что нужно для открытия эскроу счета в втб

Счета эскроу

Счет эскроу — специальный счет, на котором Эскроу-агент (Банк) учитывает и блокирует денежные средства, полученные от Депонента (физическое лицо) в счет уплаты цены договора долевого участия (ДДУ), в целях передачи их Бенефициару (Застройщику) при возникновении оснований, предусмотренных Договором счета эскроу.

Депонент (Участник долевого строительства) — физическое лицо, заключившее ДДУ с Застройщиком (Бенефициаром) и открывшее Счет эскроу в Банке для проведения расчетов по ДДУ.

Бенефициар — застройщик, заключивший ДДУ с Депонентом и являющийся получателем денежных средств по Договору счета эскроу.

Счет эскроу используется в целях расчетов по договорам долевого участия в соответствии с требованиями Федерального закона «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации».

Депоненту (для заключения договора счета эскроу)

Бенефициару (для получения денежных средств, размещенных депонентами на счетах эскроу)

Открытие счета эскроу

Шаг 1: Накануне посещения Банка Депонент отправляет пакет документов на эл. адрес otkrytie_escrow@vtb.ru:
• Договор участия в долевом строительстве
• Индивидуальные условия (при наличии)
Дополнительно указывает информацию о данных документа, удостоверяющего личность (серия и номер, кем и когда выдан, адрес и дата регистрации).

Шаг 2: На следующий рабочий день (после 13:00) Депонент может обратиться в Банк для заключения договора счета эскроу.

Шаг 3: Депонент подписывает документы на открытие счета эскроу.

Пополнение счета эскроу

Закрытие счета эскроу

По окончании строительства Бенефициар предъявляет в Банк документы:

Банк проверяет документы. В случае успешности проверки перечисляет средства Бенефициару.

Если строительство не завершено в обозначенный срок, Банк возвращает средства со счета эскроу Депоненту.

Открыть счет эскроу можно в любом отделении банка.

Источник

Счета эскроу

Счет эскроу — специальный счет, на котором Эскроу-агент (Банк) учитывает и блокирует денежные средства, полученные от Депонента (физическое лицо) в счет уплаты цены договора долевого участия (ДДУ), в целях передачи их Бенефициару (Застройщику) при возникновении оснований, предусмотренных Договором счета эскроу.

Депонент (Участник долевого строительства) — физическое лицо, заключившее ДДУ с Застройщиком (Бенефициаром) и открывшее Счет эскроу в Банке для проведения расчетов по ДДУ.

Бенефициар — застройщик, заключивший ДДУ с Депонентом и являющийся получателем денежных средств по Договору счета эскроу.

Счет эскроу используется в целях расчетов по договорам долевого участия в соответствии с требованиями Федерального закона «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации».

Депоненту (для заключения договора счета эскроу)

Бенефициару (для получения денежных средств, размещенных депонентами на счетах эскроу)

Открытие счета эскроу

Шаг 1: Накануне посещения Банка Депонент отправляет пакет документов на эл. адрес otkrytie_escrow@vtb.ru:
• Договор участия в долевом строительстве
• Индивидуальные условия (при наличии)
Дополнительно указывает информацию о данных документа, удостоверяющего личность (серия и номер, кем и когда выдан, адрес и дата регистрации).

Шаг 2: На следующий рабочий день (после 13:00) Депонент может обратиться в Банк для заключения договора счета эскроу.

Шаг 3: Депонент подписывает документы на открытие счета эскроу.

Пополнение счета эскроу

Закрытие счета эскроу

По окончании строительства Бенефициар предъявляет в Банк документы:

Банк проверяет документы. В случае успешности проверки перечисляет средства Бенефициару.

Если строительство не завершено в обозначенный срок, Банк возвращает средства со счета эскроу Депоненту.

Открыть счет эскроу можно в любом отделении банка.

Источник

Группа ВТБ провела первую сделку с дистанционным открытием эскроу-счета

ВТБ совместно с экосистемой недвижимости «Метр квадратный» (проект группы ВТБ) провели первую тестовую сделку с дистанционным открытием эскроу-счета. Покупатель приобрел квартиру в Санкт-Петербурге у строительной компании «КВС». Объект в ЖК «Любоград» был приобретен на собственные средства клиента.

