гбл что это в банке

Сергей Баранов: «Нам есть что менять и совершенствовать»

Интеграция ВТБ и ВТБ24 поставила перед командой Департамента информационных технологий (ДИТ) объединенного банка управленческие и технологические задачи, не имеющие аналогов в банковской сфере России. Перед нами открывается окно возможностей, позволяющее по-новому посмотреть то, как мы взаимодействуем с бизнес-подразделениями, строим технологические процессы, работаем с подрядчиками, оцениваем собственную эффективность и развиваем сотрудников. Уже сейчас мы видим – да, нам есть что менять и совершенствовать.

Вклад в достижение стратегии

Реализация приоритетов стратегии группы ВТБ на 2017-2019 гг. – существенный вызов для всех подразделений Банка, но для ДИТ он особенный: по оценкам топ-менеджмента Группы, успех претворения стратегии в жизнь на 75% зависит от внедрения новых технологий. Мы к такому вызову готовы. Во-первых, у нас для этого есть лучшая команда ИТ-профессионалов на рынке. Во вторых, в наших руках появился современный и отлично зарекомендовавший себя инструмент реализации бизнес-задач – я имею в виду agile, философию гибкой разработки ИТ-продуктов. Agile позволит нам быстро и массово тиражировать все необходимые бизнесу результаты.

О реорганизации ДИТ

Создавая на базе ИТ-подразделений ВТБ и ВТБ24 объединенный ДИТ, мы ставили целью перейти от иерархической организационной структуры к гибкой матричной, сконцентрироваться на достижении бизнес-приоритетов и создать новые возможности для карьерного роста и развития наших сотрудников.

Поскольку наши основные заказчики – это подразделения глобальных бизнес-линий (ГБЛ) и глобальных функциональных линий (ГФЛ), то организационно мы выстроили департамент как раз для наиболее эффективного взаимодействия с ними. Горизонтально ДИТ разделен на функции разработки, внедрения, поддержки и развития инфраструктуры, а с точки зрения вертикалей управления имеет центры компетенций для обслуживания ГБЛ и ГФЛ. Кроме того, за каждой ГБЛ и ГФЛ мы закрепили ИТ-бизнес-партнера – он представляет абсолютно все интересы бизнеса внутри ДИТ.

Реорганизация ДИТ открывает новые профессиональные и карьерные перспективы для наших сотрудников. Можно попробовать себя в команде гибкой разработки, заняться инновационными технологиями, внедрять новейшие программные продукты для клиентов, стать scrum-мастером или специалистом в области big-data. Для каждого у нас найдется много нового и интересного. Чтобы помочь коллегам правильно сориентироваться и войти в новый темп нашей работы, мы разрабатываем комплексную программу обучения.

Облачные технологии уже не первый год возглавляют список главных трендов развития ИТ-инфраструктур. Каждый из нас будучи владельцем смартфона так или иначе уже является пользователем публичных «облаков» Apple или Microsoft. Крупные организации в целях безопасности данных, а банки – с целью сохранности банковской тайны, создают частные «облака». Проще говоря, это серверы, системы хранения данных и программное обеспечение, которые развернуты внутри дата-центров компании и поддерживающие функционирование разнородного ИТ-ландшафта.

ВТБ тоже пошел по пути создания своего «облака». Благодаря нему, прежде всего, возрастет нагрузочная способность ИТ-систем и их отказоустойчивость. Важно и то, что «облако» – это прозрачная ИТ-инфраструктура, а значит наши бизнес-заказчики смогут четко понимать, сколько они платят за эксплуатацию и развитие ИТ-систем.

Возможности для сотрудников

Единая адресная книга, единая почта, возможности удаленного и мобильного доступа к внутренним сервисам – все эти удобные для сотрудников инструменты работы также в поле нашего внимания. Основное на сегодня – минимизировать риски по итогу объединения ВТБ и ВТБ24, ведь электронная почта, портал, система документооборота испытают шоковую нагрузку. Ведем работу и по созданию инфраструктуры доступа сотрудников обоих банков к ресурсам друг друга.

По материалам корпоративного журнала «Энергия команды»

Источник

Линия защиты

Надежные партнеры

Концепция риск-партнерства появилась в нашем банке сравнительно недавно. Ранее специалистов по операционным рискам можно было назвать универсальными, что, с одной стороны, позволяло решать необходимые задачи, но с другой – отсутствовал нужный фокус и достаточный уровень компетенции для детальной и глубокой проработки вопросов.
Каждый риск-партнер взаимодействует с подразделениями банка по определенным направлениям деятельности. Обладая практическим опытом работы и знаниями в конкретной области, они являются связующим звеном между подразделениями банка и рисками. Сегодня сотрудники четырех крупных направлений – розничный и корпоративный бизнес, информационная безопасность и информационные технологии – активно взаимодействуют с риск-партнерами и решают те вопросы, где требуется экспертиза рисков. По остальным направлениям (например, для инвестиционно-банковского бизнеса) идет активный подбор кандидатов.

Прозрачная методология и отчетность

Финансовая отрасль стоит на пороге больших реформ в области управления операционным риском. Банк России готовит документ, устанавливающий новые требования, которые ранее никогда регулятором не предъявлялись. Эти изменения потребуют не только доработки методик и процессов управления рисками в части их идентификации, оценки и учета, но и внедрения автоматизированной системы, удовлетворяющей этим требованиям. Для решения данной задачи открывается отдельный проект.
В рамках реализации новых требований к системе управления операционным риском уже утверждена концепция ключевых индикаторов, которая позволит осуществлять мониторинг уровня риска и своевременно реагировать на возможные отклонения.
Пересматривается текущая и внедряется новая отчетность, и совсем скоро руководство банка и заинтересованные команды смогут получать объективную информацию в обновленном и удобном формате. Ведется работа по созданию реестра процессов и их владельцев, проводятся мероприятия по закреплению ответственности подразделений и сотрудников банка за качество управления риском. Соответствующие требования планируется отразить в ключевых показателях эффективности.
Реализация предъявляемых требований позволит существенно повысить достаточность капитала банка.

