внебиржевой рынок втб что это
Внебиржевой рынок ценных бумаг
Биржа не является единственной площадкой, предоставляющей инвесторам возможность заключения сделок купли-продажи активов. Альтернативой ей предстает внебиржевой рынок, позволяющий любому физическому лицу, обладающему достаточным капиталом, заводить счет и осуществлять работу с акциями и другими активами. В данной статье будут рассмотрены суть, принцип работы и первостепенные аспекты, закладывающие фундамент в понятие внебиржевого рынка.
Что значит внебиржевой рынок ценных бумаг
Внебиржевой рынок, иначе называемый ОТС (от англ. over-the-counter, что дословно переводится как «внебиржевой»), представляет собой инструмент для работы инвесторов с ценными бумагами за пределами биржи, а также служащий площадкой для заключения сделок между контрагентами.
Суть внебиржевого рынка состоит в долгосрочном инвестировании с целью получения дивидендных доходов по причине нечастого изменения котировок и упразднения значимости ликвидности финансов.
В определение внебиржевого рынка входят понятия организованного и неорганизованного рынков.
Идея организованного внебиржевого рынка состоит в наличии определенной площадки, деятельность которой, в свою очередь, направлена на процесс объединения заявок контрагентов. По сути, такой принцип работы кажется идентичным работе привычной биржи, однако в случае с рассматриваемым рынком средства инвестора не защищены, но при этом он имеет возможность выводить в разы больше денег, чем на бирже.
Отличие неорганизованного рынка ценных бумаг от организованного состоит в отсутствии четко регламентированных требований, ориентируемых на предмет совершения сделок. Ее участники самостоятельно договариваются обо всех тонкостях проводимой операции. Неорганизованный рынок отличается повышенной степенью риска и большим количеством мошеннических операций, производимых на нем.
Отличие внебиржевого рынка от биржевого
Внебиржевой рынок, в отличие от биржевого, не имеет строгих правил проведения операций купли-продажи, не ориентирован на акции и бонды наиболее надежных эмитентов, а также не обладает гарантией осуществления сделки ввиду отсутствия участия площадки.
Однако существуют и положительные аспекты различий между рынками. Например, в работе с внебиржевым рынком отсутствует формальная структуризация работы, ввиду чего инвестор может осуществлять сделки в любой удобный для него временной промежуток и из любого места, а также потенциально обеспечивается более высокая доходность, нежели на биржевом рынке.
Правила торговли ценными бумагами на внебиржевом рынке
Для получения доступа к торгам участнику внебиржевого рынка достаточно открыть брокерский счет у аккредитованного брокера. Также стоит отметить, что официальной цены на товар на внебиржевом рынке не существует, что позволяет брокеру устанавливать любую выгодную для него цену.
Проведение любых сделок в пределах внебиржевых площадок происходит по следующему принципу: клиент связывается с брокером и озвучивает желаемый результат от вложений, далее, принимая работу, брокер называет цену инвестиции, включающую процент за оказываемую им услугу, составляющий основной источник прибыли брокерской компании.
Как купить акции на внебиржевом рынке
Для приобретения акций существует два основных метода. Первый заключается в необходимости совершения звонка трейдеру и подачи ему торгового поручения, отталкиваясь от которого трейдер сможет понять, за какую стоимость и в каком количестве инвестор готов купить ценные бумаги. Второй же состоит в работе непосредственно с самой площадкой, позволяющей находить выгодные цены и сводить контрагентов для заключения сделок. О том, как купить акции на бирже, мы уже рассказывали.
Преимущества и недостатки внебиржевого фондового рынка
Преимущества внебиржевого рынка:
Недостатки внебиржевого рынка:
Кому целесообразно торговать на внебиржевом рынке
Внебиржевой рынок в большинстве своем предназначен для опытных инвесторов, которые по той или иной причине остались не удовлетворены условиями проведения сделок на бирже. Также рынок практичен в использовании для контрагентов, желающих иметь между собой непосредственную связь в процессе ведения переговоров. Также на внебиржевом рынке заключаются крупные сделки с большими объемами акций или облигаций.
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.
