верифицировать счет что это
Верификация счета: как пройти и для чего она нужна?
Верификация счета – это подтверждение личности трейдера, которое требуется каждым лицензированным брокером. Если его не требуют при регистрации, то позже могут возникнуть трудности при выводе денег.
Верификация клиентов – процедура, которая нередко становится препятствием на пути начинающих трейдеров. Суть ее заключается в передаче брокеру пакета документов, подтверждающих вашу личность, место проживания, а иногда и источник получения доходов. Насколько безопасно передавать столь подробную информацию о себе и для чего это вообще нужно? Постараемся разобраться.
Что такое верификация счета и зачем она нужна
Верификация счета – процедура подтверждения личности, которая была введена по требованию европейских регуляторов. Ее основное назначение – создание препятствий к отмыванию нелегально полученных денег и выводу их в офшоры. Для трейдеров верифицированность также имеет ряд положительных моментов:
Если вы когда-нибудь читали отзывы о STP-брокерах европейского происхождения, то знаете, что торговать на их счетах без подтверждения личности не получится. Максимум, что позволено неверифицированному пользователю – изучать аналитические материалы, обучаться и торговать на демо-счете без внесения реальных средств.
Важно понимать, что брокеры без верификации счета – это центры, не имеющие лицензии на свою деятельность. Поскольку правила регулирования для всех едины, в какой-то момент предоставить документы вам придется. И, если вы сделаете это только перед выводом средств, простая процедура может для вас превратиться в настоящий квест с получением справок о доходах и отправкой пакета документов, заверенных нотариусом, бумажным письмом.
Как пройти верификацию счета
Идентифицироваться лучше в тот момент, когда вы поторговали на демо-счете, проанализировали возможности и приняли твердое решение о внесении депозита и серьезной работе с брокером. Если же вам говорят, что тренд остается бычьим – что это значит вы понять не можете, то лучше отложить старт до окончания обучения.
Пройти верификацию довольно просто:
Как правило, вся процедура подтверждения личности в системе отнимает несколько часов, реже растягивается до суток. Лицензированные брокеры не заинтересованы в создании препятствия для клиентов, а информация о вас никогда не будет передана третьим лицам.
Хотите эффективно торговать на Форекс и фондовых биржах? Добавляйте сайт в закладки – он вам пригодится еще не раз! Словарь трейдера, справочная информация и отзывы пользователей – здесь вы найдете все ответы на возникающие вопросы.
Осторожно, верификация счета! Подводные камни, о которых должен знать каждый
Сегодня поговорим об одной неприятной процедуре – верификации счета у брокера.
Спросите, почему неприятной? Потому что верификация подразумевает определенные действия с вашей стороны, часто напряженные и, что самое неприятное, абсолютно бесполезные для вас.
Единственный, кто получает выгоду – это брокер.
Что такое верификация счета и зачем она нужна
Верификация счета – это процедура передачи пакета документов брокеру с целью проверить последним достоверность указанных вами при регистрации данных. Зарубежные брокеры могут также потребовать документ, подтверждающий легальное происхождение средств.
Необходимость верификации изначально не являлась прихотью брокера, а была мерой противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. То есть основной посыл шел именно от международных организаций, таких как ФАТФ или же от регулятора брокерской деятельности.
Хотим обратить внимание, что согласно требованиям западных регуляторов, клиент не имеет права пополнить счет, а также торговать до тех пор, пока процедура верификации не будет закончена полностью. Здесь и прослеживается превентивный характер этой процедуры.
Теперь, что касается верификации у «наших» брокеров.
Как видят процесс верификации СНГ-шные брокеры
Не будем углубляться в юридическую составляющую, могу предположить, что процедура сбора и хранения персональных данных не резидентом (офшорной компанией) является неправомерной.
На примере России. Большинство дилеров так и не получили лицензию на осуществление брокерской деятельности. То есть на территории России они вне закона, а согласно новым правкам в законе об обработке и хранении персональных данных, сами базы, если они касаются населения РФ, локально должны быть размещены на территории России.
Напрашивается вопрос: если брокер вне закона, то как он может хранить данные на территории страны? А никак. Брокеры игнорируют данные нормы, прикрываясь своей офшорной природой. Соответственно, не сложно догадаться, что и верификационные требования являются неправомочными.
