интересоваться российским и иностранным законодательством: как прописать выгодоприобретателей, какие и где придется заплатить налоги, как передать капитал и при этом обезопасить наследника, на которого внезапно свалилось состояние.

Подход состоятельных россиян к инвестированию за последние несколько лет стал более осознанным, взвешенным и требовательным. В период высоких ставок по депозитам в российских банках людям не нужно было выбирать между надежностью и доходностью. Еще три года назад понятия риск-профиля для большинства инвесторов вообще не существовало, потому что они не покупали ценные бумаги. Зачем, если госбанк давал 6–7% годовых в долларах и 11–12% в рублях при отсутствии налогообложения? Такого безрискового дохода больше нет, поэтому люди вынуждены выходить на фондовый рынок.

Есть три риск-профиля. Консервативный, когда главная цель — сохранить средства. Таких инвесторов большинство: они вкладывают деньги в долговые инструменты, инвестиционные фонды, возможно, в какие-то отдельные акции в рамках риск-политики. Состоятельные люди из второй категории декларируют, что у них есть консервативный портфель, а часть средств они готовы инвестировать с большей перспективой роста. Но все равно это достаточно разумный риск: например, они хотят поучаствовать в росте технологического сектора, купить отдельные бумаги, такие как Apple, Google, Amazon, или присоединиться к движению рынка криптовалют. Есть и третья категория инвесторов — для них доходности меньше 20% не существует. Они рассуждают примерно так: в бизнесе доход — более 20% на капитал, так зачем пускать деньги на что-то менее прибыльное? По-хорошему, эти истории нельзя сравнивать, ведь предпринимательские риски неприемлемы для накоплений. Однако такие инвесторы хотят участвовать во всех IPO, готовы рассматривать высокорискованные венчурные проекты, делать прямые инвестиции и использовать кредитное плечо.

Профиль российского состоятельного инвестора формируется под влиянием сразу нескольких факторов. Во-первых, отечественный финансовый рынок очень молод; во-вторых, Россия регулярно переживает девальвацию национальной валюты или геополитическую напряженность; в-третьих, нет культуры наследования капиталов. Плюс ожидания по доходам от любой инвестиции очень высоки. Все это ведет к тому, что обладатели капитала непрерывно вынуждены пробовать новые инструменты, быть в защитной позиции и при этом остро нуждаются в партнерах, которым можно доверять.

Источник

Куда инвестировать в 2021 году: 5 перспективных вариантов

Вариант 1: недвижимость

Cамый очевидный и надежный вариант — недвижимое имущество. По данным опроса «Ромир», более половины россиян (52%) предпочли бы вложить свободные деньги в недвижимость или землю. Людям психологически проще расставаться с деньгами, когда взамен они получают что-то твердое и осязаемое, что потом можно сдать, перепродать, заложить или использовать для собственных нужд.

Позитивные моменты:

Но есть и минусы, главный — это не пассивный доход. Если вы хотите системно инвестировать в недвижимость, то становитесь предпринимателем. И тогда нуждаетесь в надежной управляющей компании, каких на рынке мало. Есть и другие минусы:

Что касается рынка нежилой недвижимости, то он сильно упал за 2020 год. Согласно исследованию Knight Frank, доля офисного сегмента снизилась на 25%, торговая недвижимость — 79%, гостиничная — 67%. При этом инвестиции в складские активы выросли до ₽41,3 млрд, что больше годовых результатов за всю историю. Это легко можно обосновать тем, что логистические и складские объекты стали неотъемлемой частью развития рынка e-commerce.

В России этот вид инвестирования только набирает популярность. По итогам марта 2021 года число частных инвесторов на Мосбирже достигло более 11 млн. При этом активно торгующих на бирже граждан гораздо меньше: около 1,2–1,3 млн человек, что составляет буквально 2–3% работающего населения страны. Это крайне низкий показатель.

Сначала необходимо открыть счет у брокера. Большинство российских банков сейчас имеют брокерские лицензии — достаточно позвонить или скачать приложение. Далее инвестор переводит деньги со своего банковского счета на брокерский, баланс которого он видит в своем приложении, и все — можно инвестировать.

Часто начинающим инвесторам предлагают отдать деньги в доверительное управление. Однако они могут управлять своим портфелем самостоятельно и делать это достаточно успешно. Самая эффективная стратегия — это покупка акций в долгосрок. Достаточно выбрать от 7 до 15 бумаг сильных компаний (в идеале — в бизнесе которых вы разбираетесь или чьей продукцией пользуетесь, понимая, что она качественная), а потом держать их акции. Это каждый способен сделать самостоятельно, без управляющего.

