втб или промсвязьбанк что лучше

Рейтинг зарплатных проектов – ТОП-8 российских банков

Выбор банковских предложений, связанных с расчётами с сотрудниками, – одна из постоянных проблем, не теряющих актуальность для юрлиц и ИП. В нашей статье рассмотрим рейтинг зарплатных проектов от банков, работающих на территории России.

ТОП-8 зарплатных проектов

Почти все банки, особенно крупные, предлагают свои услуги по ЗП. В РФ уже естественным образом сложилась некоторая иерархия учреждений – за счёт того, куда и в каких случаях обращаются клиенты, чтобы удовлетворить свои потребности.

В контексте зарплатного проекта можно выделить восемь организаций, на стороне которых статистика (они существенно выделяются по популярности среди прочих). Мы приведём их не в порядке “лучше-хуже”, а по алфавиту, однако при этом отметим те или иные плюсы и особенности сервиса вообще.

Альфа-Банк

Альфабанковский ЗП-проект – это в первую очередь преимущества для компании-работодателя, а в частности – для руководителей.

Плюсы для организации:

Плюсы для руководителей:

Плюсы для работников:

Среди прочих особенностей можно выделить отсутствие комиссии за открытие ЗП, выпуск и доставку карт, а также зарплатные перечисления.

Примечание 1. Подробнее о сервисе читайте на официальном сайте alfabank.ru здесь и здесь. Описания тарифов доступны на этой странице.

Основные плюсы ЗП от ВТБ представлены уникальными лояльными предложениями для руководящего состава предприятий и государственным участием (второе обеспечивает надёжность и стабильность работы банка).

Как и принято в крупных учреждениях, ВТБ проповедует индивидуальный подход к формированию предложений – с учётом специфики бизнеса. Вкупе с масштабной сетью отделений и банкоматов, современным онлайн-сервисом для управления финансами и круглосуточной поддержкой пользователь получает в своё распоряжение многофункциональный инструмент.

Примечание 2. Общая информация о ЗП от ВТБ доступна на официальном сайте организации тут. Также на ресурсе есть описание тарификации для услуги.

Газпромбанк

Газпромбанк в ещё большей степени, чем два вышеупомянутых учреждения, ориентирован на разработку и предоставление уникальных условий обслуживания в рамках зарплатных проектов. Хотя базовая тарификация и имеется, она служит, скорее ориентиром: каждый работодатель проходит процедуру консультирования со специалистами ГПБ на предмет формирования такого предложения, которое будет устраивать обе стороны сотрудничества.

В рамках газпромбанковского ЗП клиент получает:

Плюсы ЗП для сотрудников:

Плюсы ЗП для руководителей:

Примечание 3. Подробное описание возможностей и условий ЗП от ГПБ приведено на официальной странице сервиса.

Модульбанк

На первый взгляд, Модульбанк не относится к категории учреждений, пользующихся масштабным доверием граждан, однако за последние годы он набрал большую аудиторию пользователей. Причина, в частности, состоит в том, что компания делает упор на полноценном дистанционном обслуживании: все задачи решаются удалённо в режиме онлайн – без необходимости посещать офисы и тратить время на разговоры с работниками служб поддержки. Касается это и зарплатного проекта.

МБ взаимодействует уже более чем с 1 000 работодателей в стране. Главные преимущества ЗП от этого банка:

Кроме того, МБ обеспечивает интеграцию с 1С и считает НДФЛ. Деньги в налоговую отправляются одновременно с зарплатой.

Примечание 4. Полные сведения доступны на странице сервиса на сайте modulbank.ru.

Открытие

Зарплатный проект от банка “Открытие” – это баланс цен и имеющихся возможностей.

Преимущества для сотрудников:

Преимущества для работодателя:

Преимущества для руководителей:

Примечание 5. Информацию о ЗП смотрите на официальной странице сервиса.

Сбербанк

Очевиднейший плюс взаимодействия со Сбербанком в рамках зарплатного проекта – масштаб организации. Это самый крупный банк России, а значит он имеет наиболее масштабную сеть пунктов обслуживания. К тому же учреждение имеет все возможности для предоставления самого современного и многофункционального сервиса.

Основные преимущества ЗП от Сбера:

Плюсы для работодателя:

Плюсы для сотрудников:

Примечание 6. Все условия и цены ЗП доступны на соответствующей странице сайта sberbank.ru.

Тинькофф

Тинькофф Банк в рамках ЗП ориентирован на баланс плюсов для рядовых работников и руководителей организации-клиента. При этом учреждение выдерживает направление на приемлемое для большинства пользователей соотношение цены и качества услуги.

