гбл втб что это

Средний и малый бизнес

Глобальная бизнес-линия «Средний и малый бизнес» (далее – ГБЛ Средний и малый бизнес) специализируется на обслуживании клиентов − юридических лиц, относящихся к категориям «средний бизнес» и «малый бизнес».

Банковский рынок в сегменте Среднего и малого бизнеса (далее – СМБ) является одним из наиболее высококонкурентных. Большинство крупнейших банков России заявляют об СМБ как приоритетном сегменте для развития, активная роль в привлечении принадлежит так называемым цифровым банкам. Рынок малого бизнеса характеризуется высокой волатильностью: при относительно постоянном количестве клиентов каждый год происходит обновление части компаний на рынке, а значимая часть клиентов осуществляет смену обслуживающего банка, что еще больше усиливает конкуренцию среди банков.

В сегменте Среднего бизнеса цифровые банки практически не представлены, но при этом в отдельных регионах сильны местные игроки, имеющие преимущество за счет локального присутствия. Клиенты Cреднего бизнеса, как правило, обслуживаются в двух-трех банках, что определяет особенности конкуренции: в данном сегменте определяющими конкурентными преимуществами являются качество персональных клиентских отношений, ценовые и неценовые условия сделок, а также общее качество обслуживания и технологий.

С учетом тенденций рынка и потребностей клиентов в 2018 году в группе ВТБ произошло объединение сегментов среднего и малого бизнеса в единую глобальную бизнес-линию «Средний и малый бизнес». В рамках объединения разработаны и частично внедрены масштабные изменения в процессе обслуживания клиентов Малого бизнеса. Банк разработал новую модель продаж и обслуживания с учетом потребностей трех основных подсегментов, выделенных в данном рынке. Помимо изменения модели продаж в региональной сети, Банк приступил к активному развитию продаж в дистанционных каналах.

В 2018 году была запущена единая продуктовая фабрика для Среднего и малого бизнеса, которая объединила динамичное развитие всей линейки транзакционных и кредитных продуктов для сегмента Среднего и малого бизнеса.

Помимо этого, для усиления привлекательности Банка и создания для клиентов мобильных и комфортных условий обслуживания в отчетном периоде была создана корпоративная цифровая фабрика, что позволило не только внедрить успешный опыт привлечения цифровых банков, но и выстроить полноценную цифровую среду обитания (или экосистему) для клиентов: активно развивались дистанционные каналы банковского обслуживания и сервисы, которые позволяют клиентам существенно сэкономить время и помогают эффективно управлять бизнесом.

Кредитный и документарный бизнес в ГБЛ Средний и малый бизнес

Кредитование клиентов СМБ в значительной степени зависит от общих тенденций в экономике: в сложных экономических условиях предприятия сильнее снижают кредитную активность, а в период экономического роста – активнее пользуются кредитными продуктами. Вместе с этим банк ВТБ нацелен на постоянную оптимизацию процесса кредитования клиентов Среднего и малого бизнеса, что в конечном итоге приводит к охвату большего объема рынка и росту продаж кредитных продуктов.

По данным рейтингового агентства «Эксперт РА» доля ВТБ на рынке кредитования субъектов МСБ в 2018 году составила 21%. При этом Банк вошел в тройку лидеров рынка по объему выданных за 2018 год кредитов субъектам МСБ, а темп прироста объема выдач Банком кредитов субъектам МСБ за 2018 составил 22,8%.

ВТБ активно участвует во всех программах государственной поддержки бизнеса, предлагая в рамках данных программ специальные льготные условия финансирования.

По итогам 2018 года число действующих кредитных соглашений ВТБ по программам государственной поддержки достигло 1 756 на общую сумму 211 млрд рублей.

Наибольшее количество кредитных соглашений по состоянию на 1 января 2019 года действует по льготной программе Министерства сельского хозяйства Российской Федерации. Заемные средства предприятиям агропромышленного комплекса по ней предоставляются по ставке не более 5% годовых.

На втором месте – программы льготного финансирования Министерства экономического развития Российской Федерации («Программа 674», сделки по которой заключались в 2017 году, и «Программа 1706», сделки по которой заключались в 2018 году).

В 2018 году, как и ранее, большое внимание уделялось поддержке клиентов категории «малые и средние предприятия». Активно продолжалось сотрудничество с АО «Корпорация МСП» в части взаимодействия с потенциальными и действующими клиентами – субъектами малого и среднего предпринимательства (далее – МСП). В своей работе для поддержки клиентов категории МСП ВТБ предлагает программу кредитования с льготными условиями c учетом сниженной стоимости фондирования кредитных средств, а также специальные условия при наличии гарантий АО «Корпорация МСП» в структуре обеспечения по сделке. С помощью инструментов АО «Корпорация МСП» реальному сектору экономики намного проще получать доступное финансирование на развитие бизнеса, в том числе региональных производств. Так, например, были профинансированы проекты из широкого перечня отраслей: выращивание сельскохозяйственных культур, пищевая промышленность (производство муки, производство пряников), обрабатывающие производства (производство мебели, тканей, стеклянных изделий), деятельность в области спорта и другие.

Совместно с Фондом развития промышленности ВТБ участвует в финансировании проектов, направленных на разработку новой высокотехнологичной продукции, технического переоснащения и создания конкурентоспособных производств.

Также банк ВТБ участвует в государственной программе поддержки инвестиционных проектов, утвержденной постановлением Правительства Российской Федерации от 11 октября 2014 года № 1044 «Об утверждении Программы поддержки инвестиционных проектов, реализуемых на территории Российской Федерации на основе проектного финансирования», и программе льготного кредитования на цели приобретения сельскохозяйственной, строительно-дорожной и коммунальной техники Министерства промышленности и торговли Российской Федерации («Программа 163»).

В 2018 году в целях увеличения объемов кредитования Банком реализован ряд пилотных проектов и программ, позволяющих предлагать клиентам Малого бизнеса кредиты на выгодных условиях, в том числе различные программы лояльности для надежных заемщиков, предодобренные кредиты и иные таргетированные предложения для клиентов с учетом особенностей их бизнеса.

2018 год для документарного бизнеса ГБЛ Средний и малый бизнес ознаменовался целым рядом достижений как в сфере реализации конкретных сделок и в целом роста документарного портфеля, так и в сфере развития продуктового ряда и сервисов для клиентов.

