газпромбанк облигации плюс что делать
Обзор ПИФа от Газпромбанка «Облигации Плюс»
Автор: Natali Killer · Опубликовано Апрель 24, 2021 · Обновлено Апрель 25, 2021
ПИФ от Газпромбанка «Облигации Плюс» – хорошая возможность инвестировать в фондовый рынок с минимальным стартовым капиталом даже для начинающих инвесторов. В этом случае вам не нужно самостоятельно разрабатывать инвестстратегию, постоянно держать руку на пульсе — все сделает за вас УК. Если вы хотите защитить денежные средства он инфляции, валютных рисков и получить доходность, превышающую процент по банковскому вкладу, но при этом опасаетесь рисковать, то оптимальным вариантом может стать инвестирование в облигации. Такой фонд предлагает Газпромбанк. Так ли выгодно приобретать паи на облигации от ГПБ? Об этом и другом вы узнаете из этой статьи.
Краткое содержание статьи
Стратегия фонда
Этот ПИФ вызовет интерес у тех инвесторов, которые стремятся получить сбалансированное соотношение между риском и доходностью и не хотят излишне рисковать. ПИФ инвестирует преимущественно только в высокодоходные корпоративные российские облигации, а они, как известно, являются наименее рискованным видом ценных бумаг и в долгосрочной перспективе всегда, пусть и медленно, растут. Облигации – это долговой вид ценных бумаг. Чем надежнее эмитент, тем ниже доходность. УК вкладывается в основном только в крупные компании, а также в фирмы с государственным участием, соответственно, такие ценные бумаги являются высоконадежными, но и наименее доходными. Но учитывая наметившийся тренд на стабилизацию денежно-кредитной политики и возможное повышение Центробанком ключевой ставки, следует рассматривать вариант с повышением доходности этого вида ценных бумаг. Поэтому инвестирование в облигации является перспективным направлением.
Главная задача УК – сохранить средства инвесторов и обеспечить им надежную защиту от инфляции. Задача получения дохода уже является второстепенной.
Фонд является открытым. Это означает, что инвестор может выйти из него в любой удобный момент. При этом он не потеряет текущий прирост стоимости портфеля.
Состав инвестпортфеля
Портфель состоит из качественных высоколиквидных облигаций. УК преимущественно инвестирует в надежные ценные бумаги, эмитентами которых могут являться, в том числе, компании с государственным участием. Однако некоторая часть средств вкладывается и в неизвестные новые компании, которые способны обеспечить более высокий уровень доходности. Главная «фишка» фонда — УК старается вкладывать не просто в сверхнадежные облигации, но и в максимально доходные. В этом случае обеспечивается оптимальное соотношение между риском и доходностью.
В состав ПИФа входит несколько видов активов, что обеспечивает ему некоторый уровень диверсификации:
Однако о полноценной диверсификации портфеля говорить не приходится, поскольку большая часть портфеля состоит из облигаций.
Фонд хорошо диверсифицирован в разрезе эмитентов. Приведем те из них, которые имеют наибольший удельный вес:
При формировании инвестиционного портфеля управляющая компания отдает предпочтение, прежде всего, коротким ценным бумагам, которые имеют срок погашения 3-5 лет. Это делает портфель более мобильным, но в итоге уменьшает потенциальную доходность. Ведь облигации с более длительным сроком погашения способны принести больше дохода.
Условия инвестирования
Условия инвестирования приведены в виде таблицы.
| Наименование | ОПИФ рыночных финансовых инструментов “Газпромбанк — облигации плюс” |
| УК | Газпромбанк – Управление активами |
| Минимальная сумма инвестирования | 1000 рублей при подаче заявки онлайн |
| Комиссия УК и прочие расходы | Примерно 3% + скидки и надбавки |
| Налоги и налоговые льготы | Инвестор имеет право на налоговый вычет при инвестировании на срок свыше 3 лет |
| Рекомендуемый горизонт инвестирования | Минимум 2-5 лет |
| Во что инвестирует фонд? | облигации |
Отдельно следует рассмотреть комиссии и прочие расходы инвестора. Помимо общих расходов за управление следует учитывать величину надбавок при покупке паев и скидок при их погашении. Надбавка не применяется, если клиент приобретает паи самостоятельно в личном кабинете или непосредственно у управляющей компании. Если же он использует агента, то применяется надбавка в 1%. При погашении паев используется система скидок:
Средний размер вознаграждения управляющей компании составляет 2% и зависит от стоимости чистых активов. Другие вознаграждения составляет обычно не более 1%.
