что нужно для того чтобы начать инвестировать в сбербанке
Как почувствовать себя инвестором
Как становятся инвесторами
Инвестор на фондовом рынке — это тот, кто старается заработать, вкладывая деньги в ценные бумаги: акции и облигации. Просто так, в банке или магазине, их купить нельзя — для этого нужно открыть брокерский счёт. Называется он так, потому что его для вас открывает брокер — компания или банк. По вашему поручению брокер будет покупать и продавать на рынке ценные бумаги по подходящей цене и зачислять их на ваш счёт.
Если вы откроете брокерский счёт, на нём смогут лежать:
Если вы открыли брокерский счёт и купили хотя бы одну ценную бумагу — вы уже инвестор, поздравляем.
Кстати, необязательно всё делать самому: можно открыть счёт для инвестиций в управляющей компании и инвестировать в готовую стратегию. Это удобно для тех, кто не хочет брать на себя лишний риск или доверяет профессионалам.
А где тут налоговые льготы?
Чтобы получить льготы, нужно открыть не просто брокерский счёт, а Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Именно он позволяет получать налоговый вычет от государства. С этим счётом можно делать всё то же самое, что с обычным брокерским счётом — покупать и продавать ценные бумаги и валюту.
Разница в том, что у ИИС есть несколько ограничений:
1. По сроку. Забрать деньги с ИИС получится только через 3 года после открытия счёта. Точнее, можно закрыть счет и вернуть деньги раньше, но тогда теряется право на возврат налога. Если уже успели получить возврат налога, то придётся вернуть его и уплатить пени.
2. По сумме. На ИИС можно переводить до 1 млн ₽ в год, а возвращать налоги можно только с 400 000 ₽, то есть максимальная сумма возврата — 52 000 ₽, 13% от 400 тысяч. Если получится переводить на ИИС такую сумму каждый год, общий возврат налога по результатам за три года составит 156 000 ₽.
3. По количеству. ИИС у инвестора может быть только один — открыть второй ИИС у того же или у другого брокера нельзя. Иначе потеряете право на льготу. Если уже успели получить возврат налога, то придётся вернуть его и уплатить пени. А вот простых брокерских счетов у вас может быть сколько угодно.
Как это работает
Налоговый вычет по типу А, или вычет на взносы
Допустим, вы решили положить на ИИС 100 000 ₽ в июле 2019 года. Это значит, что уже в начале 2020 года вы сможете подать налоговую декларацию и заявление о возврате налогов. Через 3-4 месяца после этого вам на карту придёт налоговый вычет 13 000 ₽.
Так работает вычет на взносы. Выбирайте его, если фондовый рынок для вас — это скорее страшно, чем интересно. Вы можете не ограничиваться простым хранением денег на ИИС, а купить на эту сумму консервативные инструменты с минимальным уровнем риска, например облигации государства (ОФЗ) или крупных стабильных компаний — потенциальная выгода будет больше, чем просто от возврата налогов.
Налоговый вычет по типу Б, или вычет на доход
Подойдёт вам, если вы не боитесь рисковать и надеетесь заработать по итогам трёх лет инвестирования с использованием ИИС. В конце этого периода можно вывести полученный доход и вернуть себе с него 13% налога.
Что нужно для того чтобы начать инвестировать в сбербанке
Комиссия за открытие
и перевод денег
на счет отсутствуют
Удобно
Инвестируйте
в мобильном приложении Сбербанк Инвестор
Доступно
Начните с небольшой суммы, основные инструменты
доступны от 1000 ₽
Брокерский счёт
Счёт, с которого вы можете инвестировать в ценные бумаги и другие финансовые инструменты. По сути это кошелек, в котором находятся ваши деньги для инвестиций и купленные активы.
Бессрочно
Открывается на неограниченный
срок — инвестор сам принимает
решение о его закрытии
Без ограничений
Размеры инвестиций не ограничены, можно переводить любые суммы
Прозрачно
Обслуживание брокерского
счёта — бесплатное, без
скрытых комиссий
Вам доступны торговые площадки:
Фондовый рынок
Совершать сделки с акциями, облигациями и ETF
Валютный рынок
Покупать-продавать валюту: доллары США и евро
Срочный рынок
Заключать сделки с фьючерсами и опционами
Внебиржевой рынок
Проводить операции с еврооблигациями и иностранными акциями
Вы всегда можете активировать интересующие вас рынки в интернет-банке СберБанк Онлайн.
