валоризация что это простыми словами
Валоризация пенсии в 2021 году
На сегодняшний день такие слои населения, как пенсионеры, представляют собой наиболее ослабленную и незащищённую группу людей. К сожалению, исходя из цифр пенсионных выплат можно легко судить, что этой суммы недостаточно для достойного проживания.
Но государство не перестаёт идти навстречу пожилым людям, которые кстати составляют большую часть населения страны. И с начала текущего года появилось такое понятие как валоризация. Если говорить коротко, то это своего рода прибавка к выплатам. В данной статье мы расскажем о том, что из себя представляет валоризация пенсии в 2021, и кому она положена.
Что такое валоризация пенсии и в чём её суть?
Итак, для начала давайте разберёмся в этом термине, который по сути не представляет из себя ничего сложного.
Валоризация – это перерасчёт вашей начисляемых выплат, а также её непосредственное увеличение. Она происходит в индивидуальном порядке, так что будущая сумма начислений зависит исключительно от вашего трудового стажа в прошлом. Также нет необходимости для её проведения, то есть не нужно писать никакие заявления. Она будет производиться в автоматическом порядке для всех и каждого.
Отличие валоризации от индексации и перерасчёта
Для наглядного примера разберём что же означают все эти термины:
Следует отметить тот факт, такие термины, как валоризация, индексация и перерасчёт являются абсолютно разными значениями и не имеют ничего общего в своей работе.
Для чего необходима валоризация пенсии?
Как уже было сказано ранее, валоризация представляет собой увеличение начисляемой пенсии. Сам факт того, что ваша пенсия увеличится, уже является весьма хорошей новостью. Но если разобраться в самой сути этого действия, то происходит оно по той причине, что государство старается как может работать исключительно на благо населения.
Кого коснётся валоризация пенсии в 2021 году?
Стоит отметить весьма приятный факт, что к программе будут относиться абсолютно все граждане, которые находятся в отставке и получают выплату по старости. Нет никаких ограничений и перечней касательно увеличения выплат, что является большим плюсом.
Формула, по которой проводится валоризация пенсии и примеры перерасчёта
Существует специальная формула, по которой производится перерасчёт пенсии, учитывая дополнительные надбавки.
Выглядит она следующим образом:
ПК = (РП — БЧ) х Т
Где, ПК – это пенсионный капитал, РП это размер пенсионных выплат, БЧ это базовая составляющая любой пенсии, и Т это период получения пенсии.
Заключение
Приятно осознавать тот факт, что государство старается как может, чтобы пенсионеры ни в чём не нуждались, и поэтому не переставая создают различные программы для этого. А самое главное, что данные изменения коснутся всех пенсионеров без исключения.
Если вы нашли ошибку
Пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl + Enter
Что такое валоризация — принципы и расчет
Довольно часто в официальных новостях, сводках и различных обсуждениях, посвященных вопросам пенсионного обеспечения граждан, можно услышать термин «валоризация».
Подавляющее большинство пенсионеров, а также работающих лиц, которые только планируют выйти на пенсию, не знают, что это такое — валоризация.
Бесплатно по России
Под этим названием кроется механизм, от которого напрямую зависит размер пенсионного обеспечения отдельных категорий граждан, поэтому знать основные ее принципы и правила проведения попросту необходимо.
Понятие «валоризация»
Термин «валоризация» имеет довольно обширное применение. Он, как правило, используется в экономической сфере и предполагает переоценку стоимости каких-либо благ. Это могут различного рода товары, валюта, государственные ценные бумаги, облигации. Собственно, сам термин пришел их французского языка, где valoir и означает «переоценивать», «ценить», что как нельзя точно характеризует данный процесс на практике.
В вопросах, связанных с пенсионным обеспечением, под валоризацией следует понимать переоценку соответствующих прав граждан. То есть, по сути это означает механизм и сопутствующие ему меры, направленные на увеличение размера пенсии или иных денежных выплат.
Многие неспециалисты, которые даже знакомы с рассматриваемым термином, под валоризацией могут понимать перерасчет или индексацию. Однако это совершенно разные по своей правовой природе и экономическим последствиям процедуры. Разберем подробнее.
