регистрационный номер банка это что

Основной государственный регистрационный номер (ОГРН)

Основной государственный регистрационный номер (ОГРН) с 1 июля 2002 года присваивается организации при ее создании, а точнее при внесении записи о ее государственной регистрации в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ). ОГРН используется в качестве номера регистрационного дела юрлица.

Информация о том, какой ОГРН присвоен организации, содержится в свидетельстве о государственной регистрации юридического лица, которое выдает налоговый орган по месту регистрации фирмы.

ОГРН, вносимый в ЕГРЮЛ, состоит из 13 знаков и имеет следующую расшифровку:

— первый символ – признак отнесения государственного регистрационного номера записи: 1, 5 – к ОГРН; 2, 6, 7, 8, 9 – к иному государственному регистрационному номеру. Иными словами, первая цифра указывает на характер записи в ЕГРЮЛ и означает первичную регистрацию или просто изменение данных;

— 2-й, 3-й знаки – две последние цифры года внесения записи в ЕГРЮЛ;

— 4-й, 5-й – кодовое обозначение субъекта РФ, в котором зарегистрирована организация;

— с 6-го по 12-й знак – сам номер записи, внесенной в госреестр в течение года;

— 13-й символ – контрольное число, младший разряд остатка от деления предыдущего 12-значного числа на 11.

— во всех записях в госреестре, относящихся к данному юрлицу;

— в документах, подтверждающих внесение соответствующих записей в госреестр;

— во всех документах этой организации наряду с ее наименованием;

— в сведениях о государственной регистрации, публикуемых регистрирующими органами;

— в актах правительства и федеральных органов исполнительной власти при упоминании юридических лиц, зарегистрированных на территории РФ (за исключением органов государственной власти и органов местного самоуправления).

С помощью ОГРН можно проверить факт существования юрлица, достоверность документации, получаемой от контрагента, узнать Ф. И. О. директора фирмы, ее ИНН и юридический адрес. Также можно выяснить, не находится ли организация, в том числе и ее руководитель, в так называемом черном списке налоговых органов, в который включаются фирмы-однодневки и лица, занимавшие когда-либо в них руководящие должности.

Источник

Мошенники никогда не дремлют, разрабатывая новые схемы выманивания денег граждан. Одна из них – предложение банковских услуг под видом кредитной организации. Именно здесь и возникает вопрос у потенциальной жертвы – как проверить лицензию банка на официальном сайте ЦБ РФ по номеру или названию структуры. Выполнение простой инструкции позволит избежать потери собственных накоплений.

Проверка банка на официальном сайте ЦБ РФ по номеру лицензии или названию

Регулятор в 2020 году провел ребрендинг своего ресурса. Поэтому действия, позволяющие проверить лицензию банка на официальном сайте ЦБ РФ по ее номеру или названию организации, немного изменились. Хотя, алгоритм остался таким же простым. Включает семь элементарных действий.

1. Перейдите на официальный сайт Центробанка.

2. Нажатием левой кнопки мыши откройте полное меню ресурса.

3. В блоке «Деятельность» выберите раздел «Банковский сектор».

4. Перейдите в «Справочник кредитных организаций».

5. Пролистайте загруженную страницу чуть ниже – до блока с проверкой структур.

6. Укажите наименование интересующего банка или его номер лицензии.

7. Без использования дополнительных функций фильтра поиска нажмите кнопку «Найти».

Лучше всего проверять банк по номеру лицензии. Этот подход исключает какую-либо путаницу. Например, в случае использования аббревиатуры в названии, схожего наименования двух структур и т.д.

Отдельно важно учитывать, что в процессе проверки удастся получить сведения об официальном сайте кредитора и его контактах. Эта информация предоставляется после нажатия на название банка. Для дальнейшей консультации стоит использовать телефон, указанный на официальном ресурсе кредитной организации, а не тот, по которому звонил, якобы, ее представитель.

Признаки того, что звонят мошенники, а не легальный банк

Схемы мошенников, прикрывающихся банком, можно разделить на две основные группы. Первая – предложение оформить кредитный продукт. Здесь цель – выманить денежные средства жертвы. Вторая – получение доступа к счету. То есть завладение персональными данными, например, номером карты или логином от интернет-банкинга и паролями к ним. Оба направления стоит рассматривать отдельно.