Прозрачное обслуживание
Бесплатно
пополнение счёта с карты СберБанка
вывод со счёта рублей и валюты
доступ к приложению СберБанк Инвестор и QUIK
обучающие вебинары и семинары
аналитические обзоры для клиентов на тарифе «Инвестиционный»
Возможные расходы
Брокерская и биржевая комиссии, если покупаете или продаете финансовые инструменты
Ежедневный обзор от аналитиков Sberbank CIB
Перевод денежных средств на брокерский счёт
В интернет-банке СберБанк Онлайн
В мобильном приложении СберБанк Онлайн
До 1 млрд ₽ в сутки
или эквивалент в иностранной валюте со счёта дебетовой карты.
Перевести средства на счёт можно в офисах СберБанка
Посетите любой офис СберБанка с паспортом, скажите, что хотите пополнить брокерский счёт. Сообщите код договора, сумму и счёт списания.
Вы можете перевести любую сумму без ограничений.
Средства зачислятся в течение 3-х дней.
Вывод денежных средств с брокерского счёта
Через Сбербанк Инвестор
Зайдите в Сбербанк Инвестор
Выберите вкладку «Прочее»
Нажмите кнопку «Выводы и переводы», «Вывести».
Подтвердите вывод СМС-паролем
Введите сумму вывода
Нажмите кнопку «Отправить»
Для вывода средств с индивидуального инвестиционного счёта (ИИС) вам нужно подать заявление в офисе брокерского обслуживания.
Денежные средства с брокерского счёта или ИИС будут направлены на банковский счёт, указанный в Анкете.
Для вывода средств свыше 500 тыс ₽ на реквизиты другого банка вам нужно позвонить по телефону в трейд-деск по кодовой таблице инвестора.
По телефону
По телефону с использованием паспорта или кодовой таблицы инвестора.
Для вывода средств свыше 500 тыс ₽ на реквизиты другого
банка по кодовой таблице инвестора.
Узнать больше
Вывод средств также возможен через торговые терминалы: QUIK, webQUIK, iQUIK, QUIK Android.
Скачайте приложение для любого устройства
Отсканируйте QR код с помощью вашего телефона
Скачайте приложение
для любого устройства
Скачайте приложение
для любого устройства
Как войти в приложение
Сбербанк Инвестор:
После открытия брокерского счёта
вы получаете СМС, в котором указаны
логин и пароль для входа в приложение
В приложении доступны:
Одни из самых низкорисковых ценных бумаг
Гарантия возврата капитала — 100%
Доступны все акции на Московской Бирже
Доллары США и евро по лучшему биржевому курсу
Инвестиции в российские и зарубежные рынки — акции, облигации и драгоценные металлы
Операции с ценными бумагами в иностранной валюте
Идеи от аналитиков СберБанка
Инвесторы могут пользоваться разделом «Идеи». Аналитики Сбербанка пополняют его информацией о ценных бумагах, наиболее интересных для инвестиций.
Вы можете узнать потенциальную доходность и уровень риска каждого инструмента. Среди них есть и консервативные с защитой капитала, и более рискованные активы, например, акции.
Инвесторы могут самостоятельно выбрать как одну ценную бумагу, так и составить инвестиционный портфель из нескольких.
Где посмотреть информацию по счёту
Какие ещё операции доступны в интернет-банке СберБанк Онлайн
Обучение
Остались вопросы, нужна помощь
8 800 555-55-71 или 8 495 967-91-81
Служба исполнения поручений (трейд-деск)
Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015 г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000 г.
Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.
Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.
Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке цеых бумаг можно ознакомиться по ссылке.
Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.
Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.
Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.
Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.
Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее – участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком в отношении конфликтов интересов, можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на официальном сайте Банка.
Зачем инвестировать
и как начать это делать
Получать пассивный доход
Если регулярно откладывать и инвестировать деньги, можно создать капитал, который будет приносить пассивный доход в виде купонов или дивидендов.
Накопить на крупную покупку
Ценные бумаги могут приносить доход выше вкладов, поэтому вложения в них — один из способов накопить на жильё, обучение ребёнка или другую цель.
Обеспечить комфортную жизнь на пенсии
Чтобы в пожилом возрасте не менять привычный образ жизни, позаботьтесь о своём будущем уже сегодня с помощью долгосрочных инвестиций.
Инвестором может быть каждый
Большинство реальных инвесторов — обычные люди: они ходят на работу, растят детей и увлекаются не только финансами. Для них инвестиции — это просто ещё один источник дохода и способ обеспечить себе комфортную старость на пенсии.
В помощь начинающим инвесторам мы собрали краткое пособие с ответами на самые популярные вопросы.
Плюсы
Относительно простой вариант вложения. Минимальный риск, что вложения обесценятся.