Технологическим партнером по открытию эскроу-счета стала платформа экосистемы недвижимости «Метр квадратный» (проект группы ВТБ). Все необходимые документы клиент подписал удаленно, находясь в другом регионе, с помощью УКЭП (усиленной квалифицированной электронной подписи).

«Стратегическая цель ВТБ — сделать все банковские продукты доступными для использования в цифровом формате. Особенно для нас важна возможность открывать онлайн эскроу-счета, потому что они стали неотъемлемой частью расчетов при покупке квартиры в новостройках. Мы давно искали решение для того, чтобы клиент мог провести расчеты без личного присутствия в банке. Первым шагом для нас стала технология, которую мы придумали и реализовали совместно с экосистемой недвижимости „Метр квадратный“. В дальнейшем мы планируем предложить ее всем клиентам ВТБ», — комментирует Михаил Сероштан, начальник управления «Ипотечное кредитование» — вице-президент ВТБ.

«Создание полностью цифрового клиентского пути от поиска недвижимости до финансирования и проведения сделки, ремонта и организации переезда в новую квартиру — главная задача нашей компании, — комментирует генеральный директор „Метр квадратный“ Вячеслав Дусалеев. — В 2020 году мы провели свыше 43 тыс. онлайн-сделок с недвижимостью более чем на 160 млрд рублей. Благодаря реализованной совместно с ВТБ возможности по онлайн-открытию эскроу-счета мы планируем увеличить количество сделок, осуществляемых с использованием сервисов нашей экосистемы, так как клиентский путь стал еще удобнее».

«Компания „КВС“ стремится перевести максимум процессов, связанных с покупкой недвижимости, в режим онлайн. Наши клиенты уже могут покупать через интернет квартиры, паркинги и коммерческие помещения, а также оформлять ипотеку, — говорит генеральный директор Агентства недвижимости „КВС“ Анжелика Альшаева. — Открытие эскроу-счетов оставалось единственным этапом покупки квартиры в новостройке, который требовал от клиента личного посещения банка. Мы рады, что уже провели первую тестовую сделку и в ближайшем будущем сможем перевести весь процесс в онлайн. Это позволит нашим клиентам экономить еще больше времени. А иногородним покупателям не придется приезжать в Петербург для покупки квартиры».

Согласно данным Комитета по строительству Санкт-Петербурга, сейчас около 40% новостроек продаются с использованием расчетов через эскроу счета. Среди них — большинство объектов компании «КВС». Система эскроу была введена в России летом 2019 года для того, чтобы гарантировать безопасность средств покупателей квартир.

Справка

Строительная компания «КВС» работает на рынке Петербурга и Ленинградской области с 2003 года. За это время было сдано более 2 млн кв. метров недвижимости.

Источник

Счета эскроу

Счет эскроу — специальный счет, на котором Эскроу-агент (Банк) учитывает и блокирует денежные средства, полученные от Депонента (физическое лицо) в счет уплаты цены договора долевого участия (ДДУ), в целях передачи их Бенефициару (Застройщику) при возникновении оснований, предусмотренных Договором счета эскроу.

Депонент (Участник долевого строительства) — физическое лицо, заключившее ДДУ с Застройщиком (Бенефициаром) и открывшее Счет эскроу в Банке для проведения расчетов по ДДУ.

Бенефициар — застройщик, заключивший ДДУ с Депонентом и являющийся получателем денежных средств по Договору счета эскроу.

Счет эскроу используется в целях расчетов по договорам долевого участия в соответствии с требованиями Федерального закона «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации».

Депоненту (для заключения договора счета эскроу)

Бенефициару (для получения денежных средств, размещенных депонентами на счетах эскроу)

Открытие счета эскроу

Шаг 1: Накануне посещения Банка Депонент отправляет пакет документов на эл. адрес otkrytie_escrow@vtb.ru:
• Договор участия в долевом строительстве
• Индивидуальные условия (при наличии)
Дополнительно указывает информацию о данных документа, удостоверяющего личность (серия и номер, кем и когда выдан, адрес и дата регистрации).

Шаг 2: На следующий рабочий день (после 13:00) Депонент может обратиться в Банк для заключения договора счета эскроу.

Шаг 3: Депонент подписывает документы на открытие счета эскроу.

