быстрые переводы сбербанка что это
Как Сбербанк прячет бесплатные переводы от россиян
Как мы всей редакцией Bankiros.ru смотрели в книгу, и не понимали, почему лыжи не едут.
На днях Сбербанк крайне аккуратно объявил, что наконец-то подключился к Системе быстрых платежей (СБП). Причем ЦБ разработал систему мгновенных переводов по номеру мобильного телефона еще полтора года назад. Главная ее особенность в том, что переводы должны быть бесплатными. Ну, или почти бесплатными.
Большинство банков подключились к системе в прошлом году. Некоторое время переводы с карты на карту были бесплатными или с минимальной комиссией. Но в период пандемии любые взыскания вовсе отменили.
Сбербанк держал оборону дольше всех. Герман Греф регулярно критиковал СБП, ссылаться на то, что после присоединения к системе бесплатных переводов бизнес-модель банка будет сломана. Но несколько дней назад госбанк разрешил своим клиентам переводить деньги в другие кредитные организации через программу ЦБ.
Подводные камни
Бесплатные переводы в приложении Сбербанка действительно появились, но найти их не так-то просто. Наша первая попытка не увенчалась успехом: мы быстро нашли переводы в другой банк, правда, они оказались платными:
После этого мы обратились в пресс-службу Сбербанка за разъяснением. Там намекнули, что мы делаем что-то не то, но конкретики не последовало.
«В настоящий момент сервис переводов в СБП доступен всем клиентам Сбербанка в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» на платформах iOS и Android. Вся информация о переводах в рамках СБП размещена в разделе сайте банка», – сообщили в пресс-службе и приложили ссылку на инструкцию.
Как выяснилось, чтобы перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого банка, сначала необходимо вручную подключиться к системе. Для этого следует открыть личный кабинет (ткнуть туда, где изображена ваша аватарка). Далее нажать на серое колесико на белом фоне, найти вкладку «Соглашения» и там поставить несколько галочек.
На что нужно обратить внимание:чтобы получать и принимать переводы по Системе быстрых платежей бесплатно, нужно дать два (!) разрешения!
К слову, большинство других банков подключали клиентов автоматически, а новую форму с бесплатными переводами давно вывели «на видное место».
Напомним, что по итогам прошлого года чистый комиссионный доход Сбербанка составил 469,5 млрд рублей. Это на 9,9% больше, чем годом ранее.
Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.
Как подключить Систему быстрых платежей на Сбербанк? Пошаговая инструкция
Сегодня 65 банков позволяют быстро и интуитивно перевести деньги по номеру телефона. Но со Сбербанком не срослось: в прошлом году организация отказалась подключаться к Системе быстрых платежей Центробанка. Регулятор победил, и в мае госбанк присоединился к сервису дешёвых и быстрых переводов. Но с дополнительными сложностями для пользователей. В других банках вы без «заморочек» переведёте деньги по номеру телефона в другую организацию. А в «Сбербанк Онлайн» вам придётся сначала подключить сервис. Мы расскажем, как настроить этот полезный функционал и отправлять до 100 000 в месяц без комиссии.
Как подключить СБП в «Сбербанк Онлайн»?
1. Шаг
Открываем мобильное приложение. Переходим в «Профиль» – раздел личной информации о клиенте.
2. Шаг
Далее в «Настройках» открываем «Соглашения» – они находятся внизу раздела.
3. Шаг
4. Шаг
Нажимаем кнопку «Система быстрых платежей». Дайте согласие на обработку данных и нажмите «Подключить».
5. Шаг
6. Шаг
Мы советуем создать для входящих цифровую карту Visa Digital. Она бесплатная и безопасная. Используйте её как дополнительную для онлайн-платежей и переводов. А зачисленные средства бесплатно перечисляйте на основной счёт.
Как отправить деньги?
Готово! Вы великолепны. Сохраните чек операции или отправьте на электронную почту.
Сколько стоит перевод?
