вклад пенсионный плюс сбербанка для пенсионеров что это такое

Оформить вклад Cбербанка «Пенсионный плюс»

Не всякий российский банк может предложить особые условия по депозитам для пенсионеров. Пожилые люди недаром считаются менее защищенной частью общества: возраст, слабое здоровье, проблемы с трудоустройством часто становятся причиной предвзятого отношения к ним. Выражается это, как правило, в опасениях банка остаться без денег в случае, если с клиентом случатся непредвиденные обстоятельства. Однако в Сбербанке, крупнейшем финансовом учреждении страны, для пенсионеров предусмотрены действительно выгодные условия по сбережению и приумножению своих доходов.

Сбербанк предлагает пенсионерам государственных и коммерческих пенсионных фондов, ведомств и министерств ряд депозитных программ в отечественной и иностранной валюте, один из них — вклад «Пенсионный плюс» Сбербанка России в 2021 году — мы рассмотрим далее.

Условия вклада «Пенсионный плюс» Сбербанка России

Когда человек достигает порога пенсионного возраста, финансовые вопросы обычно выходят на первый план. Как заставить пенсию приносить дополнительный доход? Как не только сохранить, но и увеличить доходность от своих сбережений? Наконец, какой вклад лучше всего оформить для хранения средств? Учитывая, что у пенсионеров не то что каждая копейка — каждый процент на счету.

На сегодняшний день Сбербанк предлагает довольно обширный перечень вкладов для пожилых людей. Давайте сравним основные условия по ним, обращая внимание на преимущества вклада «Пенсионный плюс».

Проценты по депозиту

от 3 месяцев до 3 лет

от 1 месяца до 3 лет

Рубли РФ, доллары США

Обратите внимание, что депозитные программы «Пополняй» и «Сохраняй» можно оформить посредством интернет-сервиса Сбербанка, что гарантирует вам повышенные процентные ставки. Это часть долгосрочной стратегии учреждения по увеличению доли операций, совершаемых благодаря системе дистанционного обслуживания. Депозит «Пенсионный плюс» оформляется стандартным образом, в одном из учреждений Сбербанка. Оправдано это тем, что люди пенсионного возраста в большинстве своем не владеют современными средствами коммуникациями и предпочитают обратиться в представительство банка, где им на месте разъяснят возникшие вопросы по вкладу.

В большинстве случае открыть вклад в российском банке можно, только имея на руках крупную сумму в несколько сотен тысяч рублей — мало кто из пожилых людей может похвастаться таким объемом накоплений. В частности, депозитные программы «Пополняй» и «Сохраняй» предлагают открыть счет при наличии не менее одной тысячи или десяти тысяч рублей, в то время как «Пенсионный плюс» оформят даже тому лицу, на счету которого находится один рубль.

Потенциальный вкладчик может оценить возможность увеличить объем средств на вкладе «Пенсионный плюс» — значение процентной ставки по нему чуть менее выгодно, чем по депозитам «Сохраняй» и «Пополняй», зато в управлении счетом пользователь имеет больше свободы: данный вклад дает возможность его пополнять. Наконец, «Пенсионный плюс» можно считать наиболее гибким в распоряжении депозитом из трех: он предполагает возможность частичного снятия средств до остатка в один рубль на счете.

Важно знать! По депозитным программам «Сохраняй», «Пополняй» и «Пенсионный плюс» финансового учреждения Сбербанк клиент вправе оформить доверенность и составить завещательное распоряжение — таким образом вкладчик может быть уверен в будущем своих сбережений.

Чем еще выгоден вклад Сбербанка «Пенсионный плюс» для пенсионеров?

Сбербанк работает на рынке финансовых услуг уже более 170 лет. Сегодня почти каждый второй россиянин доверяет ему свои сбережения. Оформление депозита в Сбербанке — оптимальный и надежный вариант получить дополнительный доход. С «Пенсионным плюс» можно начать с минимальной суммы вклада в одну тысячу рублей и солидного срока в три года. Каковые дополнительные преимущества депозита для пожилых людей?

Таким образом, «Пенсионный плюс» вклад в Сбербанке — это, пожалуй, одна из лучших депозитных программ на сегодня, позволяющая пожилым людям гарантированно и без рисков приумножить свое благосостояние.

Как оформить депозит?

Клиенты могут убедиться, что открытие вклада в Сбербанке — дело нескольких минут. Пошаговая инструкция включает в себя следующие этапы:

Чтобы узнать в деталях, как открыть депозит на нужных вам условиях и с учетом личных обстоятельств вашей жизни, обратитесь в ближайшее отделение Сбербанка либо позвоните по горячей линии учреждения (номер 8800) — специалисты службы поддержки всегда готовы ответить на имеющиеся вопросы. Чтобы просмотреть исчерпывающий перечень документов, необходимых для оформления вклада, вы также можете обратиться на официальный сайт Сбербанка.

Источник

Вклад «Пенсионный-плюс Сбербанка России» — условия, особенности, альтернативы

Вклад «Пенсионный-плюс Сбербанка России» параметры

Как оформить вклад

Есть несколько способов оформления пенсионного вклада:

Чтобы деньги зачислялись на открытый счёт, его реквизиты необходимо представить в ПФ РФ.

Условия вклада «Пенсионный-плюс Сбербанка России»

Пролонгация вклада производится автоматически каждые три года. От этого можно отказаться с помощью дополнительного соглашения. В таком случае договор прекращает своё действие, и клиент может забрать свои деньги вместе с начисленными процентами, если не сделал этого раньше.

По вкладу можно оформить доверенность и составить завещательное распоряжение, чтобы родственники могли распоряжаться деньгами на счету.

_{Чтобы получить деньги с вклада, надо лично обратиться в отделение банка с паспортом или оформить доверенность на получение средств. Фото: dela2}

Безопасность вкладов

Пенсионный вклад Сбербанка застрахован Агентством страхования вкладов на сумму 1,4 млн рублей, как того требует закон. В случае отзыва лицензии у банка или банкротства АСВ возместит вкладчику всю сумму, лежавшую на счету, но не более 1,4 млн.

Говоря о безопасности вкладов, стоит упомянуть, что 50%+1 акция Сбербанка принадлежат ЦБ РФ. В 2019 году Сбербанк занимает 32 место в мировом рейтинге крупнейших банков мира. В России у него первые места по активам и чистой прибыли. По данным международного рейтингового агентства Moody`s кредитный рейтинг Сбербанка Baa3, что означает стабильный.

Альтернатива пенсионному вкладу

В современных условиях говорить о целесообразности пенсионного вклада сложно:

Для снятия денег не надо идти в отделение и стоять в очереди, можно воспользоваться любым банкоматом Сбербанка или расплатиться картой в магазине.

_{Картой удобно расплачиваться в магазине. Фото: akcenty}

Если по каким-то причинам не нравится социальная карта, то через личный кабинет можно перевести деньги на любую другую.

Источник

Вклад «Пенсионный-плюс» от Сбербанка

Параметры вклада

До уровня минимальной суммы неснижаемого остатка

Ставки по вкладу в рублях:

Рейтинги Выберу.ру

Готовые решения по вкладам в Сбербанке России

Помощник

Вклад Пенсионный плюс рассчитан на категорию граждан, получающих социальные выплаты. Речь идет не только о пожилых гражданах. Сегодня к категории пенсионеров относятся также военные и те, кто занимал государственную должность, но продолжают по-прежнему активно работать. К ним относятся граждане зрелого возраста, которые, тем не менее, получают социальные выплаты, но их доход ими не ограничивается.

Программа вклада Сбербанка «Пенсионный-плюс» рассчитана на все подобные категории пенсионеров. Открыть депозит сегодня могут граждане, которые получают социальные выплаты на дебетовую карту этой финансовой организации. При этом речь идет как о ПФР, так и об НПФ. Но не каждый платежный инструмент подходит для того, чтобы оформить вклад «Пенсионный-плюс» в Сбербанке.

Условия

Продукт доступен клиентам, получающим пенсию не только от ПФР, но и от негосударственных пенсионных фондов. Для открытия депозита сегодня необходимо быть держателем карты Maestro «Социальная». Чтобы ее оформить, нужно обратиться в отделение банка с паспортом и СНИЛС. Также с собой нужно иметь пенсионное удостоверение. Фонду, который осуществляет перечисления выплат, нужно сообщить реквизиты нового пластика. После этого пенсия будет начисляться на карту Maestro «Социальная». У пластика есть ряд преимуществ, таких как начисление 3,5 процентов на остаток (от суммы денежных средств на счете), программа лояльности «Спасибо от Сбербанка», в рамках которой можно накапливать и тратить бонусные баллы, настройка автоплатежей коммунальных услуг и пр.

Таким образом, «Пенсионный-плюс» вклад в Сбербанке дает возможность повысить доход гражданам, получающим социальные выплаты, а дебетовая карта дает своему держателю дополнительные привилегии.

Депозит «Пенсионный-плюс» в Сбербанке на сегодня имеет годовую ставку в 3,5%. Валюта вклада – рубли. Он открывается на 3 года и дает возможность частично снимать средства в течение этого периода. Если деньги не списывать, с учетом капитализации ставка может возрастать, а значит, доходность клиента Сбербанка будет становиться выше. Кроме того, клиент может вносить на счет дополнительные средства.

Минимальный размер вклада «Пенсионный-плюс» в Сбербанке на сегодня составляет 1 рубль. Клиент банка может самостоятельно решать, сколько средств он будет добавлять, а сколько снимать, чтобы ими распорядиться. Проценты начисляются каждые три месяца. Снимать средства, поступившие по ним, вы можете ежемесячно или поквартально. При капитализации вклада ставка вырастает до 3,67 процентов.

Как открыть депозит

Подать заявку вы можете прямо на сайте Выберу.ру. Когда банк примет решение, ответ поступит в СМС на номер вашего телефона. Для этого нажмите «Подать заявку» на странице вклада. Понадобится заполнить анкету, указать свои персональные данные, контактный телефон и имейл, уровень дохода.

Второй вариант – прийти в отделение Сбербанка с паспортом, пенсионным удостоверением и СНИЛС и написать заявление от руки. Но в этом случае вы рискуете потратить время впустую, если решение финансовой организации будет отрицательным.

Онлайн-заявка не означает, что вклад будет открыт дистанционно. Для его оформления необходимо прийти в офис Сбербанка. Но в случае одобрения вашего запроса вы можете быть уверены в том, что депозит будет открыт без каких-либо проблем.

При этом депозит вы можете оформить даже в том случае, если не получаете пенсию на карту Сбербанка. Для открытия депозита важно подтвердить сам факт начисления социальных выплат.

После подписания договора средства нужно внести через кассу финансовой организации на свой счет. При этом не обязательно использовать наличные. Перевод вы можете осуществить с карты или другого банковского счета.

Как пополнять и списывать средства

В рамках программы вклада «Пенсионный-плюс» будет оформлена карта Сбербанка Maestro «Социальная» («Активный возраст»). Ее выдадут вам на руки. Доставка пластика не предусмотрена, поэтому необходимо посетить офис банка. Списание и зачисление средств вы можете производить с помощью этого платежного инструмента различными способами:

Безналичный перевод денег совершается с одной карты на другую через сторонние банки. Кроме того, держатели пластика «Активный возраст» могут воспользоваться специальным сервисом MasterCard MoneySend для удобного и быстрого пополнения счета.

Как проверить состояние счета

Вкладчик всегда может быть в курсе состояния своего счета. Проверять, сколько средств на депозите, клиенты Сбербанка могут следующими способами:

Досрочное снятие

Если клиент, открывший пенсионный вклада «Плюс» планирует снять деньги до истечения трехлетнего срока, доход за то время, что его средства были в Сбербанке, выдан ему не будет. Вернут только ту сумму, которая была изначально перечислена на счет. Досрочное расторжение договора, таким образом, невыгодно вкладчику, т. к. он не получает доходную часть по процентам.

Расторжение договора следует отличать от списания процентов вклада. Вы можете выбрать частичное или полное снятие тех средств, которые начисляются по ставке депозита, выбрав периодичность – каждый месяц или каждый квартал.

Депозит предполагает автоматическую пролонгацию по действующей процентной ставке. И количество таких продлений не ограничено.

Клиенты могут оформить доверенность или составить завещательное распоряжение на имя выбранного лица в соответствии с законодательством РФ. Те и другие документы должны быть заверены у нотариуса.

Как рассчитать доходность

Этот вопрос клиенту банка зачастую трудно решить самостоятельно. Сегодня для определения уровня дохода, который вы будете получать от вклада «Плюс» Сбербанка и других депозитов различных кредитно-финансовых учреждений, существует удобный и быстрый инструмент – калькулятор вкладов. Такая программа есть на сайте Выберу.ру. Чтобы рассчитать доход по вкладу «Сбербанк Пенсионный-плюс», воспользуйтесь онлайн-калькулятором на нашем финансовом портале.

Задайте интересующие вас параметры в окошках на странице депозита, отметив также вариант выплаты процентов – с капитализацией или на отдельный счет, и нажмите «Рассчитать». Программа дает возможность увидеть реальную доходность пенсионного вклада в Сбербанке с учетом суммы денежных средств, которую вы планируете держать в банке, а также возможных списаний и внесения денег на счет.

Чтобы узнать, сколько денег вы получите при закрытии вклада, определите, как вы собираетесь распоряжаться средствами депозита. Важно заранее запланировать, будет ли происходить капитализация (прибавление к общей сумме начисленных по ставке средств) вклада «Пенсионный плюс» или вы будете снимать проценты каждые три месяца.

После этого внесите в полях калькулятора на странице Выберу.ру размер сумму на счете, валюту и срок действия депозита. Пенсионный вклад «Плюс» предполагает срок в 3 года, а значит, этот период и следует отметить в программе.

Отзывы о вкладах «Пенсионный-плюс Сбербанка России»

СБЕРБАНК скрывает денежные вклады наследодателя от наследников по официальному запросу нотариуса, сбербанк дает официальный ответ, что невозможно идентифицировать счет. В случае смерти наследодателя если вы не располагаете информацией о счете и накопленной суммы Вы можете не получите эти деньги. Служба безопасности СБЕРБАНКА не работает в этом направление и игнорирует все сообщения о данных фактах мошенничества.