Комплексное страхование

Страхование – один из способов минимизации операционного риска. Оно может быть использовано как в отношении специ¬фических банковских рисков, например, комплексного банковского страхования, так и в отношении отдельных видов рисков, таких как: ответственность директоров, должностных лиц и компаний, а также преступления в компьютерной сфере и т. д. Все это позволяет принимать оптимальные решения относительно периметра и объема риска, своевременно расширяя страховое покрытие, или вносить предложения о снижении отдельных рисков.

Непрерывность бизнеса

Одной из ключевых задач управления является обеспечение непрерывности и восстановления деятельности банка (ОНиВД). Функция развивается с учетом лучших практик на рынке и отраслевых стандартов.
Сформирован институт координаторов по ОНиВД, определены подходы по выявлению критичных бизнес-процессов. Результаты категоризации уже используются в работе по повышению надежности клиентских сервисов.
В планах на 2020 год – проведение крупномасштабных учений в рамках определенных сценариев. Такая практика соответствует высоким международным стандартам, хотя редко встречается в российских банках.
Для достижения этой цели коман-
да формирует план учений и курирует подготовительные работы: проведены пилотные тестирования для ряда подразделений бизнеса и поддержки, включая депозитарий, казначейство, отдельных сотрудников департамента операционной поддержки бизнеса. Запланированы дальнейшие тестирования в головной организации.

Комитет

Членами комитета по управлению операционными и регуляторными (комплаенс) рисками (КУОРР) являются представители всех ГБЛ и большинства ГФЛ банка.
Комитет рассматривает риски, возникающие в связи с разработкой новых и развитием текущих продуктов, изменением законодательства, оптимизацией внутренних процессов банка.
С начала 2019 года была проведена большая работа по реформированию деятельности комитета, создано несколько составов участников, каждый из которых рассматривает определенный круг вопросов. Обновленный формат позволяет сфокусировать внимание на отдельных видах убытков и критичных вопросах. Функциональная команда комитета тесно взаимодействует не только на этапе подготовки материалов, но и проводит мониторинг принятых рисков.
Часто бывает, что в процессе рассмотрения нового продукта выявляются существенные операционные или регуляторные риски. Тогда вопрос выносится на КУОРР для обсуждения возможности их принятия или необходимости разработки мер по их минимизации.

Культура риск-менеджмента в ВТБ

«Качество управления операционным риском во многом зависит от риск-культуры. Говоря о первой линии защиты, мы имеем в виду все подразделения банка и их сотрудников без исключения. Понимаем ли мы как единая команда, что такое операционный риск, может ли любой сотрудник, чем бы он ни занимался в банке, сказать: «В моем процессе существуют следующие риски. Закрыты они соответствующим образом» или «В своих ежедневных операциях я несу операционный риск»?
Насколько коллеги вообще подкованы в этой профессиональной области? Это открытые вопросы, на которые мы сами себе должны ответить. Нам как команде предстоит сделать многое, чтобы объяснить и обучить каждого сотрудника банка, насколько управление операционным риском важно в деятельности нашей кредитной организации. Какие инструменты используются для идентификации, мониторинга и оценки рисков? Как поступать в ситуациях, если произошло событие операционного риска?
И еще один вопрос, который мы сами себе задаем, – поддерживают ли наши инициативы руководители подразделений? Поощряется ли своевременное доведение информации до риск-менеджмента или данные об инцидентах операционного риска своевременно не эскалируются, а значит, не способствуют принятию корректных управленческих решений и в целом не повышают эффективность управления рисками банка? Для реализации этой задачи нами разрабатываются меры и обучающие мероприятия для сотрудников банка. При этом основным источником информации для бизнеса и ПиК являются наши риск-партнеры. Они – лицо нашей команды».

Источник

Стратегия развития группы ВТБ
на 2019—2022 гг.

23 апреля 2019 года Наблюдательный совет ВТБ утвердил Стратегию развития группы ВТБ на

Новая Стратегия Группы основана на следующих приоритетах:

Этому будет способствовать переход к персонализированным коммуникациям, формируемым на основе передовых инструментов аналитики данных и моделирования, доступных клиентам через наиболее удобные для них каналы взаимодействия.

Оставаясь при этом универсальным банком, ВТБ обеспечит переход сети отделений и других традиционных каналов на новый технологический уровень и создаст для клиента полностью многоканальный контур взаимодействия с банком.

Важным приоритетом является цифровизация внутренних процессов, в рамках которой, в частности, будут произведены переход на 100% безбумажный внутренний документооборот и максимизация доли электронного документооборота с внешними контрагентами.

Инвестиции в технологические решения будут направлены на создание лидирующих решений по таким направлениям, как развертывание платформ биометрической идентификации, роботизации и продвинутой аналитики, виртуализация процессов на основе технологий искусственного интеллекта, создание системы открытых интерфейсов для оперативной интеграции с партнерами, автоматизация облачной инфраструктуры для ускорения и масштабирования мощностей.