Пополнение счета эскроу

Закрытие счета эскроу

По окончании строительства Бенефициар предъявляет в Банк документы:

Банк проверяет документы. В случае успешности проверки перечисляет средства Бенефициару.

Если строительство не завершено в обозначенный срок, Банк возвращает средства со счета эскроу Депоненту.

Открыть счет эскроу можно в любом отделении банка.

Источник

Комплекты документов для открытия расчётного счёта

Юридическим лицам резидентам

Для юридических лиц, созданных до 01.09.2014 года:

Для юридических лиц, созданных после 01.09.2014 года:

Оригиналы или Копии документов могут быть засвидетельствованы: нотариально; органом, осуществляющим регистрацию; руководителем / уполномоченным лицом юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинников документа для установления соответствия копии подлиннику); сотрудником Банка (при условии предоставления в Банк подлинников документов для установления соответствия копий подлинникам).

Банк может принимать электронные учредительные документы юридических лиц, подписанные усиленной квалифицированной электронной подписью Федеральной налоговой службы (УКЭП ФНС). В этом случае документы представляются в электронном виде в формате файлов, помещенных в архив, содержащих непосредственно документы, и файлы усиленной квалифицированной электронной подписи Федеральной налоговой службы. В случае передачи учредительных документов в электронном виде дополнительно оформляется соответствующее заявление.

Документ, удостоверяющий личность лица (лиц), наделенного (ых) правом подписи, а также лица (лиц) уполномоченного (ых) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, представителя клиента. Также копии / сведения документов учредителей, представителей, бенефициарных владельцев.

Копия документа удостоверяющего личность иностранного гражданина или лица без гражданства, составленного на иностранном языке, должна быть заверена нотариально с переводом на русский язык (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык либо при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, въездная виза, миграционная карта в случае отсутствия иных документов).

Иностранные граждане или лица без гражданства помимо документа, удостоверяющего личность предоставляют в Банк копию документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) на территории Российской Федерации, копию миграционной карты в случае отсутствия иных документов, заверенные нотариально или сотрудником Банка (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику).

Предоставляется оригинал или нотариально удостоверенная копия.

Документы, подтверждающих полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица и лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете.

Могут быть предоставлены: выписка из документов, имеющих непосредственное отношение к деятельности Клиента — юридического лица (органа власти) либо выписка из документа, подтверждающего избрание / назначение единоличного исполнительного органа; выписки из распорядительных актов Клиента — юридического лица, подтверждающих полномочия лиц на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете засвидетельствованные нотариально либо руководителем / уполномоченным лицом юридического лица.

Клиенты, которыми с даты государственной регистрации до даты обращения в БАНК бухгалтерская отчётность в налоговые органы не представлялась, представляют в Банк заверенное подписями уполномоченных лиц и печатью организации (при наличии печати) гарантийное письмо в произвольной форме, содержащее обязательства клиента представить в Банк копию годовой бухгалтерской отчётности (бухгалтерский баланс, отчёт о финансовом результате, и (или) копию годовой (либо квартальной) налоговой декларации) не позднее 10 рабочих дней, следующих за днём:

При отсутствии указанных выше документов, в целях определения финансового положения Клиентом могут быть представлены следующие сведения:

Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения.

Вопросники заполняются Клиентом самостоятельно, либо при обращении в офис банка. При возникновении вопросов по заполнению, сотрудники банка помогут в заполнении.

Дополнительно предоставляются документы для:

Доверенность / надлежащим образом заверенная копия доверенности, оформленная в соответствии с законодательством Российской Федерации, подтверждающая полномочия лица, подписывающего Заявление о присоединении / Заявление на открытие счета, в случае если такое заявление подписывается лицом на основании доверенности.