Отзыв полезен? 136 16 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв

Источник

Пенсионный Плюс СберБанк

\u041f\u0410\u041e \u00ab\u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438\u00bb \u2013 \u043a\u0440\u0443\u043f\u043d\u0435\u0439\u0448\u0438\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a \u0432 \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438 \u0438 \u0421\u041d\u0413 \u0441 \u0441\u0430\u043c\u043e\u0439 \u0448\u0438\u0440\u043e\u043a\u043e\u0439 \u0441\u0435\u0442\u044c\u044e \u043f\u043e\u0434\u0440\u0430\u0437\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u0439, \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u044e\u0449\u0438\u0439 \u0432\u0435\u0441\u044c \u0441\u043f\u0435\u043a\u0442\u0440 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e-\u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u0438\u0445 \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433. \u0412 \u0430\u043f\u0440\u0435\u043b\u0435 2020 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c \u0438 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u043e\u0439 \u0430\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0426\u0435\u043d\u0442\u0440\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a \u0420\u0424 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u043b \u043f\u0440\u0438\u043d\u0430\u0434\u043b\u0435\u0436\u0430\u0432\u0448\u0438\u0439 \u0435\u043c\u0443 \u043f\u0430\u043a\u0435\u0442 \u0432 50% \u043f\u043b\u044e\u0441 \u043e\u0434\u043d\u0430 \u0433\u043e\u043b\u043e\u0441\u0443\u044e\u0449\u0430\u044f \u0430\u043a\u0446\u0438\u044f \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0443 \u0420\u0424 \u0432 \u043b\u0438\u0446\u0435 \u041c\u0438\u043d\u0444\u0438\u043d\u0430. \u0411\u043e\u043b\u0435\u0435 40% \u0432\u043a\u043b\u0430\u0434\u043e\u0432 \u043d\u0430\u0441\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438 \u0440\u043e\u0437\u043d\u0438\u0447\u043d\u044b\u0445 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0432, \u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043e\u043a\u043e\u043b\u043e \u0442\u0440\u0435\u0442\u0438 \u043a\u043e\u0440\u043f\u043e\u0440\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u0445 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0432 \u0432 \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438 \u043f\u0440\u0438\u0445\u043e\u0434\u044f\u0442\u0441\u044f \u043d\u0430 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a.

\u0418\u0441\u0442\u043e\u0440\u0438\u044f \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438 \u043d\u0430\u0447\u0438\u043d\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u0441 \u0438\u043c\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0443\u043a\u0430\u0437\u0430 \u0438\u043c\u043f\u0435\u0440\u0430\u0442\u043e\u0440\u0430 \u041d\u0438\u043a\u043e\u043b\u0430\u044f I \u043e\u0442 1841 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u043e\u0431 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0438 \u0441\u0431\u0435\u0440\u0435\u0433\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u043a\u0430\u0441\u0441, \u043f\u0435\u0440\u0432\u0430\u044f \u0438\u0437 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445 \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u043b\u0430\u0441\u044c \u0432 \u0421\u0430\u043d\u043a\u0442-\u041f\u0435\u0442\u0435\u0440\u0431\u0443\u0440\u0433\u0435 \u0432 1842 \u0433\u043e\u0434\u0443. \u041f\u043e\u043b\u0442\u043e\u0440\u0430 \u0432\u0435\u043a\u0430 \u0441\u043f\u0443\u0441\u0442\u044f, \u0432 1987 \u0433\u043e\u0434\u0443, \u043d\u0430 \u0431\u0430\u0437\u0435 \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0442\u0440\u0443\u0434\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0441\u0431\u0435\u0440\u0435\u0433\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u043a\u0430\u0441\u0441 \u0431\u044b\u043b \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043d \u0441\u043f\u0435\u0446\u0438\u0430\u043b\u0438\u0437\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a \u0442\u0440\u0443\u0434\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0441\u0431\u0435\u0440\u0435\u0436\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0438 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u043d\u0430\u0441\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u2013 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a \u0421\u0421\u0421\u0420, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u043b \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0438 \u0441 \u044e\u0440\u0438\u0434\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u043c\u0438 \u043b\u0438\u0446\u0430\u043c\u0438. \u0412 \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0421\u0421\u0421\u0420 \u0432\u0445\u043e\u0434\u0438\u043b\u0438 15 \u0440\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0430\u043d\u0441\u043a\u0438\u0445 \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432, \u0432 \u0442\u043e\u043c \u0447\u0438\u0441\u043b\u0435 \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0439\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0440\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0430\u043d\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a.

\u0412 \u0438\u044e\u043b\u0435 1990 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u043f\u043e\u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c \u0412\u0435\u0440\u0445\u043e\u0432\u043d\u043e\u0433\u043e \u0441\u043e\u0432\u0435\u0442\u0430 \u0420\u0421\u0424\u0421\u0420 \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0439\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0440\u0435\u0441\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0430\u043d\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0421\u0421\u0421\u0420 \u0431\u044b\u043b \u043e\u0431\u044a\u044f\u0432\u043b\u0435\u043d \u0441\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e \u0420\u0421\u0424\u0421\u0420. \u0412 \u0434\u0435\u043a\u0430\u0431\u0440\u0435 1990 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u043e\u043d \u0431\u044b\u043b \u043f\u0440\u0435\u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d \u0432 \u0430\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440\u043d\u044b\u0439 \u043a\u043e\u043c\u043c\u0435\u0440\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u0431\u044b\u043b \u044e\u0440\u0438\u0434\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d \u043d\u0430 \u043e\u0431\u0449\u0435\u043c \u0441\u043e\u0431\u0440\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0430\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440\u043e\u0432 22 \u043c\u0430\u0440\u0442\u0430 1991 \u0433\u043e\u0434\u0430. \u0412 \u0442\u043e\u043c \u0436\u0435 1991 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a \u043f\u0435\u0440\u0435\u0448\u0435\u043b \u0432 \u0441\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0426\u0411 \u0420\u0424 \u0438 \u0431\u044b\u043b \u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d \u043a\u0430\u043a \u0430\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440\u043d\u044b\u0439 \u043a\u043e\u043c\u043c\u0435\u0440\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0435\u0433\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0439\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0424\u0435\u0434\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u0438.

\u0412 1998 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a\u0443 \u0443\u0434\u0430\u043b\u043e\u0441\u044c \u0432\u044b\u0434\u0435\u0440\u0436\u0430\u0442\u044c \u0434\u0435\u0444\u043e\u043b\u0442 \u043f\u043e \u0413\u041a\u041e-\u041e\u0424\u0417 \u2013 \u0432\u043e \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e\u043c \u0431\u043b\u0430\u0433\u043e\u0434\u0430\u0440\u044f \u043f\u043e\u0434\u0434\u0435\u0440\u0436\u043a\u0435 \u0426\u0411 \u0420\u0424 \u0438 \u043f\u043e\u0432\u044b\u0448\u0435\u043d\u0438\u044e \u043a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u0439 \u0437\u0430 \u0440\u0430\u0441\u0447\u0435\u0442\u043d\u043e\u0435 \u043e\u0431\u0441\u043b\u0443\u0436\u0438\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435. \u0412 \u0442\u043e\u0442 \u043c\u043e\u043c\u0435\u043d\u0442 \u0434\u043e\u043b\u044f \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043e\u0431\u044f\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432 \u0432 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0430\u0445 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u043b\u0430 52%, \u0430 \u043d\u0430 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c \u043f\u0440\u0438\u0445\u043e\u0434\u0438\u043b\u0441\u044f \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e 21% \u043d\u0435\u0442\u0442\u043e-\u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432.

\u0412 \u0441\u0435\u043d\u0442\u044f\u0431\u0440\u0435 2012 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0426\u0411 \u0420\u0424 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u043b 7,6% \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043d\u044b\u043c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c \u0437\u0430 159 \u043c\u043b\u0440\u0434 \u0440\u0443\u0431\u043b\u0435\u0439, \u0438\u043b\u0438 \u043f\u043e\u0447\u0442\u0438 \u0437\u0430 5 \u043c\u043b\u0440\u0434 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0421\u0428\u0410. \u041e\u0431\u044b\u043a\u043d\u043e\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0438 \u043f\u0440\u0438\u0432\u0438\u043b\u0435\u0433\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u043a\u043e\u0442\u0438\u0440\u0443\u044e\u0442\u0441\u044f \u043d\u0430 \u0440\u043e\u0441\u0441\u0438\u0439\u0441\u043a\u0438\u0445 \u0431\u0438\u0440\u0436\u0435\u0432\u044b\u0445 \u043f\u043b\u043e\u0449\u0430\u0434\u043a\u0430\u0445 \u0441 1996 \u0433\u043e\u0434\u0430, \u0430\u043c\u0435\u0440\u0438\u043a\u0430\u043d\u0441\u043a\u0438\u0435 \u0434\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442\u0430\u0440\u043d\u044b\u0435 \u0440\u0430\u0441\u043f\u0438\u0441\u043a\u0438 (\u0410\u0414\u0420) \u2013 \u043d\u0430 \u041b\u043e\u043d\u0434\u043e\u043d\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0444\u043e\u043d\u0434\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0431\u0438\u0440\u0436\u0435, \u0424\u0440\u0430\u043d\u043a\u0444\u0443\u0440\u0442\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0444\u043e\u043d\u0434\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0431\u0438\u0440\u0436\u0435 \u0438 \u043d\u0430 \u0432\u043d\u0435\u0431\u0438\u0440\u0436\u0435\u0432\u043e\u043c \u0440\u044b\u043d\u043a\u0435 \u0432 \u0421\u0428\u0410.

\u0412 2012 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a \u0437\u0430\u043a\u0440\u044b\u043b \u0441\u0434\u0435\u043b\u043a\u0443 \u043f\u043e \u043e\u0431\u044a\u0435\u0434\u0438\u043d\u0435\u043d\u0438\u044e \u0441 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0439 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0435\u0439 \u00ab\u0422\u0440\u043e\u0439\u043a\u0430 \u0414\u0438\u0430\u043b\u043e\u0433\u00bb (\u043f\u0440\u0435\u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0430 \u0432 \u043a\u043e\u0440\u043f\u043e\u0440\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e-\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u0443\u044e \u0441\u0442\u0440\u0443\u043a\u0442\u0443\u0440\u0443 Sberbank CIB, \u0430 \u0440\u043e\u0437\u043d\u0438\u0447\u043d\u044b\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a \u00ab\u0422\u0440\u043e\u0439\u043a\u0430 \u0414\u0438\u0430\u043b\u043e\u0433\u00bb \u043e\u0441\u0435\u043d\u044c\u044e 2013 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u043d \u0433\u0440\u0443\u043f\u043f\u0435 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043d\u044b\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432).

\u0422\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0432 2012 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0431\u044b\u043b\u0430 \u0437\u0430\u043a\u0440\u044b\u0442\u0430 \u0441\u0434\u0435\u043b\u043a\u0430 \u043f\u043e \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0435 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u043c \u0443 \u0444\u0440\u0430\u043d\u0446\u0443\u0437\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0433\u0440\u0443\u043f\u043f\u044b BNP Paribas \u043c\u0430\u0436\u043e\u0440\u0438\u0442\u0430\u0440\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u0430\u043a\u0435\u0442\u0430 \u0432 \u0435\u0435 \u0434\u043e\u0447\u0435\u0440\u043d\u0435\u043c \u0440\u043e\u0441\u0441\u0438\u0439\u0441\u043a\u043e\u043c \u0440\u043e\u0437\u043d\u0438\u0447\u043d\u043e\u043c \u0431\u0430\u043d\u043a\u0435 (\u0421\u041f \u0444\u0443\u043d\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u043e \u043a\u0430\u043a \u0421\u0435\u0442\u0435\u043b\u0435\u043c \u0411\u0430\u043d\u043a, \u0434\u043e\u043b\u044f \u00ab\u0421\u0431\u0435\u0440\u0430\u00bb \u0432 79,2% \u043d\u0435 \u043c\u0435\u043d\u044f\u043b\u0430\u0441\u044c \u0441 30 \u043c\u0430\u044f 2018 \u0433\u043e\u0434\u0430, \u043e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u0432 \u0434\u0430\u043b\u044c\u043d\u0435\u0439\u0448\u0435\u043c \u0444\u0440\u0430\u043d\u0446\u0443\u0437\u0441\u043a\u0430\u044f \u0433\u0440\u0443\u043f\u043f\u0430 \u0440\u0435\u0430\u043b\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043b\u0430 \u0441\u0432\u043e\u0439 \u043f\u0430\u043a\u0435\u0442 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439, \u0438 \u0432 \u043d\u0430\u0441\u0442\u043e\u044f\u0449\u0435\u0435 \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a\u0443 \u043f\u0440\u0438\u043d\u0430\u0434\u043b\u0435\u0436\u0438\u0442 100% \u0421\u0435\u0442\u0435\u043b\u0435\u043c \u0411\u0430\u043d\u043a\u0430).

\u0412 2013 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043b\u0441\u044f \u043e\u0444\u0438\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0437\u0430\u043f\u0443\u0441\u043a \u0431\u0440\u0435\u043d\u0434\u0430 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0432 \u0415\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435. \u0421\u0434\u0435\u043b\u043a\u0430 \u043f\u043e \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0435 DenizBank \u0431\u044b\u043b\u0430 \u0437\u0430\u0432\u0435\u0440\u0448\u0435\u043d\u0430 \u0432 \u0441\u0435\u043d\u0442\u044f\u0431\u0440\u0435 2012 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0438 \u0441\u0442\u0430\u043b\u0430 \u043a\u0440\u0443\u043f\u043d\u0435\u0439\u0448\u0438\u043c \u043f\u0440\u0438\u043e\u0431\u0440\u0435\u0442\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c \u0437\u0430 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0447\u0435\u043c 170-\u043b\u0435\u0442\u043d\u044e\u044e \u0438\u0441\u0442\u043e\u0440\u0438\u044e \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430. \u041e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u0432 \u043c\u0430\u0435 2018 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a \u0437\u0430\u043a\u043b\u044e\u0447\u0438\u043b \u043e\u0431\u044f\u0437\u044b\u0432\u0430\u044e\u0449\u0435\u0435 \u0441\u043e\u0433\u043b\u0430\u0448\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043e \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0436\u0435 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0430 \u0432 \u0422\u0443\u0440\u0446\u0438\u0438. \u0412 \u0438\u044e\u043b\u0435 2019 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0441\u0434\u0435\u043b\u043a\u0430 \u043f\u043e \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0436\u0435 DenizBank \u0431\u044b\u043b\u0430 \u0437\u0430\u043a\u0440\u044b\u0442\u0430.