Последовательное продвижение по этим направлениям позволит группе ВТБ усилить позиции на рынке во всех клиентских сегментах в период

Усиление клиентских позиций позволит ВТБ к концу 2022 года достичь прибыли в размере более 300 млрд. рублей при рентабельности собственных средств (ROE) 15%.

Источник

Управление рисками: система управления рисками группы ВТБ

Определение всех значимых видов риска, независимая оценка и последующее управление данными рисками, разработка эффективных мер поддержания оптимального баланса между принимаемыми рисками и доходностью проводимых операций как часть стратегии управления рисками и капиталом имеют решающее значение для успешного риск-менеджмента.

Группа ВТБ выделяет в своей деятельности следующие наиболее значимые риски:

Принципы управления рисками в группе ВТБ:

В целях обеспечения устойчивого функционирования на непрерывной основе, в том числе в стрессовых ситуациях, группа ВТБ определяет риск-аппетит (склонность к риску). Для контроля целевого риск-профиля и принятии решений при оперативном управлении рисками показатели риск-аппетита группы ВТБ каскадируются до операционного уровня (по бизнес-линиям, компаниям группы ВТБ).

Организационная структура управления рисками в группе ВТБ включает:

Функция управления рисками на уровне группы ВТБ централизована и осуществляется Головной кредитной организацией — Банком ВТБ.

Группа ВТБ выделяет в качестве одной из ключевых стратегических задач развития системы риск-менеджмента внедрение Принципов ESG 2 в систему управления рисками. Группа ВТБ управляет ESG-рисками через оценку влияния ESG-факторов на финансовые и нефинансовые риски Группы.

Группа ВТБ уделяет особое внимание повышению риск-культуры и ответственности на различных уровнях управления при принятии решений, связанных с рисками. Риск-культура является неотъемлемой частью системы риск-менеджмента группы ВТБ и активно развивается в рамках системы управления операционным риском.

Детальное описание системы управления рисками группы ВТБ и сведения об уровне и структуре принимаемых группой ВТБ рисков содержатся в публикуемых отчетах и материалах, которые можно найти на соответствующих страницах раздела «Акционерам и инвесторам» интернет-сайта группы ВТБ, в том числе в подразделе «Раскрытие информации для регулятивных целей».

Управление ESG-рисками

Группа ВТБ внедряет управление ESG-рисками в деятельность по управлению рисками на всех трех линиях защиты. В соответствии со Стратегией управления рисками и капиталом группа ВТБ интегрирует ESG-риски в систему риск-менеджмента через оценку влияния ESG-факторов на риски группы ВТБ.

Факторы, связанные с окружающей средой (E-факторы), обществом (S-факторы) и корпоративным управлением (G-факторы), оказывают положительный или отрицательный эффект на финансовые показатели группы ВТБ. Каналами передачи ESG-факторов могут являться:

Группа ВТБ устанавливает процедуры управления ESG-факторами в риск-стандартах, которые разрабатываются на консолидированном уровне и применяются участниками группы ВТБ. В них регламентированы процедуры идентификации, оценки рисков, контроля их объема и структуры, определены эффективные меры по оптимизации и снижению рисков. Кроме того, риск-стандарты содержат требования к составлению регулярной отчетности о рисках, выносимой на рассмотрение Правления (ежемесячно) и на Наблюдательный совет (ежеквартально) и включающей вопросы управления ESG-рисками.

Группа ВТБ определяет значимость финансовых рисков и нефинансовых рисков с учетом оценки влияния ESG-факторов. Это обеспечивает связь степени влияния ESG-факторов на финансовое положение группы ВТБ с применяемыми подходами к управлению данными рисками и капиталом.

Группа ВТБ устанавливает риск-аппетит на ограничение финансирования проектов/ контрагентов, которые не соответствуют целям устойчивого развития и оценивает экономический капитал с учетом влияния ESG-факторов.

Для оценки степени влияния ESG-факторов группа ВТБ сегментирует корпоративный кредитный портфель, акцентируя внимание на Е-компоненте. В настоящее время в Банке ВТБ разработан прототип ESG-анкеты и начат сбор данных для оценки ESG-рейтингов клиентов.

В 2021 г. было проведено обучение процессу интеграции управления ESG-рисками в систему управлению рисками группы ВТБ, в котором приняли участие руководители риск-менеджмента Компаний группы ВТБ и руководители риск-подразделений Банка ВТБ (центров компетенции).

Риск-культура операционного риска

Развитие риск-культуры является необходимой ступенью к повышению качества управления операционным риском.

Банк ВТБ выделяет следующие основные элементы развития риск-культуры операционного риска:

Управление операционных рисков Департамента интегрированного управления рисками Банка ВТБ внедряет комплекс мероприятий #OpOpRisk с помощью формальных и неформальных каналов коммуникаций:

Банк ВТБ реализует мероприятия #OpOpRisk для создания единой информационной среды, в которой понимание рисков становится доступнее и позволяет повысить вовлеченность в процесс управления рисками каждого работника.

1 Управление данными подвидами риска концентрации осуществляется в рамках систем управления, соответственно, кредитными рисками и рыночными рисками.

2 Декларация «Преобразование нашего мира: Повестка дня в области устойчивого развития на период до 2030 года» принята резолюцией Генеральной Ассамблеи Организации Объединенных Наций от 25.09.2015.

Источник

Корпоративно-инвестиционный бизнес

В целях обеспечения максимальной эффективности обслуживания клиентов в ГБЛ Корпоративно-инвестиционный бизнес сформированы клиентские подразделения, отвечающие за взаимодействие с клиентами и продуктовые подразделения, в компетенцию которых входит предоставление и развитие современной линейки банковских продуктов.