Перерасчет
Под этим термином следует понимать изменение размера выплат при возникновении ранее неучтенных обстоятельств. Например, если при назначении пенсии не были учтены какие-либо периоды, которые впоследствии пенсионеру удалось документально подтвердить, то на этом основании ему может быть проведен перерасчет.
Валоризация – не есть частный случай перерасчета, являясь, напротив, одним из поводов для его проведения.
Индексация
Индексация предполагает периодическое повышение суммы выплат, которое, как правило, связано с размером текущей или прогнозируемой инфляции. К примеру, в 2019 году страховые пенсии в РФ были проиндексированы на 7,05%. Это практически вдвое опережает официальные данные по росту цен на услуги и товары в стране. К валоризации данная процедура никакого отношения не имеет.
Важность и необходимость
Пенсионная система России неоднократно претерпевала серьезнейшие изменения, касаемые как самого порядка выхода на пенсию, так и оценки сформированных гражданами пенсионных прав.
Так, до 2002 года при определении размера материального обеспечения использовался исключительно трудовой стаж, е если быть точнее, то его продолжительность. Реформа 2002 года предполагала отказ от трудовых выплат и перевод пенсионной системы на страховые принципы. Теперь размер будущей выплаты зависит не только от продолжительности стажа, а от размера отчислений в ПФР – страховых взносов.
Обязанность по перечислению денежных средств на лицевой счет работника в ПФР лежит на его непосредственном работодателе. Их размер не фиксирован, а составляет 22% от размера заплаты. Соответственно, чем выше последняя, тем на больший размер пенсии вправе будет рассчитывать гражданин.
В период с 2002 до 2014 года объем пенсионных прав считали в фактическом выражении, а после очередной реформы его переформатировали в баллы (ИПК).
В связи с данными кардинальными изменениями, лица, которые имели стаж работы в дореформенное время, а особенно еще в советский период, оказались в более невыгодном положении, по сравнению с теми, кто начал трудовую деятельность позже. Это связано с тем, что до 2002 года не существовало системы страховых взносов, а механизмы, которые предполагали соответствующую конвертацию, учитывали либо общий дореформенный стаж, либо средний заработок, что значительно уменьшило размер пенсии данной группы лиц, чем он бы был до изменений.
Возникшее неравенство привело к необходимости валоризации – искусственной переоценке, увеличению объема пенсионных прав лиц, имеющих стаж трудовой деятельности до 2002 года.
Основные принципы
Основной принцип валоризации заключается в том, что она производится лишь только на основании стажа, полученного до 2002 года. При этом необходимые расчеты производятся исключительно в беззаявительном порядке, поскольку ПФР обладает необходимыми для этого сведениями. То есть подавать какие-либо бумаги, заявления гражданину нет нужды. Начисление пенсии происходит уже с учетом валоризации.
Однако если какие-то периоды дореформенного стажа не были учтены при проведении валоризации, либо работник трудился без надлежащего оформления (неофициально), однако имеет подтверждающие этот факт доказательства, то он вправе обратиться в ПФР для уточнения объема принадлежащих ему пенсионных прав и корректировки суммы выплат при их наличии.
К вышеозначенным доказательствам следует отнести:
Термины, которые используют при валоризации
Для понимания принципов, по которым проводится валоризация, следует знать основные термины, связанные с ней:
Какие обязательные условия учитывает пенсионный фонд при валоризации
При проведении валоризации пенсионным фондом учитываются следующие моменты:
Как происходит расчет
Расчет производится по следующей формуле:
СВ = (РПК*ПВ*К)/T/100, где:
СВ – сумма, полученная после валоризации;
РПК – расчетный капитал;
ПВ – процент валоризации (он составляет 10% +1% за каждый год советского стажа);
К – объем все индексаций после 2002 года, выраженный в коэффициенте;
T – предполагаемый период, в течение которого гражданин будет получать выплаты.
Пример расчета:
Используя эти данные, можно произвести расчет:
Прибавка по валоризации составит 1626,23 рубля.
Валоризация – механизм, направленный на устранение социальной несправедливости, вызванной реформами системы пенсионного обеспечения. Эта мера позволяет хоть как-то компенсировать потери за советский и дореформенный стаж. Несмотря на то, что прибавки, как правило, невелики, в современных условиях они все же является важным подспорьем для пенсионеров.