По результатам 2018 года наблюдается повышенный спрос на продукты документарного бизнеса со стороны клиентов ГБЛ Средний и малый бизнес: портфель документарных сделок с такими клиентами в 2018 году вырос почти на 35%.

Помимо растущего спроса клиентов на банковские гарантии между резидентами Российской Федерации, в 2018 году наблюдалась положительная динамика в части аккредитивного бизнеса. Предлагаемые Банком продуктовые решения для организации финансирования клиентов с использованием аккредитивной формы расчетов привели к росту аккредитивного портфеля на 34%, а количества сделок почти в 1,5 раза.

В рамках развития сервисов для клиентов Банка в 2018 году был реализован целый ряд проектов. Одним из перспективных направлений деятельности Банка в сфере документарного бизнеса для клиентов ГБЛ Средний и малый бизнес является развитие дистанционных электронных каналов выдачи банковских гарантий, в том числе по технологиям малого бизнеса (экспресс-гарантии).

Транзакционный бизнес и развитие небанковских услуг в ГБЛ Средний и малый бизнес

В рамках стратегии развития группы ВТБ была продолжена работа над задачами по реализации масштабных стратегических проектов, предполагающих создание новых продуктов и услуг, а также развитие действующих транзакционных сервисов ВТБ. Ключевыми задачами стали проекты по унификации процессов и сервисов, предоставляемых на разных технологических платформах, в связи с произошедшим объединением банка ВТБ и ВТБ24.

ГБЛ Средний и малый бизнес удалось достичь рекордных результатов в части открытия расчетных счетов благодаря внедрению базовой линейки пакетов во всей сети, а также ряду маркетинговых акций, направленных на активное привлечение клиентов.

Кроме того, в 2018 году был реализован ряд проектов, направленных на повышение лояльности клиентов и расширение продуктового ряда, в частности:

ВТБ подтвердил и укрепил позиции ключевого финансового партнера Москвы по важнейшим вопросам функционирования столицы. Банком обеспечивается эффективная работа по организации приема и маршрутизации платежей, поступающих от жителей Москвы в оплату жилищно-коммунальных услуг, расширен перечень компаний-партнеров и доступных сервисов. На прежнем, высоком уровне сохраняется высокий уровень взаимодействия с правительственными структурами и банками – агентами, участвующими в проекте.

В 2018 году Банк расширил сотрудничество с Фондом капитального ремонта г. Москвы, запустив проект по банковскому сопровождению расчетов по контрактам, заключенных Фондом капитального ремонта с подрядными организациями. Успешному проекту удалось привлечь значительное число новых клиентов с совокупным объемом контрактов около 15 млрд рублей.

Банк активно участвует в развитии системы капитального ремонта общего имущества многоквартирных домов, сохраняя ключевые позиции по обслуживанию региональных операторов в региональной сети.

Помимо традиционных банковских продуктов и услуг для клиентов СМБ, в 2018 году был реализован ряд современных нефинансовых сервисов:

Средний и малый бизнес за пределами Российской Федерации

За пределами России Группа проводит активную работу с клиентами Среднего бизнеса на рынках стран СНГ и Грузии.

Дочерний банк в Казахстане уже не первый год является участником Государственной программы поддержки и развития бизнеса «Дорожная карта бизнеса – 2020», утвержденной Правительством Республики Казахстан и направленной на развитие регионального частного предпринимательства. Банк финансирует проекты приоритетных секторов экономики страны с последующим субсидированием ставки кредитования со стороны государства (в размере от 30% до 50% фактической кредитной ставки банка).

В 2018 году Банк подписал соглашение с госкорпорацией KazakhExport, что позволило расширить диапазон финансовых инструментов для экспортно ориентированных казахстанских предприятий: предэкспортное финансирование и страхование риска неоплаты со стороны импортера.

В Азербайджане дочерним банком подписан Меморандум о сотрудничестве с порталом Azexport.az, что открывает новые возможности для экспортного финансирования – в рамках Меморандума ВТБ (Азербайджан) получил доступ к базе данных порядка 1 000 клиентов-экспортеров.

Дочерний банк в Грузии сохраняет репутацию активного участника государственных программ поддержки сельскохозяйственного бизнеса «Единый агропроект» и местных производителей «Производи в Грузии – индустрия» и «Производи в Грузии – туризм». В рамках данных программ правительство субсидирует банку процентную ставку – до 10% годовых (заемщик уплачивает банку не более 3% годовых) и предоставляет гарантии обеспечения в размере 50% от суммы кредита.

В рамках повышения качества кредитного портфеля и контроля за непрофильными активами в дочерних банках проводилась работа по стандартизации подходов к взысканию проблемной задолженности на основе лучших практик Группы, были утверждены унифицированные программы отчуждения непрофильных активов.

Источник

ВТБ планирует повысить прибыльность корпоративно-инвестиционного сегмента в 2021 году

Корпоративно-инвестиционный бизнес (КИБ) ВТБ планирует по итогам 2021 года нарастить чистую прибыль до 129,7 млрд рублей, что на 7% выше показателей прошлого года. Кроме того, запланировано увеличение объема корпоративного портфеля КИБа на 14,3%, до 8 трлн рублей.

Юрий Соловьев, первый заместитель президента-председателя правления ВТБ:

«Корпоративно-инвестиционный бизнес ВТБ лидирует на российском рынке, и мы планируем поддерживать наши ведущие позиции за счет активного роста и монетизации клиентской базы, расширения продуктовой линейки, диджитализации бизнес-процессов. Ожидаем, что в 2021 году коэффициент рентабельности капитала составит 17,3%, а коэффициент соотношения доходов и расходов — 29,5%. Сильные результаты 1 квартала этого года создают устойчивую основу для сохранения высокого уровня показателей в дальнейшем и выполнения плана по прибыльности группы».

В частности, рост основных финансовых показателей КИБ будет обеспечен за счет перехода на метод анализа рисков на основе внутренних рейтингов контрагентов, цифровизации данных по кредитам и сделкам, миграции транзакционных клиентов на новую систему дистанционного банковского обслуживания. Инвестиционный бизнес группы ВТБ продолжит развитие платформы электронной торговли валютой, алгоритмической торговли, участие в организации зеленого финансирования для российских компаний. Кроме того, ВТБ Капитал Инвестиции сфокусируется на развитии мобильного приложения и расширении доступности продуктов в интернет-каналах, а также займется внедрением механизмов искусственного интеллекта.