С уверенностью можно сказать, что большинство СНГ-шных брокеров проводят верификацию совсем с другими целями, нежели это задумывалось изначально.
Мы уже определили, что основные цели верификации:
Несмотря на то, что оба пункта выглядят целесообразно, «наши» брокеры, как всегда, умудрились перевернуть все с ног на голову.
Первое, на что стоит обратить внимание, это то, что СНГ-шные брокеры не проводят проверку на легальность средств, учитывая, что это практически ключевой момент верификации.
Все это говорит о том, что брокеру не важно, откуда вы взяли деньги, пусть даже они были получены преступным путем, главное, чтобы вы пополнили свой счет.
И если первое можно списать на ментальность, не любит наш народ светить справкой о доходах, то второе – ни в какие ворота.
Складывается впечатление, что они не брезгуют любыми деньгами и только в момент вывода денег клиентом «включают» добросовестного брокера и требуют подтверждений.
Кстати, процедура верификации у бинарного брокера обычно ничем не отличается от верификации у форекс-брокера.
Зачем нужна верификация на самом деле
Если основные цели верификации не соблюдаются, тогда какой в ней смысл?
Все просто. Брокеры превратили верификацию в инструмент манипуляций и затягивания времени. Чем дольше деньги лежат на счету, тем больше вероятность, что трейдер втянется в торговлю и уже не захочет выводить или просто потеряет свои средства во время торгов.
Особенно забавно это выглядит, когда ваши деньги лежат у них на счету, и под видом верификации вас заставляют выполнять различные «квесты»: сходить к нотариусу, сделать фото с паспортом, отправить документы по почте и т.д.
И если вы начнете возражать этому бесчинству, вам попросту сунут под нос следующую формулировку: « В любое время Компания имеет право по своему усмотрению потребовать у клиента документы (список, который составляется исключительно Компанией, в том числе форма документов, которые будут предоставлены)».
Пытаться оспорить перечень необходимых документов бесполезно, ибо на другой стороне сидит сотрудник, который выполняет указанные действия и в большинстве случаев ему будет просто лень сходить к начальнику и узнать, можно ли что-то изменить для клиента. Они могут потребовать от вас даже договор купли-продажи недвижимости и т.д. Конечно на практике такого требовать не будут, но пункт действительно звучит устрашающе.
Уважаемые брокеры, играйте по-честному, выдвигайте свои требования до того, как человек внесет деньги на счет.
И самое грустное в этом всем то, что сейчас практически не осталось брокеров, которые не требуют прохождения верификации. Поэтому, если мы хотим торговать у понравившегося нам брокера, нам придется высылать документы.
Но не стоит спешить выполнять все поставленные требования. Иногда компании требуют лишнего, поэтому следует знать, какие документы можно высылать, а какие – нет.
Вот стандартный перечень документов, которые может попросить офшорный брокер:
Если же от вас потребуют какие-то нотариально заверенные документы, то это уже банальное затягивание времени. Дело в том, что в некоторых странах, например в Украине, нотариус несет ответственность за заверенный ним документ. И если вы попробуете прийти к нему с «бумажкой», которую вам предоставил брокер, то, скорее всего, вам ее не подпишут, ссылаясь на сомнительное происхождение документа и отсутствие второй стороны, которой адресуется данное заявление/договор/что угодно.
Речь идет именно об офшорных брокерах, т.к. подавляющее большинство трейдеров пользуются именно их услугами. Есть еще банковский Форекс, но это уже отдельная тема.
Как защитить документы от повторного использования
Другой проблемой, которую мы хотели бы осветить, является сохранность и конфиденциальность отправленных на верификацию документов.
Обоснованными являются опасения, что ваши документы могут быть скопированы и использованы в недобросовестных целях.
Следует понимать, что проверку документов осуществляют обычные сотрудники компании, которым не составит труда сделать копии ваших документов.
Раз уж от верификации никуда не убежать, тогда как обезопасить себя?
На сегодняшний день наиболее простым методом защиты документов в интернете является нанесение полупрозрачного текста поверх фотографии, так называемых водяных знаков.
Текст должен быть примерно такого характера: «Копии действительны только для регистрации в компании Рога&Копыта». В целом, суть водяного знака сводится к невозможности повторного использования документа.