Модель обслуживания клиентов основана на формировании в рамках клиентского подразделения отраслевых дирекций и управлений. Данный подход позволяет повысить качество отраслевой экспертизы и выстроить предложение банковских продуктов с учетом потребностей конкретных клиентов.

Структура продуктовых подразделений также сформирована с учетом отраслевой специализации и особенностей обслуживания клиентов крупного бизнеса. Это, в частности, позволяет оптимизировать подходы к проведению кредитного анализа и повысить качество кредитного портфеля.

Транзакционный бизнес представлен двумя основными группами продуктов – документарным бизнесом, включающим в себя различные виды гарантий и аккредитивов, и группой продуктов управления ликвидностью, включающей в себя продукты управления расчетами, продукты привлечения (в том числе с начислением процентов на остатки по счетам клиентов), а также эквайринг, дистанционное банковское и расчетно-кассовое обслуживание.

В рамках инвестиционного бизнеса клиентам Группы доступен полный перечень инвестиционно-банковских продуктов, включая проведение торговых операций, организацию выпуска долговых и долевых ценных бумаг, финансовое консультирование по сделкам на рынках капитала и в области слияний и поглощений, прямые инвестиции, управление активами, конверсионные операции, хеджирование валютных и процентных рисков.

В 2018 году ГБЛ Корпоративно-инвестиционный бизнес удалось достигнуть целевых значений ключевых финансовых показателей бизнеса. Удерживать первые позиции позволяет гибкая бизнес-модель и готовность к использованию инновационного подхода в решениях в зависимости от условий, которые диктует рынок.

Особый фокус был сделан на диверсификацию бизнеса, повышение эффективности процессов и дальнейшую оптимизацию расходов. Важной вехой в части диверсификации бизнеса ГБЛ Корпоративно-инвестиционный бизнес стало создание Департамента брокерского обслуживания в рамках интеграции ВТБ и ВТБ24 – ключевой фабрики инвестиционных продуктов для розничных клиентов. В части оптимизации расходов завершился проект по реформе Европейского субхолдинга Группы – перенос центра европейских финансовых операций ВТБ во Франкфурт-на-Майне. Это позволит сократить расходы Группы на обслуживание трех офисов.

Кредитование клиентов ГБЛ Корпоративно-инвестиционный бизнес

Группа ВТБ предоставляет широкую линейку кредитных продуктов для корпоративных клиентов, осуществляя кредитование на различные сроки во всех основных мировых валютах. ВТБ предлагает кредитные линии различных типов – с лимитом выдачи, с лимитом задолженности, с лимитом выдачи и задолженности.

Помимо традиционного кредитования, ВТБ предлагает клиентам крупного бизнеса сложные кредитные продукты, включая структурное репо, инвестиционное и проектное финансирование, услуги долгового и долевого финансирования, консультационные услуги по вопросам структурирования инвестиционных проектов, услуги торгового финансирования и привлечения прямого финансирования от институциональных инвесторов и банков. Клиентам ВТБ доступны продукты структурного финансирования, позволяющие существенно снизить ставку по кредиту благодаря предлагаемому банком ВТБ опциону на выбор валюты погашения кредита. Услуги лизинга и факторинга клиентам Группы обеспечивают компании ВТБ Лизинг и ВТБ Факторинг.

В 2018 году Банк продолжил стратегическое сотрудничество с Группой Essar, предоставив финансирование в формате commodity prepay (сделка, при которой банк предоставляет средства для предоплаты в счет будущих поставок нефти) в размере 162 млн евро английскому нефтеперерабатывающему заводу (далее – НПЗ) Stanlow, а также одобрив новое финансирование 2,45 млрд долларов США для Essar Global Fund Limited и 180 млн долларов США для Matix Group.

В 2018 году Группа продолжила работу над развитием кредитного бизнеса на международных рынках Центральной и Восточной Европы, Ближнего Востока и Африки (регион СEEMEA) и Азии. В Азиатском регионе было заключено несколько стратегических сделок, продолжается работа по расширению бизнеса в странах СЕЕМЕА за счет новых сделок в действующих и новых регионах присутствия, усилен фокус на новых возможностях в Восточной и Южной Европе.

Важным направлением развития Корпоративно-инвестиционного бизнеса в 2018 году являлась работа по финансированию проектов государственно-частного партнерства.

Продолжается активная работа по финансированию проектов в горнодобывающем секторе, Банком было открыто финансирование проектов «зеленой энергетики» на территории Российской Федерации.

На фоне позитивных тенденций в секторе строительства и операций с недвижимостью в 2018 году Банк продолжал развивать кредитование качественных проектов, в том числе за счет выхода на новые целевые рынки:

Также Банком был выполнен большой объем работ по оптимизации управления портфелем: в рамках данного направления продолжалась работа с заемщиками по улучшению обеспеченности сделок.

В 2018 году ВТБ продолжил развивать направление торгового и экспортного финансирования во всех регионах присутствия Группы и поддерживать внешнеторговые операции своих клиентов по всему миру. Реализована первая сделка с экспортно-кредитным агентством КНР Sinosure.

ВТБ продолжил реализацию сделок экспортного кредитования с участием Российского агентства по страхованию экспортных кредитов и инвестиций (ЭКСАР). В отчетном периоде была реализована первая сделка в рамках программы субсидирования процентных ставок по экспортным кредитам Российского экспортного центра с Solaris Commodities SA под страховку ЭКСАР.

ВТБ успешно реализовал ряд сделок долгосрочного торгового финансирования при участии ведущих экспортных кредитных агентств (ЭКА). С учетом преимуществ европейского присутствия Группы основной фокус был сделан на схемах прямого финансирования клиентов под страховое покрытие ЭКА.