Справка

Источник

Сергей Баранов: «Нам есть что менять и совершенствовать»

Интеграция ВТБ и ВТБ24 поставила перед командой Департамента информационных технологий (ДИТ) объединенного банка управленческие и технологические задачи, не имеющие аналогов в банковской сфере России. Перед нами открывается окно возможностей, позволяющее по-новому посмотреть то, как мы взаимодействуем с бизнес-подразделениями, строим технологические процессы, работаем с подрядчиками, оцениваем собственную эффективность и развиваем сотрудников. Уже сейчас мы видим – да, нам есть что менять и совершенствовать.

Вклад в достижение стратегии

Реализация приоритетов стратегии группы ВТБ на 2017-2019 гг. – существенный вызов для всех подразделений Банка, но для ДИТ он особенный: по оценкам топ-менеджмента Группы, успех претворения стратегии в жизнь на 75% зависит от внедрения новых технологий. Мы к такому вызову готовы. Во-первых, у нас для этого есть лучшая команда ИТ-профессионалов на рынке. Во вторых, в наших руках появился современный и отлично зарекомендовавший себя инструмент реализации бизнес-задач – я имею в виду agile, философию гибкой разработки ИТ-продуктов. Agile позволит нам быстро и массово тиражировать все необходимые бизнесу результаты.

О реорганизации ДИТ

Создавая на базе ИТ-подразделений ВТБ и ВТБ24 объединенный ДИТ, мы ставили целью перейти от иерархической организационной структуры к гибкой матричной, сконцентрироваться на достижении бизнес-приоритетов и создать новые возможности для карьерного роста и развития наших сотрудников.

Поскольку наши основные заказчики – это подразделения глобальных бизнес-линий (ГБЛ) и глобальных функциональных линий (ГФЛ), то организационно мы выстроили департамент как раз для наиболее эффективного взаимодействия с ними. Горизонтально ДИТ разделен на функции разработки, внедрения, поддержки и развития инфраструктуры, а с точки зрения вертикалей управления имеет центры компетенций для обслуживания ГБЛ и ГФЛ. Кроме того, за каждой ГБЛ и ГФЛ мы закрепили ИТ-бизнес-партнера – он представляет абсолютно все интересы бизнеса внутри ДИТ.

Реорганизация ДИТ открывает новые профессиональные и карьерные перспективы для наших сотрудников. Можно попробовать себя в команде гибкой разработки, заняться инновационными технологиями, внедрять новейшие программные продукты для клиентов, стать scrum-мастером или специалистом в области big-data. Для каждого у нас найдется много нового и интересного. Чтобы помочь коллегам правильно сориентироваться и войти в новый темп нашей работы, мы разрабатываем комплексную программу обучения.

Облачные технологии уже не первый год возглавляют список главных трендов развития ИТ-инфраструктур. Каждый из нас будучи владельцем смартфона так или иначе уже является пользователем публичных «облаков» Apple или Microsoft. Крупные организации в целях безопасности данных, а банки – с целью сохранности банковской тайны, создают частные «облака». Проще говоря, это серверы, системы хранения данных и программное обеспечение, которые развернуты внутри дата-центров компании и поддерживающие функционирование разнородного ИТ-ландшафта.

ВТБ тоже пошел по пути создания своего «облака». Благодаря нему, прежде всего, возрастет нагрузочная способность ИТ-систем и их отказоустойчивость. Важно и то, что «облако» – это прозрачная ИТ-инфраструктура, а значит наши бизнес-заказчики смогут четко понимать, сколько они платят за эксплуатацию и развитие ИТ-систем.

Возможности для сотрудников

Единая адресная книга, единая почта, возможности удаленного и мобильного доступа к внутренним сервисам – все эти удобные для сотрудников инструменты работы также в поле нашего внимания. Основное на сегодня – минимизировать риски по итогу объединения ВТБ и ВТБ24, ведь электронная почта, портал, система документооборота испытают шоковую нагрузку. Ведем работу и по созданию инфраструктуры доступа сотрудников обоих банков к ресурсам друг друга.

По материалам корпоративного журнала «Энергия команды»

Источник

Утверждена Стратегия устойчивого развития банка ВТБ на 2022 – 2025 годы

Наблюдательный совет ВТБ утвердил Стратегию банка ВТБ в области устойчивого развития на 2022 — 2025 годы. Она включает пять ключевых направлений работы для достижения целей устойчивого развития ВТБ, отражающих значимые для окружающей среды, общества и бизнеса аспекты деятельности банка.

«ВТБ не просто системообразующий банк, обеспечивающий стабильность финансовой системы России. ВТБ — традиционно надежный партнер в обеспечения устойчивого развития страны. Общество, бизнес и власть могут эффективно ответить на глобальные вызовы только консолидировано. Банки всегда были проводниками новых решений, инструментов и подходов в бизнесе, и сегодня ВТБ подтверждает приверженность нашим общим целям: созданию комфортной среды для жизни в России, достойных условий труда и успешного предпринимательства, развитию благополучия жителей нашей страны», — сказал председатель Наблюдательного совета ВТБ Дмитрий Григоренко.

«Открытое взаимовыгодное партнерство всегда было основой философии ВТБ в ведении бизнеса. Мы считаем, что достижение целей устойчивого развития возможно лишь в условиях такого партнерства, и этот принцип заложен в основу нашей стратегии в данном направлении. Её реализация создаст долгосрочную ценность и взаимовыгодный эффект для всех партнеров Группы, повысит степень лояльности клиентов и работников банка и тем самым будет напрямую влиять на рыночную стоимость наших акций и инвестиционную привлекательность банка», — сказал президент — председатель правления ВТБ Андрей Костин.

Ключевыми направлениями работы ВТБ для достижения целей устойчивого развития, согласно стратегии, признаны пять приоритетов.