Разбор: что такое внебиржевой рынок, и какие сделки там совершают
Биржа – далеко не единственное место, где инвесторы могут совершать операции с акциями и другими активами. В том случае, если два контрагента хотят договориться напрямую на специальных условиях, они могут использовать так называемый внебиржевой рынок (Over The Counter, OTC).
Сегодня мы поговорим о том, как этот рынок устроен, чем отличается процесс совершения сделок на нем, и зачем здесь нужен биржевой брокер.
Примечание: внебиржевой рынок – это инструмент для опытных инвесторов, которых почему-то не устраивают условия сделок, которые они могут получить на бирже. Для совершения сделок на внебиржевом рынке понадобится открыть брокерский счет онлайн.
Что такое Over The Counter
Это децентрализованные рынки для совершения операций без посредников. Сделки на них проходят напрямую между двумя контрагентами. Для этого используется телефон, email, или специализированный софт (например, терминал Bloomberg).
На рынке OTC дилеры выступают в роли маркетмейкеров – участники объявляют цену, за которую готовы купить или продать определенный актив. Сделка проходит между двумя участниками, при этом другие игроки рынка не могут знать, по какой цене она была совершена.
Чем торгуют на внебиржевом рынке
На внебиржевом рынке инвесторы могут совершать операции с активами различных типов: от акций до всевозможных бондов, деривативов и структурных продуктов. Часто информации о конкретных финансовых инструментах в открытых источниках практически нет.
Соглашение, по которому проходит сделка, отличается от стандартного договора купли\продажи финансовых инструментов на бирже. В нем стороны согласуют такие условия, как цена покупки или продажи, вид инструмента, а также, возможные дополнения.
Риски
Устройство OTC-рынков подразумевает значительно более высокую степень риска. В частности, здесь есть риски контрагента – то есть вероятность того, что одна из сторон сделки обанкротится до того, как выполнит свою ее часть или не сможет сделать это в будущем.
Непрозрачность рынка OTC также способствует росту уровня риска. К примеру, во время ипотечного кризиса в США в 2007-2008 годах многие деривативы CDO (Collateralized Debt Obligation — облигации, обеспеченные долговыми обязательствами) и CMO (Collateralized Mortgage Obligations — облигации, обеспеченные ипотечными обязательствами) – торговались исключительно на рынке OTC.
Банки выпускали CDO на основе плохих жилищных кредитов, выданных людям, которые не могли их оплачивать или внесли минимальный первоначальный взнос. С развитием кризиса на рынке недвижимости США, такие финансовые инструменты стали токсичными, держатели массово пытались от них избавиться. Однако упавшая почти до нуля ликвидность сделала решение этой задачи крайне сложным.
Зачем нужен брокер
Чтобы избежать подобных ситуаций, инвесторам необходимо тщательно просчитывать возможные риски или привлекать специалистов, которые смогут это сделать. В этом как раз и заключается роль биржевого брокера при проведении таких сделок. В рамках внебиржевого рынка компания может быть как брокером, так и расчетным центром, помогая оценивать все риски.
К примеру, ITI Capital оказывает услуги сопровождения внебиржевых сделок с акциями, еврооблигациями, форвардными или опционными контрактами, структурными продуктами, РЕПО. Мы проводим сделки любой сложности с большим количеством финансовых инструментов.
Как устроен внебиржевой рынок и что на нём можно купить
Поделиться:
Акции российских и иностранных компаний, облигации, номинированные в долларах или евро, и другие инструменты можно купить и без участия биржи. Объясняем, как устроен внебиржевой рынок ценных бумаг и чем он может быть полезен частному инвестору.
Что такое внебиржевой рынок
Как правило, инвесторы совершают операции с ценными бумагами — акциями, облигациями и др.— на бирже. Биржа организует торги, сводит вместе покупателей и продавцов, следит за исполнением сделок и т. д. Самая большая биржа в России — Московская, как она устроена, мы подробно рассказывали в этой статье.
Но сделки с финансовыми инструментам можно проводить и вне биржи — на так называемых внебиржевых рынках (или OTC, от англ. Over The Counter). На таких рынках заключение и исполнение сделок по ценным бумагам происходит непосредственно между участниками рынка, но иногда через посредников.