Привлечение средств клиентов ГБЛ Корпоративно-инвестиционный бизнес

Привлечение денежных средств клиентов ГБЛ Корпоративно-инвестиционный бизнес – одно из важных направлений деятельности ВТБ. В рамках развития депозитных продуктов и сокращения операционных расходов Банком постоянно проводятся мероприятия по улучшению качества обслуживания клиентов и оптимизации бизнес-процессов. В 2018 году были пересмотрены договорные конструкции для размещения денежных средств в депозиты и неснижаемые остатки на счете, что позволило упростить процедуру размещения средств для клиентов. Кроме того, гибкая политика ВТБ в формировании ставок и индивидуальный подход к клиентам позволили своевременно реагировать на рыночные изменения, решения регулятора и запросы российских компаний.

Также в 2018 году среди корпоративных клиентов Банка продолжила набирать популярность электронная система упрощенного размещения временно-свободных денежных средств (click & deposit), позволяющая значительно сократить время оформления депозитных сделок.

Транзакционный бизнес ГБЛ Корпоративно-инвестиционный бизнес

Продукты по управлению расчетами и ликвидностью

ВТБ предлагает компаниям широкий спектр транзакционных продуктов и услуг. Услугами Банка на постоянной основе пользуются ведущие российские и зарубежные холдинги на территории России. Для клиентов были реализованы решения по централизации казначейств, учитывающие индивидуальные особенности предприятий, запущены масштабные проекты по расширенному банковскому сопровождению инвестиционных проектов и многое другое.

В 2018 году ВТБ был удостоен премии Ассоциации корпоративных казначеев за значимый вклад в развитие корпоративного казначейства России.

В целях повышения качества обслуживания клиентов и предоставления им современных, востребованных сервисов Банк реализует проект по запуску передовой системы дистанционного банковского обслуживания. Система позволит получить доступ к широкому перечню банковских и небанковских сервисов, проводить операции от лица нескольких компаний через единый интерфейс, выстроить электронный документооборот с контрагентами, торговыми площадками и государственными органами, управлять счетами, открытыми в других банках, оперативно формировать аналитические отчеты в различных срезах и многое другое. Интерфейс системы предполагает гибкие настройки, что позволит его кастомизировать под каждого пользователя системы. В 2018 году выпущен первый релиз системы и начат перевод клиентов.

В отчетном периоде ВТБ реализовал также ряд других проектов, направленных на предоставление клиентам передовых сервисов и повышение качества обслуживания:

Банк своевременно отреагировал на изменения в законодательстве и предоставил клиентам новые сервисы:

Документарный бизнес

Группа ВТБ сохранила лидирующие позиции на рынке документарного бизнеса (второе место) с долей рынка 16,3% Расчет банка ВТБ. по объему гарантий и аккредитивов по итогам 2018 года. Традиционно значительный акцент в работе делался на развитии технологий и процессов, с тем чтобы обеспечить реализацию документарных продуктов и услуг клиентам на самой современной технологической платформе. В 2018 году в банке ВТБ успешно внедрена выдача электронных гарантий в пользу таможенных органов, что позволяет существенно упростить процесс для всех участников и сократить сроки получения и рассмотрения гарантий таможенными органами более чем в два раза.

Кроме того, Банку также принадлежит лидирующая роль в проекте по цифровизации документарного бизнеса, реализуемом в рамках Ассоциации ФинТех на блокчейн-платформе «Мастерчейн». В 2018 году в рамках проекта ВТБ проведены первые пилотные сделки по выдаче цифровых банковских гарантий.

Другими ключевыми драйверами развития бизнеса в данном направлении стали:

Группа ВТБ продолжает являться активным участником отраслевых ассоциаций и профессиональных сообществ в сфере документарного бизнеса, включая ICC Russia, внося значительный экспертный вклад в совершенствование механизмов регуляторного воздействия на данный рынок и развитие его инфраструктуры.

Транзакционный бизнес за рубежом

В 2018 году дочерние банки ВТБ в Республике Беларусь, Республике Казахстан, Анголе и Западной Европе продолжили расширение и совершенствование линейки продуктов транзакционного бизнеса, а также активные продажи своих услуг клиентам. Все эти мероприятия позволили показать максимальный комиссионный доход зарубежной сети от транзакционного бизнеса с момента выделения в самостоятельную бизнес-линию, который составил более 20% от комиссионного дохода транзакционного бизнеса Группы.

Зарубежные дочерние банки и филиалы периметра КИБ в отчетном периоде активно привлекали клиентов на расчетное обслуживание, предоставляя им возможность максимально оперативно и безопасно осуществлять как локальные платежи, так и расчеты с контрагентами из Российской Федерации с использованием инфраструктуры группы ВТБ.

Комплексные транзакционные решения для крупнейших компаний

В отчетном периоде ВТБ активно участвовал в крупных проектах по централизации контроля за движением денежных средств, управлением ликвидностью и финансовыми рисками ведущих российских корпораций. За 2018 год ВТБ реализовал комплексные транзакционные решения примерно для 100 групп компаний, которые включают в себя свыше 3 000 юридических лиц.

В 2018 году банк ВТБ сохранил позиции ключевого расчетного банка крупнейших компаний – ОАО «РЖД», ФГУП «Почта России», ПАО «Транснефть», ПАО «Ростелеком», ГУП «Московский метрополитен», ФГУП «Госкорпорация по организации воздушного движения», НК «Роснефть», стал единственным расчетным банком АК «Алроса» (ПАО), значительно увеличил объемы расчетного бизнеса с ПАО «Северсталь», ГК «Евраз», АО «Зарубежнефть», АО «МАКС-М», а также привлек на расчетное обслуживание ООО «Восточная горнорудная компания».