Доходность
«Газпромбанк — Облигации Плюс” – консервативный фонд, поэтому и доходность он демонстрирует не слишком впечатляющую – за последние 3 года 17,67%. Однако высокий уровень доходности – не главная задача, которая стоит перед фондом. Его цель – обеспечить максимально выгодное соотношение между риском и доходностью и, прежде всего, спасти средства инвесторов от инфляции. На графике котировок просадка наблюдалась лишь в марте 2020 года, что связано с пандемией коронавируса, однако цены на активы быстро восстановились.
Как приобрести паи?
Купить паи «Газпромбанк – облигации плюс» можно двумя способами. Проще всего оформить сделку в личном кабинете онлайн. Для этого нужно являться клиентом банка. Оформление паев онлайн дает инвестору некоторые преимущества. Например, он может приобрести паи на сумму, начиная с 1 000 рублей. В офисе же ему потребуется внести как минимум 50 000 рублей.
Однако если вы еще не являетесь клиентом Газпромбанка, то вам сначала необходимо прийти в офис с паспортом. Далее вы выбираете, какие паи желаете приобрести и на какую сумму. Вам предложат подписать договор, после его вы получаете реквизиты ПИФа. По ним следует перевести нужную сумму с обязательным указанием номера своей заявки. В течение 5 дней вы получите уведомление, подтверждающее, что вы теперь являетесь владельцем паев.
Налогообложение
Оптимальный срок владения паями – 3 года. Это, помимо прочего, объясняется также возможностью получения налогового вычета. В этом случае инвестор освобождается от уплаты НДФЛ с прибыли.
Таким образом, ОПИФ от Газпромбанка «Облигации плюс» подойдет консервативным инвесторам, готовым вложиться на долгий срок (в идеале – не менее 3 лет) на довольно крупную сумму денег. Ощутить доходность при вложении минимальной суммы не получится – она по таким консервативным инструментам минимальна и в целом ненамного обгоняет процент по вкладу. Также это — хороший вариант для диверсификации инвестиционного портфеля. Однако при покупке паев всегда следует не забывать о необходимости уплаты комиссионного вознаграждения управляющей компании и других расходов, даже если фонд не продемонстрировал никакой доходности. Однако облигации – тот инструмент, который стабильно приносит пусть небольшую, но все же гарантированную доходность.
ИИС Газпромбанк плюс
Предлагаем ознакомиться с возможными вариантами расчета доходности по ИИС. Реальные результаты могут отличаться от рассчитанных значений в зависимости от момента приобретения и типа инструмента.
Инвестиционная стратегия
Цель стратегии – защита от инфляции и прирост сбережений. Управляющий стремится обеспечить устойчивый рост вложений и предсказуемый результат за счет размещения средств преимущественно в рублевые облигации Банка ГПБ (АО). Купонные выплаты реинвестируются с целью получения дополнительной доходности.
400 тыс.руб. срок размещения средств на ИИС
400 тыс.руб. срок размещения средств на ИИС
400 тыс.руб. срок размещения средств на ИИС
*В указанном примере учитывалась средняя доходность к погашению облигаций по состоянию на 26.02.2021. Указанные значения процентов являются примером расчета доходности, исходя из инвестирования 400 тыс. рублей в год и самостоятельного получения инвестиционного налогового вычета в размере 52 тыс. рублей в год.