В случае с предложением оформить кредит все предельно просто – здесь не может быть никакой предоплаты. Ни под каким предлогом. Ни за открытие счета, ни за страховку, ни за перевод денег, ни за проверку кредитной истории и т.д. Даже если в банке какая-то услуга и будет платной, то она просто включается в сумму кредита или списывается с кредитной карты при ее активации.

В качестве примера можно рассмотреть два случая. Первый – оформление кредита в Банке Хоум Кредит. Доступно удаленно. Никаких перечислений со стороны клиента не производится до фактического получения средств заемщиком. Даже комиссия за перевод, если он поступает на счет другой структуры, удерживается из заемных средств.

Второй – самый популярный дистанционный банк Тинькофф. Если оформлена кредитная карта этой структуры, то курьер ее доставляет полностью бесплатно. Отказ от нее ни к каким обязательствам не приводит. Поэтому никакой предоплаты априори быть не может. Ни в одном банке. Ни под каким предлогом. Ее обязательное требование, даже в пользу третьих лиц, например, страховой, регулятора (ЦБ РФ) и т.д. и т.п. – мошенничество.

В случае звонка, якобы, от банка-эмитента с уведомлением о сложности зачисления денег, блокировки карты или счета важно запомнить две вещи. Первая – ни один сотрудник банка никогда ни под каким предлогом не потребует никакого пароля. Ни ПИН-кода, ни от личного кабинета в интернет-мобильном банке, ни одноразового, поступающего в виде смс.

Вторая – при поступлении подобного звонка не стоит продолжать разговор. Лучше сообщить, что лично обратитесь в свой банк. После чего посетить его офис или позвонить в службу поддержки, но по номеру, который указан именно на пластиковой карте, а не поступал в сообщении или с которого звонили неизвестные лица.

Дополнительные способы проверки легальности банка

Во-первых, помимо лицензирования банковской деятельности, структуры являются юридическими лицами. Соответственно, располагают такими идентификаторами как ИНН и ОГРН. Сотрудники легальных банков их разглашают без проблем. Поэтому проверить озвученные данные можно на сайте ФНС по этой ссылке.

В то же время не стоит забывать, что мошенники могут подготовиться к проверке. Например, собрав все сведения о реальной кредитной организации. Поэтому важно проводить комплексную проверку. То есть сверять номер лицензии, название банка, ИНН, ОГРН, легальный с озвученным сайты, телефоны колл-центров и т.д. Вплоть до бизнес-модели самого кредитора, так как многие попросту не выдают кредиты удаленно.

Во-вторых, для проверки можете обратиться в комментариях к этой статье. Сразу важно отметить, что только названия структуры, зачастую, недостаточно. Необходим адрес сайта, который обязан быть у любого банка. Сообщение о работе без него свидетельствует о том, что с вами связались мошенники. Ответ об итогах проверки будет предоставляться по мере возможности.

Сталкивались ли Вы с мошенниками, которые представлялись банком?

Проголосуйте, чтобы увидеть результаты

Да, но на их уловки не попался.

Да, выманили доступ к карте и списали деньги.

Обсуждают (4): Обсуждение

Комментарии (9)

Я заплатил 3000 рублей ЕВРОПРОМБАНК и не могу проверить существует ли он на самом деле.

А разве ростовщики, надевшие маски банкиров, это не есть мошенники?

Рубль в соответствии с Конституцией РФ – это денежная единица, но не товар. Далее, Федеральный закон РФ № 173-ФЗ дает определение в ст. 1: «Валюта Российской Федерации»: а) денежные знаки в виде банкнот и монеты Банка России, находящиеся в обращении в качестве законного средства наличного платежа». Далее, в ст. 140 Гражданского кодекса РФ (Деньги (валюта))» прямо сказано: «1. Рубль является законным платежным средством, обязательным к приему по нарицательной стоимости на всей территории Российской Федерации». Никакого другого назначения денег наши законы не указывают, а значит, иное назначение денег в России как государственного института запрещено.