Полезное видео
Интересная информация по теме в видео:
Валоризация при расчете пенсии: что это такое и кто должен получать данную надбавку от ПФР
Что такое валоризация, и на кого она распространяется
Валоризация регулируется ст. 30 – 30.3 ФЗ «О трудовых пенсиях». Соответствующие правовые нормы были внесены в закон в 2009 году, а приобрели юридическую силу в 2010 году.
Термин валоризация позаимствован Пенсионным фондом из других сфер деятельности. Так, в экономической сфере он применяется для понимания переоценки стоимости ценных бумаг. В вопросах, которые связаны с пенсионным обеспечением, под валоризацией понимают механизм роста пенсионных накоплений.
Валоризацию следует отличать от индексации. Они имеют разное целевое предназначение. Индексация преследует цели недопущения обесценивания пенсионных накоплений, валоризация – изменение размера выплат для граждан, права которых оказались ущемленными при пенсионной реформе.
Так, до 2002 года при определении размера будущей пенсии использовалось только понятие трудового стажа и его продолжительности. Реформа 2002 года предполагала отказ от выплат по трудовому стажу в пользу страховой модели пенсионной системы. Размер пенсии с этого момента стал зависеть не только от стажа, но и от размера отчислений в ПФР и величины страховых взносов.
Работодатели с 2002 года обязаны перечислять за работников пенсионные взносы на их личный счет в размере 22% от размера зарплаты. Это означает, что чем выше размер отчислений, тем большая пенсия положена гражданину. В указанном случае для расчета суммы взносов можно учесть только налогооблагаемый доход. С 2002 по 2014 год взносы считали в фактическом размере, а затем они были конвертированы в баллы.
Так как до 2002 года страховые взносы за работников не вносились, то потребовалось произвести конвертацию (учитывались средний заработок или стаж), но все это существенно понизило размер пенсии, который бы полагался гражданам до изменений 2002 года. Именно это обусловило потребность в проведении валоризации пенсионных накоплений.
По данным Пенсионного фонда, валоризация коснется до 36,5 млн россиян, которые будут оформлять пенсию.
Порядок расчета
Сумма валоризации будет определена сотрудниками Пенсионного фонда в индивидуальном порядке. Для расчетов учитывается, что расчетный пенсионный капитал для каждого лица по состоянию на 2002 год увеличивается на 10%, а также дополнительно на 1% за каждый полный год стажа, отработанного до 1991 года. 10% – это фиксированная сумма валоризации, а дополнительные проценты начисляются только за советский стаж.
Пересчет пенсии с учетом валоризации с января 2010 года затронет всех получателей трудовых пенсий: по старости, инвалидности, по потере кормильца, если они работали до 2002 года.
Например, гражданин обратился за начислением пенсии, имея 45 лет трудового стажа. 10 лет из них пришлись на период до 2002 года, еще 19 – на советское время. Общий процент увеличения пенсионного стажа составит 29% (10% за стаж до 2002 года и 19% – за советский стаж).
С учетом указанных выше значений каждый получатель пенсии может рассчитать сумму валоризации в процентах.
Для расчета суммы валоризации применяется следующая формула:
Расчетный капитал – это сумма пенсионных отчислений по состоянию на 2002 год.
Коэффициент стажа – общий стаж в дореформенный период, который составляет 0,55 для стажа в 25 лет.
Например, мужчина оформляет пенсию в 2020 году. Он начал работать в 1976 году, его процент валоризации составит 25%. Расчетный капитал начислен, как 200 тыс. р. Коэффициент индексации составил 10,9, период выплат – 228 мес.
Расчет будет выглядеть так:
Именно такой будет прибавка к пенсии в рамках валоризации.
Как оформить
По действующему регламенту валоризация имеет беззаявительный характер и происходит автоматически на основании имеющихся в Пенсионном фонде сведений.
Если работник имеет периоды неофициального стажа, но обладает необходимыми доказательствами, то он может обратиться в ПФР для уточнения объема пенсионных прав и для корректировки суммы выплат. Такими доказательствами могут выступать справки с места работы, копии приказов, трудовые договоры, расчетные листы и архивные документы.
Валоризация производится исключительно из средств федерального бюджета. Работодатели не должны ее компенсировать.