Расскажем подробнее. Внебиржевые рынки могут быть организованными и неорганизованными. Самые известные организованные внебиржевые площадки в России: OTC-платформа Московской Биржи и RTS Board. Чтобы купить ценные бумаги на этих рынках, нужно открыть счёт у брокера, у которого есть выход на внебиржевой рынок. Как и обычная биржа, внебиржевые площадки собирают предложения от инвесторов на покупку и продажу ценных бумаг и способствуют сделкам, на них установлены свои правила работы. Об особенностях внебиржевой торговли мы расскажем ниже.
На неорганизованных рынках сделки происходят без посредников. То есть вы можете напрямую договориться о покупке или продаже акций или облигаций с эмитентом или другим инвестором и заключить договор купли-продажи. Также вам придётся обратиться в депозитарий или регистратор, который ведёт реестр акционеров, чтобы поменять собственника ценных бумаг.
Что такое депозитарий
Специальная организация, которая ведёт учёт прав собственности на ценные бумаги. Депозитарии получают лицензию Центробанка, их список можно посмотреть на сайте регулятора.
Особенности внебиржевого рынка
1. Нет единого гаранта исполнение сделки.
Если вы торгуете акциями и облигациями на бирже, вы можете быть уверены, что вы вовремя и в полном объёме получите деньги или ценные бумаги, — за этим следят биржа и брокер. На организованных внебиржевых площадках за этим может следить только брокер, поэтому выбирать нужно только надёжного брокера. Совершение сделок напрямую на неорганизованных рынках — самый рискованный вариант.
2. Заявки — адресные.
Чтобы купить акции или облигации на бирже, инвестор выставляет заявку с указанием количества ценных бумаг (лотов) и ценой, сделки происходят анонимно. На организованных внебиржевых рынках это устроено по-другому: вы даёте поручение брокеру купить или продать ту или иную ценную бумагу, а он отправляет её другим участникам торгов (контрагентам) и ждёт ответа.
Поэтому цены на внебиржевом рынке — ориентировочные, так как не основаны на большом числе сделок. Разница между тем, по какой цене вы хотите купить, а другая сторона — продать (спред), может быть значительно больше, чем на биржевых торгах.
3. Как правило, нет стандартных условий торговли.
Как мы уже писали выше, внебиржевые площадки могут устанавливать свои правила: например, что обмен ценных бумаг на деньги происходит на второй день после сделки. Свои правила могут быть и у брокеров. Кроме того, на неорганизованных внебиржевых рынках стороны могут сами договориться об условиях cделки.
Что можно купить на внебиржевом рынке
Облигации, номинированные в одной из иностранных валют, в основном долларах или евро. На внебиржевом рынке можно купить еврооблигации Минфина России (ОФЗ), иностранные государственные еврооблигации (например Италии, Бразилии и других стран) и еврооблигации российских и западных компаний: «Газпрома», «Роснефти», Apple и других.
Правда, нужно учесть, что большинство инструментов доступны только квалифицированным инвесторам. Чтобы получить этот статус, нужно иметь на счету 6 млн руб., либо опыт работы в финансовых организациях, либо специальные сертификаты. Как получить статус квалифицированного инвестора, мы подробно рассказывали в этой статье.
Неквалифицированный инвестор, по состоянию на 29 апреля 2021 года, может купить 11 разных ОФЗ в долларах и евро (например, с погашением в 2047 году) и 14 корпоративных еврооблигаций (например, еврооблигацию ВЭБ с погашением в феврале 2023 года). Её номинал €1 тыс., по ней платят купон €40,32 раз в год.
Бумаги иностранных компаний.
Акции иностранных фондов (ETF).
ETF — биржевые инвестфонды, которые вкладывают деньги акционеров (пайщиков) в несколько инструментов по определённому принципу, например повторяя фондовый индекс и его динамику. В отличие от ПИФа, акции ETF торгуются на бирже. Часто фонды имеют специализацию, например вкладывают в определённые страны, секторы промышленности или товары.