Средняя доходность портфеля за месяц**
| Период | Доходность |
| Ноябрь 2021 | 0,42% |
| Октябрь 2021 | 0,43% |
| Сентябрь 2021 | 0,48% |
| Август 2021 | 0,50% |
| Июль 2021 | 0,52% |
| Июнь 2021 | 0,53% |
| Май 2021 | 0,55% |
| Апрель 2021 | 0,58% |
| Март 2021 | 0,59% |
| Февраль 2021 | 0,65% |
| Январь 2021 | 0,72% |
| Декабрь 2020 | 0,75% |
| Ноябрь 2020 | 0,76% |
| Октябрь 2020 | 0,77% |
| Сентябрь 2020 | 0,82% |
| Август 2020 | 0,84% |
| Июль 2020 | 0,84% |
| Июнь 2020 | 0,92% |
| Май 2020 | 0,91% |
| Апрель 2020 | 0,81% |
| Март 2020 | 0,71% |
| Февраль 2020 | 0,92% |
| Январь 2020 | 0,46% |
| Декабрь 2019 | 0,99% |
| Ноябрь 2019 | 1,01% |
| Октябрь 2019 | 1,03% |
| Сентябрь 2019 | 0,98% |
| Август 2019 | 0,45% |
| Июль 2019 | 0,28% |
| Июнь 2019 | -0,17% |
**Рассчитана на основании фактического дохода всех портфелей данной стратегии в указанном календарном месяце до вычета комиссий и вознаграждения управляющего.
Налоговый вычет
Открытие ИИС позволяет получить дополнительный доход от государства – налоговый вычет на сумму взноса на ИИС (максимум 52 000 рублей в год) или освобождение от налогообложения всего дохода, полученного от инвестиций на ИИС.
Тип инвестиционного налогового вычета можно выбрать в течение срока действия счета. Совмещать оба типа вычета нельзя. Типы инвестиционного вычета:
Вычет на взносы (тип А)
При использовании данного типа вычета Вы получаете от государства 13% от суммы денежных средств, внесенных на ИИС (максимально 52 000 рублей при внесении на ИИС 400 000 рублей и более). Сумма налога, которую можно получить, не может превышать размер уплаченного НДФЛ. Вычет предоставляется ежегодно при условии ежегодного внесения средств на ИИС и наличия дохода, облагаемого по ставке 13% (например, заработная плата).
Вычет на доходы (тип Б)
Налоговый вычет может быть получен по истечении 3 лет с даты заключения договора на ведение ИИС. От НДФЛ освобождается весь доход, полученный при инвестировании внесенных на ИИС денежных средств (можно вносить до 1 млн рублей ежегодно) за весь период ведения счета (не менее 3 лет). Подходит для инвесторов, не имеющих дохода, с которого удерживается НДФЛ (например, заработной платы).
Условия эффективной реализации стратегии
Инвестиционный профиль и риски
Предполагаемый возраст Учредителя управления: 18-55 лет.
Примерные среднемесячные доходы Учредителя управления за последние 12 месяцев: от 70 000 руб.
Примерные среднемесячные расходы Учредителя управления за последние 12 месяцев: около 60 000 руб.
ИИС Облигации плюс
Предлагаем ознакомиться с возможными вариантами расчета доходности по ИИС. Реальные результаты могут отличаться от рассчитанных значений в зависимости от момента приобретения и типа инструмента.
Инвестиционная стратегия
Цель стратегии – защита от инфляции и прирост сбережений. Управляющий стремится обеспечить устойчивый рост вложений и предсказуемый результат за счет размещения средств в высококачественные рублевые облигации. Купонные выплаты реинвестируются с целью получения дополнительной доходности.
400 тыс.руб. срок размещения средств на ИИС
400 тыс.руб. срок размещения средств на ИИС
400 тыс.руб. срок размещения средств на ИИС
*В указанном примере учитывалась средняя доходность к погашению облигаций по состоянию на 26.02.2021. Указанные значения процентов являются примером расчета доходности, исходя из инвестирования 400 тыс. рублей в год и самостоятельного получения инвестиционного налогового вычета в размере 52 тыс. рублей в год.