Банк предоставил услугу банковского контроля по счетам застройщиков (214-ФЗ) ведущим компаниям отрасли – группе «ПИК», ГК Capital Group, ГК «ГАЛС», ГК «Дон-Строй», ГК COALCO, АО «Желдорипотека», ГК «РГ-Девелопмент», ГК «ЦДС», ГК Setl Group и др.

Современные решения для транспорта и города

Группа ВТБ продолжила развивать индивидуальные инновационные клиентские решения. В частности, в 2018 году были реализованы следующие проекты:

Депозитарные услуги

Банковский депозитарий группы ВТБ – один из крупнейших в России, он предлагает полный комплекс депозитарных услуг с ценными бумагами российских и иностранных эмитентов. Большинство компаний, работающих на российском рынке, имеют депозитарные счета в банке ВТБ. В отчетном периоде высоким спросом у внутренних и иностранных участников рынка пользовалась услуга расчетов по российским ценным бумагам через счета Euroclear Bank – одного из крупнейших международных расчетных депозитариев, агентом которого по депозитарным операциям в России является Депозитарий банка ВТБ.

Депозитарий Банка выступает в качестве российского субкастодиана для компаний The Bank of New York Mellon и Deutsche Bank Trust Company Americas по хранению базового актива для выпуска депозитарных расписок на акции ряда крупнейших российских эмитентов.

Инвестиционный бизнес ГБЛ Корпоративно-инвестиционный бизнес

Группа ВТБ – лидер в сфере инвестиционных услуг на российском рынке и ключевой игрок, обеспечивающий доступ российских корпораций к международным рынкам капитала. Продажа инвестиционных услуг осуществляется преимущественно под брендом «ВТБ Капитал». В 2018 году Группа сохранила позиции лидера в различных сегментах рынка инвестиционно-банковских услуг в России.

Торговые операции на глобальных рынках

Группа ВТБ предлагает полный спектр услуг по проведению торговых операций на долговых и акционерных рынках, валютно-конверсионных операций, операций на глобальных товарно-сырьевых рынках, услуги по управлению валютными и процентными рисками, включая услуги по хеджированию, а также структурное кредитование, структурные депозиты и ноты, структурные кредитные и гибридные продукты.

Клиентам Группы доступны рынки акций России, ряда стран Восточной Европы, Ближнего Востока и Африки. ВТБ Капитал является членом Лондонской фондовой биржи (LSE), а также имеет доступ к ряду зарубежных рынков через широкую сеть локальных брокеров.

В 2018 году ВТБ Капитал укрепил свои позиции на российском рынке акций и вошел в тройку крупнейших операторов рынка, а также существенно увеличил рыночную долю по торговле с международными клиентами. Группа ВТБ укрепила позиции по оборотам в секции репо на Московской бирже и вошла в тройку крупнейших операторов биржевого рынка репо.

Группа остается ведущим игроком на российском рынке конверсионных операций и операций с деривативными продуктами, оценивая свою долю в данных сегментах на уровне 22% и 30% соответственно.

Группа ВТБ сохранила позиции одного из ведущих трейдеров на рынке государственных и корпоративных облигаций Московской биржи и на внебиржевых рынках, оставшись лидером российского рынка инструментов с фиксированной доходностью. Доля Группы на рынке торговых операций с облигациями в России в 2018 году составила 15% по рублевым бумагам и по еврооблигациям.

Операции на товарно-сырьевых рынках

Товарно-сырьевой бизнес является стратегическим направлением развития для группы ВТБ и обладает развитой инфраструктурой по обеспечению полного цикла продаж от национального производителя до конечного глобального потребителя. В кратчайшие сроки ВТБ удалось создать национального универсального трейдера на российском и международных рынках (Китай, Индия, Средняя Азия, Европа) и разработать якорный продукт для развития международного бизнеса. На текущий момент товарно-сырьевой бизнес ВТБ представлен одной из лучших международных команд с экспертизой во всех основных направлениях, включая нефть и нефтепродукты, уголь, драгоценные и промышленные металлы, сельскохозяйственные продукты и удобрения.

В 2018 году группа ВТБ расширила свое присутствие на рынке торговли товарно-сырьевыми ресурсами, в том числе на международном рынке. Линейка базовых активов включает в себя: драгоценные и цветные металлы (золото, алюминий, медь и олово), нефть, нефтепродукты и продукты нефтехимии, коксующийся и энергетический уголь, сельскохозяйственная продукция (бобы сои, пшеница, ячмень и семена подсолнечника).

Торговые компании Группы – «ВТБ Капитал Трейдинг» (г. Цуг, Швейцария) и ООО «ВТБ Капитал Трейдинг» (Москва) – продолжают расширять спектр услуг. Были заключены сделки по структурному финансированию (запасов и грузов в пути), авансированию будущих поставок (предоплата), поставкам с отсроченными выплатами. Была расширена клиентская база как в странах СНГ, так и международных локациях. Заключены первые сделки в Италии, Турции, Японии, произошло увеличение объемов в Казахстане, Китае и Индии.

Наиболее значимые для отрасли сделки – финансирование добычи и производства сырьевых продуктов, а также оптимизация использования оборотного капитала.