Выглядит это примерно таким образом:
Текст следует наложить на важные участки фотографии так, чтобы его невозможно было удалить в графическом редакторе.
Если вы не владеете графическими редакторами, можете воспользоваться специальным сервисом – http://водянойзнак.рф.
Как показывает практика, большинство компаний принимают такие документы без каких-либо вопросов.
Как воевать с брокером
У одного из наших редакторов была одна неприятная ситуация. Один из брокеров, извините за выражение, «забыковал» и отказался принимать документы, ссылаясь сперва на регулятора, а потом на какие-то свои внутренние политики.
Основной причиной отказа было то, что документы подвергались редактированию (был нанесен водяной знак).
Раз нельзя редактировать в Фотошопе, тогда редактор пошел другим путем. Взял прозрачную пленку и распечатал на ней защитную надпись. Наложил пленку на документ, сфотографировал и отправил на верификацию оригинал фотографии без обработки.
Опять отказ. На этот раз внутренние политики гласили, что фотография должна быть без сторонних предметов.
Тогда он скачал какие-то случайные документы из интернета, привел их в состояние единого ФИО и, в качестве эксперимента, нанес на них надпись «проверка на вшивость». Весь пакет отправил на верификацию.
И вуаля: «Вы успешно прошли процедуру верификации».
Соответственно, не понятно, с кем они борются такими методами. Поддельную фотографию они не распознали, а вот оригинал с защитным знаком забраковали.
Эту информацию редактор опубликовал на их форуме, намекнул, что они фигней страдают.
Зато теперь понятно, что «наши» брокеры ни во что не ставят безопасность клиента и его просьбы/пожелания. Что уж говорить об уступках в пользу клиента.
Итак, подводя итог, основные рекомендации по верификации:
1. Проходите верификацию до пополнения счета. Не становитесь заложником своих же денег.
2. Проверяйте перечень необходимых для верификации документов. Могут требовать лишнего.
3. Наносите защитные водяные знаки на все копии документов.
4. Регистрируйтесь у известных и проверенных брокеров, т.к. они ценят свою репутацию и у вас есть больше шансов защитить свои права.
Что такое верификация аккаунта? Как верифицировать свой аккаунт?
Что такое верификация аккаунта? Как верифицировать свой аккаунт?
Верификация аккаунта необходима только для определенных направлений обменов согласно политики AML/KYC.
Вы должны быть верифицированы, чтобы использовать любое из следующих направлений обмена:
При выборе указанных направлений обмена вы можете увидеть следующее предупреждение о том, что ваш аккаунт неверифицирован:
Вы можете нажать ссылку верификации в предупреждении, или же вы можете перейти в свою учетную запись и нажать на ссылку «неверифицированный» в строке «Статус аккаунта».
Шаг 1. Согласие с условиями верификации
Внимательно прочитайте условия верификации и примите их, нажав кнопку «Да».
Шаг 2. Подтверждение номера мобильного телефона
2.1. Выберите код страны и введите номер своего мобильного телефона, начиная с знака «+».
Например: +79248623084
Обратите внимание: ваш номер мобильный телефон должен принимать SMS-сообщения
Обратите внимание:
Если вы не получили SMS-сообщение по истечении 10 минут, пожалуйста, попробуйте выполнить следующие действия:
* Если по какой-то причине вы ввели неверный номер мобильного телефона, вы можете изменить его, нажав кнопку «Изменить номер»
* Если SMS не пришло в течение 10 минут, нажмите кнопку «Отправить еще раз»
* Перезагрузите мобильное устройство, чтобы заново подключиться к сети оператора
* Вставьте SIM-карту в другое устройство, чтобы устранить возможную проблему с устройством, и нажмите кнопку «Отправить еще раз»
* Обновите ваше устройство до последней версии и нажмите кнопку «Отправить еще раз»
* Если предыдущие шаги не помогли, обратитесь в нашу Службу поддержки
Шаг 3. Идентификация личности
3.1. Чтобы подтвердить свою личность, следуйте этим правилам (часть из них отображается в зеленом блоке справа):
✔️ Ваш документ удостоверения личности должен быть действителен в течение последних 6 месяцев
✔️ Вы должны достичь совершеннолетнего возраста
✔️ Статус верификации действителен только до даты истечения срока действия вашего документа. Когда срок действия вашего документа истечет, вам необходимо будет снова подтвердить свою учетную запись, предоставив актуальные документы
✔️ Документ должен быть выдан государственным органом и иметь вашу подпись и фотографию
✔️ Все края документа должны быть видимыми
✔️ Фото/скан документа должно быть четким и легко читаемым (без размытия или бликов)
✔️ Фото/скан должно быть высокого качества, не менее 300 DPI
✔️ Фото/скан документа должно быть сделано с реального документа, не снимка экрана или электронной копии. Также вы не должны редактировать фото/скан документа или обрезать его
✔️ Принимаются только цветные документы
3.2. Вы можете подтвердить свою личность одним из документов, указанным ниже:
Документ должен быть выдан государственным органом, иметь фотографию и подпись владельца и иметь срок действия, который не истекает в течение 6 месяцев. У паспорта и загранпаспорта должны быть сфотографированы/отсканированы обе основные страницы в развернутом виде.