За раз можно перевести от 10 рублей до 50 000. В сутки – максимум 50 000.
Трансакции в СБП – дополнительный функционал. Собственные переводы между клиентами у Сбербанка изменились в конце весны. Организация отменила «банковский роуминг», из-за которого её критиковали. Это плата за переводы между разными подразделениями – 1% в «Сбербанк Онлайн». Теперь любые операции между пользователями госбанка бесплатные до 50 000 рублей в месяц. Лимиты можно расширить с помощью подписки. Как это сделать, мы писали в материале «Сбербанк сделал бесплатные переводы. Но в отмене «роуминга» кроется подвох».
Что такое СБП и какие банки в участвуют?
Система быстрых платежей — это сервис Центробанка РФ для перевода денег по номеру телефона.
В Центробанке отмечают, что комиссия СБП ниже других способов перевода. Отправить деньги можно в мобильном приложении любого участника СБП – это 65 банков и платёжные системы «Яндекс.Деньги» и WebMoney.
Сбербанк подключился к СБП 27 мая 2020 года. Фото: infobezopasnost.ru.
Большинство финансовых организаций присоединились к СБП до 1 октября прошлого года. Сбербанк «сдался» только 27 мая.
Комментарий редакции «Выберу.ру»
Другие банки не требуют специально подключать сервис. Например, в Россельхозбанке достаточно зайти в раздел «Платежи» и выбрать вариант «По телефону в другой банк через СБП». У «России» в разделе переводов выбираете «По номеру телефона» и «Счёт в другом банке». В ВТБ – «Переводы людям». Способ трансакции для любой финансовой организации есть на странице сервиса sbp. nspk.ru.
Мы писали, почему Сбербанк усложнил задачу с подключением Системы в материале «Побеждён, но не сломлен. Сбербанк устроил саботаж переводам по номеру телефона». Из-за особенностей настройки сервиса переводы не доходят до адресатов. Например, ВТБ жаловался на неудачные трансакции суммой в 3 млрд рублей.
Как подключить систему быстрых платежей в Сбербанке
На днях зеленый гигант подключился к системе быстрых платежей. Это значит, что теперь можно переводить деньги без комиссии по номеру телефона не только со Сбера на Сбер, но и в любой другой банк. К сожалению, услуга пока не подключается автоматически. Чтобы она заработала в вашем мобильном приложении, нужно вручную изменить настройки. А добраться до них не так-то просто. Рассказываем, как подключиться к системе быстрых платежей Сбербанка.
1. Зайдите в свой профиль
В приложении Сбербанк Онлайн нажмите на ваш аватар в верхнем левом углу экрана мобильного приложения.
2. Перейдите в настройки
Нажмите на вкладку «Настройки» справа.
3. Пролистайте вниз до пункта «Система быстрых платежей»
Если листать вниз, можно увидеть пункт «Другие», а в нем — «Система быстрых платежей». Вот она-то вам и нужна.
4. Подключите входящие переводы и исходящие переводы
Тут все просто, нажмите две кнопки, активирующие разрешение на проведение входящих и исходящих переводов.
Теперь владельцы карт других банков могут переводить вам деньги по вашему номеру телефона. А вы можете переводить по номеру телефона деньги без комиссии в другие банки.
Берет ли Сбербанк комиссию за переводы по системе быстрых платежей?
Сбербанк разрешает без комиссии переводить до 100 000 рублей в календарный месяц. Если вы превысите этот лимит, то с вас возьмут комиссию — 0,5 % от суммы перевода, но не более 1 500 рублей.
Минимальная сумма перевода в системе быстрых платежей — 10 рублей, максимальная — 50 000 рублей. Существует и лимит на перевод в сутки. Переводить больше 50 000 рублей в день в системе быстрых платежей нельзя.
Как отправить деньги по системе быстрых платежей Сбера
Откройте приложение Сбербанк Онлайн, «Платежи», «Другие сервисы» и «Перевод по Системе быстрых платежей». Но перевод получится отправить, только если другой человек также подключен к системе.