Плюсы для работодателя:

Плюсы для сотрудников:

Плюсы зарплатной карты для руководителей:

Плюсы зарплатной карты для сотрудников:

Примечание 7. Сам зарплатный проект от ТБ, а также форма для онлайн-заявки на подключение сервиса доступны здесь.

Точка Банк

Преимущества зарплатного проекта от Точка Банка:

Примечание 8. Все вопросы, касающиеся ЗП от Точка Банка, имеют свои ответы на официальной странице сервиса.

Заключение

В России работает множество кредитно-финансовых учреждений. Все они, помимо прочего, предлагают бизнесу свои зарплатные проекты. При этом руководители организаций и предприниматели имеют свои представления насчёт плюсов и минусов сервиса. Вопрос рейтинга предложений – вещь субъективная. Однако, если изучать подробно опции и ценовые характеристики продукта, можно быстро определиться с предпочтениями.

Источник

Рейтинг самых удобных для клиентов российских банков: все плюсы и минусы

Коллаж © LIFE. Фото © Shutterstock

Профессионалы банковского рынка используют свои методики для определения «лучших» и «худших» среди банков, в этих методиках учитываются сотни факторов, которые влияют на десятки сотен показателей, очень значимых для инвесторов и биржевиков. Но для обычного потребителя из этих показателей важны далеко не все. Американский журнал Forbes пошёл по другому пути: он опросил клиентов и на основе их отзывов составил рейтинг самых удобных. Мы, взяв его рейтинг за основу, дополнили его также мнениями российских клиентов. Как же выбрать самый лучший банк?

Американский журнал Forbes заказал исследование у консалтинговой компании Statista, на основе которого опубликовал свою версию рейтинга лучших банков мира. В данный список вошло 450 банков из 23 стран мира. Из России Forbes отметил 15, на его взгляд, наиболее клиентоориентированных. В критерии оценки вошли доверие (насколько он верен своим обещаниям и т.д.), условия работы (насколько разумны ставки по кредитам, прозрачны правила начисления комиссий и т.д.), каков уровень обслуживания клиентов (время ожидания, дружелюбность сотрудников банка, бесконфликтное разрешение проблем и т.д.), цифровые услуги (простота использования сайта банка, удобство использования сервиса онлайн-банкинга и банковского приложения и т.д.), качество финансовых консультаций.

10 самых жадных ОСАГО-страховщиков: у кого не надо покупать полис

То есть критерии хотя и важные для клиента, но очень субъективные. Кроме того, неясно, какую именно американцы использовали выборку. Возможно, они опрашивали только сотрудников представительств западных компаний в России или иностранцев, работающих в российских организациях. Поэтому для объективности мы дополнили американский рейтинг теми плюсами и минусами кредитных организаций, которыми делятся их российские клиенты на банковских форумах.

Сразу видно, что в представленный рейтинг не вошли Сбербанк, ВТБ и «Газпромбанк» — титаны российского рынка банковских услуг. И это понятно: если американский Forbes использовал для опроса только российских иностранцев, то из-за санкций они просто не могли пользоваться их услугами — а значит, не могли сформировать своё мнение. И тут очень важно понимать, что все рейтинги — это ориентир, но он условный, каждому всё равно придётся выбирать банк исходя из своих частных потребностей.

Как грамотно выбрать «свой» банк

Для вкладов. Если речь идёт о сумме не выше 1,4 миллиона рублей (то есть застрахованной в АСВ), то главный критерий — высокая процентная ставка, надёжность банка тут не имеет значения. Главное — обязательно хранить не только договор об открытии вклада, но и все чеки о внесении средств на счёт. В случае отзыва лицензии это поможет избежать множества проблем. Исторически клиенты некоторых «отозванных» банков сталкивались с проблемой забалансовых вкладов, информация по ним не отображалась в текущем реестре вкладов. Бывшим клиентам в суде приходилось доказывать само наличие вклада и его сумму для получения страховой выплаты.

Каникулы особого режима. Как Сбербанк под видом кредитных каникул увеличивает ваш кредит

Если сумма выше — лучше всего выбирать банки из списка «системообразующих» ЦБ (сейчас это Сбербанк, ВТБ, «Газпромбанк», «Юникредит», «Альфа-банк», «Росбанк», Промсвязьбанк, Россельхозбанк, «Райффайзенбанк», ФК «Открытие» и Московский кредитный банк).

Для кредитов. Тут надо изучить не только обещанную банком кредитную ставку, но и подробности кредитного продукта — минимальный процент привлекает, но он может быть для вас недоступен. Обязательно уточняйте, при каких условиях можно рассчитывать на низкую ставку. Помните: от навязанного страхования можно отказаться (согласно положениям закона № 4015-I, сделать это надо в течение 14 дней), а вот от комиссий и включённых дополнительных услуг в виде SMS-уведомления, выпуска и обслуживания дополнительной банковской карты и т.п. после подписания договора отказаться не выйдет.