По состоянию на 29 апреля 2021 года, на Московской бирже торгуются 76 ETF и биржевых ПИФов (российских аналогов ETF) — они доступны обычным инвесторам. Квалифицированные инвесторы на внебиржевом рынке могут инвестировать почти 550 ETF, обращающихся на зарубежных биржах. Например, есть фонды алюминия или робототехники и искусственного интеллекта.
Посмотреть список всех доступных инструментов можно здесь.
Что такое депозитарная расписка
Ценная бумага, которая даёт право владеть акциями. Если акция торгуется только на той бирже, где была выпущена, то расписки свободно продаются на любых биржах. Чаще всего встречаются американские (АДР) или глобальные депозитарные расписки (ГДР) — в зависимости от того, в какой стране торгуются бумаги. Например, акции МТС торгуются на МосБирже, а ее АДР — на бирже в Нью-Йорке. Есть и другие примеры: акции агрохолдинга «Русагро» можно купить только на Лондонской бирже, а ГДР «Русагро» — можно и на Московской.
Зачем нужен внебиржевой рынок
Больший выбор инструментов даёт возможность инвесторам использовать разные торговые стратегии: так, квалифицированные инвесторы могут вкладываться в облигации развивающихся стран, которые могут приносить большую доходность по сравнению с облигациями развитых стран.
Кроме того, это позволяет создать более диверсифицированный портфель и снизить валютные риски, — если часть ваших расходов в швейцарских франках или британских фунтах, то вы можете купить еврооблигации в этих валютах.
Риски
Так как на внебиржевом рынке нет контролирующего органа, риски неисполнения сделок выше, чем на биржевом рынке. В целом, государство контролирует внебиржевой рынок менее строго. Так что выбирайте надёжного брокера.
Если вы хотите инвестировать в бумаги компаний или облигации стран, взвесьте все риски. Посмотрите кредитные рейтинги стран и изучите компании. На обычной бирже торгуются бумаги только надёжных эмитентов: эксперты биржи проверяют документацию каждого выпуска. На внебиржевом рынке есть и высокорискованные инструменты (акции, облигации и др.) эмитентов, не прошедших листинг на бирже, о которых может быть мало информации в публичном доступе.
Поэтому доступ к таким инструментам даётся только квалифицированным инвесторам, которые могут грамотно оценить риски сделки.
Как покупать и продавать ценные бумаги на внебиржевом рынке
Купить или продать на внебиржевом рынке облигации, доступные неквалифицированным инвесторам, можно так же, как и биржевые инструменты. Например, в приложении «Сбербанк Инвестор» для этого есть специальная вкладка, другие брокеры могут давать возможность выйти на внебиржевой рынок через терминал — специальную программу для торговли на бирже (самая известная в России — QUIK).
Брокеры могут сами устанавливать правила внебиржевых торгов. Например, если ваш брокер — Сбербанк, то заявку вы можете подать в любой рабочий день с 10:00 до 18:40 по московскому времени. Обратите внимание: при подаче заявки в приложении будет указано, что контрагентом является юридическое лицо, зарегистрированное за рубежом. Это нужно, чтобы провести международные расчёты. Брокер автоматически откроет вам счёт в той валюте, в которой вы хотите провести внебиржевую сделку.
После этого брокер зарезервирует на вашем счету деньги или ценные бумаги до момента расчётов. При этом, если брокеру удастся удовлетворить вашу заявку по лучшей цене, он это сделает, доход будет перечислен в пользу инвестора.
Отменить заявку можно, связавшись с сотрудником брокера, но в приложении или терминале это сделать не получится. Автоматически она отменится только через 30 дней.
Чтобы купить инструменты, доступные квалифицированным инвесторам, нужно сначала подтвердить этот статус у брокера: как правило, для этого нужно заполнить заявление и предоставить заверенные нотариусом копии документов. После этого можно открыть счёт для торговли на внебиржевом рынке (ОТС) и перечислить на него ценные бумаги или деньги.
Если вы покупали ценные бумаги самостоятельно или через другого брокера, вам также нужно будет предоставить документы, подтверждающие расходы на их приобретение. Иначе брокер удержит налог с выручки от продажи, а не с разницы между ценой покупки и продажи. Если вы торгуете без брокера, то отчитываться перед налоговой придётся самостоятельно.