10 \u0430\u043f\u0440\u0435\u043b\u044f \u0426\u0411 \u0420\u0424 \u0441\u043e\u043e\u0431\u0449\u0438\u043b \u043e \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0436\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043d\u0430\u0434\u043b\u0435\u0436\u0430\u0432\u0448\u0438\u0445 \u0435\u043c\u0443 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0443 \u0420\u0424. \u0417\u0430 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432 \u0424\u043e\u043d\u0434\u0430 \u043d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0431\u043b\u0430\u0433\u043e\u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u0438\u044f (\u0424\u041d\u0411) \u0431\u044b\u043b\u0438 \u043f\u0440\u0438\u043e\u0431\u0440\u0435\u0442\u0435\u043d\u044b 50% \u043e\u0431\u044b\u043a\u043d\u043e\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430. \u0426\u0411 \u0441\u043e\u0445\u0440\u0430\u043d\u0438\u043b \u0441\u0435\u0431\u0435 1 \u0430\u043a\u0446\u0438\u044e, \u043f\u043e\u044f\u0441\u043d\u0438\u0432, \u0447\u0442\u043e \u043e\u043d\u0430 \u043d\u0435\u043e\u0431\u0445\u043e\u0434\u0438\u043c\u0430 \u0434\u043b\u044f \u0437\u0430\u043a\u043b\u044e\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u0430\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440\u043d\u043e\u0433\u043e \u0441\u043e\u0433\u043b\u0430\u0448\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438 \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0434\u0430\u043d\u0430 \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0443 \u043f\u043e\u0437\u0434\u043d\u0435\u0435 \u0432 \u043c\u0430\u0435 2020 \u0433\u043e\u0434\u0430. \u0421\u0434\u0435\u043b\u043a\u0430 \u043f\u043e \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0436\u0435 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0431\u044b\u043b\u0430 \u043e\u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u043b\u0435\u043d\u0430 \u043f\u043e \u0441\u0440\u0435\u0434\u043d\u0435\u0432\u0437\u0432\u0435\u0448\u0435\u043d\u043d\u043e\u0439 \u0446\u0435\u043d\u0435 \u043f\u043e \u0440\u0435\u0437\u0443\u043b\u044c\u0442\u0430\u0442\u0430\u043c \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432 \u043d\u0430 \u00ab\u041c\u043e\u0441\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0431\u0438\u0440\u0436\u0435\u00bb \u0437\u0430 \u043f\u0435\u0440\u0438\u043e\u0434 \u0441 9 \u043c\u0430\u0440\u0442\u0430 \u043f\u043e 7 \u0430\u043f\u0440\u0435\u043b\u044f 2020 \u0433\u043e\u0434\u0430. \u0421\u0440\u0435\u0434\u043d\u0435\u0432\u0437\u0432\u0435\u0448\u0435\u043d\u043d\u0430\u044f \u0446\u0435\u043d\u0430 \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u043b\u0430 189,44 \u0440\u0443\u0431\u043b\u044f \u0437\u0430 \u0430\u043a\u0446\u0438\u044e, \u043e\u0431\u0449\u0430\u044f \u0441\u0443\u043c\u043c\u0430 \u0441\u0434\u0435\u043b\u043a\u0438 \u2013 2 \u0442\u0440\u043b\u043d 139,4 \u043c\u043b\u0440\u0434 \u0440\u0443\u0431\u043b\u0435\u0439.\u00a0

\u0412 \u0438\u044e\u043d\u0435 2020 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a \u043f\u0440\u0438\u043d\u044f\u043b \u0440\u0435\u0448\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0441\u043e\u0433\u043b\u0430\u0441\u0438\u0442\u044c\u0441\u044f \u0441 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c \u00ab\u042f\u043d\u0434\u0435\u043a\u0441\u0430\u00bb \u043e \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0436\u0435 \u0434\u043e\u043b\u0438 \u0432 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u00ab\u042f\u043d\u0434\u0435\u043a\u0441.\u041c\u0430\u0440\u043a\u0435\u0442\u00bb \u0438 \u043a\u043e\u043d\u0441\u043e\u043b\u0438\u0434\u0430\u0446\u0438\u0438 100% \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0432 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u00ab\u042f\u043d\u0434\u0435\u043a\u0441.\u0414\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438\u00bb. \u0412 \u0440\u0435\u0437\u0443\u043b\u044c\u0442\u0430\u0442\u0435 \u0441\u0434\u0435\u043b\u043a\u0438 \u00ab\u042f\u043d\u0434\u0435\u043a\u0441\u00bb \u0432\u044b\u043a\u0443\u043f\u0438\u043b \u0443 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0434\u043e\u043b\u044e \u0432 \u00ab\u042f\u043d\u0434\u0435\u043a\u0441.\u041c\u0430\u0440\u043a\u0435\u0442\u0435\u00bb, \u0430 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a \u2013 \u0434\u043e\u043b\u044e \u00ab\u042f\u043d\u0434\u0435\u043a\u0441\u0430\u00bb \u0432 \u00ab\u042f\u043d\u0434\u0435\u043a\u0441.\u0414\u0435\u043d\u044c\u0433\u0430\u0445\u00bb (\u043f\u043e\u0437\u0434\u043d\u0435\u0435 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a \u043e\u0431\u044a\u044f\u0432\u0438\u043b \u043e \u0441\u043c\u0435\u043d\u0435 \u0431\u0440\u0435\u043d\u0434\u0430 \u00ab\u042f\u043d\u0434\u0435\u043a\u0441.\u0414\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438\u00bb \u043d\u0430 \u00ab\u042eMoney\u00bb).

\u0412 \u0441\u0435\u043d\u0442\u044f\u0431\u0440\u0435 2020 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a \u043e\u0444\u0438\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e \u043e\u0431\u044a\u044f\u0432\u0438\u043b \u043e \u0441\u043c\u0435\u043d\u0435 \u043b\u043e\u0433\u043e\u0442\u0438\u043f\u0430 \u0433\u0440\u0443\u043f\u043f\u044b, \u043e\u0442\u043a\u0430\u0437\u0430\u0432\u0448\u0438\u0441\u044c \u043e\u0442 \u0441\u043b\u043e\u0432\u0430 \u00ab\u0431\u0430\u043d\u043a\u00bb \u0432 \u0441\u0432\u043e\u0435\u043c \u043d\u0430\u0437\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438. \u0422\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0431\u044b\u043b\u0430 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0430 \u044d\u043a\u043e\u0441\u0438\u0441\u0442\u0435\u043c\u0430 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0430, \u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u0449\u0430\u044f \u0438\u0437 \u0446\u0435\u043b\u043e\u0433\u043e \u0440\u044f\u0434\u0430 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0439, \u0441\u0435\u0440\u0432\u0438\u0441\u043e\u0432 \u0438 \u043f\u0440\u0438\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0439.

\u041d\u0430 \u0434\u043e\u043b\u044e \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u043f\u0440\u0438\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442\u0441\u044f \u043f\u043e\u0440\u044f\u0434\u043a\u0430 42,3% \u0432\u0441\u0435\u0445 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0432 \u0444\u0438\u0437\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0445 \u043b\u0438\u0446, \u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 45,4% \u0432\u0441\u0435\u0445 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432 \u0444\u0438\u0437\u043b\u0438\u0446 \u0438 31,8% \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0432 \u044e\u0440\u0438\u0434\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u043c \u043b\u0438\u0446\u0430\u043c \u0432 \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438 (\u043f\u043e \u0434\u0430\u043d\u043d\u044b\u043c \u043f\u0440\u0435\u0437\u0435\u043d\u0442\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u043d\u0430 1 \u0438\u044e\u043b\u044f 2021 \u0433\u043e\u0434\u0430). \u0415\u0449\u0435 \u0432 2012 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a \u043e\u0431\u043e\u0433\u043d\u0430\u043b \u043f\u0440\u0435\u0436\u043d\u0435\u0433\u043e \u043b\u0438\u0434\u0435\u0440\u0430 \u0432 \u0441\u0435\u0433\u043c\u0435\u043d\u0442\u0435 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043d\u044b\u0445 \u043a\u0430\u0440\u0442 \u2013 \u0431\u0430\u043d\u043a \u00ab\u0420\u0443\u0441\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0421\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u00bb. \u0414\u043e\u043b\u044f \u0436\u0438\u043b\u0438\u0449\u043d\u043e\u0433\u043e \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0432 \u0446\u0435\u043b\u043e\u043c \u043f\u043e \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0441\u0438\u0441\u0442\u0435\u043c\u0435 \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442 \u043f\u043e\u0440\u044f\u0434\u043a\u0430 54%.

\u0412 \u0438\u044e\u043b\u0435 2020 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a \u0432\u043e\u0448\u0435\u043b \u0432 \u0442\u043e\u043f-30 (27-\u0435 \u043c\u0435\u0441\u0442\u043e) \u0432 \u0435\u0436\u0435\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e\u043c \u0440\u0435\u0439\u0442\u0438\u043d\u0433\u0435 1 000 \u043a\u0440\u0443\u043f\u043d\u0435\u0439\u0448\u0438\u0445 \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432 \u043c\u0438\u0440\u0430 \u0436\u0443\u0440\u043d\u0430\u043b\u0430 The Banker. \u0412 2021 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0431\u0430\u043d\u043a \u0437\u0430\u043d\u044f\u043b 33-\u0435 \u043c\u0435\u0441\u0442\u043e \u0432 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0449\u0435\u043c \u0440\u0435\u0439\u0442\u0438\u043d\u0433\u0435.

\u041d\u0430 1 \u0441\u0435\u043d\u0442\u044f\u0431\u0440\u044f 2021 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u043e\u0431\u044a\u0435\u043c \u043d\u0435\u0442\u0442\u043e-\u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u043b 36,9 \u0442\u0440\u043b\u043d \u0440\u0443\u0431\u043b\u0435\u0439, \u043e\u0431\u044a\u0435\u043c \u0441\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432 \u2013 4,9 \u0442\u0440\u043b\u043d \u0440\u0443\u0431\u043b\u0435\u0439. \u0417\u0430 \u044f\u043d\u0432\u0430\u0440\u044c \u2013 \u0430\u0432\u0433\u0443\u0441\u0442 2021 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043d\u0430\u044f \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u044f \u0434\u0435\u043c\u043e\u043d\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c \u0432 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435 827,6 \u043c\u043b\u0440\u0434 \u0440\u0443\u0431\u043b\u0435\u0439.

\u0421\u0435\u0442\u044c \u043f\u043e\u0434\u0440\u0430\u0437\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u0439:
\u0433\u043e\u043b\u043e\u0432\u043d\u043e\u0439 \u043e\u0444\u0438\u0441 (\u041c\u043e\u0441\u043a\u0432\u0430);
2 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0430 (\u041f\u0435\u043a\u0438\u043d, \u041a\u0438\u0442\u0430\u0439; \u0424\u0440\u0430\u043d\u043a\u0444\u0443\u0440\u0442-\u043d\u0430-\u041c\u0430\u0439\u043d\u0435, \u0413\u0435\u0440\u043c\u0430\u043d\u0438\u044f);
88 \u0444\u0438\u043b\u0438\u0430\u043b\u043e\u0432 (87 \u2013 \u043d\u0430 \u0442\u0435\u0440\u0440\u0438\u0442\u043e\u0440\u0438\u0438 \u0420\u0424, 1 \u2013 \u041d\u044c\u044e-\u0414\u0435\u043b\u0438, \u0418\u043d\u0434\u0438\u044f);
12 921 \u0434\u043e\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u043e\u0444\u0438\u0441;
543 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043e\u0444\u0438\u0441\u0430;
287 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u043d\u044b\u0445 \u043f\u0443\u043d\u043a\u0442\u0430 \u043a\u0430\u0441\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u0439;
85 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043a\u0430\u0441\u0441 \u0432\u043d\u0435 \u043a\u0430\u0441\u0441\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u0443\u0437\u043b\u0430.

\u0413\u0435\u043e\u0433\u0440\u0430\u0444\u0438\u044f \u0413\u0440\u0443\u043f\u043f\u044b \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u043e\u0445\u0432\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442 18 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d. \u041f\u043e\u043c\u0438\u043c\u043e \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d \u0421\u041d\u0413, \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d \u0432 \u0426\u0435\u043d\u0442\u0440\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u0438 \u0412\u043e\u0441\u0442\u043e\u0447\u043d\u043e\u0439 \u0415\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435 (Sberbank Europe AG, \u0431\u044b\u0432\u0448\u0438\u0439 Volksbank International), \u0428\u0432\u0435\u0439\u0446\u0430\u0440\u0438\u0438 (Sberbank (Switzerland) AG \u2013 \u0434\u043e\u0447\u0435\u0440\u043d\u0438\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0432 \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u043e\u0434\u0440\u0430\u0437\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a CIB), \u0413\u0435\u0440\u043c\u0430\u043d\u0438\u0438 (\u043e\u043d\u043b\u0430\u0439\u043d-\u0431\u0430\u043d\u043a Sberbank Direct) \u0438 \u0432 \u0440\u044f\u0434\u0435 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0445 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d.

\u0412\u043b\u0430\u0434\u0435\u043b\u044c\u0446\u044b:
\u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0439\u0441\u043a\u0430\u044f \u0424\u0435\u0434\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u044f \u0432 \u043b\u0438\u0446\u0435 \u041c\u0438\u043d\u0438\u0441\u0442\u0435\u0440\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432 \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0439\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0424\u0435\u0434\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u0438 \u2013 50,00% + 1 \u0433\u043e\u043b\u043e\u0441\u0443\u044e\u0449\u0430\u044f \u0430\u043a\u0446\u0438\u044f;
\u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u0447\u043d\u043e\u043c \u043e\u0431\u0440\u0430\u0449\u0435\u043d\u0438\u0438 \u2013 50,00% \u2013 1 \u0433\u043e\u043b\u043e\u0441\u0443\u044e\u0449\u0430\u044f \u0430\u043a\u0446\u0438\u044f.

\u0414\u043e\u043b\u044f \u0432 44,37% (\u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u0447\u043d\u043e\u043c \u043e\u0431\u0440\u0430\u0449\u0435\u043d\u0438\u0438) \u043f\u0440\u0438\u043d\u0430\u0434\u043b\u0435\u0436\u0438\u0442 \u044e\u0440\u0438\u0434\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u043c \u043b\u0438\u0446\u0430\u043c \u2013 \u043d\u0435\u0440\u0435\u0437\u0438\u0434\u0435\u043d\u0442\u0430\u043c. \u041e\u0431\u0449\u0435\u0435 \u0447\u0438\u0441\u043b\u043e \u0430\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440\u043e\u0432 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u043d\u0430 30.03.2021 \u043f\u0440\u0435\u0432\u044b\u0448\u0430\u043b\u043e 816 \u0442\u044b\u0441. (\u043f\u043e \u0434\u0430\u043d\u043d\u044b\u043c \u043f\u0440\u0435\u0437\u0435\u043d\u0442\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0434\u043b\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432).