Для кредитной карты. Для всех карт важно наличие большой банкоматной сети и интуитивно понятного мобильного приложения для телефона. И лучший совет по приложению может дать не работник банка, а тот, кто пользуется несколькими от разных банков. У дебетовых — не стоит переплачивать за «голд» или «карты с милями», если вы не пользуетесь этими сервисами регулярно, а вот программы кешбэка могут быть полезными. Изучите свои траты — возможно, при оплате картой с кешбэком ваша выгода будет ощутимой. У кредитных — вовремя вносите платежи, от этого зависит не только переплата, но и кредитная история. Если она хорошая — следующий кредит одобрят на большую сумму. Не используйте более 30% кредита: чем меньше соотношение использованных денег к доступному лимиту, тем лучший вы клиент для банка. Обязательно храните бумажный договор с банком, без него решать спорные вопросы будет очень сложно. Проверяйте отчёт по кредитной карте — это позволит оперативно реагировать на банковские «неточности» и заставлять банк их исправить.

Источник

Рейтинг банков России 2021 по надёжности, данные ЦБ РФ

Рейтинг банков России по надёжности на 2021 год основан на актуальных данных отчётности российских кредитных организаций по формам 101, 123 и 135, опубликованной на официальном сайте ЦБ РФ:

Какой банк лучше выбрать для кредитов и вкладов? Хороший банк должен предоставить своим клиентам доступ к большому количеству отделений и банкоматов, иметь удобный интернет-банкинг, а также предлагать большое количество выгодных кредитов и вкладов.

Положительные отзывы клиентов о том или ином банке также очень важны, но еще важнее – доверие Центробанка. Поэтому мы составили для вас рейтинг банков России 2021, ориентируясь на данные Центробанка.

Рейтинг надёжности банков 2021 по данным ЦБ РФ

Таблица содержит полный список банков России, ранжированный по показателю «Активы нетто» по состоянию на 1 октября 2021 года.

Кредитный рейтинг банков «Эксперт РА»

Топ-10 банков России по статистике ЦБ РФ

10. Росбанк

За минувший год Росбанк «подрос» в рейтингебанков России сразу на два пункта. Показатель его чистых активов (или нетто-активов) составляет 1,4 трлн рублей, за год он вырос на 21,45%.

Это отличный результат, так как активы нетто – важный показатель финансовой устойчивости и успешности банка. Чистые активы – это собственный капитал банка за вычетом долговых обязательств, в том числе, перед собственными клиентами. По тому, как изменились чистые активы можно судить о том, оплачивает ли банк свои задолженности, в том числе возвращает все деньги вкладчиков с процентами.

А вот большим количеством отделений (пока их 333) Росбанк похвастаться не может. Банкоматов у него существенно больше – 1316.

9. Совкомбанк

Хотя по финансовым показателям Совкомбанк находится в конце топ-10 крупнейших банков России 2021 года, зато он первый по народному рейтингу на banki.ru, обогнав даже прежнего любимца публики – Тинькофф банк.

Клиенты хвалят Совкомбанк за отзывчивую поддержку, оперативное рассмотрение заявок, большое количество кредитных предложений и удобное мобильное приложение.

По сравнению с рейтингом прошлого года от Центробанка Совкомбанк поднялся сразу на 4 позиции. И увеличил свои активы нетто на 27,75%, до 1,5 трлн рублей.

А еще это единственный банк в десятке (не считая Национальный Клиринговый Центр), у которого отделений больше, чем банкоматов – 1921 и 1921 соответственно.

8. Банк «Открытие»

2020 год был удачным для банка «Открытие». Его розничный портфель увеличился на 457,1 млрд рублей.

Хотя этот банк не может похвалиться разнообразием предложений по вкладам, он имеет 22 варианта кредитных продуктов. А по количеству отделений (742) и банкоматов (2846) он сильно опережает ближайшего соперника по рейтингу – Московский Кредитный Банк. Чего не скажешь об активах нетто – 2,8 против 2,9 трлн. рублей у МКБ.

Одной из сильных сторон «Открытия» является наличие выгодных кредитных и дебетовых карт с Cash Back и бонусами. Причем предназначены они не только для работающих россиян, но и для пенсионеров (Opencard Пенсионная).

7. Московский Кредитный Банк

Один из крупнейших банков России имеет 150 отделений и 853 банкоматов. А размер его активов нетто за прошлый год составил почти 3 трлн рублей.