Банк ВТБ продолжает предлагать опционную структуру хеджирования товарных рисков российских недропользователей. Использование структуры позволяет снизить негативное влияние на выручку компаний при падении цен на сырьевые товары ниже определенного уровня (так называемого уровня защиты). При этом за счет особой валютной составляющей структуры Банку удалось установить уровень защиты на экономически привлекательном для компаний-производителей уровне.

Среди ключевых сделок 2018 года:

Инвестиционно-банковские операции

Группа предлагает клиентам полный спектр инвестиционно-банковских услуг, включая консультационные услуги по сделкам слияний и поглощений, размещение выпусков долговых и долевых ценных бумаг. Бизнес ориентирован на обслуживание клиентов в России и на международных рынках в ключевых секторах экономики.

Корпоративное финансирование

В 2018 году ВТБ Капитал был вновь признан лидером по объему сделок слияния и поглощения (M&A) в России согласно данным ряда независимых агентств, включая компании Thomson Reuters, Dealogic и Mergermarket.

За пределами России велась активная деятельность по предоставлению консультационных услуг на международных рынках M&A, включая сделки в таких странах, как Индия, Китай и Ангола.

Качество консультационных услуг ВТБ Капитал было отмечено несколькими престижными наградами, в том числе:

Рынок акционерного капитала

В 2018 году компания Thomson Reuters вновь признала ВТБ Капитал букраннером № 1 на рынках акционерного капитала в России по объему размещений с рекордной рыночной долей в 84,5%.

Среди наиболее заметных сделок 2018 года следует отметить сделку по ускоренному размещению акций ПАО «САФМАР Финансовые Инвестиции» на сумму 163 млн долларов США, в которой ВТБ Капитал выступил в роли единственного глобального координатора, а также сделку по ускоренному размещению акций ПАО «Интер РАО» на сумму 73 млн долларов США, где ВТБ Капитал выступил в качестве глобального координатора и букраннера.

Рынок заемного капитала

Согласно данным независимых агентств Thomson Reuters и Dealogic в 2018 году ВТБ Капитал вновь занял ведущую позицию в ренкингах по сделкам на рынках долгового капитала в России, СНГ и Восточной Европе по объему сделок. Сохраняя лидерство в своем регионе, ВТБ Капитал укрепил глобальное присутствие компании на рынках заемного капитала, приняв участие в нескольких сделках за пределами России, включая сделки для клиентов из Турции, Казахстана и 13 новых выпусков облигаций для клиентов из Китая.

Наиболее значимые сделки, завершенные в 2018 году, включали участие в качестве единственного организатора суверенной эмиссии еврооблигаций Министерства финансов Российской Федерации на сумму более 4 млрд долларов США, а также организацию сделки по выпуску еврооблигаций ПАО «РусГидро» на сумму 1,5 млрд китайских юаней – первому для российской корпорации выпуску облигаций, деноминированных в юанях («дим сам»).

Рынок корпоративной недвижимости

В 2018 году было открыто новое направление деятельности по предоставлению консультационных услуг в сфере корпоративной недвижимости для предоставления клиентам уникального сервиса по оказанию помощи в сложных ситуациях с корпоративной недвижимостью, требующих не только знания рынка корпоративной недвижимости, но и экспертной квалификации в области финансирования и структурирования.

Новый отдел подразделения глобальных банковских услуг по консультационным услугам в сфере корпоративной недвижимости выступил в качестве финансового консультанта для компании «Яндекс» в сложном проекте на сумму 145 млн долларов США для приобретения объекта под новую штаб-квартиру компании.

Управление инвестициями – ВТБ Капитал Инвестиции

ВТБ Капитал Инвестиции является единой платформой группы ВТБ по предоставлению комплексных инвестиционных услуг для широкого круга инвесторов на российском рынке, созданной 1 января 2018 года в структуре глобальной бизнес-линии Корпоративно-инвестиционный бизнес.

Эффективная бизнес-стратегия, высокий профессионализм команды, ориентация на развитие цифровых сервисов, глубокая экспертиза и оптимальная система управления рисками позволяют ВТБ Капитал Инвестиции занимать лидирующие позиции на рынке инвестиционных услуг.

Линейка продуктов ВТБ Капитал Инвестиции составлена с учетом обширной клиентской базы и включает большой спектр продуктов, стратегий и инвестиционных предложений как для частных, так и для институциональных российских и международных клиентов.

ВТБ Капитал Инвестиции оказывает полный спектр инвестиционных услуг для самого широкого круга инвесторов и объединяет:

Объем клиентских активов ВТБ Капитал Инвестиции на конец 2018 года превысил 1,5 трлн рублей, что на 63% больше, чем совокупный объем клиентских активов бизнесов до объединения в 2018-м. ВТБ Капитал Инвестиции управляет средствами более 300 000 розничных и корпоративных инвесторов, пенсионных фондов, а также крупных институциональных и суверенных фондов.

Благодаря новому подходу, тесному взаимодействию между подразделениями, нацеленности на результат и фокусу команды на создание лучшего продукта на рынке, удалось в кратчайшие сроки запустить рекордное количество новых продуктов и сервисов. С начала 2018 года ВТБ Капитал Инвестиции реализовано более 30 проектов по запуску новых продуктов и улучшению сервисов для клиентов. Запущены такие новые продукты, как инвестиционное консультирование, биржевое валютное репо, робоэдвайзер в мобильном приложении, торгуемые на Бирже фонды ВТБ.

В 2018 году команда ВТБ Капитал Инвестиции в кратчайшие сроки создала мобильное приложение для помощи начинающим инвесторам («Лучшее инвестиционное приложение – 2018» по версии Ассоциации электронных коммуникаций (РАЭК)).