\u041d\u0430\u0431\u043b\u044e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0441\u043e\u0432\u0435\u0442: \u0410\u043d\u0442\u043e\u043d \u0421\u0438\u043b\u0443\u0430\u043d\u043e\u0432 (\u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0435\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c), \u0421\u0435\u0440\u0433\u0435\u0439 \u0418\u0433\u043d\u0430\u0442\u044c\u0435\u0432, \u0413\u0435\u043d\u043d\u0430\u0434\u0438\u0439 \u041c\u0435\u043b\u0438\u043a\u044c\u044f\u043d, \u0413\u0435\u0440\u043c\u0430\u043d \u0413\u0440\u0435\u0444, \u0411\u0435\u043b\u043b\u0430 \u0417\u043b\u0430\u0442\u043a\u0438\u0441, \u041c\u0438\u0445\u0430\u0438\u043b \u041a\u043e\u0432\u0430\u043b\u044c\u0447\u0443\u043a, \u0412\u043b\u0430\u0434\u0438\u043c\u0438\u0440 \u041a\u043e\u043b\u044b\u0447\u0435\u0432, \u041c\u0430\u043a\u0441\u0438\u043c \u041e\u0440\u0435\u0448\u043a\u0438\u043d, \u041d\u0438\u043a\u043e\u043b\u0430\u0439 \u041a\u0443\u0434\u0440\u044f\u0432\u0446\u0435\u0432, \u0410\u043b\u0435\u043a\u0441\u0430\u043d\u0434\u0440 \u041a\u0443\u043b\u0435\u0448\u043e\u0432, \u042d\u0441\u043a\u043e \u0410\u0445\u043e, \u041d\u0430\u0434\u044f \u0423\u044d\u043b\u043b\u0441, \u0414\u043c\u0438\u0442\u0440\u0438\u0439 \u0427\u0435\u0440\u043d\u044b\u0448\u0435\u043d\u043a\u043e, \u041d\u0430\u0442\u0430\u043b\u0438 \u0411\u0440\u0430\u0433\u0438\u043d\u0441\u043a\u0438 \u041c\u0443\u043d\u044c\u0435.

\u041f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435: \u0413\u0435\u0440\u043c\u0430\u043d \u0413\u0440\u0435\u0444 (\u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0435\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c, \u043f\u0440\u0435\u0437\u0438\u0434\u0435\u043d\u0442), \u0410\u043b\u0435\u043a\u0441\u0430\u043d\u0434\u0440 \u0412\u0435\u0434\u044f\u0445\u0438\u043d, \u041b\u0435\u0432 \u0425\u0430\u0441\u0438\u0441, \u041e\u043b\u044c\u0433\u0430 \u0413\u043e\u043b\u043e\u0434\u0435\u0446, \u0411\u0435\u043b\u043b\u0430 \u0417\u043b\u0430\u0442\u043a\u0438\u0441, \u0421\u0442\u0430\u043d\u0438\u0441\u043b\u0430\u0432 \u041a\u0443\u0437\u043d\u0435\u0446\u043e\u0432, \u0421\u0435\u0440\u0433\u0435\u0439 \u041c\u0430\u043b\u044c\u0446\u0435\u0432, \u0410\u043d\u0430\u0442\u043e\u043b\u0438\u0439 \u041f\u043e\u043f\u043e\u0432, \u041a\u0438\u0440\u0438\u043b\u043b \u0426\u0430\u0440\u0435\u0432, \u041d\u0430\u0442\u0430\u043b\u044c\u044f \u0410\u043b\u044b\u043c\u043e\u0432\u0430, \u0410\u043b\u0435\u043a\u0441\u0430\u043d\u0434\u0440\u0430 \u0411\u0443\u0440\u0438\u043a\u043e.

\u0410\u043d\u0430\u043b\u0438\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0446\u0435\u043d\u0442\u0440 \u0411\u0430\u043d\u043a\u0438.\u0440\u0443

\u0422\u0435\u043b.: (495) 665-52-55 (\u0434\u043e\u0431. 489)

\u041f\u0410\u041e \u00ab\u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438\u00bb \u2013 \u043a\u0440\u0443\u043f\u043d\u0435\u0439\u0448\u0438\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a \u0432 \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438 \u0438 \u0421\u041d\u0413 \u0441 \u0441\u0430\u043c\u043e\u0439 \u0448\u0438\u0440\u043e\u043a\u043e\u0439 \u0441\u0435\u0442\u044c\u044e \u043f\u043e\u0434\u0440\u0430\u0437\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u0439, \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u044e\u0449\u0438\u0439 \u0432\u0435\u0441\u044c \u0441\u043f\u0435\u043a\u0442\u0440 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e-\u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u0438\u0445 \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433. \u0412 \u0430\u043f\u0440\u0435\u043b\u0435 2020 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c \u0438 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u043e\u0439 \u0430\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0426\u0435\u043d\u0442\u0440\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a \u0420\u0424 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u043b \u043f\u0440\u0438\u043d\u0430\u0434\u043b\u0435\u0436\u0430\u0432\u0448\u0438\u0439 \u0435\u043c\u0443 \u043f\u0430\u043a\u0435\u0442 \u0432 50% \u043f\u043b\u044e\u0441 \u043e\u0434\u043d\u0430 \u0433\u043e\u043b\u043e\u0441\u0443\u044e\u0449\u0430\u044f \u0430\u043a\u0446\u0438\u044f \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0443 \u0420\u0424 \u0432 \u043b\u0438\u0446\u0435 \u041c\u0438\u043d\u0444\u0438\u043d\u0430. \u0411\u043e\u043b\u0435\u0435 40% \u0432\u043a\u043b\u0430\u0434\u043e\u0432 \u043d\u0430\u0441\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438 \u0440\u043e\u0437\u043d\u0438\u0447\u043d\u044b\u0445 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0432, \u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043e\u043a\u043e\u043b\u043e \u0442\u0440\u0435\u0442\u0438 \u043a\u043e\u0440\u043f\u043e\u0440\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u0445 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0432 \u0432 \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438 \u043f\u0440\u0438\u0445\u043e\u0434\u044f\u0442\u0441\u044f \u043d\u0430 \u0421\u0431\u0435\u0440\u0431\u0430\u043d\u043a. «,»banki_reference_part1_eng»:»

The history of Sberbank of Russia dates back from the nominal decree of Russian Emperor Nicholas I of Russia dated 1841 about the establishment of savings banks, the first of which was opened in Saint Petersburg in 1842. 150 years after that \u2014 in 1987 \u2014 specialized Bank of Labor Savings and Public Lending \u2014 Sberbank of the USSR, which also provided corporate services, was incorporated on the basis of state-owned labor savings banks. Sberbank of the USSR comprised 15 republican banks, including Russian Republican Bank. \r\n\r\n

At present, the Bank of Russia is still the lender’s controlling shareholder (the regulator holds 52.32% of the bank’s charter capital). The lender’s minority shareholders are over 226,000 businesses and individuals, including foreign institutional investors that hold 47.68% of the bank’s shares. The bank’s common and preferred shares have been listed on Russian stock exchanges since 1996. The lender’s ADRs are listed on the London Stock Exchange, trade on the Frankfurt Stock Exchange and on the US OTC market. \r\n\r\n

The largest Russian lending institution runs three subsidiary banks in the CIS member states (Kazakhstan, Ukraine and Belarus) and three subsidiaries in Europe (Sberbank Europe AG, headquartered in Austria (established on the basis of Volksbank International AG, which Sberbank acquired in 2012, the bank operates a network comprising nine subsidiary banks in eight Central and Eastern Europe (Slovakia, the Czech Republic, Hungary, Slovenia, Croatia, Bosnia and Herzegovina, Serbia and Ukraine)), DenizBank\u00a0A.\u00a0S. in Turkey (99.85% of the stock also bought in 2012) and Sberbank (Switzerland) AG with headquarters in Zurich. Moreover, Sberbank runs representative offices in China and Germany, and a branch in India. The DenizBank acquisition was wrapped up in September 2012, becoming the biggest purchase in more than 170 years of the bank’s history. \r\n\r\n\r\n\r\n

In 2012, Sberbank closed the acquisition of investment company Troika Dialog (it was transformed into a corporate investment unit, Sberbank CIB, while retail lender Troika Dialog was sold to a group of private investors in the fall of 2013). Also in 2012, Sberbank closed the transaction to buy from French banking group BNP Paribas a majority interest in the latter’s subsidiary Russian retail bank (presently the JV operates as Cetelem Bank, with Sberbank holding a 74% stake). \n

A historically established wide regional network (nearly 17,500 units in 83 constituent entities of Russia, covering 11 time zones) contributes to the bank’s success on the retail lending market. The bank currently provides services to 110 mln customers, or more than half of the country’s population), with around 11 mln served abroad. Sberbank also aggressively rolls out its applications Mobile Bank and Sberbank Online with an impressive client base each comprising of over 30 mln active users. Sberbank accounts for 38.7% of all retail loans granted and nearly a third of corporate loans in Russia. In 2012, Sberbank outran Bank Russian Standard, the former leader in the credit card segment. \r\n\r\n

Sberbank of Russia serves all groups of corporate customers. Small and mid-sized businesses account for roughly a third of Sberbank’s corporate credit portfolio. The bank also offers deposit products, settlement services, project, trade and export finance options, money management services and other primary banking products. \r\n\r\n

From January through October 2017 the bank’s net assets increased by 3.5%, or by Rub 794.6 bln in absolute terms, to Rub 23.5 tln as of early November 2017. On the liabilities side, considerable growth in absolute terms was recorded in the bank’s capital calculated under the CBR methodology (up Rub 447.8 bln), while the biggest relative increase was seen in the bank’s bonds issued (nearly doubled (+ Rub 54.8 bln)). Specifically, the lender placed exchange-traded bonds worth Rub 40 bln, the biggest bonded loan on record, in October 2017. Customer funds rose marginally on the back of short-term retail deposits (3\u20146 months) and balances held on corporate settlement accounts. On the assets side, the credit portfolio increased the most (+6.5% since year-start 2017), while absolute growth of the retail credit portfolio (up Rub 406.1 bln) slightly lagged behind the corporate credit portfolio (a rise of Rub 552.5 bln). The lender expanded its securities portfolio by nearly 20% (up Rub 399.3 bln). Meanwhile, high-liquidity assets and other asset items decreased accordingly (all together by more than Rub 500 bln). \r\n\r\n

Leadership positions in the bank’s liabilities traditionally fall to funds held on accounts and deposit accounts of households (48.3% of liabilities vs. 49.7% in early 2017), with another quarter falling to balances held on settlement and deposit accounts of corporate customers. Equity (capital and provisions) accounts for roughly 14%, funds drawn (inter-bank loans) constitute 3.5% of net liabilities, and less than 1% falls to the securities issued by the bank. \r\n\r\n

As of November 1, 2017 67% of net assets fell to the credit portfolio, 70% of which are loans issued to businesses and institutions, with NPLs reported at 2.7% under RAS (have risen slightly YTD). Also, the credit portfolio primarily consists of long-term loans (extended for 12M+). \r\n\r\n

Besides, 10.6% of the lender’s assets are the securities portfolio (consisting mainly of bonds). It should be noted that Sberbank is the biggest Russian holder of government securities (worth nearly Rub 1.3 tln as of the balance sheet date) which account for more than half of its portfolio. Cash and funds held on correspondent accounts (including at the Bank of Russia) form the core of high-liquidity assets and account for 6.4% of net assets. \r\n\r\n

The bank both lends and borrows on the inter-bank lending market, offering and drawing excess liquidity on a monthly basis. \r\n\r\n

The lending institution’s 9M17 RAS net profit totaled Rub 559.9 bln. The reading exceeded not only the year-ago indicator (Rub 429.8 bln), but also FY16 net profit (Rub 517 bln). \r\n\r\n

The Supervisory Board: Sergey Ignatiev (chairman), Alexey Kudrin, Georgy Luntovsky, German Gref, Sergey Shvetsov, Olga Skorobogatova, Maxim Oreshkin, Leonid Boguslavsky, Gennady Melikian, Martin Gilman, Nadia Wells, Vladimir Mau, and Esko Aho. \r\n\r\n\r\n