Чем система быстрых платежей отличается от перевода по номеру?
Дело в том, что всем привычный перевод по номеру телефона действует только внутри Сбербанка: от одного клиента к другому. Кроме того, на эти переводы установлен лимит: не более 30 000 в месяц. А благодаря системе быстрых платежей вы можете перевести до 100 000 в месяц по номеру телефона в любой российский банк. Главное, чтобы получатель тоже прочитал нашу инструкцию.
А вы уже подключили себе систему быстрых платежей?
Хитрый Сбер спрятал переводы без комиссии. Рассказываю, как подключить
Во дела. Еще полгода назад Банк России обязал все банки подключиться к Системе быстрых платежей, а главное не взимать с клиентов комиссию за перевод меньше 100 тысяч рублей по номеру телефона. Речь о переводах между всеми банками, подключенными к системе, а не только внутри одного из них.
За обычные переводы банки берут комиссии. Например, Тинькофф с 10 декабря поднимает комиссию за перевод в Сбер до 1,5%. Говорят, переводы были бесплатными, потому что Тинькофф выплачивал за клиента Сберу комиссию.
А вот через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей перевод остается бесплатным.
Оказывается, спустя полгода мало, кто знает об этой функции. Я прошелся по своим контактам, лишь у единиц была подключена эта возможность.
Получается, большинство россиян до сих пор отключены от системы из-за козней Сбера. Во-первых, до последнего тянул с подключением к системе. Во-вторых, запрятал функцию в глухие недра своего мобильного приложения. Мне, чтобы подключиться, пришлось повозиться и с мобильным приложением, и с его веб-версией, звонить в колл-центр и даже топать ножками в отделение банка 😬.
Вот вам инструкция.
Этап 1: подключаем Систему быстрых платежей️
Заходим в мобильное приложение
👉 Профиль (иконка с головой)
👉 Система быстрых платежей. Подключение к системе (в самом низу)
👉 Подключаемся. Жмем галочку согласия обработки персональных данных
👉 На этой же странице подключаем Входящие переводы.
Этап 2: Даем согласие на обработку персональных данных
👉 Профиль (иконка с головой)
👉 Согласие на обработку персональных данных (в самом низу). У некоторых подключается сразу.
Но не у всех. На этом этапе застрял я, блин. Дальше пришлось действовать в оффлайне.
Этап 3: подписываем договор банковского обслуживания
👉 Мне система написала, что «Согласие не получено», значит, у вас не подключен некий договор универсального обслуживания.
👉 Пришлось звонить в поддержку Сбера (ну и мерзкая у них музыка при ожидании). Отправили в отделение банка. Привет, диджитал. Все как в старину.
👉 Топаем в отделение банка и подписываем договор.
👉 Но у некоторых этого сразу не получится. Потому что жив этот мем:
Попадают те у кого карта открывалась в другом регионе или каком-то специфическом подразделении Сбера. Так вышло и у меня.
👉 Выход: оформить бесплатную карту Моментум в данном отделении. Тогда сможете подписать злосчастный договор.
👉 После этого шага Система быстрых платежей подключена.
Как совершить перевод через Сбербанк. Онлайн
Тут тоже не все так очевидно. Это не стандартный перевод. Делаем так:
👉 Сервисы (внизу страницы)
Отправить перевод можно только на счет клиента банка, подключенного к системе.
Переводы через СБП в Сбербанке: как подключить и переводить бесплатно
В конце мая 2020 Сбербанк наконец-то подключился к Системе быстрых платежей (СБП), созданной Банком России. С помощью нее можно переводить деньги в различные кредитные организации (в том числе и внутри банка), зная только номер телефона адресата.
Основное достоинство СБП — это возможность совершения моментальных переводов между участниками этой системы в любое время дня и ночи, подробнее можно почитать в статье “Система быстрых платежей СБП: бесплатные переводы по номеру телефона”.