Для открытия расчетных счетов юридическому лицу — резиденту, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) дополнительно представляются следующие документы:

Для открытия счета доверительного управления доверительному управляющему дополнительно представляются:

Для открытия бюджетного счета дополнительно представляется:

Для открытия специального банковского счета платежного агента / банковского платежного агента дополнительно представляется:

Для открытия специального банковского счета поставщику дополнительно представляется:

Для открытия специального банковского счета должника в соответствии с требованиями Федерального закона от 26.10.2002 № «О несостоятельности (банкротстве)» дополнительно представляются:

Для осуществления расчетов, связанных с удовлетворением требований кредиторов за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога:

Для осуществления расчетов с кредиторами, включенными в реестр требований кредиторов:

Для открытия специального банковского счета для формирования и использования фонда капитального ремонта многоквартирного дома дополнительно представляется:

С 27 января 2020 года вступают в силу изменения в Правила комплексного банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

Документы, вступающие в действие с 27.01.2020:

С 27 января 2020 года вступают в силу изменения в Правила комплексного банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

Документы, вступающие в действие с 27.01.2020:

С 27 января 2020 года вступают в силу изменения в Правила комплексного банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

Документы, вступающие в действие с 27.01.2020:

Формы заявлений и договоров отличаются в зависимости от выбранного офиса обслуживания. Подробную информацию Вы можете получить у сотрудников Банка.

Юридическим лицам нерезидентам

Надлежащим образом заверенные копии легализованных в посольстве (консульстве) Российской Федерации в стране регистрации юридического лица либо с проставленным «апостилем» (с заверенным у нотариуса / консула переводом на русский язык) учредительных документов (Устава, Учредительного договора или иного документа, предусмотренного законодательством страны регистрации юридического лица).

Банк может принимать электронные учредительные документы юридических лиц, подписанные усиленной квалифицированной электронной подписью Федеральной налоговой службы (УКЭП ФНС). В этом случае документы представляются в электронном виде в формате файлов, помещенных в архив, содержащих непосредственно документы, и файлы усиленной квалифицированной электронной подписи Федеральной налоговой службы. В случае передачи учредительных документов в электронном виде дополнительно оформляется соответствующее заявление.

Надлежащим образом заверенные копии легализованных в посольстве (консульстве) Российской Федерации в стране регистрации юридического лица либо с проставленным «апостилем» (с заверенным у нотариуса / консула переводом на русский язык) документа, подтверждающего государственную регистрацию юридического лица (свидетельства о регистрации/выписки из торгового реестра/реестра компаний страны регистрации юридического лица, или иного документа, подтверждающего правовой статус юридического лица по законодательству страны, где создано это юридическое лицо).

Копию легализованного в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей или в посольстве (консульстве) иностранного государства в Российской Федерации или с проставленным «апостилем» разрешения Национального (Центрального) банка иностранного государства на открытие счета (с заверенным переводом на русский язык), если наличие такого разрешения требуется в соответствии с международными договорами с участием Российской Федерации или законодательством иностранного государства.

Копию Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе в случаях, предусмотренных законодательством РФ, засвидетельствованную налоговым органом либо нотариально, либо сотрудником Банка (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику).

В случае открытия Клиентом нового счета в Банке (филиале Банка) или если у Клиента имеется свидетельство о постановке на учет в налоговом органе полученное им ранее для открытия счета в другом банке, находящимся на учете в том же налоговом органе в котором состоит Банк (филиал Банка), повторная постановка на учет в налоговый орган по месту нахождения Банка (филиала Банка) не требуется.

Документ не предоставляется случае открытия расчетного счета для совершения операций обособленным подразделением (филиалом, представительством).

Оригинал либо копия, заверенная нотариально или работником Банка (при условии представления в Банк подлинников документа для установления соответствия копии подлиннику).
Копия документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина или лица без гражданства, составленного на иностранном языке, должна быть представлена в Банк с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык.
Требования о представлении в Банк надлежащим образом оформленного перевода документов не распространяется на:

Иностранные граждане и лица без гражданства помимо документа, удостоверяющего личность, предоставляют в Банк копии документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) на территории Российской Федерации, миграционной карты в случае отсутствия иных документов, заверенные нотариально или сотрудником Банка (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику).

Документы, подтверждающих полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица и лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете.

Могут быть предоставлены: выписка из документов, имеющих непосредственное отношение к деятельности Клиента — юридического лица (органа власти) либо выписка из документа, подтверждающего избрание / назначение единоличного исполнительного органа; выписки из распорядительных актов Клиента — юридического лица, подтверждающих полномочия лиц на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете засвидетельствованные нотариально либо руководителем / уполномоченным лицом юридического лица.

Документы представляются в виде копий, заверенных подписью и печатью (при наличии) Клиента.

Вопросники заполняются Клиентом самостоятельно, либо при обращении в офис банка. При возникновении вопросов по заполнению, сотрудники банка помогут в заполнении.