Создание финансовых возможностей для повышения качества жизни. Для ВТБ социальный фактор в повестке устойчивого развития — ключевой. Банк первым реализовал программы прямой поддержки семей с детьми и пенсионеров, обеспечил бесплатную защиту средств пенсионеров от мошеннических действий, реализовал уникальные решения, которые позволили объединить федеральные, региональные и банковские программы по льготной ипотеке в одном окне, а для Дальнего Востока предложить ипотеку по ставке 0,1%. В этом направлении ВТБ намерен сохранять лидирующую позицию на рынке, развивать социальную поддержку клиентов, содействовать улучшению их финансового здоровья и благополучия, развивать практики социально ответственного кредитования, создавать возможности для участия клиентов в социальных и экологических инициативах, повышать доступность жилья, развивая ипотечные инструменты. ВТБ планирует занять устойчивые лидирующие позиции по уровню доступности, инклюзивности и лояльности.

Вклад в устойчивое развитие экономики. В ВТБ создан центр экспертизы и консультирования клиентов по вопросам устойчивого развития, активно развиваются решения для привлечения финансирования, работы на углеродных рынках, ответственного и зеленого инвестирования. Важным аспектом является дальнейшее расширение возможностей и программ поддержки для развития малого бизнеса и предпринимательства.

Содействие социальному развитию регионов присутствия. ВТБ намерен продолжить и расширить благотворительные, спонсорские и партнерские программы по поддержке медицины, спорта, культуры, экологии и образования в регионах присутствия банка. Совместно с партнерами ВТБ реализует крупные образовательные проекты для формирование кадрового потенциала финансового сектора в сфере управления, цифровизации, анализа данных и риск-менеджмента.

Благоприятный рабочий климат и поддержка в реализации человеческого потенциала. Банк ставит перед собой цель дальнейшего совершенствования компетенций своих сотрудников, их профессиональное развитие и повышение вовлеченности, распространение и совершенствование инструментов well-being.

Устойчивое развитие банка. Это направление включает интеграцию ESG-факторов в систему корпоративного управления и систему интегрированного управления рисками (регулярное стресс-тестирование с учетом ESG-факторов с 2022 года и распространение ESG-скоринга на весь портфель с 2023 года), построение практики ответственной закупочной деятельности (установление ESG-критериев для 100 % закупок с 2023 года), а также Инвестиции в экологические бизнес проекты и снижение экологического воздействия на окружающую среду. Банк ставит перед собой задачу достигнуть углеродной нейтральности собственных операций к 2030 году.

Справка

ВТБ – пионер рынка ответственного финансирования в России, участвовал в организации ESG облигаций на сумму свыше 3,7 млрд долларов. В мае 2020 г. ВТБ первым в России запустил два фонда ответственного инвестирования. Банк активно финансирует экологические проекты: на подобные цели предоставлено свыше 65 млрд рублей. В октябре 2021 года группа ВТБ запустила ESG-платформу – полностью открытую инфраструктуру для ESG-трансформации, включающую комплекс финансовых продуктов и сервисов, отвечающих стандартам экологического, социального и корпоративного управления. В общей сложности в периметр ESG-платформы уже включено около 20 направлений деятельности группы ВТБ. Этот перечень будет расширяться.

Источник

Корпоративно-инвестиционный бизнес

В целях обеспечения максимальной эффективности обслуживания клиентов в ГБЛ Корпоративно-инвестиционный бизнес сформированы клиентские подразделения, отвечающие за взаимодействие с клиентами и продуктовые подразделения, в компетенцию которых входит предоставление и развитие современной линейки банковских продуктов.

Модель обслуживания клиентов основана на формировании в рамках клиентского подразделения отраслевых дирекций и управлений. Данный подход позволяет повысить качество отраслевой экспертизы и выстроить предложение банковских продуктов с учетом потребностей конкретных клиентов.

Структура продуктовых подразделений также сформирована с учетом отраслевой специализации и особенностей обслуживания клиентов крупного бизнеса. Это, в частности, позволяет оптимизировать подходы к проведению кредитного анализа и повысить качество кредитного портфеля.

Транзакционный бизнес представлен двумя основными группами продуктов – документарным бизнесом, включающим в себя различные виды гарантий и аккредитивов, и группой продуктов управления ликвидностью, включающей в себя продукты управления расчетами, продукты привлечения (в том числе с начислением процентов на остатки по счетам клиентов), а также эквайринг, дистанционное банковское и расчетно-кассовое обслуживание.

В рамках инвестиционного бизнеса клиентам Группы доступен полный перечень инвестиционно-банковских продуктов, включая проведение торговых операций, организацию выпуска долговых и долевых ценных бумаг, финансовое консультирование по сделкам на рынках капитала и в области слияний и поглощений, прямые инвестиции, управление активами, конверсионные операции, хеджирование валютных и процентных рисков.

В 2018 году ГБЛ Корпоративно-инвестиционный бизнес удалось достигнуть целевых значений ключевых финансовых показателей бизнеса. Удерживать первые позиции позволяет гибкая бизнес-модель и готовность к использованию инновационного подхода в решениях в зависимости от условий, которые диктует рынок.

Особый фокус был сделан на диверсификацию бизнеса, повышение эффективности процессов и дальнейшую оптимизацию расходов. Важной вехой в части диверсификации бизнеса ГБЛ Корпоративно-инвестиционный бизнес стало создание Департамента брокерского обслуживания в рамках интеграции ВТБ и ВТБ24 – ключевой фабрики инвестиционных продуктов для розничных клиентов. В части оптимизации расходов завершился проект по реформе Европейского субхолдинга Группы – перенос центра европейских финансовых операций ВТБ во Франкфурт-на-Майне. Это позволит сократить расходы Группы на обслуживание трех офисов.

Кредитование клиентов ГБЛ Корпоративно-инвестиционный бизнес

Группа ВТБ предоставляет широкую линейку кредитных продуктов для корпоративных клиентов, осуществляя кредитование на различные сроки во всех основных мировых валютах. ВТБ предлагает кредитные линии различных типов – с лимитом выдачи, с лимитом задолженности, с лимитом выдачи и задолженности.