Средняя доходность портфеля за месяц**
| Период | Доходность |
| Ноябрь 2021 | 0,53% |
| Октябрь 2021 | 0,54% |
| Сентябрь 2021 | 0,55% |
| Август 2021 | 0,56% |
| Июль 2021 | 0,57% |
| Июнь 2021 | 0,57% |
| Май 2021 | 0,59% |
| Апрель 2021 | 0,59% |
| Март 2021 | 0,60% |
| Февраль 2021 | 0,62% |
| Январь 2021 | 0,64% |
| Декабрь 2020 | 0,65% |
| Ноябрь 2020 | 0,66% |
| Октябрь 2020 | 0,66% |
| Сентябрь 2020 | 0,67% |
| Август 2020 | 0,67% |
| Июль 2020 | 0,68% |
| Июнь 2020 | 0,69% |
| Май 2020 | 0,69% |
| Апрель 2020 | 0,66% |
| Март 2020 | 0,58% |
| Февраль 2020 | 0,65% |
| Январь 2020 | 0,68% |
| Декабрь 2019 | 0,68% |
| Ноябрь 2019 | 0,65% |
| Октябрь 2019 | 0,65% |
| Сентябрь 2019 | 0,61% |
| Август 2019 | 0,58% |
| Июль 2019 | 0,57% |
| Июнь 2019 | 0,54% |
| Май 2019 | 0,49% |
| Апрель 2019 | 0,46% |
| Март 2019 | 0,43% |
| Февраль 2019 | 0,41% |
| Январь 2019 | 0,39% |
| Декабрь 2018 | 0,35% |
| Ноябрь 2018 | 0,32% |
| Октябрь 2018 | 0,29% |
| Сентябрь 2018 | 0,32% |
| Август 2018 | 0,25% |
| Июль 2018 | 0,47% |
| Июнь 2018 | 0,47% |
| Май 2018 | 0,58% |
| Апрель 2018 | 0,60% |
| Март 2018 | 0,72% |
| Февраль 2018 | 0,81% |
| Январь 2018 | 0,60% |
| Декабрь 2017 | 0,34% |
| Ноябрь 2017 | -0,01% |
| Октябрь 2017 | -0,13% |
**Рассчитана на основании фактического дохода всех портфелей данной стратегии в указанном календарном месяце до вычета комиссий и вознаграждения управляющего.
Налоговый вычет
Открытие ИИС позволяет получить дополнительный доход от государства – налоговый вычет на сумму взноса на ИИС (максимум 52 000 рублей в год) или освобождение от налогообложения всего дохода, полученного от инвестиций на ИИС.
Тип инвестиционного налогового вычета можно выбрать в течение срока действия счета. Совмещать оба типа вычета нельзя. Типы инвестиционного вычета:
Вычет на взносы (тип А)
При использовании данного типа вычета Вы получаете от государства 13% от суммы денежных средств, внесенных на ИИС (максимально 52 000 рублей при внесении на ИИС 400 000 рублей и более). Сумма налога, которую можно получить, не может превышать размер уплаченного НДФЛ. Вычет предоставляется ежегодно при условии ежегодного внесения средств на ИИС и наличия дохода, облагаемого по ставке 13% (например, заработная плата).
Вычет на доходы (тип Б)
Налоговый вычет может быть получен по истечении 3 лет с даты заключения договора на ведение ИИС. От НДФЛ освобождается весь доход, полученный при инвестировании внесенных на ИИС денежных средств (можно вносить до 1 млн рублей ежегодно) за весь период ведения счета (не менее 3 лет). Подходит для инвесторов, не имеющих дохода, с которого удерживается НДФЛ (например, заработной платы).
Условия эффективной реализации стратегии
Инвестиционный профиль и риски
Предполагаемый возраст Учредителя управления: 35-55 лет.
Примерные среднемесячные доходы Учредителя управления за последние 12 месяцев: от 70 000 руб.
Примерные среднемесячные расходы Учредителя управления за последние 12 месяцев: около 60 000 руб.