The Management Board: German Gref (chairman, president), Maxim Poletaev, Lev Khasis, Oleg Ganeev, Bella Zlatkis, Stanislav Kuznetsov, Vadim Kulik, Alexander Morozov, Alexander Torbakhov, Yulia Chupina, and Alexander Bazarov. «,»banki_reference_part2_eng»:»»,»bank_additional_information_eng»:»»,»personal_director_date»:»2021-09-27″,»allbanks_counter_start»:null,»engbanks_counter_start»:null,»banki_reference_date»:»2021-09-27 03:00:00″,»banki_news_reference_date»:»2016-12-14 00:00:00″,»bank_officers_bank_friends»:[],»bank_phones_head»:[],»type»:»bank»,»is_top_bank»:true,»all_region_pages»:false,»bank_header_bg_color»:»#22a039″,»user_rating»:null,»initialized_properties»:<"id":true,"name":true,"logoUrl":true,"logo2Url":true,"iconUrl":true,"site":true,"active":true,"region":true,"showOnBanki":true,"previewText":true,"detailText":true,"showCounter":true,"showCounterStart":true,"code":true,"nameFull":true,"nameAlternative":true,"peopleRatingBankId":true,"parentBankId":true,"showOnAllbanks":true,"isNco":true,"isStateBank":true,"isForeignBank":true,"licence":true,"geoIpRegionId":true,"address":true,"photoHeadOfficePreview":true,"photoHeadOfficeBig":true,"isSsv":true,"cbInfoUrl":true,"personalDirector":true,"personalDirectorDate":true,"isOfficialAnswers":true,"responseEmail":true,"isResponseAnswerEdit":true,"hotLineId":true,"isShowHotLine":true,"titleVideoId":true,"isNewsOnAllbanks":true,"allbanksShowCounter":true,"allbanksCounterStart":true,"engbanksShowCounter":true,"engbanksCounterStart":true,"nameGenitive":true,"namePrepositional":true,"blogFirstPersonAuthorId":true,"isBannedInPeopleRating":true,"banReasonText":true,"nameEng":true,"nameFullEng":true,"addressEng":true,"isShowBankiReference":true,"bankiReferenceDate":true,"bankiReferenceAnnounce":true,"bankiReferencePart1":true,"bankiReferencePart2":true,"bankiReferencePart1Eng":true,"bankiReferencePart2Eng":true,"bankiNewsReferenceDate":true,"bankiNewsReference":true,"bankAdditionalInformationEng":true,"socnetId":true,"isSocnetOn":true,"isSocnetActive":true,"socnetBankUrl":true,"socnetTotalUserCache":true,"type":true,"bankOfficersCommon":true,"bankOfficersPrivateDataAccess":true,"bankOfficersBankFriends":true,"finRating":true,"isTopBank":true,"allRegionPages":true,"responseCommentEmail":true,"ogrn":true,"modernLogoUrl":true,"showRates":true,"bankHeaderBgColor":true,"bankPhonesCallcenter":true,"bankPhonesHead":true,"canNotifyResponseUserBySms":true>,»id»:322>,»date_create»:<"timezone":<"name":"+00:00","transitions":false,"location":false>,»offset»:0,»timestamp»:1151480040>,»date_update»:<"timezone":<"name":"+00:00","transitions":false,"location":false>,»offset»:0,»timestamp»:1638800042>,»active_date_from»:null,»active_date_to»:null,»name»:»\u041f\u0435\u043d\u0441\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0439 \u041f\u043b\u044e\u0441″,»negative»:»»,»negative_html»:»»,»positive»:»»,»positive_html»:»»,»product_name»:»\u041f\u0435\u043d\u0441\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0439 \u041f\u043b\u044e\u0441″,»region_ids»:[4,5,6,7,8,9,10,11,12,13,14,15,16,17,18,19,20,21,22,23,26,29,30,31,32,34,36,37,38,39,40,41,42,43,44,45,46,48,49,50,52,53,54,56,57,58,59,60,61,62,64,66,67,68,69,70,71,73,74,77,78,80,81,82,83,84,85,86,87,88,89,90,92,93,95,96,97,98,99,100,103,104,106,107,108,110,111,112,113,114,115,117,120,121,122,123,124,125,126,127,128,129,130,131,132,133,136,137,138,140,141,143,144,145,148,149,150,152,153,155,158,159,160,163,166,167,168,169,172,173,174,175,176,177,178,181,182,183,184,187,188,189,190,191,192,194,195,197,198,200,201,202,204,205,206,207,208,211,212,213,214,215,216,217,218,220,221,222,223,224,226,227,230,232,233,235,236,237,238,240,241,243,244,247,249,250,252,253,255,256,257,258,259,260,263,264,265,267,268,270,271,272,274,275,276,278,279,280,281,283,284,285,286,290,292,293,294,296,297,298,299,300,301,302,303,304,305,306,307,308,310,311,312,313,314,315,316,317,319,320,321,322,323,324,325,327,328,329,330,331,332,333,334,335,336,337,340,343,345,346,347,348,349,350,353,354,355,356,357,358,359,360,361,362,363,364,365,366,367,368,369,370,371,372,373,374,375,376,377,379,380,381,382,383,387,388,389,390,393,394,396,397,398,399,400,401,403,404,405,406,407,408,409,410,411,412,413,414,415,416,417,419,420,422,423,424,425,426,429,430,431,433,434,436,437,438,439,440,441,442,443,444,445,446,447,448,449,450,452,453,454,455,456,457,459,460,461,462,463,465,466,467,468,469,470,471,472,475,476,477,479,480,481,482,483,485,486,487,489,490,491,492,494,495,496,498,499,500,502,503,504,505,506,508,509,510,512,514,515,517,518,520,521,522,523,527,528,529,530,532,533,534,535,537,538,539,540,541,542,543,544,545,546,547,548,549,550,551,552,553,554,555,556,557,558,559,561,562,563,565,566,567,568,570,571,572,573,574,575,576,577,578,580,581,582,583,584,586,587,588,589,590,591,593,594,595,596,597,598,599,600,601,603,604,605,607,608,609,610,615,618,620,621,623,624,626,627,628,629,631,632,633,634,635,636,637,638,640,641,642,644,645,646,647,648,649,650,651,652,653,654,655,657,658,659,660,661,663,664,665,666,667,668,669,670,671,674,675,676,677,680,683,684,685,686,687,688,691,692,693,695,696,698,701,702,703,704,706,707,708,709,713,716,718,719,720,722,723,725,728,729,730,733,735,736,737,739,740,741,742,743,744,745,746,747,748,749,750,751,752,753,754,756,757,758,759,760,761,762,765,766,767,768,769,772,773,774,775,776,777,778,780,781,783,784,785,786,790,791,792,793,796,799,803,806,807,810,811,813,814,815,816,817,818,820,821,822,823,824,825,2395,2397,2398,2399,2400,2401,2403,2404,2405,2406,2408,2409,2411,2412,2413,2414,2415,2416,2418,2419,2420,2421,2422,2423,2424,2425,2426,2428,2429,2431,2432,2433,2434,2435,2436,2438,2439,2440,2442,2443,2445,2446,2447,2449,2450,2451,2452,2453,2454,2456,2457,2458,2459,2460,2461,2462,2463,2464,2465,2466,2467,2468,2469,2470,2471,2472,2477,2479,2480,2481,2482,2483,2484,2485,2486,2487,2488,2489,2490,2491,2492,2493,2494,2495,2496,2497,2498,2499,2500,2501,2502,2503,2505,2506,2507,2508,2510,2512,2513,2514,2515,2516,2517,2518,2519,2520,2521,2522,2523,2524,2525,2526,2529,2530,2531,2532,2533,2535,2536,2537,2538,2539,2540,2541,2542,2543,2545,2546,2548,2549,2550,2551,2552,2554,2555,2556,2557,2558,2559,2560,2561,2562,2563,2564,2565,2566,2567,2568,2570,2571,2572,2573,2574,2575,2576,2577,2578,2579,2580,2581,2582,2583,2584,2585,2586,2590,2591,2592,2593,2595,2597,2598,2599,2600,2601,2602,2603,2604,2605,2606,2607,2608,2609,2610,2611,2612,2613,2614,2615,2616,2617,2618,2619,2621,2622,2623,2624,2625,2626,2627,2628,2629,2630,2632,2633,2634,2635,2636,2637,2638,2640,2644,2646,2647,2648,2650,2651,2653,2656,2657,2658,2659,2660,2661,2662,2663,2664,2665,2666,2667,2668,2669,2670,2671,2672,2674,2675,2676,2678,2679,2680,2683,2684,2685,2686,2687,2688,2689,2690,2691,2692,2693,2694,2695,2696,2697,2698,2700,2701,2702,2703,2704,2705,2706,2707,2708,2709,2710,2711,2712,2713,2714,2716,2717,2718,2719,2720,2722,2723,2725,2726,2727,2729,2732,2733,2734,2735,2737,2738,2739,2740,2741,2742,2743,2745,2746,2748,2749,2750,2751,2752,2754,2755,2756,2757,2759,2760,2761,2762,2763,2764,2765,2766,2767,2768,2769,2770,2771,2772,2773,2775,2776,2777,2778,2779,2780,2781,2783,2784,2785,2786,2787,2788,2789,2790,2792,2793,2794,2796,2797,2798,2799,2801,2802,2803,2804,2805,2806,2807,2808,2809,2810,2811,2812,2813,2814,2815,2816,2817,2818,2819,2821,2823,2824,2825,2826,2827,2828,2829,2830,2831,2832,2833,2834,2835,2836,2837,2838,2839,2841,2842,2843,2844,2845,2846,2847,2848,2849,2850,2851,2852,2853,2854,2855,2856,2857,2858,2859,2860,2862,2863,2864,2865,2866,2867,2869,2871,2872,2874,2875,2876,2877,2878,2879,2881,2882,2883,2884,2885,2886,2887,2888,2889,2891,2892,2893,2895,2896,2897,2898,2899,2900,2901,2902,2903,2904,2905,2906,2907,2908,2909,2910,2912,2913,2914,2916,2917,2920,2921,2922,2924,2925,2926,2927,2928,2929,2930,2931,2932,2933,2934,2936,2937,2938,2939,2940,2941,2942,2943,2946,2947,2948,2949,2950,2951,2952,2953,2954,2955,2956,2957,2958,2959,2960,2961,2962,2964,2965,2966,2967,2970,2971,2972,2974,2975,2976,2977,2978,2979,2980,2981,2982,2983,2984,2986,2988,2990,2991,2992,2993,2994,2995,2996,2997,2998,2999,3000,3001,3002,3003,3004,3005,3006,3007,3010,3011,3012,3013,3015,3016,3017,3018,3020,3021,3022,3023,3024,3025,3026,3027,3028,3029,3030,3031,3032,3033,3034,3035,3036,3037,3038,3039,3040,3041,3042,3043,3044,3045,3046,3047,3048,3049,3050,3051,3052,3053,3054,3055,3056,3057,3058,3059,3061,3062,3063,3065,3066,3068,3069,3070,3071,3072,3073,3074,3075,3076,3077,3078,3079,3080,3081,3083,3085,3087,3088,3089,3090,3092,3094,3095,3096,3097,3098,3099,3100,3101,3103,3104,3106,3107,3108,3109,3110,3111,3112,3113,3115,3116,3118,3120,3121,3122,3123,3124,3125,3126,3127,3128,3129,3131,3132,3133,3134,3138,3139,3140,3141,3142,3143,3144,3145,3146,3147,3148,3149,3150,3151,3152,3153,3154,3155,3156,3157,3158,3159,3160,3161,3162,3163,3164,3166,3167,3168,3170,3171,3172,3173,3174,3175,3176,3178,3179,3180,3181,3182,3183,3184,3185,3186,3187,3188,3189,3190,3193,3195,3196,3197,3198,3199,3200,3201,3202,3203,3204,3206,3207,3208,3209,3211,3212,3213,3215,3216,3217,3218,3219,3220,3223,3224,3225,3226,3228,3229,3232,3234,3235,3236,3238,3239,3240,3241,3242,3243,3244,3245,3246,3247,3248,3249,3250,3251,3252,3254,3255,3256,3257,3258,3259,3261,3262,3263,3264,3265,3266,3268,3269,3270,3271,3272,3273,3274,3275,3276,3277,3279,3280,3281,3282,3284,3285,3287,3288,3289,3290,3292,3293,3294,3295,3296,3297,3298,3299,3300,3301,3302,3304,3305,3307,3308,3309,3310,3311,3312,3313,3314,3315,3318,3319,3320,3322,3323,3324,3325,3326,3328,3329,3331,3333,3335,3336,3337,3338,3339,3340,3341,3342,3343,3344,3345,3346,3347,3348,3349,3350,3352,3353,3354,3357,3358,3359,3361,3362,3364,3365,3366,3367,3368,3369,3370,3372,3373,3374,3375,3376,3377,3378,3379,3381,3383,3384,3385,3386,3387,3388,3389,3390,3391,3392,3393,3396,3397,3398,3400,3401,3403,3404,3405,3406,3407,3408,3409,3411,3412,3413,3414,3417,3418,3419,3421,3423,3424,3425,3426,3427,3428,3429,3430,3432,3433,3434,3435,3436,3437,3438,3439,3440,3441,3442,3443,3444,3445,3446,3447,3448,3449,3450,3452,3454,3455,3456,3457,3458,3461,3462,3463,3464,3465,3468,3469,3470,3471,3472,3473,3474,3475,3476,3478,3479,3480,3481,3482,3483,3484,3485,3486,3489,3490,3491,3492,3493,3495,3496,3497,3498,3499,3500,3501,3503,3504,3505,3506,3507,3508,3510,3511,3512,3513,3514,3517,3518,3519,3520,3521,3522,3524,3525,3526,3527,3529,3530,3531,3532,3533,3534,3535,3536,3537,3538,3539,3540,3541,3542,3544,3545,3546,3547,3548,3549,3550,3551,3552,3553,3554,3557,3558,3559,3560,3564,3565,3566,3567,3568,3569,3570,3572,3573,3575,3576,3578,3579,3581,3582,3583,3585,3586,3587,3588,3589,3591,3592,3593,3594,3595,3596,3597,3598,3599,3600,3601,3602,3603,3605,3606,3607,3608,3610,3612,3613,3614,3615,3616,3617,3619,3620,3621,3622,3623,3624,3625,3626,3628,3629,3630,3632,3634,3635,3636,3637,3638,3639,3640,3641,3642,3643,3644,3645,3647,3648,3649,3650,3651,3652,3653,3654,3655,3656,3657,3658,3659,3660,3661,3662,3663,3664,3665,3666,3667,3668,3669,3670,3671,3673,3674,3675,3677,3678,3679,3680,3682,3683,3684,3685