Помимо традиционного кредитования, ВТБ предлагает клиентам крупного бизнеса сложные кредитные продукты, включая структурное репо, инвестиционное и проектное финансирование, услуги долгового и долевого финансирования, консультационные услуги по вопросам структурирования инвестиционных проектов, услуги торгового финансирования и привлечения прямого финансирования от институциональных инвесторов и банков. Клиентам ВТБ доступны продукты структурного финансирования, позволяющие существенно снизить ставку по кредиту благодаря предлагаемому банком ВТБ опциону на выбор валюты погашения кредита. Услуги лизинга и факторинга клиентам Группы обеспечивают компании ВТБ Лизинг и ВТБ Факторинг.

В 2018 году Банк продолжил стратегическое сотрудничество с Группой Essar, предоставив финансирование в формате commodity prepay (сделка, при которой банк предоставляет средства для предоплаты в счет будущих поставок нефти) в размере 162 млн евро английскому нефтеперерабатывающему заводу (далее – НПЗ) Stanlow, а также одобрив новое финансирование 2,45 млрд долларов США для Essar Global Fund Limited и 180 млн долларов США для Matix Group.

В 2018 году Группа продолжила работу над развитием кредитного бизнеса на международных рынках Центральной и Восточной Европы, Ближнего Востока и Африки (регион СEEMEA) и Азии. В Азиатском регионе было заключено несколько стратегических сделок, продолжается работа по расширению бизнеса в странах СЕЕМЕА за счет новых сделок в действующих и новых регионах присутствия, усилен фокус на новых возможностях в Восточной и Южной Европе.

Важным направлением развития Корпоративно-инвестиционного бизнеса в 2018 году являлась работа по финансированию проектов государственно-частного партнерства.

Продолжается активная работа по финансированию проектов в горнодобывающем секторе, Банком было открыто финансирование проектов «зеленой энергетики» на территории Российской Федерации.

На фоне позитивных тенденций в секторе строительства и операций с недвижимостью в 2018 году Банк продолжал развивать кредитование качественных проектов, в том числе за счет выхода на новые целевые рынки:

Также Банком был выполнен большой объем работ по оптимизации управления портфелем: в рамках данного направления продолжалась работа с заемщиками по улучшению обеспеченности сделок.

В 2018 году ВТБ продолжил развивать направление торгового и экспортного финансирования во всех регионах присутствия Группы и поддерживать внешнеторговые операции своих клиентов по всему миру. Реализована первая сделка с экспортно-кредитным агентством КНР Sinosure.

ВТБ продолжил реализацию сделок экспортного кредитования с участием Российского агентства по страхованию экспортных кредитов и инвестиций (ЭКСАР). В отчетном периоде была реализована первая сделка в рамках программы субсидирования процентных ставок по экспортным кредитам Российского экспортного центра с Solaris Commodities SA под страховку ЭКСАР.

ВТБ успешно реализовал ряд сделок долгосрочного торгового финансирования при участии ведущих экспортных кредитных агентств (ЭКА). С учетом преимуществ европейского присутствия Группы основной фокус был сделан на схемах прямого финансирования клиентов под страховое покрытие ЭКА.

Привлечение средств клиентов ГБЛ Корпоративно-инвестиционный бизнес

Привлечение денежных средств клиентов ГБЛ Корпоративно-инвестиционный бизнес – одно из важных направлений деятельности ВТБ. В рамках развития депозитных продуктов и сокращения операционных расходов Банком постоянно проводятся мероприятия по улучшению качества обслуживания клиентов и оптимизации бизнес-процессов. В 2018 году были пересмотрены договорные конструкции для размещения денежных средств в депозиты и неснижаемые остатки на счете, что позволило упростить процедуру размещения средств для клиентов. Кроме того, гибкая политика ВТБ в формировании ставок и индивидуальный подход к клиентам позволили своевременно реагировать на рыночные изменения, решения регулятора и запросы российских компаний.

Также в 2018 году среди корпоративных клиентов Банка продолжила набирать популярность электронная система упрощенного размещения временно-свободных денежных средств (click & deposit), позволяющая значительно сократить время оформления депозитных сделок.

Транзакционный бизнес ГБЛ Корпоративно-инвестиционный бизнес

Продукты по управлению расчетами и ликвидностью

ВТБ предлагает компаниям широкий спектр транзакционных продуктов и услуг. Услугами Банка на постоянной основе пользуются ведущие российские и зарубежные холдинги на территории России. Для клиентов были реализованы решения по централизации казначейств, учитывающие индивидуальные особенности предприятий, запущены масштабные проекты по расширенному банковскому сопровождению инвестиционных проектов и многое другое.

В 2018 году ВТБ был удостоен премии Ассоциации корпоративных казначеев за значимый вклад в развитие корпоративного казначейства России.

В целях повышения качества обслуживания клиентов и предоставления им современных, востребованных сервисов Банк реализует проект по запуску передовой системы дистанционного банковского обслуживания. Система позволит получить доступ к широкому перечню банковских и небанковских сервисов, проводить операции от лица нескольких компаний через единый интерфейс, выстроить электронный документооборот с контрагентами, торговыми площадками и государственными органами, управлять счетами, открытыми в других банках, оперативно формировать аналитические отчеты в различных срезах и многое другое. Интерфейс системы предполагает гибкие настройки, что позволит его кастомизировать под каждого пользователя системы. В 2018 году выпущен первый релиз системы и начат перевод клиентов.

В отчетном периоде ВТБ реализовал также ряд других проектов, направленных на предоставление клиентам передовых сервисов и повышение качества обслуживания:

Банк своевременно отреагировал на изменения в законодательстве и предоставил клиентам новые сервисы:

Документарный бизнес

Группа ВТБ сохранила лидирующие позиции на рынке документарного бизнеса (второе место) с долей рынка 16,3% Расчет банка ВТБ. по объему гарантий и аккредитивов по итогам 2018 года. Традиционно значительный акцент в работе делался на развитии технологий и процессов, с тем чтобы обеспечить реализацию документарных продуктов и услуг клиентам на самой современной технологической платформе. В 2018 году в банке ВТБ успешно внедрена выдача электронных гарантий в пользу таможенных органов, что позволяет существенно упростить процесс для всех участников и сократить сроки получения и рассмотрения гарантий таможенными органами более чем в два раза.

Кроме того, Банку также принадлежит лидирующая роль в проекте по цифровизации документарного бизнеса, реализуемом в рамках Ассоциации ФинТех на блокчейн-платформе «Мастерчейн». В 2018 году в рамках проекта ВТБ проведены первые пилотные сделки по выдаче цифровых банковских гарантий.