Три способа открыть ИИС:
Вопрос-ответ
Оставьте контакты, мы Вам перезвоним!
Управляющий: Акционерное общество «Газпромбанк – Управление активами» Адрес местонахождения: 119049, г. Москва, ул. Коровий Вал, дом 7, тел. +7 (495)980-40-58. Адрес в сети Интернет: https://www.gpb-am.ru/. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-12879-001000 от 26.01.2010 выдана ФСФР России без ограничения срока действия.
Материал создан исключительно в информационных целях и не является: публичной офертой, определяемой положениями статьи 437 Гражданского кодекса Российской Федерации; офертой (предложением) о покупке или продаже каких-либо ценных бумаг и/или иных финансовых инструментов; гарантией или обещанием будущей эффективности инвестиционной стратегии и/или доходности от передачи средств в доверительное управление; информацией, на которую ее получатель должен полагаться в связи с принятием инвестиционного решения о заключении договора доверительного управления имуществом; индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения о лице, осуществляющем управление активами, и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами, можно по адресу: 119049, Москва, ул. Коровий Вал, д. 7, тел. (495) 980-40-58 или в сети Интернет по адресу https://www.gpb-am.ru/, а также у агентов (со списком агентов можно ознакомиться на сайте в сети Интернет по адресу https://www.gpb-am.ru/).
Управляющий информирует о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, в том числе в рамках доверительного управления, к которым относятся: Системный риск, Рыночный риск, Риск ликвидности, Кредитный риск, Правовой риск, Операционный риск, Риски, связанные с Индивидуальным инвестиционным счетом, Риски, связанные с возникновением конфликта интересов, Риски, связанные с совершением маржинальных и непокрытых сделок, сделок РЕПО. Более подробная информация о рисках, связанных с доверительным управлением активами, содержится в Декларации о рисках, размещенной на официальном сайте Управляющего https://www.gpb-am.ru/ в подразделе «Информация и документы по управлению ценными бумагами» раздела «Раскрытие информации». Управляющий информирует о наличии конфликта интересов при управлении активами в рамках стандартных стратегий управления в связи со следующим: Управляющий вправе при осуществлении доверительного управления инвестировать денежные средства Учредителя управления в ценные бумаги, эмитентом которых является Банк ГПБ (АО); Договор доверительного управления предусматривает право Управляющего совершать сделки с Банком ГПБ (АО) и его аффилированными лицами; Управляющий входит в группу аффилированных лиц Банка ГПБ (АО); В случае, если оформление Договора доверительного управления осуществляется в офисе Банка ГПБ (АО), он получает за это вознаграждение в качестве агента по заключению договоров доверительного управления. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Управляющий руководствуется интересами своих клиентов. С более подробной информацией о мерах, предпринимаемых Управляющим в отношении конфликтов интересов, можно ознакомиться в Правилах предотвращения, выявления и контроля конфликта интересов, а также предотвращения его последствий, размещенных на официальном сайте Управляющего https://www.gpb-am.ru/.