В 2021 году банк выступает одним из кредиторов масштабных российских проектов, таких как Шинный бизнес Группы «Татнефть» KAMA TYRES, и активно развивает мобильное и интернет-приложения. Недавно в них стала доступна оплата жилищно-коммунальных услуг по единому лицевому счету ГИС ЖКХ, без комиссии.

6. Россельхозбанк

Это один из банков с наибольшим охватом российских просторов. У него открыты 1277 отделений и работают 3178 банкоматов по всей стране. А вот прирост активов нетто за год у Россельхозбанка меньше, чем у большинства организаций, входящих в рейтинг – всего +16,48%, до 3,8 млн рублей.

По мнению экспертов Россельхозбанка в 2021 году Россию ждет дальнейшее укрупнение агробизнеса – прежде всего растениеводства, а также молочного животноводства, птицеводства, свиноводства и др. Эти сферы агробизнеса в наименьшей степени пострадали от коронавирусной пандемии и представляют интерес для инвесторов, в том числе иностранных.

А бенефициаром слияний и поглощений в агробизнесе, по мнению экспертов Россельхозбанка, станет потребитель, который получит более низкие цены и качественный продукт.

5. Альфа-Банк

Топ-5 банков РФ открывает один из лидеров льготного ипотечного кредитования в России. По этому показателю Альфа-банк (10,1% от общего объема кредитов в 2020 году) входит в тройку лидеров вместе со Сбербанком (32,4%), и ВТБ (27,3%).

Также Альфа-банк может похвастаться большим количеством отделений (673) и банкоматов (1627). В 2020 году его активы нетто возросли на +25,55%, в процентном соотношении это больше, чем у Сбербанка, но в рублях меньше – 4,6 трлн. рублей.

Чем еще может похвастаться Альфа-банк, так это своим удобным мобильным приложением. Пользователи хвалят его удобный интерфейс, быстроту работы и множество доступных услуг.

4. Национальный Клиринговый Центр

Отделение у этой организации всего одно, и получить там кредит или оформить вклад простому россиянину не получится. Создан НКЦ для иных задач – клиринговой деятельности в сфере ценных бумаг и производных инструментов. Акционером НКЦ выступает Московская биржа.

Вот основные функции НКЦ:

3. Газпромбанк

Тройку лидеров среди лучших банков России 2021 года для ИП по версии Центробанка открывает Газпромбанк, предлагающий 20 видов кредитов и 15 видов вкладов. В России действуют 379 отделений Газпромбанка и 3660 банкоматов.

С января по декабрь 2020 года Газпромбанк увеличил свои активы нетто на +14,81%, до 7,6 трлн рублей. А объем потребительских кредитов возрос в 1,4 раза, до 205 млрд рублей.

«Несмотря на пандемию и связанные с ней кризисные явления в экономике, розничный бизнес Газпромбанка в прошлом году году показал превосходные результаты по большинству ключевых направлений. Во многом это стало возможным благодаря большой работе по цифровизации и активному переводу услуг банка в дистанционные каналы обслуживания, которую мы сделали в предыдущие годы», — сообщил вице-президент ГПБ Алексей Попович.

2. Банк ВТБ

Этот банк предлагает широкий выбор кредитов с самым низким процентом (44 вида) и вкладов (8 видов), поэтому вы, вероятно, сможете найти тот, который соответствует вашим потребностям. А в каком банке лучше взять кредит? По отзывам в этом сегменте лидирует ВТБ. Количество его отделений хоть и уступает Сберу, но все равно внушительное – 1379. Еще больше у ВТБ банкоматов – 8083 штук.

А совсем недавно у ВТБ появилась услуга автокредита в мобильном приложении. По заверению банка это стало «финальным шагом по созданию нами полностью цифровой выдачи кредита». После одобрения кредита клиенту все-таки придется один раз посетить офис банка или автосалон, чтобы подписать документы.

За минувший год активы ВТБ подросли на +16,41%, до 16,9 трлн рублей.

1. СберБанк

Самый надежный банк России 2021 года и лучший для вкладов имеет более 6708 отделений по всей стране и ​​26061 банкоматов.

Многие отделения СберБанка открыты семь дней в неделю, и это здорово, если вам сложно добраться до банка в течение рабочего дня.

В период с января по декабрь 2020 года СберБанк увеличил свои активы нетто на 21%, до 35 трлн рублей. И активно строит собственную экосистему, в которую вскоре войдет криптовалюта «сберкоин». Ее запуск планируется уже в конце 2021 года, как сообщил журналистам заместитель председателя правления СберБанка Анатолий Попов. По его словам, сберкоины будут использоваться, в том числе, как цифровые вексели.

Список банков лишенных лицензии в 2021 году

Полный список банков, прекративших свое существование в 2021 году вследствие ликвидации или отзыва лицензии регулятором.

Источник