Как купить акции, если они не торгуются на бирже?
На днях прочитал, что наш местный хладокомбинат собирается выплатить дивиденды по акциям. Можно и прикупить, но акций компании нет на бирже.
Вопрос: как приобрести акции, если они не торгуются на бирже? Не давать же объявление в газету в надежде на то, что кто-то из акционеров откликнется. Вряд ли большие пакеты акций меняют хозяев через «Авито», так?
Михаил, а почему бы и нет? Можно и через «Авито» попробовать, здесь главное — найти продавца. Но, конечно, ответственность и все риски при заключении такой сделки будут на вас.
Если бы акции торговались на бирже, то она взяла бы риски на себя, а еще гарантировала исполнение всех обязательств перед сторонами. Мы уже писали, как работает биржа.
Но очень многие компании не торгуются на бирже, хотя акции у них все же есть и их можно купить. Давайте разбираться.
Почему не все акции торгуются на бирже
Чтобы компанию допустили к торгам, ей нужно соответствовать строгим требованиям листинга. На Московской бирже, например, три уровня листинга, и для каждого из них разные требования. Для первого уровня они самые жесткие. Среди всех требований можно выделить такие:
Подробно со списком требований можно ознакомиться на сайте Мосбиржи.
Соответствие всем этим требованиям — постоянная и дорогостоящая для компаний работа, поэтому далеко не все из них могут себе это позволить.
При этом у компаний, которые не торгуются на бирже, также есть акции, дивиденды, а значит, и желание инвесторов совершать сделки с их ценными бумагами. Все эти сделки происходят вне биржи и называются соответствующе — внебиржевыми.
Инвестиции — это не сложно
Особенности внебиржевой сделки
Вот главные отличия внебиржевой сделки от биржевой:
Другими словами, на внебирже нет никакого общего стакана заявок, рыночной цены и вообще центрального контрагента, который берет на себя ответственность за исполнение и соблюдение сделки. Еще нет никаких стандартных или минимальных размеров лота и т. п. Есть только продавец и покупатель — и обо всем они договариваются сами.
Как купить акции вне биржи
Эти площадки не выступают гарантами или контрагентами, но сопровождают и упрощают процесс поиска и заключения сделки. В России такая площадка — RTS Board, на ней торгуется около 650 акций различных компаний, в то время как на Московской бирже их около 250.
Компания подключается к RTS Board, и далее участники площадки могут создавать заявки на покупку/продажу бумаг этой компании, находить себе контрагентов и так далее. При этом сам процесс заключения и сопровождения сделки также регламентирован RTS Board.
Презентация по RTS BoardPDF, 972 КБ
Вот список всех эмитентов, подключенных к RTS Board. В большинстве случаев в системе будут приведены так называемые индикативные цены — проще говоря, потенциальные или примерные.
Хорошая новость для инвесторов в том, что большинство брокеров имеют доступ к площадке — можно совершать сделки через своего брокера. Но торговля будет происходить не через терминал, а по телефону и может стоить дополнительных денег. Уточните это у брокера.
Какие еще есть варианты
Вы можете пытаться найти продавца через сервисы объявлений или взять в помощь специализированных дилеров. Никаких рекомендаций я давать не буду. Важно понимать, что все риски по организации, заключению договора, добросовестности контрагента при такой сделке вы берете на себя — и это помимо общего для внебиржи риска ликвидности. При этом если вы вдруг решите продать свои акции Сбербанка, то просто откроете торговый терминал или мобильное приложение своего брокера и за считаные секунды продадите бумаги на десятки или сотни тысяч рублей. А процесс продажи чего-то на внебиржевом рынке может оказаться очень непростым и долгим.
Так что рекомендую перед заключением внебиржевой сделки взвесить все за и против, а если все же решитесь, то заключать сделку только на RTS Board через своего брокера.
Если у вас есть вопрос об инвестициях, личных финансах или семейном бюджете, пишите. На самые интересные вопросы ответим в журнале.