3.3. Ниже мы покажем процесс верификации личности на примере Паспорта.
Ваш документ должен выглядеть следующим образом (обратите внимание: документы не являются реальными и используются только для того, чтобы сделать это руководство более подробным!):
Фото обеих основных страниц в развернутом виде:
Теперь заполните данные из вашего документа в форме:
Шаг 4. Верификация селфи
4.1 Для верификации селфи вам нужно сделать селфи с вашей веб-камеры или другого устройства, следуя следующим правилам:
При создании селфи, пожалуйста, обратите внимание:
4.2 Загрузите изображение в соответствующее поле (1) и нажмите кнопку “Отправить (3)“.
4.3 Если Вы делаете селфи с веб-камеры, то необходимо:
— Нажать на кнопку «Сделать селфи с веб-камеры» (2)
— Дать доступ сайту Alfacash к вашей веб-камере
— Нажать на кнопку «Сделать селфи»
— Загрузить
— Отправить
Шаг 5. Верификация адреса
5.1. Чтобы подтвердить свой адрес, следуйте этим правилам (часть из них отображается в зеленом блоке справа):
✔️ Документы, подтверждающие адрес, должны быть выпущены не более 3х месяцев назад
✔️ Вы должны достичь совершеннолетнего возраста
✔️ Статус верификации действителен только до даты истечения срока действия вашего документа. Когда срок действия вашего документа истечет, вам необходимо будет снова подтвердить свою учетную запись, предоставив актуальные документы
✔️ Адрес должен быть указан полностью, со всей необходимой информацией, включая почтовый индекс
✔️ Вы можете использовать счет за коммунальные услуги или банковскую выписку, с указанием полного адреса. Оригинальная выписка по банковскому счету должна быть заверена печатью банка (электронные файлы или онлайн копии не принимаются)
✔️ Все края документа должны быть видимыми
✔️ Фото/скан документа должно быть четким и легко читаемым (без размытия или бликов)
✔️ Фото/скан должно быть высокого качества, не менее 300 DPI
✔️ Фото/скан документа должно быть сделано с реального документа, не снимка экрана или электронной копии. Также вы не должны редактировать фото/скан документа или обрезать его
✔️ Принимаются только цветные документы
5.2. Вы можете подтвердить свой адрес одним из документов, указанным ниже:
* Документ должен быть выдан государственным органом, иметь фотографию и подпись владельца и иметь срок действия, который не истекает в течение 6 месяцев.
5.3. Ниже мы покажем процесс верификации адреса на примере Cчета за коммунальные услуги.
Ваш документ должен выглядеть следующим образом (обратите внимание: документы не являются реальными и используются только для того, чтобы сделать это руководство более подробным!):
Теперь заполните данные из вашего документа в форме:
После 24-72 часов сотрудник отдела верификации проверит предоставленные вами документы и либо подтвердит вашу учетную запись, либо отклонит подтверждение личности и/или подтверждение адреса по определенной причине (например, если вы допустили ошибку в любой из форм). В этом случае Вам нужно будет заполнить формы должным образом и предоставить документы еще раз.
После успешного прохождения всех пяти шагов в Статусе аккаунта будет указано проверен. Поздравляем! Ваш аккаунт подтвержден!