Все нижесказанное призвано помочь учредителю управления осознать риски, связанные с осуществлением инвестиций на фондовом рынке, определить приемлемость этих рисков для себя, оценить свои финансовые цели и возможности и ответственно подойти к выбору инвестиционной стратегии при передаче имущества в доверительное управление: 1) результаты деятельности Управляющего по управлению объектами доверительного управления в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций; 2) все сделки и операции с имуществом, переданным учредителем управления в доверительное управление, совершаются без поручений учредителя управления; 3) Управляющий не несет ответственности перед учредителем управления за финансовые потери, являющиеся результатом изменения рыночных котировок, изменения курса валют, дефолта по ценным бумагам, входящим в состав управляемого имущества; 4) на размер дохода могут повлиять, среди прочего, существенные экономические условия, в том числе процентные ставки, и рыночные условия в целом. Различные инвестиционные стратегии, применяемые к финансовым инструментам, могут оказать существенное влияние на результаты, описанные в настоящем материале; 5) все заявления, содержащиеся в настоящих материалах, являются прогнозными заявлениями. Прогнозные заявления подвержены риску и содержат неопределенность, при которых будущие события и реальные результаты могут существенно отличаться от намеченных, ожидаемых или подразумеваемых в прогнозных заявлениях. Данные о доходности или иных результатах, отраженные в материале, не учитывают комиссии, налоговые сборы и иные расходы; 6) учредитель управления может не получить назад сумму, которую он первоначально инвестировал. Существует вероятность полной потери изначально инвестированной суммы; 7) учредитель управления не должен полагаться на данные материалы как на определяющие и должен действовать на основе своих собственных суждений; 8) до заключения договора доверительного управления учредителю управления следует внимательно ознакомиться с его содержанием, в том числе с Декларацией о рисках; 9) оказываемые управляющим финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов; 10) денежные средства, передаваемые по договору доверительного управления, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
Сумма налогового вычета определяется исходя из суммы внесенных налогоплательщиком в налоговом периоде на ИИС денежных средств при выборе налогового вычета на взнос (тип «А»). Размер налогового вычета не превышает 400 000 рублей в год. Результатом применения данного типа вычета является возврат налогоплательщику ранее уплаченного НДФЛ в размере до 52 000 рублей в год. Налоговым кодексом Российской Федерации предусмотрен инвестиционный налоговый вычет в сумме положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на ИИС — налоговый вычет на доход (тип «Б»), но в настоящем материале указанный вид инвестиционного налогового вычета не учитывается при расчете доходности. Вид получаемого инвестиционного налогового вычета определяется Клиентом самостоятельно. Налоговый вычет на взнос (тип «А») и налоговый вычет на доход (тип «Б») предоставляется резидентам РФ при наличии официального дохода согласно статьям 219, 219.1 Налогового Кодекса РФ. Сумма налогового вычета может меняться в зависимости от срока пользования продуктом, сумм ежегодных взносов. Физическое лицо вправе иметь только один договор на ведение индивидуального инвестиционного счета. В случае заключения нового договора на ведение индивидуального инвестиционного счета ранее заключенный договор на ведение индивидуального инвестиционного счета должен быть прекращен в течение месяца. При закрытии ИИС ранее чем через 3 года с момента открытия необходимо самостоятельно возместить сумму полученных налоговых вычетов с уплатой пени и штрафов.
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Облигации плюс»
Инвестиционная идея
Фонд может быть интересен клиентам, желающим получать прирост сбережений с возможностью изъятия вложенных средств в любое время. Задача фонда – обеспечить сохранение средств клиентов с одновременной защитой от инфляции. При формировании фонда управляющий стремится приобретать облигации преимущественно высокого кредитного качества, в том числе компаний с государственным участием, которые обеспечивают комфортное соотношение риск/доходность.
В ноябре российский рынок облигаций продолжил пребывать под давлением негативных факторов. На фоне сохраняющихся высоких темпов инфляции, снижения глобального аппетита к риску и растущей уверенности рынка в неизбежности повышения Банком России ключевой ставки до 8,5% в декабре доходности ОФЗ увеличились еще на 25-30 б.п. по итогам месяца. При этом ликвидность в секторе корпоративных бумаг существенно снизилась, а первичные размещения практически не проводились. Управляющий использовал снижение цен для приобретения долгосрочных ОФЗ, поскольку ожидает восстановление рынка в 1 квартале 2022, в связи с чем планирует постепенно увеличивать дюрацию портфеля
Изменения стоимости чистых активов и расчётной стоимости пая
Изменение стоимости инвестиционного пая
| Дата | Пай, руб. | СЧА, руб. |
| 30.11.2021 | 1 894,98 | 29 915 107 249,88 |
| за 1 месяц | -1,12 % | -5,05 % |
| за 3 месяца | -3,32 % | -13,57 % |
| за 6 месяцев | -3,05 % | -19,31 % |
| за 1 год | -3,06 % | -20,90 % |
| за 3 годa | 15,53 % | 14,60 % |
| за 5 лет | 32,36 % | 233,61 % |
С информацией о результатах (доходности) инвестиционной деятельности управляющей компании по каждому паевому инвестиционному фонду за обязательные периоды, предусмотренные нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно ознакомиться на странице соответствующего фонда.