ВТБ инвестиции — подробная инструкция по использованию сервиса в 2020 году
За последние несколько десятков лет российская сфера инвестирования перестала быть доступной только избранным и сегодня предлагает возможность получать доход на сделках с финансовыми активами практически каждому. Произошло это за счет стремления крупных брокеров привлечь как можно больше клиентов за счет упрощения доступа к инструментам для инвестиций.
Одним из них стал сервис ВТБ Инвестиции, который сегодня позволяет зарегистрировать брокерский счет онлайн и торговать, используя мобильное приложение с удобным и понятным интерфейсом, роботизированным советником и инвестидеями от экспертов ВТБ Капитал.
В данной статье мы в деталях разберем, что представляют собой ВТБ Инвестиции, как пройти регистрацию в этом сервисе, какие в нем присутствуют тарифы и как можно зарабатывать с его помощью.
Что такое ВТБ Инвестиции
ВТБ Инвестиции — это брокерский сервис, через который российский банковский гигант ВТБ предоставляет своим частным клиентам инвестиционные услуги по разным финансовым рынкам. По числу клиентов и обороту средств входит в ТОП-5 рынка брокеров РФ. Лицензия на ведение брокерской деятельности получена в 2003 году.
Через ВТБ Инвестиции россияне могут самостоятельно проводить торговые сделки с акциями и облигациями (в т. ч. иностранными), валютами, фьючерсами и фондами.
Клиенты ВТБ имеют возможность совершать инвестиции в финансовые активы путем открытия обычного брокерского счета или же ИИС (индивидуального инвестиционного счета), дающего право на получение налоговых вычетов от государства при максимальном вложении 1 млн рублей в год.
Для торговли может использоваться подключенный к системе OnlineBroker веб-терминал, который доступен в Личном кабинете на сайте lk.broker.vtb.ru, или инвестиционно-торговая платформа QUIK, но в настоящее время большинство инвесторов предпочитают мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции.
Как пользоваться сервисом ВТБ Инвестиции
Как пользоваться ВТБ Инвестиции:
На каждом из перечисленных этапов взаимодействия с ВТБ Инвестициями имеется достаточно много нюансов, поэтому стоит рассмотреть их более детально.
Регистрация брокерского счета
Открыть брокерский счет для торговли через ВТБ Инвестиции всегда можно через офис банка, предоставив необходимые документы. Также это можно сделать это через раздел Инвестиции в кабинете на сайте.
В этом случае вам даже не придется заполнять вручную заявку, так как большая часть личных данных подтянется автоматически из профиля клиента ВТБ.
Если при этом речь идет об открытии счета типа ИИС, предусматривающего получение налоговых вычетов, нужно подтвердить, что он у вас ранее не был открыт через другого брокера. Обработка поданной заявки обычно занимает не более нескольких минут, после чего открытый счет можно пополнить прямо в приложении ВТБ-онлайн, используя балансы привязанных к нему банковских карт.
Последний по счету, но по факту наиболее часто используемый вариант регистрации брокерского счета — через мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции. После установки его из Google Play или App Store (в зависимости от ОС вашего гаджета), во время первого запуска вам будет предложено войти в уже существующий или открыть новый брокерский счет. Также доступен вариант с входом в демо-режим для ознакомления с функционалом приложения и приобретения навыков торговли с использованием виртуальных средств (доступ выдается на 30 дней).
При запуске открытия нового брокерского счета нужно уточнить, как бы вы хотели провести данную операцию — через ВТБ-онлайн (описано выше) или прямо в приложении ВТБ Мои Инвестиции. При выборе последнего варианта вы увидите, какие документы потребуются для успешного завершения данной процедуры.
Оформление заявки на открытие брокерского счета в приложении ВТБ Мои Инвестиции осуществляется в виде общения с чат-ботом. Ему нужно сообщить ваши Ф.И.О., пол, дату и место рождения, адрес электронной почты и номер телефона, который будет использоваться в качестве логина для входа. Также потребуется указать номер паспорта, данные по регистрации гражданина РФ, а также ваш ИНН или СНИЛС.
После ввода всех необходимых данных останется дать согласие на ведение электронного документооборота с помощью кода из СМС, которое приложение отправит на указанный вами номер телефона. Когда заявка на открытие брокерского счета в ВТБ Инвестиции будет обработана, в чате появится уведомление об этом (обычно в течение нескольких минут).