,3686,3687,3688,3689,3690,3691,3692,3694,3695,3697,3699,3700,3701,3703,3704,3705,3706,3707,3708,3709,3710,3711,3712,3713,3714,3715,3717,3718,3719,3720,3721,3722,3723,3724,3726,3727,3729,3730,3731,3734,3735,3736,3737,3739,3740,3741,3742,3743,3744,3745,3746,3747,3748,3749,3750,3751,3752,3754,3756,3757,3759,3760,3761,3763,3764,3765,3766,3767,3769,3770,3771,3772,3773,3774,3775,3776,3777,3778,3779,3780,3782,3783,3784,3785,3786,3788,3789,3790,3792,3793,3794,3797,3798,3799,3800,3801,3802,3803,3804,3805,3806,3807,3808,3809,3810,3811,3812,3813,3814,3815,3818,3819,3820,3821,3822,3823,3824,3826,3827,3828,3829,3830,3831,3832,3833,3835,3836,3837,3838,3839,3840,3841,3842,3843,3844,3845,3846,3848,3849,3850,3851,3852,3853,3854,3856,3857,3858,3859,3861,3862,3865,3866,3867,3869,3870,3871,3872,3873,3874,3875,3876,3877,3879,3880,3881,3882,3885,3886,3890,3891,3892,3893,3894,3895,3896,3897,3898,3899,3900,3901,3902,3903,3904,3906,3908,3909,3910,3911,3912,3913,3914,3915,3916,3917,3918,3919,3920,3921,3923,3924,3925,3926,3928,3929,3930,3931,3932,3933,3934,3935,3936,3937,3938,3939,3941,3942,3943,3944,3945,3946,3947,3948,3951,3952,3953,3954,3955,3957,3958,3959,3960,3961,3962,3963,3965,3966,3967,3968,3969,3970,3971,3973,3974,3975,3977,3978,3979,3980,3981,3982,3983,3984,3985,3986,3987,3988,3989,3990,3991,3992,3993,3995,3996,3997,3998,3999,4000,4001,4004,4005,4006,4007,4008,4009,4010,4011,4012,4013,4014,4015,4016,4017,4018,4019,4020,4023,4024,4027,4028,4029,4030,4032,4033,4034,4035,4036,4037,4038,4039,4041,4042,4043,4044,4045,4046,4047,4048,4049,4050,4051,4052,4053,4054,4055,4057,4058,4059,4060,4062,4063,4064,4067,4068,4070,4071,4072,4073,4074,4075,4076,4079,4080,4081,4082,4084,4085,4086,4089,4090,4091,4092,4093,4094,4097,4098,4099,4102,4103,4104,4107,4108,4109,4110,4111,4112,4113,4114,4115,4116,4117,4118,4119,4120,4121,4122,4123,4124,4125,4126,4127,4128,4130,4131,4132,4133,4134,4135,4136,4137,4138,4139,4140,4141,4142,4144,4145,4147,4148,4149,4150,4151,4152,4153,4154,4155,4156,4157,4158,4159,4160,4162,4163,4164,4165,4166,4167,4168,4170,4171,4172,4174,4176,4177,4178,4179,4180,4182,4183,4184,4185,4186,4188,4189,4190,4191,4192,4195,4196,4197,4199,4200,4203,4204,4205,4206,4207,4208,4209,4210,4211,4212,4213,4214,4216,4217,4218,4219,4221,4223,4224,4225,4226,4227,4228,4229,4232,4235,4236,4237,4241,4245,4246,4247,4249,4251,4252,4253,4255,4257,4258,4260,4261,4262,4263,4264,4265,4266,4269,4273,4274,4275,4276,4277,4279,4282,4283,4284,4289,4290,4291,4292,4294,4296,4302,4304,4309,4310,4314,4315,4316,4321,4322,4325,4335,4342,4346,4350,4356,4361,4367,4368,4369,4374,4382,4385,4396,4397,4398,4399,4400,4401,4402,4404,4405,4406,4408,4409,4410,4411,4412,4413,4414,4415,4416,4417,4418,4419,4420,4421,4422,4424,4425,4426,4427,4428,4429,4430,4431,4432,4433,4434,4436,4437,4438,4439,4440,4441,4442,4443,4444,4445,4446,4447,4448,4449,4450,4451,4452,4453,4454,4455,4458,4459,4461,4462,4463,4464,4465,4466,4467,4468,4469,4470,4471,4472,4473,4474,4475,4476,4477,4478,4479,4480,4481,4482,4483,4484,4485,4486,4487,4488,4489,4490,4491,4493,4494,4495,4497,4498,4499,4500,4501,4502,4503,4504,4505,4506,4507,4508,4509,4511,4512,4513,4514,4515,4521,4522,4526,4531,4535,4541,4546,4555,4564,4565,4566,4567,4574,4575,4576,4578,4583,4585,4588,4593,4596,4597,4598,4599,4600,4604,4605,4607,4609,4619,4622,4628,4629,4632,4639,4642,4651,4653,4655,4656,4657,4658,4660,4661,4662,4663,4664,4665,4666,4668,4669,4671,4672,4673,4674,4675,4677,4680,4683,4685,4686,4687,4689,4690,4691,4693,4694,4695,4696,4697,4698,4699,4700,4701,4702,4704,4705,4707,4708,4709,4710,4712,4713,4714,4715,4716,4717,4718,4719,4720,4721,4722,4723,4724,4725,4727,4728,4729,4730,4731,4733,4736,4739,4743,4744,4745,4746,4747,4748,4749,4750,4752,4753,4754,4755,4756,4758,4759,4761,4762,4764,4765,4766,4767,4768,4769,4770,4771,4774,4775,4777,4778,4779,4780,4781,4783,4784,4785,4786,4787,4788,4792,4793,4795,4796,4797,4798,4799,4800,4802,4803,4804,4805,4806,4807,4808,4809,4811,4813,4814,4815,4816,4817,4818,4819,4820,4821,4823,4824,4825,4826,4827,4829,4830,4831,4832,4833,4834,4835,4836,4837,4838,4839,4840,4841,4842,4843,4845,4846,4847,4848,4849,4850,4851,4852,4853,4854,4855,4856,4857,4858,4859,4860,4861,4862,4863,4864,4865,4866,4867,4868,4869,4870,4871,4872,4873,4875,4876,4877,4878,4879,4882,4883,4884,4885,4886,4887,4888,4889,4890,4892,4893,4894,4895,4896,4898,4899,4900,4901,4902,4903,4904,4905,4906,4907,4908,4909,4914,4919,4921,4922,4923,4924,4925,4926,4929,4931,4935,4936,4938,4939,4941,4943,4945,4949,4950,4954,4955,4967,4968,4969,4970,4971,4976,4979,4980,4981,4982,4983,4984,4985,4987,4988,4989,4990,4991,4992,4993,4997,4998,4999,5000,5001,5002,5003,5004,5005,5006,5007,5009,5010,5011,5012,5014,5016,5017,5018,5020,5021,5022,5023,5025,5026,5029,5030,5033,5035,5039,5041,5042,5043,5044,5046,5048,5049,5050,5051,5052,5055,5056,5057,5060,5061,5062,5064,5068,5069,5070,5071,5072,5073,5074,5075,5076,5077,5078,5080,5083,5085,5086,5087,5088,5089,5090,5091,5092,5093,5096,5097,5098,5099,5100,5102,5103,5104,5105,5107,5108,5109,5110,5111,5112,5115,5116,5118,5123,5125,5126,5129,5131,5132,5134,5135,5184,5186,5191,5192,5194,5195,5196,5197,5199,5201,5202,5203,5207,5208,5209,5210,5212,5218,5219,5220,5221,5222,5223,5225,5226,5227,5228,5229,5231,5235,5237,5239,5241,5247,5248,5252,5253,5256,5260,5262,5263,5264,5265,5267,5270,5272,5275,5277,5280,5282,5284,5286,5287,5289,5291,5292,5295,5298,5301,5302,5305,5306,5307,5308,5309,5310,5312,5313,5316,5317,5321,5322,5323,5326,5327,5328,5329,5334,5335,5336,5339,5340,5341,5343,5344,5348,5351,5352,5353,5354,5355,5356,5360,5361,5364,5365,5367,5368,5369,5370,5372,5373,5375,5376,5377,5378,5379,5381,5382,5383,5384,5386,5387,5389,5391,5393,5397,5399,5408,5409,5410,5411,5412,5413,5415,5416,5418,5419,5420,5421,5422,5424,5425,5427,5428,5429,5430,5431,5432,5433,5434,5435,5436,5437,5438,5439,5440,5441,5442,5443,5444,5445,5446,5447,5448,5449,5450,5452,5454,5455,5456,5457,5458,5459,5460,5461,5462,5463,5464,5465,5466,5467,5468,5469,5470,5471,5472,5473,5474,5475,5477,5478,5479,5480,5481,5482,5483,5484,5485,5486,5487,5488,5489,5491,5492,5493,5495,5496,5497,5498,5500,5501,5502,5503,5504,5505,5506,5507,5508,5509,5513,5514,5515,5516,5517,5519,5520,5521,5522,5523,5524,5525,5526,5527,5529,5531,5532,5533,5534,5535,5536,5537,5538,5539,5540,5542,5543,5544,5546,5547,5548,5550,5551,5552,5553,5554,5555,5556,5557,5558,5559,5560,5561,5563,5564,5565,5567,5568,5570,5576,5577,5578,5579,5580,5582,5586,5588,5589,5590,5592,5593,5594,5595,5597,5598,5601,5602,5604,5607,5610,5611,5612,5614,5615,5617,5618,5619,5620,5621,5622,5623,5624,5625,5626,5627,5628,5629,5630,5631,5632,5633,5634,5635,5636,5637,5638,5639,5640,5641,5642,5643,5645,5647,5648,5654,5655,5656,5657,5658,5659,5660,5661,5662,5664,5668,5673,5674,5677,5679,5680,5681,5683,5684,5685,5686,5689,5690,5691,5693,5695,5698,5699,5700,5702,5703,5704,5705,5706,5708,5709,5710,5711,5712,5713,5714,5715,5716,5717,5718,5719,5721,5723,5724,5725,5726,5727,5728,5729,5730,5731,5732,5733,5734,5735,5737,5738,5740,5741,5742,5743,5746,5747,5749,5750,5751,5752,5754,5755,5760,5761,5762,5763,5764,5765,5767,5768,5772,5774,5775,5777,5778,5779,5780,5781,5782,5783,5784,5785,5786,5787,5788,5790,5791,5792,5793,5795,5796,5797,5798,5800,5801,5802,5803,5804,5805,5807,5808,5809,5811,5812,5814,5815,5816,5817,5818,5819,5820,5822,5823,5824,5825,5827,5828,5829,5830,5832,5833,5835,5836,5837,5838,5839,5840,5841,5842,5843,5844,5845,5846,5847,5848,5849,5850,5851,5852,5853,5854,5855,5856,5857,5858,5859,5860,5861,5862,5863,5864,5865,5866,5867,5868,5869,5870,5871,5872,5873,5874,5875,5876,5877,5878,5879,5881,5882,5884,5885,5887,5888,5889,5890,5891,5892,5893,5894,5896,5897,5898,5900,5901,5903,5904,5905,5906,5908,5909,5910,5913,5914,5915,5916,5917,5918,5920,5921,5922,5924,5925,5927,5928,5929,5930,5931,5932,5933,5934,5935,5936,5937,5938,5942,5943,5944,5945,5946,5948,5949,5950,5951,5952,5953,5954,5955,5956,5957,5958,5959,5960,5961,5962,5963,5964,5965,5966,5967,5968,5969,5970,5971,5972,5973,5974,5975,5980,5981,5982,5983,5984,5986,5987,5988,5989,5991,5992,5993,5994,5995,5996,5997,5999,6000,6001,6002,6003,6004,6005,6006,6008,6009,6010,6011,6012,6013,6014,6015,6016,6018,6020,6021,6022,6023,6024,6025,6027,6028,6029,6030,6031,6032,6033,6035,6036,6037,6039,6040,6041,6042,6043,6044,6046,6047,6048,6049,6050,6052,6053,6054,6055,6056,6057,6058,6059,6060,6061,6062,6063,6065,6066,6067,6068,6070,6071,6072,6073,6074,6075,6076,6077,6078,6079,6080,6081,6082,6083,6084,6085,6086,6087,6088,6089,6090,6091,6092,6093,6094,6095,6096,6097,6098,6099,6100,6102,6103,6104,6105,6106,6107,6108,6109,6110,6111,6112,6114,6115,6116,6117,6118,6119,6120,6121,6122,6123,6124,6125,6126,6129,6130,6131,6132,6134,6135,6137,6138,6139,6140,6141,6142,6144,6145,6146,6147,6148,6150,6152,6153,6154,6155,6156,6157,6158,6161,6162,6163,6164,6165,6166,6168,6169,6170,6171,6174,6175,6177,6178,6179,6180,6181,6183,6184,6185,6186,6187,6188,6189,6190,6191,6192,6193,6194,6196,6197,6198,6199,6200,6201,6202,6204,6205,6206,6207,6208,6209,6210,6211,6212,6213,6214,6215,6216,6217,6219,6220,6221,6222,6223,6224,6225,6226,6227,6229,6230,6231,6232,6233,6234,6235,6236,6237,6238,6239,6240,6241,6242,6245,6246,6247,6248,6249,6250,6251,6252,6253,6254,6255,6256,6257,6259,6260,6261,6262,6263,6265,6266,6267,6268,6271,6272,6274,6275,6276,6277,6278,6279,6280,6281,6282,6283,6284,6285,6286,6287,6288,6289,6290,6291,6292,6293,6294,6295,6296,6297,6298,6299,6300,6301,6302,6303,6305,6306,6308,6309,6310,6311,6312,6313,6314,6315,6316,6317,6318,6319,6320,6321,6324,6325,6326,6329,6330,6331,6332,6334,6337,6338,6339,6341,6342,6343,6344,6345,6346,6348,6349,6350,6351,6352,6353,6354,6355,6358,6359,6360,6361,6362,6363,6366,6368,6370,6373,6374,6375,6377,6378,6381,6382,6383,6385,6386,6387,6388,6389,6390,6391,6393,6395,6396,6397,6399,6400,6401,6402,6403,6404,6408,6409,6411,6412,6413,6414,6415,6417,6418,6421,6423,6425,6426,6428,6429,6431,6432,6433,6436,6437,6438,6439,6440,6441,6443,6445,6446,6447,6448,6449,6450,6451,6454,6455,6457,6458,6460,6461,6462,6463,6464,6465,6466,6469,6470,6471,6472,6473,6474,6476,6478,6481,6485,6486,6489,6490,6494,6496,6499,6501,6502,6503,6505,6506,6507,6509,6511,6513,6514,6517,6519,6520,6521,6522,6523,6524,6527,6528,6529,6532,6533,6537,6539,6541,6544,6545,6546,6547,6549,6550,6552,6553,6554,6555,6556,6557,6558,6559,6560,6563,6564,6565,6566,6567,6568,6569,6570,6571,6573,6574,6575,6576,6577,6580,6581,6583,6584,6585,6586,6588,6589,6590,6593,6594,6595,6597,6599,6600,6601,6602,6605,6606,6607,6608,6610,6611,6612,6614,6616,6617,6618,6619,6620,6621,6622,6623,6624,6626,6627,6628,6629,6630,6631,6632,6633,6634,6635,6636,6638,6639,6641,6642,6643,6644,6645,6646,6647,6648,6649,6652,6653,6655,6656,6657,6658,6660,6661,6662,6663,6665,6666,6667,6668,6669,6670,6671,6672,6673,6674,6675,6676,6677,6679,6680,6681,6683,6684,6686,6687,6688,6689,6690,6691,6692,6693,6694,6695,6696,6697,6698,6699,6700,6701,6702,6703,6704,6705,6706,6707,6708,6709,6710,6711,6712,6713,6714,6715,6716,6717,6718,6719,6722,6723,6725,6726,6727,6728,6729,6730,6731,6732,6733,6734,6735,6736,6737,6738,6739,6740