Другими ключевыми драйверами развития бизнеса в данном направлении стали:

Группа ВТБ продолжает являться активным участником отраслевых ассоциаций и профессиональных сообществ в сфере документарного бизнеса, включая ICC Russia, внося значительный экспертный вклад в совершенствование механизмов регуляторного воздействия на данный рынок и развитие его инфраструктуры.

Транзакционный бизнес за рубежом

В 2018 году дочерние банки ВТБ в Республике Беларусь, Республике Казахстан, Анголе и Западной Европе продолжили расширение и совершенствование линейки продуктов транзакционного бизнеса, а также активные продажи своих услуг клиентам. Все эти мероприятия позволили показать максимальный комиссионный доход зарубежной сети от транзакционного бизнеса с момента выделения в самостоятельную бизнес-линию, который составил более 20% от комиссионного дохода транзакционного бизнеса Группы.

Зарубежные дочерние банки и филиалы периметра КИБ в отчетном периоде активно привлекали клиентов на расчетное обслуживание, предоставляя им возможность максимально оперативно и безопасно осуществлять как локальные платежи, так и расчеты с контрагентами из Российской Федерации с использованием инфраструктуры группы ВТБ.

Комплексные транзакционные решения для крупнейших компаний

В отчетном периоде ВТБ активно участвовал в крупных проектах по централизации контроля за движением денежных средств, управлением ликвидностью и финансовыми рисками ведущих российских корпораций. За 2018 год ВТБ реализовал комплексные транзакционные решения примерно для 100 групп компаний, которые включают в себя свыше 3 000 юридических лиц.

В 2018 году банк ВТБ сохранил позиции ключевого расчетного банка крупнейших компаний – ОАО «РЖД», ФГУП «Почта России», ПАО «Транснефть», ПАО «Ростелеком», ГУП «Московский метрополитен», ФГУП «Госкорпорация по организации воздушного движения», НК «Роснефть», стал единственным расчетным банком АК «Алроса» (ПАО), значительно увеличил объемы расчетного бизнеса с ПАО «Северсталь», ГК «Евраз», АО «Зарубежнефть», АО «МАКС-М», а также привлек на расчетное обслуживание ООО «Восточная горнорудная компания».

Банк предоставил услугу банковского контроля по счетам застройщиков (214-ФЗ) ведущим компаниям отрасли – группе «ПИК», ГК Capital Group, ГК «ГАЛС», ГК «Дон-Строй», ГК COALCO, АО «Желдорипотека», ГК «РГ-Девелопмент», ГК «ЦДС», ГК Setl Group и др.

Современные решения для транспорта и города

Группа ВТБ продолжила развивать индивидуальные инновационные клиентские решения. В частности, в 2018 году были реализованы следующие проекты:

Депозитарные услуги

Банковский депозитарий группы ВТБ – один из крупнейших в России, он предлагает полный комплекс депозитарных услуг с ценными бумагами российских и иностранных эмитентов. Большинство компаний, работающих на российском рынке, имеют депозитарные счета в банке ВТБ. В отчетном периоде высоким спросом у внутренних и иностранных участников рынка пользовалась услуга расчетов по российским ценным бумагам через счета Euroclear Bank – одного из крупнейших международных расчетных депозитариев, агентом которого по депозитарным операциям в России является Депозитарий банка ВТБ.

Депозитарий Банка выступает в качестве российского субкастодиана для компаний The Bank of New York Mellon и Deutsche Bank Trust Company Americas по хранению базового актива для выпуска депозитарных расписок на акции ряда крупнейших российских эмитентов.

Инвестиционный бизнес ГБЛ Корпоративно-инвестиционный бизнес

Группа ВТБ – лидер в сфере инвестиционных услуг на российском рынке и ключевой игрок, обеспечивающий доступ российских корпораций к международным рынкам капитала. Продажа инвестиционных услуг осуществляется преимущественно под брендом «ВТБ Капитал». В 2018 году Группа сохранила позиции лидера в различных сегментах рынка инвестиционно-банковских услуг в России.

Торговые операции на глобальных рынках

Группа ВТБ предлагает полный спектр услуг по проведению торговых операций на долговых и акционерных рынках, валютно-конверсионных операций, операций на глобальных товарно-сырьевых рынках, услуги по управлению валютными и процентными рисками, включая услуги по хеджированию, а также структурное кредитование, структурные депозиты и ноты, структурные кредитные и гибридные продукты.

Клиентам Группы доступны рынки акций России, ряда стран Восточной Европы, Ближнего Востока и Африки. ВТБ Капитал является членом Лондонской фондовой биржи (LSE), а также имеет доступ к ряду зарубежных рынков через широкую сеть локальных брокеров.

В 2018 году ВТБ Капитал укрепил свои позиции на российском рынке акций и вошел в тройку крупнейших операторов рынка, а также существенно увеличил рыночную долю по торговле с международными клиентами. Группа ВТБ укрепила позиции по оборотам в секции репо на Московской бирже и вошла в тройку крупнейших операторов биржевого рынка репо.

Группа остается ведущим игроком на российском рынке конверсионных операций и операций с деривативными продуктами, оценивая свою долю в данных сегментах на уровне 22% и 30% соответственно.

Группа ВТБ сохранила позиции одного из ведущих трейдеров на рынке государственных и корпоративных облигаций Московской биржи и на внебиржевых рынках, оставшись лидером российского рынка инструментов с фиксированной доходностью. Доля Группы на рынке торговых операций с облигациями в России в 2018 году составила 15% по рублевым бумагам и по еврооблигациям.

Операции на товарно-сырьевых рынках

Товарно-сырьевой бизнес является стратегическим направлением развития для группы ВТБ и обладает развитой инфраструктурой по обеспечению полного цикла продаж от национального производителя до конечного глобального потребителя. В кратчайшие сроки ВТБ удалось создать национального универсального трейдера на российском и международных рынках (Китай, Индия, Средняя Азия, Европа) и разработать якорный продукт для развития международного бизнеса. На текущий момент товарно-сырьевой бизнес ВТБ представлен одной из лучших международных команд с экспертизой во всех основных направлениях, включая нефть и нефтепродукты, уголь, драгоценные и промышленные металлы, сельскохозяйственные продукты и удобрения.