Акции доходнее, но они волатильны — их цена может существенно меняться в зависимости от настроений рынка и финансовых показателей компании.

Рекомендую держать в портфеле количество облигаций, равное вашему возрасту в процентном соотношении. Если вам 35 лет, то 35% средств можно держать в облигациях, остальное в акциях. Крупные компании платят по облигациям 7–8%, российский рынок акций растет в среднем на 9–10%, а самые талантливые инвесторы получают 20–30% ежегодно.

Кризисы — отличное время для покупки акций и получения сверхдоходности. Известен пример российской пенсионерки — Ларисы Морозовой. В 2008 году, когда в России был кризис, она купила акции российских компаний. Теперь Лариса получает двузначные и трехзначные дивидендные доходности, а также ведет вебинары в Школе Московской биржи.

Когда рынок растет и акции беспрерывно дорожают, то стоит задуматься об их продаже, наращивании подушки безопасности. Главное правило — лучше инвестировать регулярно по чуть-чуть, чем вовсе не делать этого.

Вариант 3: частные компании/бизнес

По данным международной аналитической компании Preqin, рынок прямых (внебиржевых) инвестиций дает доходность в полтора-два раза выше, чем фондовый рынок. У этого инструмента есть нюансы.

Риски: на публичный рынок, как правило, выходят уже зрелые крупные компании. Их денежные потоки более-менее стабильны и прогнозируемы, внутренние процессы хорошо отстроены. Им присвоены кредитные рейтинги, которые позволяют кредитоваться без залогов под невысокий процент.

В малом и среднем бизнесе ничего этого нет. Если говорить про совсем ранние стадии, которые называются pre-seed (есть только идея) и seed (есть первые продажи, но пока компания убыточна), то здесь «смертность» компаний составляет 90% и более.

Если у компании стадия развития «Раунд А», то фирма, как правило, работает в плюс. Ее бизнес-модель доказана, но при этом она еще не масштабировалась. Проект еще имеет кратный потенциал роста, пусть не в 10 тыс. раз, как на стадии pre-seed, но в 10–20–50 и даже 100 раз вырасти вполне может.

Активное владение: если профессионально заниматься прямыми инвестициями, то необходимо гораздо более глубокое погружение в суть бизнеса. Для компании это очевидный плюс — они приобретают не только инвестора, но и амбассадоров бренда.

При этом нужно тщательно подбирать инвесторов. А тем, в свою очередь, не стоит иметь неправильные ожидания. Стоит осознавать все риски и понимать, что это бизнес и никаких гарантий здесь нет и быть не может.

Как инструмент хранения денег золото может быть выгодно только на долгосрочную перспективу. С 1979 по 2019 год драгметалл рос в среднем на 3–3,5% в год. При этом всегда возможно временное снижение цен, от чего есть риск уйти в минус.

Отдельно хочется отметить отсутствие системы страхования вкладов. Если банк, в котором у вас лежит золото, обанкротится, то все ваши активы пропадут. Подобные операции лучше доверять надежным банкам, чья устойчивость и стабильность выгодны не только вкладчикам, но и государству.

С сентября 2020-го по март 2021-го количество жителей России, пришедших на Московскую биржу, выросло более чем в полтора раза. При этом набирает популярность участие в первичных размещениях (IPO), которые могут дать высокую доходность. Например, сервис Airbnb вышел на IPO в декабре 2020-го, и уже через три месяца его акции выросли на 188%.

Но в процессе, когда частная компания становится публичной, есть свои подводные камни.

Аллокация: если спрос превышает предложение, то вложить всю планируемую сумму невозможно. Брокеры распределяют акции пропорционально между всеми инвесторами. Например, если вы хотите вложить миллион, то вам могут одобрить только 10 тыс. И дальше вы уже ищете, куда разместить оставшуюся сумму.

Локап-период: это заранее заданный период времени (обычно три месяца) после IPO, когда держатели не могут продать акции компании. Его используют, чтобы спекулянты не обвалили цену бумаг. За время локап-периода цена может измениться: например, Facebook вышел на IPO в мае 2012-го, а через три месяца его акции упали в два раза.

Стартапы: на IPO могут выйти совсем молодые компании без выручки. Вкладываться в них крайне рискованно, так как сложно спрогнозировать потенциал акций. Например, фитнес-стартап Peloton вышел на IPO в 2019 году. Акции компании упали сразу же, так как руководство неправильно оценило стоимость компании, и только в 2020 году бумаги начали расти.

Источник