Затем можно будет войти в приложение с использованием номера телефона и пароля, который вы получите в СМС. При первом входе потребуется установка PIN-кода для доступа к приложению в будущем. Также вам будет предложено включить опцию авторизации в ВТБ Мои Инвестиции через Touch ID — с помощью отпечатка пальца (если такая функция поддерживается устройством). После этого вы получите доступ к своему брокерскому или ИИС счету (смотря какой был открыт) с возможностью пополнить его и приступить к инвестированию в биржевые активы.
По сути, этот вариант открытия брокерского счета самый удобный, поскольку все действия по регистрации, пополнению счета и проведению сделок с биржевыми активами выполняются внутри одного и того же мобильного приложения.
Знакомство с приложением ВТБ Мои Инвестиции
Прежде чем приступить к торговле через ВТБ Инвестиции, стоит ознакомиться с основными элементами интерфейса и функциями мобильного приложения. Представленные в нем разделы сгруппированы на нескольких вкладках, размещенных на горизонтальной панели внизу экрана:
Под общей стоимостью активов присутствуют две кнопки — действия (финансовые операции) и переключатель валюты. Для просмотра деталей отдельных счетов можно выбирать их из списка или просто пролистывать экран вправо, чтобы перемещаться между ними по очереди.
Если перейти на вкладку «Все идеи», вы увидите полный список, который для удобства можно сортировать по доходности или по дате. Нажав на любую из идей, можно ознакомиться с ее содержимым, графиком предлагаемого для инвестирования актива и перейти непосредственно к его покупке.
Кроме названий активов, для каждого из них отображается текущая стоимость, а также ее изменение в валюте и процентах за торговую сессию. Выбор одного из активов открывает страницу с детальными данными по нему — график, соотношение спроса и предложения, объем торгов, минимальная и максимальная цена за рассматриваемый период.
Здесь же можно установить уведомление на достижение курсом актива определенного значения, ознакомиться с последними инвестиционными идеями и приступить к открытию сделки по покупке или продаже.
При открытии новой заявки нужно указать количество лотов, стоимость которых может изменяться в зависимости от актива (обычно от 1 до 1000$), а также курс, по которому должен сработать ордер. Здесь же можно использовать переключатель «Купить по рыночной цене». Если все детали сделки устраивают, остается лишь нажать кнопку «Подтвердить». После этого ордер появится в Истории операций на вкладке Заявки.
Пополнение и вывод средств
Пополнить счет в ВТБ Инвестиции можно несколькими способами. Такая функция присутствует в инвестиционном разделе в кабинете на веб-сайте брокера и в мобильной версии ВТБ-онлайн. Еще можно переводить деньги с карты или по реквизитам со счета любого стороннего банка (до 100 000 рублей в месяц).
Но гораздо проще делать это прямо в приложении ВТБ Мои Инвестиции. Для этого на вкладке Главный под строкой суммарной стоимости всех активов нужно нажать на кнопку Действия и выбрать пункт Пополнить. Затем выбираете один из трех вариантов — со счета в банке ВТБ, с банковской карты, по реквизитам. В первом случае перевод средств занимает 10–15 минут. В остальных обычно обрабатывается в течение дня, но может затянуться и до трех суток.
Вывод средств с брокерского счета ВТБ Инвестиции осуществляется аналогично — через меню Действия/Вывести. После этого потребуется выбрать карту, на которую нужно зачислить деньги, и подтвердить операцию вывода с помощью кода из СМС. Поступают выведенные деньги на счет в банке обычно до 18:00 следующего после создания заявки дня.
При выводе средств брокер автоматически удерживает с клиента налоги от заработка по российским облигациями и акциям. А вот если деньги получены в результате операций с иностранными ценными бумагами и обмену валют, они зачисляются на счет в банке в полной мере, так как за этот вид дохода налоги нужно уплачивать самостоятельно.
Тарифы ВТБ Инвестиции
По умолчанию при открытии брокерского счета клиенты ВТБ Инвестиции получают базовый тариф «Мой онлайн» с очень простыми и выгодными условиями.