Вывод
Таким образом, валоризация – это механизм повышения пенсионных накоплений у отдельных категорий граждан. Она распространяется на граждан, которые имеют трудовой стаж до начала 2002 года. Эта мера позволяет гражданам компенсировать их потери в размере пенсионных начислений, которые связаны с реформой 2002 года, когда был переход на страховую модель пенсии.
Валоризация? Объясните мне проще!
Недавно в «ПС» состоялась очередная «прямая линия», посвященная пенсионным вопросам. На звонки читателей отвечала Ирина Балакшина, начальник отдела по работе с обращениями граждан Отделения Пенсионного фонда по Архангельской области.
Ирина Леонидовна, правда ли, что с 1 января 2010 года пенсия не делится на базовую и страховую части? Не придется ли идти за перерасчетом?
Добрый день. Это Виктор Иванович. Вышел на пенсию по льготному стажу (Список №2), отработал на Крайнем Севере много лет. Год работы тогда учитывался за полтора, но по валоризации почему-то получил прибавку без этого учета.
Подскажите, пожалуйста, подлежит ли валоризации пенсия инвалида с детства?
— Если отсутствует трудовой стаж либо стаж непродолжительный, то устанавливается социальная пенсия в твердой сумме. Она не зависит от стажа и заработка и валоризации не подлежит. А вот если инвалиду с детства назначена трудовая пенсия (имеется трудовой стаж до 1 января 2002 года), валоризация должна быть произведена.
Я студентка, получаю пенсию по потере кормильца. Насколько у меня должна была увеличиться пенсия после валоризации?
Добрый день. Валоризация затрагивает годы учебы? Меня посылали учиться от предприятия, мне же и средний заработок платили.
— В общий трудовой стаж в целях валоризации включаются периоды трудовой и иной деятельности, которые были включены в указанный стаж при оценке пенсионных прав застрахованного лица. Если расчет вашей пенсии производится по Закону №3401 «О государственных пенсиях в РФ» (от 20.11.1990г.) с учетом периодов учебы, то и при валоризации период учебы будет учтен. Если за период обучения выплачивалась среднемесячная заработная плата (это, как правило, курсы повышения квалификации), то этот период учитывается как работа.
Здравствуйте. Светлана Борисовна беспокоит. Непонятно, как вообще высчитывали валоризацию? Проценты от какой суммы берутся? Что такое стажевый коэффициент?
— Процент берется от расчетного пенсионного капитала.
Объясните мне проще!
Добрый день. Скажите, если я вышел на пенсию в 1986 году и больше не работал, мне положены при валоризации 10 процентов за «советский стаж»?
— Да, конечно. Всем, имеющим хоть год трудового стажа до 2002 года, начисляется 10 процентов к расчетному пенсионному капиталу, сформированному до 1 января 2002 года. Плюс по 1 проценту за каждый год стажа до 1991 года.
У жены пенсия в январе 5100 рублей. А никакой доплаты до прожиточного минимума ей почему-то не сделали.
Совокупный доход складывается не только из пенсии, но и социальных выплат, других регулярных мер соцподдержки. Например, учитывается и денежная компенсация расходов по оплате жилищно-коммунальных услуг.
— Нет. С 1 января 2010 года пенсии по инвалидности будут устанавливаться не по степени утраты трудоспособности, а по группе инвалидности, как было до 2004 года. Это позволит увеличить размер пенсии тем, у кого группа инвалидности выше, чем степень ограничения способности к трудовой деятельности, а также назначить пенсию инвалидам, не имеющим степени ограничения к трудовой деятельности.
Гражданам, признанным до 1 января 2010 года инвалидами, установление размеров трудовых пенсий будет осуществлено без проведения дополнительного переосвидетельствования.
Согласны ли вы (ваши родные, получающие пенсию) с суммой прибавки к пенсии с 1 января 2010 года в результате валоризации?
Валоризация в вопросах и ответах
(По материалам газеты «Новая неделя» от 11 декабря 2009 г.)
Четверть населения Калмыкии, то есть более 67,5 тысяч человек (столько пенсионеров проживает в нашем регионе), сейчас волнует вопрос: что будет с их пенсией с 1 января 2010 года? Среди этих людей немало и наших читателей. В связи с тем, что тема пенсионного обеспечения в 2010 году была и остается одной из самых злободневных в российских и региональных СМИ, «Новая неделя» совместно с Отделением Пенсионного фонда России по Республике Калмыкия провела «горячую» линию по вопросам валоризации.