Таким образом, положения ст. 819 Гражданского кодекса РФ (1. По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму иуплатить проценты на нее и пр.), а также аналогичные им, противоречат Конституции РФ и другим положениям законов, а посему являются ничтожными и не могут применяться в части процентов. Указанные неконституционные положения – это результат действий ряда чиновников государства, представляющих интересы ростовщических безнравственных организованных по предварительному сговору групп лиц. В данном случае, государство, приняв такие законодательные положения, само нарушило основы нравственности и правопорядка нашего общества, создало условия для совершения ростовщических сделок, то есть явилось организатором и пособником для совершения этого правонарушения. Задача нашего Конституционного Суда РФ и законодателя – как можно скорее исправить эту опасную ошибку, признать неконституционными и отменить все «правовые» положения, дозволяющие ростовщические сделки. Фактически ростовщичество – этоправонарушение, которое по степени общественной опасности близко к преступным хищениям чужого имущества.

Ростовщичество как форма эксплуатации человека человеком запрещена международным правом.

Так, Американская конвенция «О правах человека» от 22 ноября 1969 года гласит:

«Статья 21. Право на собственность

1. Каждый имеет право пользования и владения своей собственностью. Закон может подчинять такое пользование и владение интересам общества.

2. Никто не может быть лишен своей собственности иначе как с выплатой справедливой компенсации в целях публичного использования или общественного интереса и в случаях и формах, установленных законом.

3. Ростовщичество или другие формы эксплуатации человека человеком запрещены законом».

В настоящее время действующее законодательство РФ все же позволяет признавать ростовщические сделки (например, договора кредита в банках под проценты) ничтожными, как совершенные с целью, противной основам нравственности и правопорядка.

Так, статья 169 Гражданского кодекса РФ (Недействительность сделки, совершенной с целью, противной основам правопорядка и нравственности) гласит:

«Сделка, совершенная с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, ничтожна.

При наличии умысла лишь у одной из сторон такой сделки все полученное ею по сделке должно быть возвращено другой стороне, а полученное последней либо причитавшееся ей в возмещение исполненного взыскивается в доход Российской Федерации».

Невзирая на общеизвестный противоправный и антинравственный характер ростовщических сделок, российские суды сплошь и рядом взыскивают с несчастных потерпевших от ростовщичества проценты, загоняя их и экономику России в неоправданные долги, разрушая тем самым нашу и без того деградирующую экономику, косвенно сокращая народонаселение (каждый год население России сокращается минимум на 400 000 человек). Отчасти такая «судебная практика» объясняется искренним заблуждением судей в законности «процентов», отчасти – невежеством многих судей, отчасти – боязнью создать прецедент; отчасти – давлением ростовщических структур и руководства и пр.

Поэтому потерпевшим от ростовщичества в судебных процессах рекомендуется привлекать экспертов (в том числе и независимых от государственных структур) и представлять суду заключение комиссии специалистов, экспертов (филологов, юристов, экономистов, философов, историков, психологов, теологов и пр.), подтверждающее факт того, что конкретная сделка (договор кредита и пр.), совершена с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, либо тот факт, что сделка не соответствует требованиям закона или иных правовых актов. В последнем случае сделка тоже ничтожна – в соответствии со ст. 168 Гражданского кодекса РФ (Статья 168. «Недействительность сделки, не соответствующей закону или иным правовым актам»). В случае представления таких экспертных заключений, суды не вправе игнорировать их и обязаны их оценить в совокупности с другими доказательствами. У банков и прочих субъектов ростовщичества доказательств того, что их сделка соответствует основам нравственности и правопорядка, в суде, соответственно, не будет, по указанным выше причинам, и перевес доказательств будет на стороне потерпевшего.

Великий русский писатель и знаток нравственности Николай Семенович Лесков в свое время написал: «Прежде ростовщики сознавали, что действуют преступно, и всеми мерами скрывали свое гнусное ремесло, что, много ли, мало ли, но оберегало нравственность народа. Дозволение ростовщикам действовать гласно привело к тому, что теперь многие приучились смотреть на ростовщичество, как на простое коммерческое дело, и такое мнение случается не раз слышать от очень порядочных людей». Грустно признавать, что такое положение вещей имеет место до сих пор.