Общая информация
50 000 р. в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паев агенту;
1 000 р. в случае подачи заявки через сервис «Личный кабинет клиента», расположенного по адресу https://lk.gpb-am.ru/users/sign_in
1% в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паев агенту;
0% в случае подачи заявки непосредственно УК в бумажной форме (при условии передачи в их оплату денежных средств в сумме не менее 5 000 000 (Пять миллионов) рублей);
0% если заявка на погашение подана после истечения 730 дней со дня внесения приходной записи.
1% если заявка на погашение подана после истечения 182 дней и до истечения 1096 дней со дня внесения приходной записи;
0% если заявка на погашение подана после истечения 1096 дней со дня внесения приходной записи.
Возможен обмен на инвестиционные паи других открытых паевых инвестиционных фондов под управлением Акционерного общества «Газпромбанк — Управление активами».
Рекомендации по инвестициям в фонд
Согласно действующему налоговому законодательству (пп. 1 п. 1 ст. 219.1 НК РФ, п. 1 ст. 5 Федерального закона № 420-ФЗ) владельцы паёв открытых паевых инвестиционных фондов имеют право получения инвестиционного налогового вычета.
Вычет предоставляется в размере положительного финансового результата, полученного от реализации (погашения) ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг* и находившихся в собственности более трех лет (пп. 1 и 2 п. 3 ст. 214.1 НК РФ). Право на предоставление инвестиционного налогового вычета применяется к доходам, полученным при реализации (погашении) ценных бумаг, приобретенных после 1 января 2014 года.
Инвестиционный налоговый вычет предоставляется с учетом следующих положений (п. 2 ст. 219.1 НК РФ):
— сумма положительного финансового результата, в размере которого предоставляется налоговый вычет, определяется в соответствии со ст. 214.1 и 214. 9 НК РФ;
— предельный размер налогового вычета в налоговом периоде определяется как произведение количества полных лет нахождения в собственности налогоплательщика проданных (погашенных) ценных бумаг** и суммы, равной 3 000 000 рублей;
— срок нахождения ценной бумаги в собственности налогоплательщика исчисляется исходя из метода реализации (погашения) ценных бумаг, приобретенных первыми по времени;
— в случае, если при предоставлении налогового вычета несколькими налоговыми агентами его совокупная величина превысила предельный размер, налогоплательщик обязан представить налоговую декларацию и доплатить соответствующую сумму налога.
Инвестиционный налоговый вычет можно получить (пп. 4 п. 2 ст. 219.1 НК РФ):
1) в налоговой инспекции, подав налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ;
2) у налогового агента.
Налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при исчислении и удержании налога налоговым агентом на основании заявления налогоплательщика о предоставлении ему инвестиционного налогового вычета. В течение налогового периода вычетом можно воспользоваться при каждом случае получения положительного финансового результата от реализации (погашения) ценных бумаг. Этот вычет уменьшает налоговую базу по совокупности всех операций с ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок и в результате влияет на общую налоговую базу по всем доходам, облагаемым по ставке 13% (п. 14 ст. 214.1, п. 1 ст. 219.1 НК РФ).
Переносить неизрасходованную сумму вычета на следующий год нельзя (п. 3 ст. 210 НК РФ).
* К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, относятся:
1) ценные бумаги, допущенные к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в том числе на фондовой бирже;
2) инвестиционные паи открытых паевых инвестиционных фондов.
** Для проданных ценных бумаг с различными сроками нахождения в собственности, каждый из которых более трех лет, предусмотрен специальный порядок расчета налогового вычета с учетом положений пп. 2 п. 2 ст. 219.1 НК РФ
Выберите наиболее удобный для вас вариант
Оставьте контакты, мы Вам перезвоним!