В настоящее время ЦБ РФ обязал все банки-участники (полный их список можно посмотреть тут) обеспечить возможность бескомиссионных переводов через Систему быстрых платежей минимум в рамках лимита в 100 000 руб./мес.
UPD: 18.07.2021
В Сбербанке как раз переводы через СБП бесплатны в размере 100 000 руб./мес., суточный/разовый лимит при этом больше — 150 000 руб.
Стоит отметить, что системно значимые кредитные организации должны были подключиться к СБП еще в октябре 2019, но Сбер затянул с этим процессом. Честно говоря, это было ему не сильно-то выгодно, т.к. на обычных переводах банк зарабатывает солидный комиссионный доход, а тут заставляют что-то делать бесплатно.
Важно не путать переводы по номеру телефона через СБП с обычными переводами клиенту Сбербанка по номеру телефона, это разные системы переводов с разными лимитами.
1000 руб. за бесплатную карту «Кэшбэк» от «Райффайзенбанка», 1000 руб. за «100 дней без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным годом, 1500 руб. за Tinkoff Black, 4000 руб. за Tinkoff Platinum, 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 500 руб. за «Москарту» от «МКБ», 3000 руб. за кредитку Opencard, 8000 руб. за Citi Select, 1000 руб. за «110 дней без %» от «Райффайзенбанка» с бесплатной обналичкой и бесплатным обслуживанием.
Храни Деньги! рекомендует:
Возможность отправки и получения переводов через Систему быстрых платежей в Сбербанке нужно подключать отдельно. Многие уже обратили внимание, что Сбербанк постарался запрятать заветную кнопку в самый дальний угол своего мобильного приложения.
Инструкция, представленная самим Сбербанком, мягко говоря, не очень подробная, поэтому напишем свою 🙂
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂
Храни Деньги! рекомендует:
Переводы через СБП в Сбербанке. Инструкция по подключению
Подключить переводы по номеру телефона через СБП возможно только в последней версии мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», так что если у вас старая версия, нужно сначала обновить приложение.
Заходим с главной страницы приложения в «Профиль» (иконка с человечком в верхнем левом углу), затем идем в «Настройки» (значок с шестеренкой в верхнем правом углу):
В «Настройках» пролистываем в самый низ и щелкаем на значке «Соглашения и договоры»:
Затем выбираем раздел «Система быстрых платежей», ставим галочку о согласии на обработку персональных данных и нажимаем на кнопку «Подключить»:
Исходящие переводы через СБП мы подключили, осталось добавить входящие. Щелкаем на слове «Подключить» в подразделе «Входящие переводы»:
Вот и все, мы подключены к СБП и на вход, и на выход 🙂 Теперь назначим приоритетную карту, на которую мы хотим получать переводы через Систему быстрых платежей.
Для этого находим карту в главном меню приложения, затем идем в «Настройки» и нажимаем на строчку «Приоритетная карта»:
В открывшемся списке опять выбираем нужную карту (в примере это карта МИР). Система пишет, что настройки обновятся в течение часа, на самом деле все произошло почти мгновенно:
Теперь все готово к приему и отправке платежей через СБП по номеру телефона.
Я сразу же решил потестить, как переводы работают на вход, и перевел себе из «МКБ» 1000 руб. Деньги были успешно зачислены в течение нескольких секунд:
Переводы через СБП в Сбербанке. Инструкция по отправке
Меню переводов через СБП Сбербанк тоже закопал поглубже, чтобы клиент случайно на него не наткнулся 🙂
Итак, выбираем карту, с которой мы хотим отправить перевод, в главном меню приложения и нажимаем на строчку «Платеж или перевод»:
Дальше нужно опять промотать в самый низ до значка «Перевод по Системе быстрых платежей» в подразделе «Другие сервисы»:
Затем вводим номер телефона адресата и наименование банка получателя (в нашем случае это «Московский Кредитный Банк») и пишем сообщение (это необязательно):
Система попросит перепроверить все детали перевода, в том числе и автоматически подставившееся имя и отчество с первой буквой фамилии адресата. Важно, что после нажатия кнопки «Перевести» отменить перевод уже не получится, так что проверяем данные внимательно.