Минусы
Инвестиция в квартиру окупается долго — по разным оценкам, на это уходит до 20 лет при доходности с аренды всего около 4-5% годовых. Квартиру нельзя быстро продать.
Плюсы
Очень простой и понятный способ. Валюту можно хранить на вкладе и получать проценты, а когда подорожает, продать.
Минусы
Курсы валют непредсказуемы: тот, кто в конце 2014 года купил доллары по 80 ₽ и евро по 90 ₽, до сих пор в минусе. К тому же у валютных вкладов очень низкие ставки.
Плюсы
Доходность гарантирована. Это самый удобный и безопасный способ вложить деньги: вклады на сумму до 1,4 млн рублей застрахованы государством.
Минусы
Доходность вкладов, как правило, не превышает инфляцию, а часто ниже.
Плюсы
Возможная доходность ценных бумаг выше, чем у вкладов. Широкий выбор инструментов: от низкорисковых с умеренной доходностью до высокорисковых с возможным высоким доходом. Государство позволяет снизить или вовсе не платить налоги на доход с инвестиций — для этого существует специальный счёт (ИИС).
Минусы
Доходность не гарантирована — можно уйти в минус, особенно если инвестировать в бумаги с высоким риском.
Примеры инвестиционных продуктов
Инвестируйте и получайте налоговые льготы от государства
Валюта: RUB
Уровни риска: низкий и максимальный
Зарабатывайте на дивидендах и росте цены акций
Валюта: RUB
Уровни риска: максимальный
Инвестируйте в ведущие мировые компании на Московской бирже
Валюта: RUB
Уровни риска: максимальный
Покупайте ценные бумаги и получайте налоговые льготы
Валюта: RUB
Уровни риска: минимальный и низкий
.png "что нужно для того чтобы начать инвестировать в сбербанке. Смотреть фото что нужно для того чтобы начать инвестировать в сбербанке. Смотреть картинку что нужно для того чтобы начать инвестировать в сбербанке. Картинка про что нужно для того чтобы начать инвестировать в сбербанке. Фото что нужно для того чтобы начать инвестировать в сбербанке")
Покупайте доллары и евро по выгодной цене
Валюта: RUB
Уровни риска: минимальный
Умные стратегии для формирования капитала
Валюта: USD
Уровни риска: средний, высокий и максимальный
Облигации, выпущенные в иностранной валюте
Валюта: USD, EUR
Уровни риска: низкий
Доверьте управление портфелем профессионалам
Валюта: USD
Уровни риска: все уровни
Зарабатывайте на дивидендах и росте цены акций
Валюта: RUB
Уровни риска: максимальный
Удобный способ заработать на росте акций и облигаций мировых компаний
Валюта: RUB
Уровни риска: средний, высокий и максимальный
Инвестируйте в фонды с помощью управляющих
Валюта: RUB
Уровни риска: все уровни
Умные инвестиции с комфортным для вас уровнем риска
Валюта: RUB
Уровни риска: все уровни
Инвестируйте и получайте налоговые льготы от государства
Валюта: RUB
Уровни риска: низкий и максимальный
Покупайте ценные бумаги и получайте налоговые льготы
Валюта: RUB
Уровни риска: минимальный и низкий
Давайте в долг компаниям и государству за вознаграждение
Валюта: RUB
Уровни риска: минимальный, низкий и средний
Регулярный доход с гарантией от Сбербанка
Валюта: RUB
Уровни риска: средний
Регулярный доход с гарантией от Сбербанка
Валюта: RUB
Уровни риска: средний
Копить сейчас — комфортно жить в будущем
Валюта: RUB
Уровни риска: минимальный
Копилка со страховкой
Валюта: RUB
Уровни риска: минимальный
Защитите свой капитал и будущее близких
Валюта: RUB
Уровни риска: низкий
С какой суммы начать инвестировать?
Открыть брокерский счёт или счет в управляющей компании можно даже с минимальной суммой в 1000 рублей, но чтобы результат инвестирования был сколько-нибудь заметным, выходить на фондовый рынок обычно рекомендуют с суммой не меньше 30 000 рублей.
С помощью готовых решений
Выбирайте готовые портфели, стратегии и инструменты с защитой капитала, подготовленные профессионалами.
Получайте отчеты и наблюдайте онлайн за тем, как проходит управление вашими вложениями.
Самостоятельно
Торгуйте на фондовом рынке самостоятельно. Приобретайте акции, облигации, ETF и прочие инструменты на Московской бирже.
Определяйте стратегию самостоятельно или пользуйтесь идеями аналитиков.