В 2018 году группа ВТБ расширила свое присутствие на рынке торговли товарно-сырьевыми ресурсами, в том числе на международном рынке. Линейка базовых активов включает в себя: драгоценные и цветные металлы (золото, алюминий, медь и олово), нефть, нефтепродукты и продукты нефтехимии, коксующийся и энергетический уголь, сельскохозяйственная продукция (бобы сои, пшеница, ячмень и семена подсолнечника).

Торговые компании Группы – «ВТБ Капитал Трейдинг» (г. Цуг, Швейцария) и ООО «ВТБ Капитал Трейдинг» (Москва) – продолжают расширять спектр услуг. Были заключены сделки по структурному финансированию (запасов и грузов в пути), авансированию будущих поставок (предоплата), поставкам с отсроченными выплатами. Была расширена клиентская база как в странах СНГ, так и международных локациях. Заключены первые сделки в Италии, Турции, Японии, произошло увеличение объемов в Казахстане, Китае и Индии.

Наиболее значимые для отрасли сделки – финансирование добычи и производства сырьевых продуктов, а также оптимизация использования оборотного капитала.

Банк ВТБ продолжает предлагать опционную структуру хеджирования товарных рисков российских недропользователей. Использование структуры позволяет снизить негативное влияние на выручку компаний при падении цен на сырьевые товары ниже определенного уровня (так называемого уровня защиты). При этом за счет особой валютной составляющей структуры Банку удалось установить уровень защиты на экономически привлекательном для компаний-производителей уровне.

Среди ключевых сделок 2018 года:

Инвестиционно-банковские операции

Группа предлагает клиентам полный спектр инвестиционно-банковских услуг, включая консультационные услуги по сделкам слияний и поглощений, размещение выпусков долговых и долевых ценных бумаг. Бизнес ориентирован на обслуживание клиентов в России и на международных рынках в ключевых секторах экономики.

Корпоративное финансирование

В 2018 году ВТБ Капитал был вновь признан лидером по объему сделок слияния и поглощения (M&A) в России согласно данным ряда независимых агентств, включая компании Thomson Reuters, Dealogic и Mergermarket.

За пределами России велась активная деятельность по предоставлению консультационных услуг на международных рынках M&A, включая сделки в таких странах, как Индия, Китай и Ангола.

Качество консультационных услуг ВТБ Капитал было отмечено несколькими престижными наградами, в том числе:

Рынок акционерного капитала

В 2018 году компания Thomson Reuters вновь признала ВТБ Капитал букраннером № 1 на рынках акционерного капитала в России по объему размещений с рекордной рыночной долей в 84,5%.

Среди наиболее заметных сделок 2018 года следует отметить сделку по ускоренному размещению акций ПАО «САФМАР Финансовые Инвестиции» на сумму 163 млн долларов США, в которой ВТБ Капитал выступил в роли единственного глобального координатора, а также сделку по ускоренному размещению акций ПАО «Интер РАО» на сумму 73 млн долларов США, где ВТБ Капитал выступил в качестве глобального координатора и букраннера.

Рынок заемного капитала

Согласно данным независимых агентств Thomson Reuters и Dealogic в 2018 году ВТБ Капитал вновь занял ведущую позицию в ренкингах по сделкам на рынках долгового капитала в России, СНГ и Восточной Европе по объему сделок. Сохраняя лидерство в своем регионе, ВТБ Капитал укрепил глобальное присутствие компании на рынках заемного капитала, приняв участие в нескольких сделках за пределами России, включая сделки для клиентов из Турции, Казахстана и 13 новых выпусков облигаций для клиентов из Китая.

Наиболее значимые сделки, завершенные в 2018 году, включали участие в качестве единственного организатора суверенной эмиссии еврооблигаций Министерства финансов Российской Федерации на сумму более 4 млрд долларов США, а также организацию сделки по выпуску еврооблигаций ПАО «РусГидро» на сумму 1,5 млрд китайских юаней – первому для российской корпорации выпуску облигаций, деноминированных в юанях («дим сам»).

Рынок корпоративной недвижимости

В 2018 году было открыто новое направление деятельности по предоставлению консультационных услуг в сфере корпоративной недвижимости для предоставления клиентам уникального сервиса по оказанию помощи в сложных ситуациях с корпоративной недвижимостью, требующих не только знания рынка корпоративной недвижимости, но и экспертной квалификации в области финансирования и структурирования.

Новый отдел подразделения глобальных банковских услуг по консультационным услугам в сфере корпоративной недвижимости выступил в качестве финансового консультанта для компании «Яндекс» в сложном проекте на сумму 145 млн долларов США для приобретения объекта под новую штаб-квартиру компании.

Управление инвестициями – ВТБ Капитал Инвестиции

ВТБ Капитал Инвестиции является единой платформой группы ВТБ по предоставлению комплексных инвестиционных услуг для широкого круга инвесторов на российском рынке, созданной 1 января 2018 года в структуре глобальной бизнес-линии Корпоративно-инвестиционный бизнес.

Эффективная бизнес-стратегия, высокий профессионализм команды, ориентация на развитие цифровых сервисов, глубокая экспертиза и оптимальная система управления рисками позволяют ВТБ Капитал Инвестиции занимать лидирующие позиции на рынке инвестиционных услуг.

Линейка продуктов ВТБ Капитал Инвестиции составлена с учетом обширной клиентской базы и включает большой спектр продуктов, стратегий и инвестиционных предложений как для частных, так и для институциональных российских и международных клиентов.

ВТБ Капитал Инвестиции оказывает полный спектр инвестиционных услуг для самого широкого круга инвесторов и объединяет:

Объем клиентских активов ВТБ Капитал Инвестиции на конец 2018 года превысил 1,5 трлн рублей, что на 63% больше, чем совокупный объем клиентских активов бизнесов до объединения в 2018-м. ВТБ Капитал Инвестиции управляет средствами более 300 000 розничных и корпоративных инвесторов, пенсионных фондов, а также крупных институциональных и суверенных фондов.