Источник

Какой регистрационный номер у Сбербанка

В список основных реквизитов, размещенных на сайте, должен входить регистрационный номер кредитной организации, и Сбербанк учел рекомендации ЦБ РФ при создании портала. Информация, представленная там, дает исчерпывающие сведения о юридическом лице.

Что такое регистрационный номер и зачем он нужен

Регистрационный номер — это последовательность цифр, обозначающая данный объект для его отличия.

Каждое юридическое лицо подлежит государственной регистрации. В ходе этого действия юрлицу присваивается код, называемый основным государственным регистрационным номером (ОГРН/ОГРНИП — для индивидуального предпринимателя). Он представляет собой 15-разрядное число, части которого содержат информацию о его обладателе.

В соответствии с п. 15.5 Инструкции Банка России от 02.04.2010 N 135-И вносится запись в книгу государственной регистрации кредитных организаций о создании или изменении основных реквизитов юридических лиц, а также других сведений о них.

Сбор данных об организации регулируется п. 4 ст. 5 129-ФЗ. Зная код, можно узнать адрес компании, дату регистрации, индивидуальный номер налогоплательщика, а также имена и фамилии учредителей. По номеру доступна информация о наличии долгов по налогам и своевременности их погашения. Потребность в этих сведениях возникает при сомнениях в деловом партнере, особенно когда речь идет о кредитах и авансовых платежах.

Полное официальное название Сбербанка

При составлении официальных документов, проводке платежей, осуществлении иных финансовых операций может потребоваться полное наименование Сбербанка. Официальное название — «Публичное акционерное общество «Сбербанк России», короткое — ПАО Сбербанк. Для международных документов наименование на английском языке — SBERBANK of Russia. Проверить эти характеристики можно на официальном сайте компании в разделе «Реквизиты».

Клиентам Сбербанка следует знать его полное наименование.

Регистрационный номер ПАО Сбербанк

11.08.2015 г. ЦБ РФ выдал Сбербанку генеральную лицензию №1481 на осуществление банковских операций. Этим занимается Председатель ЦБ РФ или его первый заместитель, ответственный за государственную регистрацию банков и выдачу им лицензий.

Код ОГРН Сбербанка — 1027700132195, где его составные части означают:

Самостоятельная проверка регистрационного номера организации

Каждый предприниматель и руководитель может проверить верность ОГРН без обращения к БД. Для этого пользуются онлайн-калькулятором или проводят вычисления вручную.

Выполняем следующие действия:

Если полученный результат равен контрольной цифре, тогда все разряды проверяемого ОГРН корректны. Методика проверки ОГРНИП такая же, только нужно взять 14-разрядный код и делить, и умножать на 13.

Структура регистрационного номера

Код ОГРН информативен. Если знать его структуру, можно сразу определить форму собственности юрлица и дату регистрации.

Регистрационный номер состоит из нескольких групп знаков.

Длина ОГРН составляет 13 разрядов ABBCCEEEEEEEG, а ОГРНИП — 15 мест ABBCCEEEEEEEEEG. Приказ Министерства финансов РФ от 30.10.2017 № 165н в п. 7 Приложения к нему дает такую расшифровку разрядов:

Основные реквизиты организации

Банк Российской Федерации однозначно идентифицируется 6 параметрами. Они составляют основные реквизиты организации или ее филиала.

Публичная форма говорит о субсидиарной ответственности у организации. Проверить и получить свежие реквизиты можно на сайте компании, в разделе, где указаны все данные, в т. ч. информация о лицензиях и руководителях. Для этого следует:

Публичное акционерное общество может обменивать и продавать ценные бумаги без существенных ограничений и благодаря такой форме собственности взыскать задолженность с созаемщиков или поручителей.

Источник

Банки

Правовые основы деятельности кредитных организаций установлены:

Кредитная организация — юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные статьей 5 Федерального закона от 02.12.1990 № «О банках и банковской деятельности». Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.

Банк — кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции:

Иностранный банк — банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован.

Банки подлежат государственной регистрации в соответствии с Федеральным законом от 08.08.2001 № «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» с учетом установленного Законом о банках специального порядка государственной регистрации кредитных организаций.