Вот и все, перевод отправлен. До «МКБ» деньги тоже добрались практически мгновенно.
Банки-участники Системы быстрых платежей
На данный момент к Системе быстрых платежей подключились следующие организации (туда можно отправить бесплатный перевод из Сбера, или получить его): «Альфа-Банк», «ВТБ», «Тинькофф Банк», «Райффайзенбанк», Сбербанк, «Банк ККБ» (WebMoney), «АБ Россия», «Абсолют Банк», «Автоградбанк», «Ак Барс», «Акибанк», «Актив Банк», «Алеф-Банк», «Алмазэргиэнбанк», «БайкалИнветБанк», «Авангард», «Акцепт», «ВБРР», «Венец», «Дом.РФ», «Зенит», «Кремлевский», «Левобережный», «Национальный стандарт», «Нейва», «Оренбург», «ПСКБ», «Развитие-Столица», «РЕСО-Кредит», «Русский Стандарт», «Санкт-Петербург», «СКС», «Снежинский», «Уралсиб», «Финам», «Открытие», «Братский АНКБ», «БыстроБанк», «Веста Банк», «Владбизнесбанк», «Газпромбанк», «Газэнергобанк», «Гарант-Инвестбанк», «Геобанк», «ГТ Банк», «Датабанк», «Запсибкомбанк», «ИК Банк», «КБ Аресбанк», «КБ Интерпромбанк», «КБ Кольцо Урала», «КБ Локо-Банк», «КБ Платина», «КБ Солидарность», «КБ Хлынов», «КБ Энерготрансбанк», «Кошелев-Банк», «Кредит Европа Банк», «Кредит Урал Банк», «КС Банк», «Кубань Кредит», «Кузнецкбизнесбанк», «МБ Банк», «Международный Финансовый Клуб», «Металлинвестбанк», «Монета», «Морской банк», «Московский Кредитный Банк», «МТС Банк», «НБД-Банк», «Нико-Банк», «НОКСБанк», «НС Банк», «Первый Инвестиционный Банк», «Почта Банк», «Пробанк», «Ренессанс Кредит», «РНКБ Банк», РНКО «Платежный Центр», «Рокетбанк» («Киви Банк»), «Росбанк», «Россельхозбанк», «Русское Финансовое общество», «Саровбизнесбанк», «СДМ-Банк», «Северный народный банк», «Сибсоцбанк», «СКБ Примсоцбанк», «СКБ-Банк», «СМП Банк», «Совкомбанк», «Таврический», «Татсоцбанк», «Томскпромстройбанк», «Точка» («ФК Открытие»), «Транскапиталбанк», «УБРиР», «Углеметбанк», «Урал ФД», «Уралпромбанк», «Форштадт», «Хакасский муниципальный банк», «Хоум Кредит Банк», «Центр-Инвест», «Челиндбанк», «Челябинвестбанк», «Экспобанк», «Элплат», «ЮниКредит Банк», «Яндекс.Деньги».
Вывод
Чем больше различных способов перевода денег, особенно бесплатных, тем лучше. Возможность отправки и получения переводов через СБП с июня будет особенно актуальна, т.к. Сбербанк вводит комиссию в 1% на старый способ переводов между клиентами за рамками бесплатного лимита в 50 000 руб.
Так что дополнительный лимит на бесплатные переводы в 100 000 руб. через Систему быстрых платежей точно не будет лишним.
UPD: 03.06.2020
Перехвалили Сбербанк 🙁
Система пока не дает переводить через СБП другому клиенту Сбербанка, предлагая старый способ перевода на карту между клиентами с бесплатным лимитом в 50 000 руб./мес.
Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.
За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.
В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi.
Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)