,6741,6742,6743,6744,6745,6746,6747,6748,6749,6750,6751,6752,6753,6754,6755,6756,6757,6758,6759,6760,6761,6763,6764,6765,6766,6767,6768,6769,6770,6771,6772,6774,6775,6777,6778,6779,6780,6781,6782,6783,6784,6785,6786,6787,6788,6789,6790,6791,6792,6793,6794,6796,6797,6798,6799,6800,6801,6802,6803,6804,6805,6806,6807,6808,6809,6810,6811,6812,6813,6815,6816,6817,6818,6819,6820,6821,6822,6823,6824,6825,6826,6827,6828,6829,6830,6831,6832,6833,6834,6835,6836,6838,6839,6840,6841,6842,6843,6844,6845,6847,6848,6849,6850,6851,6852,6853,6854,6855,6856,6857,6858,6859,6861,6862,6863,6864,6865,6866,6867,6868,6869,6870,6871,6872,6873,6874,6875,6876,6877,6878,6879,6880,6881,6882,6883,6884,6885,6886,6887,6888,6889,6890,6891,6893,6894,6895,6896,6897,6898,6899,6900,6901,6902,6903,6904,6905,6906,6907,6908,6910,6911,6912,6913,6914,6915,6916,6917,6918,6919,6920,6921,6922,6923,6924,6925,6926,6927,6928,6929,6930,6932,6933,6934,6935,6936,6937,6938,6941,6942,6943,6944,6946,6947,6948,6950,6951,6952,6953,6954,6955,6956,6960,6961,6962,6963,6964,6965,6966,6967,6968,6969,6971,6972,6973,6974,6976,6977,6978,6979,6981,6982,6983,6984,6985,6986,6988,6990,6991,6992,6993,6994,6995,6996,6997,6999,7000,7001,7002,7003,7004,7008,7009,7010,7011,7013,7014,7015,7016,7017,7020,7021,7022,7023,7024,7025,7026,7027,7028,7029,7030,7031,7032,7033,7034,7035,7037,7038,7039,7040,7041,7042,7043,7044,7045,7046,7047,7048,7049,7050,7051,7052,7053,7054,7056,7057,7058,7060,7063,7066,7067,7068,7069,7071,7072,7073,7074,7075,7076,7077,7079,7081,7082,7083,7084,7086,7087,7088,7089,7090,7091,7092,7093,7094,7095,7096,7097,7098,7099,7100,7101,7102,7103,7104,7105,7107,7109,7110,7111,7112,7113,7114,7115,7116,7117,7118,7119,7120,7121,7122,7124,7126,7127,7128,7129,7130,7131,7132,7133,7135,7136,7137,7138,7140,7141,7142,7143,7144,7146,7147,7148,7149,7150,7151,7152,7153,7154,7155,7156,7157,7158,7160,7162,7163,7165,7166,7167,7168,7170,7171,7172,7174,7175,7176,7177,7178,7179,7180,7181,7182,7183,7184,7185,7186,7188,7190,7191,7192,7193,7194,7195,7196,7197,7198,7200,7203,7204,7205,7206,7208,7210,7211,7213,7214,7215,7217,7219,7220,7222,7223,7225,7226,7227,7229,7231,7232,7234,7238,7239,7240,7242,7243,7244,7246,7247,7248,7250,7251,7252,7253,7254,7255,7257,7258,7259,7260,7262,7265,7267,7268,7270,7272,7273,7275,7277,7278,7279,7281,7282,7283,7284,7285,7286,7287,7288,7289,7291,7293,7294,7295,7296,7297,7298,7300,7301,7303,7304,7305,7306,7307,7308,7309,7310,7311,7312,7313,7314,7315,7316,7317,7318,7319,7322,7324,7325,7326,7328,7329,7330,7331,7332,7333,7334,7335,7336,7337,7338,7339,7340,7341,7343,7345,7347,7348,7349,7351,7352,7354,7355,7356,7357,7358,7359,7360,7361,7366,7367,7370,7373,7374,7376,7377,7378,7379,7380,7381,7382,7383,7384,7385,7386,7389,7390,7391,7392,7393,7394,7396,7401,7402,7403,7405,7409,7410,7411,7414,7416,7417,7418,7419,7420,7421,7422,7423,7424,7425,7426,7427,7428,7429,7431,7432,7433,7434,7435,7436,7437,7438,7439,7441,7442,7443,7444,7445,7446,7447,7448,7449,7450,7451,7452,7453,7454,7457,7458,7459,7460,7461,7462,7463,7464,7465,7466,7467,7468,7469,7470,7471,7472,7473,7474,7475,7476,7477,7478,7479,7480,7481,7482,7483,7485,7486,7487,7488,7489,7490,7491,7492,7493,7494,7495,7496,7497,7498,7499,7500,7502,7503,7504,7505,7506,7507,7508,7511,7512,7513,7515,7516,7517,7518,7519,7520,7521,7522,7527,7529,7530,7531,7533,7534,7536,7538,7539,7540,7542,7543,7545,7547,7548,7549,7550,7552,7553,7554,7555,7556,7557,7558,7559,7560,7561,7562,7563,7564,7565,7566,7567,7568,7569,7570,7571,7572,7574,7576,7577,7578,7579,7580,7581,7582,7583,7584,7585,7586,7587,7588,7589,7590,7591,7592,7593,7594,7595,7597,7598,7599,7600,7601,7603,7605,7607,7608,7609,7610,7612,7613,7614,7615,7616,7617,7619,7620,7621,7622,7623,7624,7625,7626,7627,7629,7630,7631,7632,7634,7635,7637,7638,7639,7640,7641,7642,7643,7644,7649,7652,7653,7654,7655,7656,7657,7658,7659,7660,7662,7663,7664,7666,7667,7668,7670,7671,7672,7673,7674,7676,7678,7679,7680,7681,7682,7685,7686,7687,7688,7689,7695,7696,7697,7698,7699,7700,7701,7702,7704,7705,7706,7707,7708,7710,7711,7712,7713,7714,7715,7716,7717,7718,7719,7720,7721,7722,7724,7725,7726,7727,7728,7729,7730,7731,7732,7733,7734,7735,7738,7740,7745,7746,7747,7748,7749,7751,7752,7753,7754,7755,7757,7758,7759,7760,7761,7762,7763,7764,7765,7766,7768,7769,7771,7772,7773,7774,7775,7776,7777,7779,7780,7781,7782,7783,7784,7785,7786,7787,7788,7789,7790,7791,7792,7793,7794,7795,7796,7797,7798,7799,7801,7802,7803,7804,7805,7806,7808,7809,7810,7811,7813,7814,7815,7816,7817,7818,7819,7820,7821,7822,7823,7824,7825,7827,7828,7829,7830,7832,7833,7834,7835,7836,7837,7838,7839,7840,7841,7842,7844,7845,7846,7847,7848,7850,7851,7852,7853,7854,7855,7857,7858,7859,7861,7862,7863,7864,7866,7867,7869,7871,7872,7874,7875,7876,7878,7880,7881,7882,7883,7884,7885,7886,7888,7889,7890,7892,7893,7894,7895,7896,7897,7899,7900,7901,7902,7903,7905,7906,7907,7908,7909,7911,7913,7914,7915,7917,7918,7920,7921,7922,7923,7924,7925,7926,7927,7928,7929,7930,7931,7932,7933,7934,7935,7936,7937,7938,7939,7940,7941,7942,7943,7944,7945,7947,7948,7949,7950,7951,7952,7953,7954,7955,7956,7957,7958,7959,7960,7961,7962,7967,7969,7980,7981,7984,7985,7988,7989,7991,7993,7994,7997,8000,8005,8006,8012,8015,8016,8017,8018,8020,8021,8026,8027,8029,8031,8033,8034,8036,8037,8041,8042,8043,8046,8049,8050,8051,8052,8054,8057,8059,8061,8066,8072,8073,8079,8080,8085,8086,8087,8088,8089,8090,8091,8092,8093,8094,8096,8100,8103,8106,8107,8108,8110,8112,8114,8115,8131,8141,8151,8152,8154,8155,8156,8159,8161,8162,8163,8164,8165,8172,8176,8178,8179,8182,8184,8187,8191,8192,8193,8194,8196,8197,8198,8199,8205,8209,8210,8217,8218,8219,8220,8221,8223,8224,8226,8227,8230,8232,8233,8238,8240,8242,8251,8254,8255,8258,8265,8266,8267,8268,8270,8271,8272,8273,8275,8276,8277,8278,8279,8281,8283,8284,8286,8288,8289,8291,8292,8293,8295,8296,8299,8301,8304,8307,8308,8309,8310,8311,8312,8316,8317,8318,8319,8320,8321,8324,8325,8328,8329,8330,8331,8332,8336,8342,8343,8345,8346,8348,8349,8350,8352,8355,8358,8359,8360,8362,8363,8364,8367,8368,8369,8370,8371,8372,8374,8380,8387,8389,8391,8396,8401,8408,8409,8411,8412,8416,8418,8420,8421,8422,8424,8425,8426,8427,8428,8429,8431,8433,8436,8437,8438,8439,8440,8441,8443,8444,8445,8446,8447,8448,8450,8451,8452,8453,8455,8456,8457,8458,8459,8460,8462,8463,8464,8467,8469,8470,8498,8500,8501,8506,8523,8527,8528,8533,8534,8536,8537,8538,8540,8541,8543,8544,8547,8551,8552,8554,8555,8565,8574,8577,8578,8580,8581,8583,8585,8586,8591,8592,8593,8595,8596,8597,8600,8607,8610,8614,8615,8624,8625,8626,8629,8630,8631,8632,8633,8638,8639,8642,8644,8650,8654,8655,8656,8658,8660,8661,8667,8670,8671,8675,8677,8678,8679,8680,8683,8685,8687,8690,8691,8693,8702,8704,8708,8712,8714,8718,8719,8721,8722,8723,8724,8725,8728,8729,8730,8733,8734,8736,8738,8741,8743,8745,8746,8747,8749,8751,8755,8765,8767,8769,8770,8773,8777,8780,8782,8789,8790,8791,8793,8796,8797,8810,8813,8815,8820,8821,8824,8825,8826,8828,8829,8830,8831,8834,8836,8842,8845,8861,8871,8872,8876,8877,8879,8884,8885,8886,8887,8888,8889,8890,8891,8892,8895,8897,8898,8901,8902,8905,8907,8913,8914,8917,8918,8923,8924,8928,8930,8932,8933,8934,8935,8937,8938,8943,8950,8952,8954,8956,8957,8959,8960,8961,8962,8964,8965,8966,8967,8968,8969,8970,8973,8975,8980,8986,8987,8989,8992,8995,9002,9009,9018,9019,9020,9021,9022,9023,9024,9025,9027,9031,9034,9039,9040,9046,9047,9056,9059,9061,9062,9066,9067,9069,9070,9074,9075,9083,9086,9089,9093,9097,9098,9101,9102,9103,9106,9109,9110,9118,9121,9126,9127,9131,9132,9135,9139,9141,9144,9145,9149,9151,9152,9154,9155,9157,9159,9161,9162,9164,9165,9167,9172,9173,9174,9175,9176,9178,9180,9189,9191,9196,9197,9202,9204,9205,9206,9215,9229,9230,9232,9233,9234,9236,9238,9244,9252,9275,9279,9284,9298,9299,9301,9312,9316,9320,9329,9330,9331,9332,9333,9334,9335,9336,9337,9338,9339,9340,9341,9342,9343,9344,9345,9346,9347,9348,9349,9350,9351,9353,9354,9418,9425,9428,9429,9431,9432,9436,9438,9440,9441,9442,9443,9453,9455,9459,9462,9468,9471,9477,9478,9483,9493,9494,9495,9496,9502,9511,9525,9529,9530,9538,9579,9592,9593,9595,9597,9601,9602,9605,9606,9607,9608,9609,9611,9612,9614,9615,9616,9617,9619,9624,9625,9632,9637,9638,9640,9641,9649,9650,9651,9652,9653,9656,9679,9689,9690,9698,9704,9705,9706,9710,9713,9725,9728,9730,9731,9733,9735,9736,9738,9742,9744,9746,9752,9753,9755,9756,9763,9766,9769,9770,9771,9773,9778,9779,9780,9781,9783,9784,9786,9787,9788,9789,9790,9791,9792,9793,9794,9795,9799,9800,9809,9813,9814,9816,9818,9821,9822,9826,9836,9848,9852,9853,9854,9856,9861,9862,9865,9877,9881,9887,9889,9890,9898,9902,9904,9908,9909,9912,9913,9914,9915,9923,9924,9925,9926,9927,9928,9929,9930,9932,9933,9934,9936,9937,9938,9939,9940,9941,9942,9943,9944,9946,9947,9948,9949,9951,9952,9953,9954,9959,9960,9961,9962,9964,9965,9966,9968,9969,9970,9971,9972,9973,9974,9975,9978,9980,9982,9983,9985,9986,9989,9990,9991,9992,9994,9995,9996,9999,10000,10001,10003,10010,10011,10012,10013,10014,10015,10016,10019,10021,10022,10023,10026,10027,10031,10037,10039,10051,10054,10055,10058,10060,10061,10064,10065,10067,10068,10069,10070,10071,10074,10075,10076,10077,10080,10083,10084,10086,10089,10091,10092,10093,10096,10098,10099,10101,10105,10109,10110,10112,10113,10114,10115,10116,10118,10119,10123,10125,10126,10128,10129,10130,10131,10132,10133,10134,10136,10137,10139,10140,10144,10146,10147,10148,10151,10153,10155,10156,10157,10165,10174,10175,10176,10177,10178,10179,10180,10182,10183,10185,10186,10187,10188,10189,10193,10194,10195,10204,10208,10210,10211,10213,10215,10216,10217,10220,10221,10225,10226,10227,10229,10233,10234,10236,10240,10242,10244,10245,10246,10247,10248,10249,10251,10253,10254,10255,10256,10258,10259,10260,10261,10263,10264,10265,10266,10267,10268,10269,10280,10282,10283,10285,10287,10291,10293,10295,10296,10297,10298,10300,10301,10304,10305,10307,10308,10309,10312,10314,10315,10317,10318,10319,10320,10325,10328,10331,10335,10339,10340,10344,10351,10352,10353,10355,10357,10362,10363,10364,10365,10369,10370,10372,10373,10375,10377,10378,10379,10380,10382,10387,10390,10391,10408,10411,10413,10414,10417,10419,10420,10423,10424,10428,10432,10433,10441,10442,10447,10449,10453,10454,10456,10460,10461,10464,10467,10470,10471,10473,10474,10475,10476,10477,10478,10479,10483,10487,10488,10490,10493,10494,10497,10499,10505,10506,10507,10508,10510,10511,10514,10515,10516,10518,10521,10523,10527,10528,10531,10533,10536,10537,10539,10543,10544,10545,10546,10548,10550,10552,10554,10556,10557,10559,10560,10563,10564,10565,10569,10570,10571,10572,10573,10574,10575,10576,10577,10578,10579,10580,10581,10582,10583,10584,10585,10586,10587,10588,10589,10590,10591,10592,10593,10594,10596,10597,10598,10599,10600,10601,10602,10603,10604,10605,10606,10607,10608,10609,10610,10611,10612,10613,10614,10615,10617,10619,10620,10621,10622,10623,10624,10625,10626,10627,10628,10629,10631,10632,10633,10634,10635,10638,10639,10640,10642,10643,10644,10645,10646,10648,10649,10650,10651,10652,10653,10654,10655,10657,10658,10660,10661,10662,10663,10664,10