Дополнительно предоставляются документы для:

Доверенность / надлежащим образом заверенную копию Доверенности, подтверждающую полномочия лица, подписывающего Заявление о присоединении / Заявление на открытие счета, в случае если такое заявление подписывается лицом на основании доверенности.

Доверенность удостоверяется нотариально либо посольством (консульством) иностранного государства в РФ, либо посольством (консульством) РФ за границей (с заверенным у нотариуса / консула переводом на русский язык).

Для открытия расчетных счетов в валюте РФ и иностранной валюте юридическому лицу — нерезиденту для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством), а также иностранной некоммерческой неправительственной организации, осуществляющей свою деятельность на территории РФ, дополнительно представляются следующие документы:

Для открытия расчетных счетов в валюте РФ и иностранной валюте посольства и консульства, а также иные дипломатические и приравненные к ним представительства иностранных государств предоставляют в Банк следующие документы

Доверенность / надлежащим образом заверенную копию Доверенности, подтверждающую полномочия лица, подписывающего Заявление о присоединении / Заявление на открытие счета, в случае если такое заявление подписывается лицом на основании доверенности.

Доверенность удостоверяется нотариально либо посольством (консульством) иностранного государства в РФ, либо посольством (консульством) РФ за границей (с заверенным у нотариуса/консула переводом на русский язык).

Копию документа, удостоверяющего личность лица (лиц), наделенного (ых) правом подписи, а также лица (лиц) уполномоченного (ых) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, представителя Клиента, засвидетельствованную нотариально или сотрудником Банка (при условии предоставления в Банк подлинников документа для установления соответствия копии подлиннику).

Копия документа удостоверяющего личность иностранного гражданина, составленного на иностранном языке, должна быть заверена нотариально с переводом на русский язык.

Иностранные граждане помимо документа, удостоверяющего личность, предоставляют в Банк копию документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) на территории Российской Федерации, и (или) копию миграционной карты, заверенные нотариально или сотрудником Банка (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику).

Для открытия расчетного счета в валюте РФ и иностранной валюте международные организации предоставляют в Банк следующие документы:

Копию Международного договора, устава или иного аналогичного документа, подтверждающего правовой статус международной организации, засвидетельствованную нотариально или руководителем/уполномоченным лицом международной организации (предоставление в Банк подлинника документа не требуется).

Документы, составленные на иностранном языке, предоставляются в Банк с переводом на русский язык, заверенным нотариально. Документы, выданные и имеющие юридическую силу на территории другого государства, могут быть использованы на территории РФ только после их легализации, если иное не предусмотрено международными договорами.

Копию документа, удостоверяющего личность лица (лиц), наделенного (ых) правом подписи, а также лица (лиц) уполномоченного (ых) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, представителя Клиента, засвидетельствованную нотариально или сотрудником Банка (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику).

Копия документа удостоверяющего личность иностранного гражданина или лица без гражданства, составленного на иностранном языке, должна быть заверена нотариально с переводом на русский язык.

Иностранные граждане или лица без гражданства помимо документа удостоверяющего личность предоставляют в Банк копию документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) на территории РФ, и (или) копию миграционной карты, заверенные нотариально или сотрудником Банка (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику).

В случае если открытие и распоряжение денежными средствами на счете осуществляется через доверенное лицо (уполномоченного представителя юридического лица), в Банк предоставляется доверенность, удостоверенная нотариально либо посольством (консульством) иностранного государства в РФ, либо посольством (консульством) РФ за границей (с заверенным у нотариуса переводом на русский язык).

Доверенность на открытие Счета и распоряжение денежными средствами на счете не предоставляется, если открытие Счета и распоряжение денежными средствами на Счете производится непосредственно руководителем международной организации.

Для открытия расчетного счета обособленному подразделению международной организации для совершения операций этим обособленным подразделением (филиалом, представительством), находящимся на территории РФ, помимо документов, необходимых для открытия расчетного счета международной организацией, в Банк представляются следующие документы:

С 27 января 2020 года вступают в силу изменения в Правила комплексного банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

Документы, вступающие в действие с 27.01.2020:

С 27 января 2020 года вступают в силу изменения в Правила комплексного банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

Документы, вступающие в действие с 27.01.2020:

Источник