Для государственной регистрации банка и получения лицензии на осуществление банковских операций, а также внесения сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций (КГР КО) соискатель представляет в Банк России документы в соответствии со статьей 14 Закона о банках, Инструкцией Банка России от 02.04.2010 № «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

Для государственной регистрации банка с иностранными инвестициями и получения лицензии на осуществление банковских операций до представления документов, указанных в статье 14 Закона о банках, необходимо представить в Банк России документы, предусмотренные статьей 17 Закона о банках и Положением Банка России от 23.04.1997 № 437 «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями».

В соответствии со статьей 15 Закона о банках срок рассмотрения документов, представленных для принятия Банком России решения о государственной регистрации банка и выдаче лицензии на осуществление банковских операций или об отказе в этом — 6 месяцев с даты предоставления всех документов.

1. Изучите необходимые федеральные законы и нормативные акты.

2. Проверьте соответствие кандидатов на должность руководителей и иных лиц создаваемого банка предъявляемым квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации.

Перечень лиц указан в статье 11.1 Закона о банках и статье 60 Федерального закона от 10.07.2002 №

Квалификационные требования и требования к деловой репутации этих лиц установлены статьей 16 Закона о банках.

3. Соберите документы для проведения оценки финансового положения учредителей банка и иных лиц, предусмотренных Законом о банках.

Проведение такой оценки предусмотрено Федеральным законом от 02.12.1990 № «О банках и банковской деятельности».

4. Выберите уникальное наименование для создаваемого банка.

Требования к наименованию установлены статьями 54 и 1473 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьей 7 Закона о банках и Инструкцией Банка России от 02.04.2010 №

Для проверки уже используемых наименований рекомендуем воспользоваться КГР КО и единым государственным реестром юридических лиц (ЕГРЮЛ).

До принятия решения о создании банка учредителям необходимо направить в Банк России запрос о возможности использования предполагаемых полного фирменного и сокращенного фирменного наименований банка (на русском языке).

5. Уплатите государственную пошлину за предоставление лицензии на осуществление банковских операций.

За предоставление лицензии на осуществление банковских операций уплачивается государственная пошлина в соответствии с подпунктом 93 пункта 1 статьи 333.33 Налогового кодекса Российской Федерации.

Размер госпошлины — 0,1% заявленного уставного капитала создаваемого банка, но не более 500 тыс. рублей.

6. Подготовьте и представьте в Банк России комплект документов для государственной регистрации банка.

Комплект документов для государственной регистрации банка можно направить в Банк России через личный кабинет, а также по почте или нарочным в экспедицию Банка России.

7. Получите уведомление о внесении сведений о банке в ЕГРЮЛ и свидетельство о регистрации Банка России.

Банк России после принятия решения о государственной регистрации банка направляет в уполномоченный регистрирующий орган сведения и документы, необходимые для осуществления данным органом функций по ведению ЕГРЮЛ.

На основании решения, принятого Банком России, и представленных им необходимых сведений и документов уполномоченный регистрирующий орган в срок не более пяти рабочих дней со дня их получения вносит в ЕГРЮЛ соответствующую запись и не позднее рабочего дня, следующего за днем внесения такой записи, сообщает об этом в Банк России.

Банк России не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа информации о внесении в ЕГРЮЛ записи о государственной регистрации банка уведомляет об этом его учредителей с требованием произвести в месячный срок оплату 100% объявленного уставного капитала банка. Также регулятор выдает учредителям документ, подтверждающий факт внесения записи о банке в ЕГРЮЛ, и свидетельство о регистрации Банка России, присваивает банку регистрационный номер Банка России и вносит сведения о нем в КГР КО.

8. Оплатите уставный капитал и получите лицензию на осуществление банковских операций.

При предъявлении документов, подтверждающих оплату 100% объявленного уставного капитала банка, Банк России в трехдневный срок выдает банку лицензию на осуществление банковских операций.

Информация о банке после его создания и выдачи ему лицензии размещается в Справочнике финансовых организаций на официальном сайте Банка России.

Сообщение о государственной регистрации банка публикуется в «Вестнике Банка России».

Банк имеет право осуществлять банковские операции с момента получения лицензии, выданной Банком России.

Источник