ВТБ Капитал Управление Инвестициями является крупнейшей из российских управляющих компаний и предлагает широкую линейку инвестиционных продуктов для институциональных и частных инвесторов. Основные направления деятельности включают: управление открытыми паевыми инвестиционными фондами, средствами частных лиц и институциональных клиентов, в том числе пенсионных фондов, страховых компаний, фондов целевого капитала, суверенных фондов и саморегулируемых организаций.

ВТБ Капитал Управление Инвестициями также участвует в управлении закрытыми паевыми инвестиционными фондами прямых инвестиций, недвижимости, венчурными фондами и хедж-фондами.

В 2018 году объем активов под управлением превысил 750 млрд рублей.

Работа с институциональными клиентами – одно из ключевых направлений деятельности компаний бизнеса ВТБ Капитал Управление Инвестициями. Активы институциональных и государственных клиентов под управлением ВТБ Капитал Управление Инвестициями выросли на 26% и составили более 365 млрд рублей, подписаны договоры с 13 НПФ и эндаумент-фондами.

Розничные паевые инвестиционные фонды (ПИФ) ВТБ Капитал Управление Инвестициями – это многолетняя история успешного управления активами. Двадцать розничных фондов с различными инвестиционными стратегиями предоставляют большой выбор инвестиционных возможностей. Линейка ПИФов включает фонды облигаций, смешанные фонды, диверсифицированные фонды акций, фонд денежного рынка, индексный фонд и фонд товарного рынка. Стратегии имеют отраслевую, валютную и глобальную диверсификацию.

Три открытых паевых инвестиционных фонда компании в 2018 году были выведены в обращение на Московскую биржу, что повысило их ликвидность и отразилось на увеличении интереса со стороны клиентов.

ВТБ Капитал Управление Инвестициями – лидер рынка по приросту портфеля ПИФов в 2018 году, более 30 млрд рублей привлечено в фонды, что составило более 32% от прироста рынка ПИФов в 2018 году. Такой рост привлечения позволил управляющей компании войти в топ-3 лидеров рынка розничных ПИФов. Объем активов под управлением ПИФ превысил 40 млрд рублей на конец 2018 года – это рост на 300% по сравнению с предыдущим годом.

Осенью 2018 года начались продажи паевого инвестиционного фонда Накопительный резерв, в котором жизнь пайщиков застрахована на сумму их инвестиций. Фонд не имеет аналогов на российском рынке.

В 2018 году ВТБ Капитал Управление Инвестициями был успешно реализован уже второй фонд жилой недвижимости для розничных инвесторов с объемом активов под управлением более 2,4 млрд рублей.

Департамент брокерского обслуживания банка ВТБ предоставляет брокерские услуги частным клиентам.

В 2018 году реализовано рекордное количество новых продуктов и сервисов:

Подробнее об инвестиционных услугах для розничных клиентов читайте в разделе «Розничный бизнес».

ВТБ Капитал Брокер предоставляет институциональным, корпоративным, состоятельным клиентам категории UHNWI Частные лица с очень крупными состояниями (Ultra-high-net-worth individuals). и Family offices «Семейный офис» – модель управления благосостоянием семьи, включающая в себя контроль за осуществлением текущих финансовых операций, инвестирование семейного капитала, налоговое планирование, сделки с недвижимостью, организацию образовательного процесса членов семьи, вопросы наследования и прочее. индивидуальные решения в области инвестиций в рублевые и валютные инструменты с использованием современных технологий дистанционного обслуживания, маржинального кредитования и информационно-аналитической поддержки принятия решений.

Объем клиентских активов удвоился за 2018 год и достиг более 500 млрд рублей, также удвоилась и выручка компании. Количество клиентов – юридических лиц увеличилось на 81% и достигло 451 клиентских счета.

ВТБ Форекс – лидер в России по числу клиентов, объему клиентских средств, обороту и количеству торговых операций, объем зачисленных средств превысил 1 млрд рублей, а объем торговых операций превысил 4,5 трлн рублей.

Аналитика

ВТБ Капитал предоставляет своим клиентам качественную инвестиционную аналитику по экономике, суверенному долгу и корпоративному сектору и является признанным источником информации по рынкам России, Центральной и Восточной Европы, Ближнего Востока и Африки. Аналитики ВТБ Капитал освещают деятельность свыше 100 компаний, ежегодно публикуя более 2500 обзоров, в которых анализируются

финансовая информация и важнейшие события, оказывающие непосредственное влияние на деятельность и результаты компаний и анализируемых секторов экономики. Аналитики ВТБ Капитал работают в тесном сотрудничестве с департаментами операций на рынке акций и инструментов с фиксированной доходностью, а также обеспечивают аналитическое сопровождение принятия стратегических решений руководством группы ВТБ.

По итогам опроса Institutional Investor 2018 Emerging EMEA Research Team аналитики ВТБ Капитал стали лучшими в категории «Россия» и заняли пятое место по региону Emerging EMEA. Команда аналитиков ВТБ Капитал по транспортному сектору сохранила свое первенство в регионе EMEA, а некоторые аналитики улучшили свои позиции по сравнению с прошлым годом.

В ренкинге Extel Survey 2018 аналитическая команда ВТБ Капитал также заняла первое место по России и оказалась в числе лидеров в таких категориях, как «Аналитика на рынке инструментов с фиксированной доходностью (Россия)», «Нефть и газ (Россия)», «Металлургия», «Химическая промышленность, транспорт и машиностроение (EMEA)», и ряде других.

Награды, полученные ВТБ Капитал в 2018 году

Источник