— У Пенсионного фонда есть база данных о стаже всех пенсионеров. И перерасчет размеров пенсий за работу в советское время будет производиться автоматизированным способом по документам пенсионного дела. Так что самим не нужно идти в территориальные органы ПФР. Тем более что в Пенсионном фонде в это время объем работы значительно увеличился. Мы все сделаем сами.
Личное присутствие гражданина потребуется только в том случае, если он выразит желание включить в пенсионное дело дополнительные годы трудового советского стажа, не учтенные ранее. Это в основном касается тех, кто отработал более 45 лет (для мужчин) и более 40 лет (для женщин), поскольку именно этот стаж был предельным в СССР для расчета пенсии и многие не считали необходимым подтверждать стаж сверх этого срока.
— При валоризации будет увеличена вся пенсия или только страховая часть?
А.Б. Адъяев, г. Элиста
— В федеральном законе говорится об увеличении расчетного пенсионного капитала (РПК) на 01.01.2002г., или иными словами, фактически будет увеличена страховая часть пенсии, которая была установлена пенсионеру на 1 января 2002 года из этого РПК. Затем эта часть будет проиндексирована на все индексы, которые применялись с 1 января 2002 года при индексации страховой части пенсии. Суммарно это составит 3, 6784. Например, женщина на 1 января 2002 года имеет трудовой стаж 35 лет. Работала в советское время 20 лет 5 месяцев, имеет отношение заработков для исчисления пенсии 1,2. Производим расчет пенсии следующим образом. Определяем страховую часть пенсии пенсионера, установленную на 01.01.2002 года: (1,2 х 0,7 х 1671) – 450 = 953,64, где
— Недавно моя соседка сказала, что увеличение пенсии с 1 января пройдет как разовая выплата. А потом будут платить по-старому. Права ли она?
М.А. Копылова, г. Лагань
— Нет. Сумма, на которую будет увеличена пенсия с 1 января 2010 года в результате перерасчета, и будет выплачиваться в составе страховой части пенсии. Причем в дальнейшем пенсия будет индексироваться.
— Будет ли касаться валоризация работающих пенсионеров? Я вышел на пенсию после 1 января 2002 года и продолжаю работать, затронет ли меня это повышение?
Ч.Ц. Утнасунов, п. Яшкуль
— Валоризация, или повышение пенсионных прав граждан, коснётся не только тех, кто вышел на пенсию 20-30 лет назад. Она затронет всех без исключения, у кого есть трудовой стаж до 2002 года, в том числе и работающих пенсионеров.
Повторюсь еще раз, что увеличение пенсии за счёт валоризации у всех будет разным в зависимости от трудового стажа. А поскольку все пенсионные права граждан до 1 января 2002 года отражены в размере страховой части трудовой пенсии, поэтому увеличению будет подлежать только страховая часть пенсии.
— Валоризация рассчитана только на пенсионеров? Я уже успел поработать, но до пенсии мне ещё далеко. Выходит, меня всё это касаться не будет?
П.П.Чурюмова, п. Лола
— У тех, кто имел трудовой стаж и заработок до начала 2002 года и сейчас продолжает работать, пенсионный капитал будет индексироваться по тем же правилам. Исходя из этого нового пенсионного капитала в дальнейшем Вам будет назначаться пенсия. То есть валоризация затронет не только нынешних пенсионеров, но всех, у кого есть хотя бы месяц трудового стажа до 1 января 2002 года.
— Будет ли при валоризации пенсионного капитала учтена служба в рядах Советской Армии?
Н.С. Кузнецов, п.Аршан
— В общий трудовой стаж в целях валоризации расчётного пенсионного капитала включаются периоды трудовой и иной деятельности, которые были включены в указанный стаж при назначении пенсии. При этом продолжительность общего трудового стажа для валоризации ограничению не подлежит.
Поскольку служба в армии учитывается в общем трудовом стаже при назначении пенсии, то, соответственно, она будет учтена и при валоризации.
— Когда мы реально получим пенсию в новом размере с учетом валоризации?
Р.С. Громова, С.С. Гришкина, г.Элиста
— С 1 января 2010 года территориальные органы ПФР по Республике Калмыкия будут осуществлять выплату трудовых пенсий уже с учетом переоценки пенсионных прав граждан.