666,10667,10668,10669,10670,10671,10674,10675,10676,10677,10678,10679,10680,10681,10682,10683,10684,10685,10686,10687,10688,10689,10690,10691,10692,10693,10694,10696,10698,10699,10701,10708,10710,10711,10712,10715,10716,10717,10718,10719,10720,10721,10723,10724,10725,10726,10728,10729,10730,10731,10732,10733,10734,10735,10737,10738,10740,10741,10742,10743,10744,10745,10746,10747,10748,10749,10750,10751,10752,10753,10754,10755,10756,10758,10759,10760,10761,10762,10763,10764,10765,10766,10767,10768,10769,10771,10772,10773,10774,10775,10776,10777,10778,10779,10782,10783,10785,10787,10788,10790,10794,10795,10796,10798,10801,10803,10804,10805,10807,10808,10809,10810,10811,10812,10813,10814,10815,10816,10817,10818,10819,10820,10821,10822,10823,10824,10825,10827,10828,10829,10830,10831,10833,10835,10836,10837,10838,10839,10840,10842,10843,10844,10845,10846,10847,10848,10849,10850,10853,10854,10855,10861,10868,10869,10870,10872,10876,10877,10878,10879,10882,10883,10884,10888,10890,10891,10893,10894,10895,10897,10898,10899,10902,10904,10906,10907,10908,10910,10911,10912,10915,10917,10919,10920,10923,10924,10925,10926,10927,10928,10929,10930,10932,10934,10935,10936,10937,10938,10940,10941,10943,10945,10948,10951,10952,10953,10954,10955,10956,10965,10966,10971,10972,10974,10975,10976,10977,10978,10980,10982,10984,10985,10986,10990,10992,10993,10994,10995,10996,10997,10998,11001,11002,11004,11005,11006,11007,11008,11009,11010,11011,11012,11013,11014,11015,11016,11024,11025,11026,11029,11030,11031,11033,11034,11036,11038,11040,11041,11042,11043,11045,11046,11047,11049,11050,11051,11054,11056,11057,11059,11060,11061,11062,11063,11064,11065,11066,11067,11068,11069,11070,11071,11072,11073,11074,11075,11078,11079,11080,11082,11084,11088,11089,11091,11092,11094,11095,11096,11097,11098,11099,11101,11102,11103,11104,11105,11107,11108,11109,11110,11113,11114,11115,11116,11117,11126,11127,11129,11130,11132,11133,11134,11135,11137,11143,11149,11151,11152,11153,11154,11155,11164,11165,11166,11167,11168,11169,11171,11172,11174,11175,11176,11177,11179,11181,11185,11191,11193,11195,11197,11198,11201,11207,11210,11213,11216,11218,11219,11220,11221,11223,11225,11227,11228,11229,11234,11235,11236,11237,11238,11239,11240,11243,11244,11246,11249,11250,11251,11252,11253,11256,11257,11261,11262,11263,11264,11266,11267,11269,11272,11275,11276,11279,11280,11285,11291,11293,11294,11295,11296,11297,11303,11304,11307,11308,11309,11310,11311,11314,11315,11316,11318,11319,11320,11321,11322,11323,11324,11325,11327,11331,11333,11335,11336,11337,11338,11340,11342,11343,11344,11345,11347,11348,11349,11350,11351,11352,11353,11354,11355,11357,11359,11361,11362,11367,11368,11372,11374,11375,11378,11379,11380,11381,11382,11383,11385,11386,11390,11391,11392,11393,11394,11395,11396,11398,11399,11400,11401,11403,11406,11408,11409,11410,11411,11413,11414,11415,11417,11418,11419,11421,11423,11425,11426,11430,11431,11432,11434,11435,11437,11438,11439,11440,11442,11443,11444,11445,11447,11448,11449,11450,11451,11453,11455,11456,11459,11460,11461,11462,11463,11464,11465,11466,11467,11468,11469,11470,11471,11473,11474,11475,11476,11479,11480,11481,11483,11485,11486,11491,11494,11495,11500,11501,11503,11505,11509,11510,11512,11514,11517,11518,11519,11520,11522,11524,11525,11526,11527,11529,11530,11531,11532,11533,11534,11535,11536,11537,11539,11543,11545,11550,11551,11553,11554,11555,11556,11557,11558,11559,11560,11561,11563,11564,11565,11566,11567,11568,11569,11571,11573,11574,11575,11576,11577,11578,11579,11580,11581,11582,11583,11584,11587,11588,11589,11592,11593,11594,11596,11597,11599,11601,11602,11603,11604,11607,11608,11609,11610,11612,11613,11614,11616,11617,11618,11619,11620,11622,11623,11625,11626,11627,11628,11629,11630,11631,11632,11633,11634,11635,11636,11637,11638,11640,11641,11642,11643,11644,11645,11646,11647,11648,11649,11650,11652,11653,11654,11655,11656,11657,11658,11659,11660,11662,11665,11666,11667,11669,11670,11671,11672,11673,11674,11680,11681,11683,11684,11685,11686,11687,11688,11689,11690,11691,11692,11695,11697,11698,11699,11701,11702,11703,11704,11705,11706,11707,11709,11711,11713,11714,11717,11719,11720,11726,11727,11729,11730,11732,11733,11734,11735,11736,11738,11739,11740,11742,11743,11744,11746,11747,11749,11754,11756,11757,11759,11760,11761,11762,11763,11764,11769,11771,11772,11773,11774,11776,11779,11782,11785,11787,11788,11790,11791,11794,11795,11798,11799,11800,11801,11802,11803,11804,11805,11806,11808,11809,11810,11811,11813,11814,11815,11816,11819,11821,11822,11823,11824,11825,11827,11828,11829,11830,11832,11833,11835,11836,11837,11838,11839,11840,11841,11842,11843,11844,11846,11847,11848,11849,11850,11851,11852,11853,11854,11855,11856,11857,11858,11859,11860,11861,11862,11864,11866,11867,11868,11869,11870,11871,11873,11874,11875,11876,11878,11879,11880,11881,11882,11885,11887,11893,11896,11897,11901,11902,11904,11905,11906,11907,11908,11909,11911,11912,11914,11915,11916,11917,11918,11920,11922,11925,11927,11929,11930,11931,11932,11934,11936,11937,11938,11940,11941,11943,11944,11945,11946,11947,11949,11951,11952,11953,11954,11955,11956,11957,11960,11961,11962,11963,11965,11966,11967,11968,11969,11970,11971,11972,11973,11974,11975,11976,11979,11980,11981,11983,11984,11985,11986,11987,11989,11991,11992,11993,11994,11995,11996,11997,11999,12001,12003,12005,12006,12007,12008,12010,12011,12013,12019,12021,12024,12025,12027,12028,12029,12031,12032,12034,12036,12037,12038,12039,12040,12041,12042,12044,12046,12049,12052,12054,12055,12056,12057,12058,12059,12060,12061,12064,12066,12067,12068,12069,12070,12071,12075,12076,12080,12081,12082,12083,12084,12087,12088,12089,12090,12092,12093,12094,12095,12098,12099,12101,12102,12104,12105,12106,12107,12108,12109,12111,12112,12113,12114,12115,12116,12117,12120,12121,12122,12123,12126,12127,12128,12129,12131,12133,12136,12138,12139,12141,12142,12145,12146,12147,12148,12150,12151,12152,12153,12155,12156,12159,12161,12164,12166,12168,12169,12170,12171,12172,12173,12174,12175,12176,12177,12178,12179,12180,12182,12183,12185,12187,12188,12189,12192,12193,12194,12195,12196,12197,12199,12201,12202,12203,12204,12205,12207,12209,12210,12211,12212,12213,12215,12219,12221,12224,12225,12226,12228,12229,12230,12231,12233,12234,12235,12237,12238,12240,12241,12242,12243,12244,12245,12246,12247,12248,12249,12250,12251,12252,12254,12255,12256,12257,12260,12263,12265,12266,12268,12271,12272,12273,12274,12275,12276,12277,12278,12279,12280,12281,12282,12283,12284,12286,12288,12289,12290,12291,12293,12295,12296,12298,12300,12301,12304,12306,12307,12308,12309,12310,12311,12312,12313,12316,12317,12318,12319,12320,12321,12322,12323,12324,12325,12326,12327,12328,12329,12330,12331,12333,12334,12335,12336,12337,12339,12340,12341,12343,12344,12345,12346,12347,12348,12349,12350,12351,12352,12353,12354,12355,12356,12357,12359,12362,12363,12364,12365,12366,12367,12368,12370,12372,12373,12375,12377,12378,12380,12381,12383,12385,12387,12388,12389,12390,12391,12393,12394,12395,12397,12398,12399,12402,12403,12405,12406,12407,12408,12409,12410,12411,12412,12413,12414,12415,12416,12418,12419,12420,12421,12423,12425,12426,12427,12429,12431,12433,12434,12437,12438,12439,12444,12446,12447,12449,12453,12455,12458,12459,12460,12461,12462,12463,12466,12467,12468,12469,12470,12471,12472,12473,12474,12476,12479,12480,12481,12482,12483,12484,12489,12492,12496,12497,12498,12499,12501,12502,12503,12504,12506,12508,12509,12511,12512,12514,12516,12517,12518,12522,12523,12524,12526,12528,12530,12533,12535,12536,12537,12538,12539,12540,12541,12542,12543,12545,12546,12549,12551,12552,12553,12554,12555,12557,12560,12562,12563,12564,12566,12567,12568,12569,12570,12571,12572,12573,12574,12575,12576,12577,12579,12580,12581,12582,12584,12586,12588,12589,12590,12593,12594,12595,12596,12597,12598,12599,12600,12601,12602,12605,12606,12607,12608,12609,12610,12611,12612,12615,12616,12617,12619,12621,12622,12623,12624,12625,12626,12627,12628,12629,12631,12632,12633,12634,12635,12636,12637,12638,12639,12640,12641,12642,12643,12644,12646,12647,12648,12649,12650,12651,12653,12654,12657,12663,12665,12667,12668,12669,12671,12672,12673,12674,12677,12679,12680,12681,12682,12684,12687,12688,12691,12694,12695,12698,12701,12702,12703,12704,12705,12709,12710,12711,12714,12718,12721,12723,12724,12725,12726,12727,12728,12729,12730,12731,12734,12735,12736,12739,12740,12741,12742,12743,12745,12746,12747,12748,12749,12750,12751,12752,12753,12754,12755,12756,12757,12758,12759,12760,12761,12762,12763,12764,12766,12767,12770,12771,12773,12774,12775,12776,12777,12778,12780,12785,12786,12787,12788,12790,12791,12792,12793,12795,12796,12798,12799,12801,12803,12808,12810,12811,12812,12814,12817,12818,12819,12820,12823,12824,12825,12828,12829,12830,12833,12834,12835,12836,12840,12845,12848,12853,12854,12855,12856,12858,12861,12862,12863,12864,12870,12875,12877,12878,12879,12880,12882,12883,12884,12886,12888,12890,12891,12892,12893,12894,12895,12901,12902,12903,12905,12907,12908,12909,12910,12911,12912,12913,12915,12917,12920,12921,12927,12930,12931,12938,12939,12940,12941,12942,12944,12950,12954,12955,12956,12960,12961,12963,12964,12965,12966,12967,12969,12970,12972,12973,12974,12976,12977,12980,12981,12982,12984,12985,12988,12989,12991,12995,12997,12999,13000,13001,13002,13004,13005,13006,13007,13012,13013,13014,13015,13016,13018,13019,13020,13022,13024,13025,13026,13027,13028,13029,13032,13037,13040,13045,13047,13050,13051,13052,13053,13054,13055,13056,13057,13058,13059,13060,13061,13062,13063,13064,13065,13066,13067,13068,13072,13074,13077,13078,13079,13081,13082,13083,13085,13086,13088,13090,13091,13099,13101,13103,13104,13105,13107,13109,13115,13167,13178,13206,13214,13215,13217,13227,13228,13230,13237,13245,13258,13259,13260,13261,13269,13303,13309,13312,13316,13319,13328,13338,13342,13388,13397,13405,13412,13417,13420,13421,13436,13445,13454,13463,13464,13465,13466,13480,13510,13511,13512,13514,13517,13519,13520,13521,13528,13540,13588,13592,13593,13594,13595,13598,13599,13621,13663,13668,13726,13743,13747,13769,13786,13787,13788,13789,13790,13791,13793,13794,13795,13796,13798,13799,13800,13801,13802,13804,13807,13811,13816,13818,13819,13820,13821,13822,13823,13824,13825,13827,13833,13834,13836,13838,13839,13840,13842,13849,13850,13900,13903,13938,13939,13940,13941,13943,13944,13945,13946,13947,13949,13950,13965,13978,13979,13980,13989,14023,14030,14033,14074,14077,14078,14079,14080,14081,14082,14083,14084,14085,14086,14087,14088,14089,14090,14091,14092,14093,14094,14096,14098,14113,14172],»special_restrictions»:»\u0432\u043a\u043b\u0430\u0434 \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u043f\u0440\u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u044a\u044f\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0438 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0443\u0434\u043e\u0441\u0442\u043e\u0432\u0435\u0440\u0435\u043d\u0438\u044f»,»special_restrictions_html»:»

Источник