За обслуживание счета и депозитарий плата отсутствует.
Также можно подключить пакет «Инвестор стандарт», в котором будет немного уменьшенная брокерская комиссия (0,0413%), но при этом присутствует ежемесячная плата за обслуживание в размере 150 рублей (если была минимум одна сделка с ценными бумагами).
Еще один вариант — пакет «Профессиональный стандарт», в котором комиссия брокера изменяется в зависимости от дневного торгового оборота (от 0,0472% до 0,015%). Комиссионные сборы за обслуживание счета составляют 150 руб. в месяц.
Более детально с существующими вариациями тарифов ВТБ Инвестиции можно ознакомиться в соответствующем разделе на сайте брокера.
Как заработать на ВТБ Инвестициях
Как заработать на ВТБ Инвестиции:
Теперь рассмотрим процесс заработка на ВТБ Инвестициях более детально.
Основная суть получения прибыли в этом сервисе, как и при любых других спекуляциях с биржевыми активами, заключается в совершении покупки по дешевой цене с последующей продажей по более дорогой. Принимать решение об открытии сделок при этом можно самостоятельно или принимая во внимание идеи из раздела Витрина, предложенные экспертами сервиса. Во втором случае вы сможете заранее оценить возможный размер прибыли и риски.
Активировать этот инструмент можно через ленту советов, которая по умолчанию отображается над списком счетов. Для сбора портфеля через робоэдвайзора нужно заполнить небольшую онлайн-анкету. В зависимости от выбранного пользователем типа инвестиционного профиля и своевременности выполнения полученных советов, годовая доходность портфеля в среднем может составлять от 10 до 20%.
Кроме основного дохода от покупки/продажи биржевых активов, можно получать дополнительную прибыль путем приобретения акций компаний, за обладание которыми предусмотрено регулярное получение дивидендов, а также облигаций с выплатой купонов.
Непосредственный процесс проведения сделок описан выше в разделе по ознакомлению с ВТБ Мои Инвестиции. Кроме просмотра простого линейного графика и наличия кнопок «Купить» и «Продать», никакими другими инструментами вроде набора технических индикаторов, это приложение, к сожалению, порадовать не может.
Отзывы о ВТБ Инвестиции
Обилие отзывов об этом брокере в сети говорит о том, что он достаточно популярен в среде российских инвесторов. Однако, нельзя сказать, что все им довольны. Комментарии встречаются как позитивные, так и крайне отрицательные.
Например, нередко встречаются отзывы, из которых следует, что быстрое открытие брокерского счета не гарантирует столь же быстрый доступ к торговым инструментам ВТБ Инвестиций — бывают случаи, когда присланные сервисом данные для входа мобильное приложение принимать отказывается. При этом к техподдержке в таких ситуациях достучаться очень сложно.
Встречаются проблемы с невозможностью приобрести акции иностранных компаний якобы из-за недостатка каких-то прав. При этом российские ценные бумаги можно купить беспрепятственно, а поддержка ничего вразумительного на подобные жалобы ответить не может.
Еще один недостаток, часто упоминаемый во многих отзывах, ограниченный набор торговых инструментов, в частности отсутствие тейк-профит и стоп-лосс ордеров при работе с активами Санкт-Петербургской биржи. Также некоторые жалуются на блокировку личного кабинета после попыток вывода средств.
Что касается положительных отзывов, то основными преимуществами ВТБ Инвестиций многие считают невысокие комиссии, быструю и простую онлайн регистрацию, широкий выбор доступных для торговли активов и наличие возможности покупать акции иностранных компаний.
Часто упоминается о том, что интерфейс приложения ВТБ Мои Инвестиции не совсем интуитивно понятен и отсутствует стакан ордеров. Но при этом из-за отсутствия платы за обслуживание и невысокие комиссионные сборы, данную площадку все же рекомендуют для долгосрочных инвестиций, но не для регулярных спекуляций.
Изучив отзывы о ВТБ Инвестиции, можно прийти к выводу, что это брокер достаточно высокого уровня, но при этом у него имеются довольно заметные недостатки, с которыми вполне можно мириться, учитывая невысокие комиссии и большой выбор инвестиционных активов.