Акционерное общество «Газпромбанк — Управление активами» (далее – АО «ГПБ – УА»)/Joint Stock Company Gazprombank – Asset Management (Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00657 от 15 сентября 2009 г., Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-12879-001000 от 26.01.2010, выданы ФСФР России, без ограничения срока действия) осуществляет доверительное управление следующими открытыми и биржевыми паевыми инвестиционными фондами: ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Акции» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 21.09.2006 г. за № 0619–94123737); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Валютные облигации» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 21.09.2006 г. за № 0620–94123708); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Сбалансированный» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 21.09.2006 г. за № 0622–94123683); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Индия» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 05.12.2006 г. за № 0687–94123720); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Электроэнергетика» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 04.10.2007 г. за № 1014–94132162); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Нефть» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 04.10.2007 г. за № 1015–94132245); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Фонд международных дивидендов» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 10.11.2011 г. за № 2244); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Золото» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 31.05.2012 г. за № 2361); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Облигации плюс» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 14.02.2013 г. за № 2547); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Новые рубежи» (Правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 06.12.2021 г. за № 4748); БПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Корпоративные облигации 2 года» (Правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 08.04.2019 г. за № 3709); БПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Корпоративные облигации 4 года» (Правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 08.04.2019 г. за № 3710).
АО «ГПБ – УА» напоминает инвесторам, что стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций в открытые и биржевые паевые инвестиционные фонды. Прежде, чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления открытыми и биржевыми паевыми инвестиционными фондами. Денежные средства, передаваемые в оплату инвестиционных паёв, не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Получить подробную информацию об открытых и биржевых паевых инвестиционных фондах под управлением АО «ГПБ – УА» и ознакомиться с правилами доверительного управления, а также с иными документами, подлежащими раскрытию и предоставлению в соответствии с Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами Банка России, можно по адресу: 119049, Москва, ул. Коровий Вал, д. 7, по телефонам: + 7 (495) 980-40-58; +7 (800) 505-62-21; +7 (800) 505-23-82; +7 (800) 505-61-87; +7 (800) 505-62-29; +7 (800) 505-62-21 или в сети Интернет по адресу https://www.gpb-am.ru, а также в пунктах приёма заявок агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком агентов можно ознакомиться на сайте в сети Интернет по адресу https://www.gpb-am.ru).
Правилами доверительного управления открытыми паевыми инвестиционными фондами, предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки к расчетной стоимости паев при их погашении, взимание данных скидок и надбавок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи открытых паевых инвестиционных фондов. Информация, подлежащая в соответствии с нормативными актами Банка России, раскрытию владельцам инвестиционных паев и всем заинтересованным лицам размещается АО «ГПБ – УА» на сайте в сети Интернет по адресу https://www.gpb-am.ru в разделе «Раскрытие информации».
Приём обращений от владельцев инвестиционных паев и иных заинтересованных лиц осуществляется по адресу: 119049, Москва, ул. Коровий Вал, д. 7, в пунктах приёма заявок агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов, а также иными способами, предусмотренными на сайте в сети Интернет по адресу https://www.gpb-am.ru в разделе «Обращения». АО «ГПБ – УА» является членом СРО НАУФОР. Любое заинтересованное лицо вправе обратиться в СРО НАУФОР путём направления письменного обращения (жалобы) по адресу: Москва, 129090, 1-й Коптельский пер., д. 18, стр. 1.
Настоящее уведомление не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и инвестиционные паи открытых и биржевых паевых инвестиционных фондов под управлением АО «ГПБ – УА» могут не соответствовать инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям) инвестора. В информации, указанной в данном уведомлении, не принимаются во внимание личные инвестиционные цели, финансовые условия или нужды каждого конкретного инвестора. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является задачей инвестора. АО «ГПБ – УА» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в инвестиционные паи открытых и биржевых паевых инвестиционных фондов под управлением АО «ГПБ – УА», упомянутые в данном уведомлении, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.