Благодаря новому подходу, тесному взаимодействию между подразделениями, нацеленности на результат и фокусу команды на создание лучшего продукта на рынке, удалось в кратчайшие сроки запустить рекордное количество новых продуктов и сервисов. С начала 2018 года ВТБ Капитал Инвестиции реализовано более 30 проектов по запуску новых продуктов и улучшению сервисов для клиентов. Запущены такие новые продукты, как инвестиционное консультирование, биржевое валютное репо, робоэдвайзер в мобильном приложении, торгуемые на Бирже фонды ВТБ.

В 2018 году команда ВТБ Капитал Инвестиции в кратчайшие сроки создала мобильное приложение для помощи начинающим инвесторам («Лучшее инвестиционное приложение – 2018» по версии Ассоциации электронных коммуникаций (РАЭК)).

ВТБ Капитал Управление Инвестициями является крупнейшей из российских управляющих компаний и предлагает широкую линейку инвестиционных продуктов для институциональных и частных инвесторов. Основные направления деятельности включают: управление открытыми паевыми инвестиционными фондами, средствами частных лиц и институциональных клиентов, в том числе пенсионных фондов, страховых компаний, фондов целевого капитала, суверенных фондов и саморегулируемых организаций.

ВТБ Капитал Управление Инвестициями также участвует в управлении закрытыми паевыми инвестиционными фондами прямых инвестиций, недвижимости, венчурными фондами и хедж-фондами.

В 2018 году объем активов под управлением превысил 750 млрд рублей.

Работа с институциональными клиентами – одно из ключевых направлений деятельности компаний бизнеса ВТБ Капитал Управление Инвестициями. Активы институциональных и государственных клиентов под управлением ВТБ Капитал Управление Инвестициями выросли на 26% и составили более 365 млрд рублей, подписаны договоры с 13 НПФ и эндаумент-фондами.

Розничные паевые инвестиционные фонды (ПИФ) ВТБ Капитал Управление Инвестициями – это многолетняя история успешного управления активами. Двадцать розничных фондов с различными инвестиционными стратегиями предоставляют большой выбор инвестиционных возможностей. Линейка ПИФов включает фонды облигаций, смешанные фонды, диверсифицированные фонды акций, фонд денежного рынка, индексный фонд и фонд товарного рынка. Стратегии имеют отраслевую, валютную и глобальную диверсификацию.

Три открытых паевых инвестиционных фонда компании в 2018 году были выведены в обращение на Московскую биржу, что повысило их ликвидность и отразилось на увеличении интереса со стороны клиентов.

ВТБ Капитал Управление Инвестициями – лидер рынка по приросту портфеля ПИФов в 2018 году, более 30 млрд рублей привлечено в фонды, что составило более 32% от прироста рынка ПИФов в 2018 году. Такой рост привлечения позволил управляющей компании войти в топ-3 лидеров рынка розничных ПИФов. Объем активов под управлением ПИФ превысил 40 млрд рублей на конец 2018 года – это рост на 300% по сравнению с предыдущим годом.

Осенью 2018 года начались продажи паевого инвестиционного фонда Накопительный резерв, в котором жизнь пайщиков застрахована на сумму их инвестиций. Фонд не имеет аналогов на российском рынке.

В 2018 году ВТБ Капитал Управление Инвестициями был успешно реализован уже второй фонд жилой недвижимости для розничных инвесторов с объемом активов под управлением более 2,4 млрд рублей.

Департамент брокерского обслуживания банка ВТБ предоставляет брокерские услуги частным клиентам.

В 2018 году реализовано рекордное количество новых продуктов и сервисов:

Подробнее об инвестиционных услугах для розничных клиентов читайте в разделе «Розничный бизнес».

ВТБ Капитал Брокер предоставляет институциональным, корпоративным, состоятельным клиентам категории UHNWI Частные лица с очень крупными состояниями (Ultra-high-net-worth individuals). и Family offices «Семейный офис» – модель управления благосостоянием семьи, включающая в себя контроль за осуществлением текущих финансовых операций, инвестирование семейного капитала, налоговое планирование, сделки с недвижимостью, организацию образовательного процесса членов семьи, вопросы наследования и прочее. индивидуальные решения в области инвестиций в рублевые и валютные инструменты с использованием современных технологий дистанционного обслуживания, маржинального кредитования и информационно-аналитической поддержки принятия решений.

Объем клиентских активов удвоился за 2018 год и достиг более 500 млрд рублей, также удвоилась и выручка компании. Количество клиентов – юридических лиц увеличилось на 81% и достигло 451 клиентских счета.

ВТБ Форекс – лидер в России по числу клиентов, объему клиентских средств, обороту и количеству торговых операций, объем зачисленных средств превысил 1 млрд рублей, а объем торговых операций превысил 4,5 трлн рублей.

Аналитика

ВТБ Капитал предоставляет своим клиентам качественную инвестиционную аналитику по экономике, суверенному долгу и корпоративному сектору и является признанным источником информации по рынкам России, Центральной и Восточной Европы, Ближнего Востока и Африки. Аналитики ВТБ Капитал освещают деятельность свыше 100 компаний, ежегодно публикуя более 2500 обзоров, в которых анализируются

финансовая информация и важнейшие события, оказывающие непосредственное влияние на деятельность и результаты компаний и анализируемых секторов экономики. Аналитики ВТБ Капитал работают в тесном сотрудничестве с департаментами операций на рынке акций и инструментов с фиксированной доходностью, а также обеспечивают аналитическое сопровождение принятия стратегических решений руководством группы ВТБ.

По итогам опроса Institutional Investor 2018 Emerging EMEA Research Team аналитики ВТБ Капитал стали лучшими в категории «Россия» и заняли пятое место по региону Emerging EMEA. Команда аналитиков ВТБ Капитал по транспортному сектору сохранила свое первенство в регионе EMEA, а некоторые аналитики улучшили свои позиции по сравнению с прошлым годом.

В ренкинге Extel Survey 2018 аналитическая команда ВТБ Капитал также заняла первое место по России и оказалась в числе лидеров в таких категориях, как «Аналитика на рынке инструментов с фиксированной доходностью (Россия)», «Нефть и газ (Россия)», «Металлургия», «Химическая промышленность, транспорт и машиностроение (EMEA)», и ряде других.

Награды, полученные ВТБ Капитал в 2018 году

Источник